Geld ‘lenen’ van kind

FeeLucifer01 schreef: ↑

14-08-2021 13:35

Ooit inderdaad, geloof daar nu niks van. Ik merk echt wel verschil aangezien ik alles netjes bij hou al jaren. Iets met beroepsdeformatie. En een strikt budget door ziekte.

En als je ze niet wil laten lenen voor een basis voor een studie dan word dat dus echt wel veel duurder. Leenstelstel in huidige vorm is gewoon anders dan dat 'ooit'.

Ik weet dat jij denkt dat het vroeger gratis was en nu onbetaalbaar is, maar ik weet ongeveer hoe oud Lon is, en dat scheelt echt maar weinig met ‘het huidige stelsel’.
En ik weet niet waar jij vandaan komt, maar in mijn omgeving (rond 2000) waren er maar heel weinig mensen die de hele studie voor hun kinderen betaalden. En nee, dat beetje studiefinanciering dekte het collegegeld ook bij lange na niet, dus ook toen moest iedereen werken en/of lenen. Al mijn vrienden hadden ook gewoon een studieschuld, een groot deel door de aard van de studie ook zo 40k.

Daarentegen betaal ik momenteel 600 euro per maand voor kinderopvang (netto, bruto is nog heel veel meer). Daar kun je aardig wat collegegeld en boeken mee dekken. En dan heb ik alléén nog opvang, geen eten, geen kleding, geen fiets stoeltje, geen autostoeltje, geen speelgoed, niks.

Plus dat veel ouders tijdens de studiejaren van hun kinderen meer verdienen (want meer ervaring/promotie gemaakt) en kinderen ook zelf wat in kunnen brengen. Dan kan ik me heel goed voorstellen dat studiejaren helemaal niet ineens veel zwaarder zijn financieel.

nausicaa schreef: ↑

14-08-2021 14:26

Ik weet dat jij denkt dat het vroeger gratis was en nu onbetaalbaar is, maar ik weet ongeveer hoe oud Lon is, en dat scheelt echt maar weinig met ‘het huidige stelsel’.
En ik weet niet waar jij vandaan komt, maar in mijn omgeving (rond 2000) waren er maar heel weinig mensen die de hele studie voor hun kinderen betaalden. En nee, dat beetje studiefinanciering dekte het collegegeld ook bij lange na niet, dus ook toen moest iedereen werken en/of lenen. Al mijn vrienden hadden ook gewoon een studieschuld, een groot deel door de aard van de studie ook zo 40k.

Daarentegen betaal ik momenteel 600 euro per maand voor kinderopvang (netto, bruto is nog heel veel meer). Daar kun je aardig wat collegegeld en boeken mee dekken. En dan heb ik alléén nog opvang, geen eten, geen kleding, geen fiets stoeltje, geen autostoeltje, geen speelgoed, niks.

Plus dat veel ouders tijdens de studiejaren van hun kinderen meer verdienen (want meer ervaring/promotie gemaakt) en kinderen ook zelf wat in kunnen brengen. Dan kan ik me heel goed voorstellen dat studiejaren helemaal niet ineens veel zwaarder zijn financieel.

Dat klopt, door loonstijging maar ook doordat er nu meer gelegenheid is om meer te werken. In de kindertijd hadden wij hier samen 40 tot 52 uren betaald werk. Nu ze studeren hebben we samen 62 uur betaald werk. Ons gezamenlijke netto inkomen vergeleken met tien/twaalf jaar geleden is x 1,5 gegaan.

Achteraf was het voordeliger geweest met het spaargeld af te lossen op de hypotheek. Dan waren door het sneeuwbaleffect onze laten nu nog lager en hadden we door de extra inkomsten de studiekosten gewoon kunnen betalen. Maar, dan hadden we geen zekerheid gehad dat dat zou lukken. Met sparen voor de kinderen hadden we dat wel.

Als onze carrières waren blijven steken hadden we er nu heel anders voor gestaan.

moizer schreef: ↑

14-08-2021 09:09

Ik lees het en der dat het niet nodig is om te sparen voor de kinderen.
Hebben jullie dan allemaal een buffer die zo groot is dat je daar straks studiegeld en zo van kan betalen? Of moeten jullie kinderen dan meteen gaan lenen?
Ik zou het heel fijn vinden als ik kan bijdragen in bepaalde zaken

(Al snap ik dat ik mezelf daarvoor niet in de schulden moet steken, maar dat zou zonder koopverslaving wellicht niet nodig zijn).

.

Dit is echt voor gevorderden, maar nee, wij hebben niet gespaard voor de kinderen omdat we voldoende middelen hebben. Maar wat er ook bijkomt: sparen levert niks op, het is veel interessanter geld te stoppen in dingen die ook iets opleveren, zoals beleggen, aflossen op ie hypotheek (bespaart je geld per maand waardoor je meer ruimte hebt ed), of een investering in een vakantiewoning of garagebox oid. Zodat je dus naast werk ook op een andere manier geld genereert.

Kinderen zijn niet ineens aan het studeren, dus gebruik die magere jaren (want zelf nog jong en startend vaak) om eerst zelf financieel gezond te worden.

Het punt is, de meeste mensen komen niet op dat punt, vanuit verkeerde keuzes maken, niet snappen hoe het werkt, ouderwetse sentimenten en gedachten, waardoor ze nooit uit de armoedeval komen.

Maar dit is echt offtopic, TO moet professionele hulp anders is het dweilen met de kraan open.

mamabloem schreef: ↑

14-08-2021 10:07

Ik werk 28 uur in de zorg, man 32 uur in zorg. Beide dag,avond, nachtdiensten. Ik doe ook nog een opleiding daarnaast. In de zorg is het niet gebruikelijk om 40 uur te werken als je wisseldiensten doet.

Wat is je bruto gezamenlijk inkomen dan? Je zegt ongeveer modaal, maar je kunt dat gewoon opzoeken.

Kom uit de stand “ongeveer”. Financieel gezond word je pas als je precies weet wat er gaande is op financieel gebied.

mamabloem schreef: ↑

14-08-2021 16:00

Tja wat is modaal.. ons salaris is elke maand anders. Maar meestal verdienen wij samen netto 3500

Modaal is dit jaar 3041 bruto per maand, exclusief vakantiegeld.

Je zit dus ruim boven modaal.

Andersom schreef: ↑

14-08-2021 16:27

Modaal is dit jaar 3041 bruto per maand, exclusief vakantiegeld.

Je zit dus ruim boven modaal.

Modaal per persoon is een ander bedrag dan per huishouden.

Cijfers voor 2021 zijn nog niet bekend, maar voor een gemiddeld huishouden (2,2) personen zit dat rond 64.000 bruto per jaar.

Per persoon is dat rond de 36.000 per jaar bruto.

mamabloem schreef: ↑

14-08-2021 16:00

Tja wat is modaal.. ons salaris is elke maand anders. Maar meestal verdienen wij samen netto 3500

Het is wat de belastingdienst aanhoudt voor jullie gezamenlijk inkomen, bruto dus.

Het gaat mij erom: je noemt het? Maar eigenlijk weet je het niet. Dat is een teken aan de wand, financiële gezondheid betekent exact weten wat je financiële status is.

Maar goed, €3500 per maand voor een gezin is geen vetpot maar zeker ook niet weinig. Daar zou je een evenwichtige financiële situatie mee moeten kunnen behalen.

mamabloem schreef: ↑

14-08-2021 16:00

Tja wat is modaal.. ons salaris is elke maand anders. Maar meestal verdienen wij samen netto 3500

Het lijkt mij erg weinig voor 2 inkomens en toeslagen

lilalinda schreef: ↑

14-08-2021 17:51

Het lijkt mij erg weinig voor 2 inkomens en toeslagen

klopt

in de zorg met ld en nd en 32 uur
en 28 uur

wat doen jullie dan
helpende?

Simpele bespaartips:
Kleinere porties vlees eten, en twee dagen vegetarisch (1 x ei, 1 x peulvruchten)
Groenten van het seizoen en zelf snijden. Voor ‘makkelijk’ of eens iets anders: diepvriesgroenten of groenten uit pot/blik
Fruit idem: seizoensproducten en diepvriesfruit.
Alles huismerk of basic kopen.
Zelf sausjes ed maken. Geen pannenkoekenmix, maar gewoon bloem-ei-melk-snufje zout door elkaar gooien.
Geen alcohol en tabak. Limonade ipv frisdrank. Geen dure koeken oid.
Loop je abonnementen na: heb je alles echt nodig? Wat kun je opzeggen? Als je bijvoorbeeld en Netflix en Videoland en Disney+ hebt, zou ik ten minste een van die drie opzeggen. En als jij, je partner of je kinderen een bieb-abo hebben, kun je ze er zelfs alledrie uitgooien. Films en series kun je namelijk ook prima bij de bieb lenen.

Overige tips
Pin 1 bedrag, en geef je pinpas aan je man. Gooi de bankieren-app van je telefoon. Jij betaalt alles contant. Op = op. Bonnetjes meenemen.
Hou een kasboek bij.
Ruim je huis op. Wat kun je verkopen? Zijn er dingen die je kunt doneren, bijvoorbeeld aan de spelotheek of de kledingbank?

Zoek niet alleen hulp, maar ga ook bij jezelf te rade: welke momenten zijn voor jou de momenten waarop je gaat shoppen? Wat voor alternatieve activiteit kun je in die tijd doen?

Je kan ook tegen jezelf zeggen is mij koopverslaving belangrijker dan de toekomst van mijn kinderen? En daar hulp voor zoeken.

Ik neem aan dat je veel dingen hebt gekocht die je echt niet nodig hebt, kleding en schoenen weliswaar?

Zet dingen te koop op bijvoorbeeld marktplaats maar echt ga aan jezelf werken want het schuldgevoel naar jouw kinderen toe gaat alleen maar groter worden.

Ik vind het eerlijk gezegd ook niet kunnen als je nu echt niet rond kon komen maar je haalt geld van de spaarrekening van je kinderen omdat jezelf teveel hebt uitgegeven aan vaak onnodige dingen.

Grow up!

Ken je too good to go?
Je kunt hier bij de lidl bijv. Groente & fruit pakketten halen voor €2,99, vaak echt prima pakketten. Bij bakkers kun je met deze app ook brood halen aan het einde vd dag, gemengde pakketten of brood pakketten bij de supermarkt.
Misschien een idee?

Als jij echt een verkoopverslaving hebt dan gaat het niet om wat er binnenkomt. Zelf al zou dat 2x of 10x zoveel zijn dan zou het mogelijk niet genoeg zijn. Je zegt dat je bezig bent aan herstel, ik vraag me af op welke manier? Weet je man ergens iets vanaf? Het is echt een hele serieuze verslaving en niet te onderschatten. Succes met je herstel!

Ik vind het heel erg wat je gedaan hebt. Heel egoïstisch. Het beste wat je kan doen is therapie en aan de slag met je verslaving.

FeeLucifer01 schreef: ↑

14-08-2021 13:35

Ooit inderdaad, geloof daar nu niks van. Ik merk echt wel verschil aangezien ik alles netjes bij hou al jaren. Iets met beroepsdeformatie. En een strikt budget door ziekte.

En als je ze niet wil laten lenen voor een basis voor een studie dan word dat dus echt wel veel duurder. Leenstelstel in huidige vorm is gewoon anders dan dat 'ooit'.

Nausicaa gaf al een prima antwoord.

Als ik naga welke kosten er op je afkomen in baby- en kindertijd, vergeleken met de jaren van opleiding, dan klopt die berekening van ooit echt nog wel. Met als kanttekening dat ooit pubers geen smartphone met 5G abonnement hadden en studenten geen dure laptop hadden maar naar de bieb gingen. Maar dat is het dan ook wel zo'n beetje.

En nee, wij kregen geen cent toeslag voor kinderopvang (dat kwam een paar jaar ná de geboorte van Lon) en nee, ook niet voor de studiekosten (dat was alweer afgeschaft voordat ze aan haar opleiding begon).

TO, jullie hebben niet echt een heel royaal inkomen. Begrijp me niet verkeerd, een koopverslaving is simpelweg niet handig. Maar niet weten wat precies je inkomsten en uitgaven zijn is echt niet slim. Start eens met een excelbestand waarin je álles noteert, van salaris tot vakantiegeld en van toeslagen tot aan de kinderbijslag.
Maak potjes. Wij gebruikten de kinderbijslag standaard letterlijk voor het kind, behalve in januari. Je krijgt je decembersalaris lekker op tijd voor de feestdagen en januari is een lange maand, je moet dus bijna 6 weken doen met dat salaris. Daar moet je rekening mee houden.

Ik weet hier ook zonder excelbestanden tot op de halve euro nauwkeurig wat we uitgeven aan hypotheek, gwl, abonnementen en andere rekeningen. Ik weet dus ook precies wat ik nog kan uitgeven. Daarvan worden eerst de boodschappen gedaan. En geloof me, we hebben jaren gehad waarin ik voor een hele week boodschappen moest doen met een budget van 3 tientjes. En pas als álles betaald is, dan pas kunnen we shoppen, kapper, bioscoop of cadeautjes kopen.

En als je precies weet hoeveel je dan kunt uitgeven hoef je je ook niet schuldig te voelen. Ik ging vaak zat met Lon de stad in met een budget van, bijvoorbeeld, 70 euro. En het was dan aan haar: wil je één broek van 50 euro, dan blijft er weinig over voor iets anders. Maar we werden sterren in koopjesjagen, dus meestal hadden we drie zakken vol nieuwe spulletjes. Had ze persé meer nodig dan één broek? Nee. Maar door het budget af te bakenen en niet wat we nodig hadden, konden we heerlijk door de stad struinen zonder financieel in zwaar weer terecht te komen.

En voor wat het waard is: ook die tijden hebben we gekend. Eerlijk gezegd denk ik dat dat niet eens zo verkeerd is geweest. Vervelend als je er middenin zit, maar het heeft me vooral goed geleerd om op te letten. Voordat ik bij de kassa kom weet ik al hoeveel ik moet afrekenen. Als je met een budget boodschappen moet doen leer je heel snel heel goed rekenen. Door Lon tijdens shopsessies een vast budget te geven heeft ook zij geleerd dat geld niet van elastiek is. Je kunt alleen uitgeven wat je hebt.

Kwestie van prioriteiten stellen. Eerst huur/hypotheek, dan gwl en verzekeringen, dan sparen (niet persé voor later, maar voor als de wasmachine er mee ophoudt, de auto naar de keuring moet en de eigen zorgbijdrage). Vervolgens geld apart houden voor tanken en boodschappen. En wat dan over is kan gebruikt worden voor leuke dingen.
Maar dan moet je wel wéten wat er over is.

De kringloopwinkel heeft trouwens heel leuke spullen. Ook boeken, speelgoed, kleding en prullaria. Als je dan toch graag shopt is de kringloop zelfs nog beter dan de action.

Kijk ook vooral eens kritisch naar uitgaves. Ga je elke 6 weken naar de kapper? Kunnen dat 7 of 8 weken worden? Kunnen (telefoon) abonnementen goedkoper? Hebben jullie een hypotheek? Laat berekenen of oversluiten zinvol is. Zijn er nog toeslagen waar je recht op hebt maar die je niet hebt aangevraagd? En vooral: leer nee zeggen tegen je kinderen. Nee, die sleutelhanger van een euro heb je niet nodig. Nee, we gaan hier geen ijsje kopen. Nee, dat tijdschrift krijg je niet.
Toevallig gisteren nog gezien bij een winkeltje. Kind wil tijdschrift. Antwoord van de moeder: schat, je kunt nog niet lezen. Resultaat: kind krijgt tijdschrift. Hup, weer drie euro.
Neem je je kinderen mee als je de stad ingaat, geef ze dan vooraf een budget. Lon kreeg vaak genoeg voor een kermis bijvoorbeeld een tientje. Grappig om te zien dat die suikerspin van 2 euro dan ineens wél groot genoeg is....

Zo zie je maar dat iedereen er anders in zit, maar ik kan met je meepraten. Bovendien komt er nog minder bij ons binnen dus dat moet echt wel goed komen in jullie geval. Je moet je echt niet schuldig voelen want dat heeft echt geen zin. Het is eenmaal gebeurd en nu is het tijd voor een nieuwe aanpak. Ik heb ook weleens geld geleend. En ja voelde ik me even schuldig maar wist ook wel dat het weer aangevuld zou worden.

Denk dat het vooral belangrijk is wat je uitgaven dan zijn. Schrijf alles op, op papier. Wat komt er binnen, wat heb je bijvoorbeeld de hele juli opgemaakt. Maar overzichten, boodschappen, kleding etc etc. Zodat je meer inzicht krijgt. En begrijp ook waarom je dingen koopt, probeer dat voor jezelf te achterhalen.

En je kan echt meer dan je denkt, verdiep je in de acties en aanbiedingen. Kijk uit na de sale dagen en probeer slim in te kopen. Het kost even tijd maar echt de moeite waard. Het komt allemaal goed, mocht je nog vragen hebben kan je ook persoonlijke bericht sturen. Als ik dit zo typ denk ik ook dat ik een soort verslaving had maar inmiddels is dat helemaal goed gekomen.

Hoe lief bedoeld ook: ‘het komt helemaal goed’ is wel kort door de bocht als TO echt een koopverslaving heeft. Dat komt niet zomaar goed, en los je ook niet op met slim inkopen. Dat moet je serieus aanpakken.
Je hoeft hier geen antwoord te geven TO, maar de vraag die je jezelf moet stellen: hoe serieus pak je die verslaving aan? Weet je man ervan (zo nee, dan is dat al een enorme rode vlag dat je het niet écht aan wilt pakken)? Heb je hulp gezocht? Of blijft het bij ‘ik moet echt wat minder uitgeven’?

Ceylon schreef: ↑

15-08-2021 07:25

Nausicaa gaf al een prima antwoord.

Als ik naga welke kosten er op je afkomen in baby- en kindertijd, vergeleken met de jaren van opleiding, dan klopt die berekening van ooit echt nog wel. Met als kanttekening dat ooit pubers geen smartphone met 5G abonnement hadden en studenten geen dure laptop hadden maar naar de bieb gingen. Maar dat is het dan ook wel zo'n beetje.

En nee, wij kregen geen cent toeslag voor kinderopvang (dat kwam een paar jaar ná de geboorte van Lon) en nee, ook niet voor de studiekosten (dat was alweer afgeschaft voordat ze aan haar opleiding begon).

TO, jullie hebben niet echt een heel royaal inkomen. Begrijp me niet verkeerd, een koopverslaving is simpelweg niet handig. Maar niet weten wat precies je inkomsten en uitgaven zijn is echt niet slim. Start eens met een excelbestand waarin je álles noteert, van salaris tot vakantiegeld en van toeslagen tot aan de kinderbijslag.
Maak potjes. Wij gebruikten de kinderbijslag standaard letterlijk voor het kind, behalve in januari. Je krijgt je decembersalaris lekker op tijd voor de feestdagen en januari is een lange maand, je moet dus bijna 6 weken doen met dat salaris. Daar moet je rekening mee houden.

Dit vind ik altijd een rare gedachten kronkel. Je moet jezelf niet rijk rekenen met dat geld, en je moet zorgen dat je de laatste week ook nog wat hebt, maar je hoeft er geen zes weken van te leven. Op het moment dat je het extra vroeg krijgt is er nog salaris van november over, als je netjes binnen je budget leeft kom je over zes weken ook nog steeds uit.

Ik weet hier ook zonder excelbestanden tot op de halve euro nauwkeurig wat we uitgeven aan hypotheek, gwl, abonnementen en andere rekeningen. Ik weet dus ook precies wat ik nog kan uitgeven. Daarvan worden eerst de boodschappen gedaan. En geloof me, we hebben jaren gehad waarin ik voor een hele week boodschappen moest doen met een budget van 3 tientjes. En pas als álles betaald is, dan pas kunnen we shoppen, kapper, bioscoop of cadeautjes kopen.

En als je precies weet hoeveel je dan kunt uitgeven hoef je je ook niet schuldig te voelen. Ik ging vaak zat met Lon de stad in met een budget van, bijvoorbeeld, 70 euro. En het was dan aan haar: wil je één broek van 50 euro, dan blijft er weinig over voor iets anders. Maar we werden sterren in koopjesjagen, dus meestal hadden we drie zakken vol nieuwe spulletjes. Had ze persé meer nodig dan één broek? Nee. Maar door het budget af te bakenen en niet wat we nodig hadden, konden we heerlijk door de stad struinen zonder financieel in zwaar weer terecht te komen.

Bij ons werkte dat precies andersom, kinderen wisten geen budget. Door gericht op zoek te gaan naar 2 broeken en 4 shirts kon ik zorgen dat we geen 70 maar misschien maar 50 euro uitgaven en dan bleef die 20 euro over voor een andere keer. Als de kinderen het budget hadden geweten dan hadden ze nog voor dat 5e shirt gaan zoeken.

De grootste besparingen genereer je door dingen níet te kopen in plaats van zo goedkoop mogelijk.

En voor wat het waard is: ook die tijden hebben we gekend. Eerlijk gezegd denk ik dat dat niet eens zo verkeerd is geweest. Vervelend als je er middenin zit, maar het heeft me vooral goed geleerd om op te letten. Voordat ik bij de kassa kom weet ik al hoeveel ik moet afrekenen. Als je met een budget boodschappen moet doen leer je heel snel heel goed rekenen. Door Lon tijdens shopsessies een vast budget te geven heeft ook zij geleerd dat geld niet van elastiek is. Je kunt alleen uitgeven wat je hebt.

Kwestie van prioriteiten stellen. Eerst huur/hypotheek, dan gwl en verzekeringen, dan sparen (niet persé voor later, maar voor als de wasmachine er mee ophoudt, de auto naar de keuring moet en de eigen zorgbijdrage). Vervolgens geld apart houden voor tanken en boodschappen. En wat dan over is kan gebruikt worden voor leuke dingen.
Maar dan moet je wel wéten wat er over is.

Als je echt moet bezuinigen maak je ook voor leuke dingen een budget en gaat geld dat overblijft naar een potje 'onvoorzien' of reserveer je voor de feestdagen zodat het dan iets ruimer kan.

De kringloopwinkel heeft trouwens heel leuke spullen. Ook boeken, speelgoed, kleding en prullaria. Als je dan toch graag shopt is de kringloop zelfs nog beter dan de action.

Kijk ook vooral eens kritisch naar uitgaves. Ga je elke 6 weken naar de kapper? Kunnen dat 7 of 8 weken worden? Kunnen (telefoon) abonnementen goedkoper? Hebben jullie een hypotheek? Laat berekenen of oversluiten zinvol is. Zijn er nog toeslagen waar je recht op hebt maar die je niet hebt aangevraagd? En vooral: leer nee zeggen tegen je kinderen. Nee, die sleutelhanger van een euro heb je niet nodig. Nee, we gaan hier geen ijsje kopen. Nee, dat tijdschrift krijg je niet.
Toevallig gisteren nog gezien bij een winkeltje. Kind wil tijdschrift. Antwoord van de moeder: schat, je kunt nog niet lezen. Resultaat: kind krijgt tijdschrift. Hup, weer drie euro.
Neem je je kinderen mee als je de stad ingaat, geef ze dan vooraf een budget. Lon kreeg vaak genoeg voor een kermis bijvoorbeeld een tientje. Grappig om te zien dat die suikerspin van 2 euro dan ineens wél groot genoeg is....

mamabloem schreef: ↑

14-08-2021 21:06

Nee .. beide VIG.. hij rond de 1900 en ik 1600

Dan worden jullie niet zo goed betaald....

To, er gaan ook al dingen goed. Wees daar trots op.
Hou van jezelf, met alle goede en slechte kanten.

Zorg voor hulp bij je koopverslaving. Het vult een gat. Als je weet wat dat gat is kun je het veranderen. Dat kun je niet alleen, en dat hoeft ook helemaal niet. Het is juist goed om het aan te pakken. Jij wil je verder ontwikkelen.

Als je bij de Rabobank zit: er is daar nu een project om overzicht te krijgen in je financiën, is ook veel reclame over ( ai is het wel de Rabo).
Als je een andere bank hebt: hou alle inkomsten en uitgaven bij. Ook de gemeente kosten, heffingen, schoolgeld, ijsje onderweg.
Wat komt er in en wat gaat er uit.
Kan op papier, in Excel, en volgens mij was er ook een systeem vanuit Dubbeltje op zijn kant.

In de zorg hebben ze vaak extra uren nodig nu. Daar is in de ziekenhuizen een calculator ontwikkeld. Je kan dan zien hoe het salaris verandert als je meer gaat werken.
Moet je wel eerst weten hoeveel je verbruikt elke maand.

Toen ik weinig te besteden had zag ik in de stad allemaal de meest begeerlijke en mooie dingen. Ik kon het niet kopen helaas. Toen ik jaren later wel genoeg geld had, waren die heel mooie dingen opeens veel minder begeerlijk. Ik vond opeens details dan niet mooi genoeg ofzo. En daardoor het geld niet waard.
Het ligt echt voor een deel in je hoofd. Dat kun je sturen. Succes!

Als eerste geld voor je kinderen is ook jouw geld.

Hoe sta jij en je partner in budgetteren? Probeer eens of je je salaris en evt toeslagen kunt onderverdelen in verschillende potjes.

Zo hebben wij 2 rekeningen. Een voor de vaste lasten, daar wordt een deel op gestort, en een voor de overige maandelijkse uitgaven (boodschappen, cadeautjes, huis etc).
Bij die tweede rekening werken we met potjes.

En daarnaast ieder zijn eigen rekening. Nu kom ik op het punt wat misschien voor jou handig is Gééf jezelf juist wat geld om voor jezelf uit te kunnen geven. Afhankelijk hoeveel kan. Al is dit €25,- per maand, dan heb je dit om te gebruiken.
Op = op.
Zou dat kunnen helpen?

Succes.

justagirly schreef: ↑

15-08-2021 09:45

Dan worden jullie niet zo goed betaald....

Precies. Maar dat is niet perse heel raar voor zorg.

FeeLucifer01 schreef: ↑

15-08-2021 12:14

Precies. Maar dat is niet perse heel raar voor zorg.

Het is geen armoede hoor. Er zijn mensen die het met veel minder moeten doen. Je moet hier gewoon van kunnen leven maar dan moet je geen koopverslaving hebben.