Geld & Recht
alle pijlers
Hypotheek extra aflossing
vrijdag 3 oktober 2025 om 17:15
Zijn hier forummers die frequent of zo nu en dan extra aflossen op de hypotheek?
Wat zijn daarvoor de beweegredenen? En welke nadelen zijn er maar vind je die niet opwegen tegen de voordelen van extra aflossen? En heb je daar nog financieel advies bij gevraagd?
Mijn situatie: ik heb een annuïteitenhypotheek voor 30 jaar. 9 jaar afgelost, de rente is 2,2% voor de komende 11 jaar, voor de 10 laatste jaren wordt de rente t.z.t. bepaald. Nu ben ik in staat om extra af te lossen (met nog een ruime buffer op de spaarrekening). We hebben niet de wens om te verhuizen. Ik beleg wel, maar voor een relatief klein bedrag. Ik wil niet gaan beleggen met een groot deel van het geld dat ik kan missen.
Wat zijn daarvoor de beweegredenen? En welke nadelen zijn er maar vind je die niet opwegen tegen de voordelen van extra aflossen? En heb je daar nog financieel advies bij gevraagd?
Mijn situatie: ik heb een annuïteitenhypotheek voor 30 jaar. 9 jaar afgelost, de rente is 2,2% voor de komende 11 jaar, voor de 10 laatste jaren wordt de rente t.z.t. bepaald. Nu ben ik in staat om extra af te lossen (met nog een ruime buffer op de spaarrekening). We hebben niet de wens om te verhuizen. Ik beleg wel, maar voor een relatief klein bedrag. Ik wil niet gaan beleggen met een groot deel van het geld dat ik kan missen.
dinsdag 7 oktober 2025 om 15:57
Volgens mij zijn er wel wat nuances aan te brengen in die keuze.aardbeitje8 schreef: ↑07-10-2025 15:36Beleggen of hypotheek aflossen:
Zou je een hypotheek opnemen op je huis om met dat geld te gaan beleggen?
Nee? Dan aflossen.
.
dinsdag 7 oktober 2025 om 16:03
Wij hebben elk jaar het maximale (boetevrije) bedrag extra afgelost. Hoe meer je aflost, hoe meer financiële ruimte je krijgt om weer extra af te lossen. Ons huis is inmiddels volledig afbetaald en ik vind het een heerlijk gevoel. Toen ons inkomen bijna volledig wegviel in coronatijd, hadden we weinig stress en konden we gewoon rondkomen.
dinsdag 7 oktober 2025 om 16:05
Beleggen doe ik met geld dat ik langere tijd kan missen. En dat kan alleen maar als de betaalbaarheid van de hypotheek erg goed is. Dat is het bij mij.aardbeitje8 schreef: ↑07-10-2025 15:36Beleggen of hypotheek aflossen:
Zou je een hypotheek opnemen op je huis om met dat geld te gaan beleggen?
Nee? Dan aflossen.
Maar to wil niet beleggen en dat is prima. Als het een bedrag is wat ze langere tijd kan missen, kan deposito alsnog beter zijn dan aflossen afhankelijk van de hypotheekrente, rente aftrek en spaarrente. Als de hypotheek moeilijk betaalbaar is, zou ik wel voor een groot deel aflossen zodat de maandlasten lager worden.
dinsdag 7 oktober 2025 om 17:11
Bijzondere redenatie.aardbeitje8 schreef: ↑07-10-2025 15:36Beleggen of hypotheek aflossen:
Zou je een hypotheek opnemen op je huis om met dat geld te gaan beleggen?
Nee? Dan aflossen.
Stel ik heb in een jaar 20.000 gespaard. Ik kan dan:
- mijn auto omruilen
- lekker op de bank laten staan
- beleggen
- een verre reis maken met met gezin
- de hypotheek extra aflossen
-een feest geven omdat ik 25 jaar getrouwd ben
enz.
Stel: ik ben nog tevreden met mijn auto en ik wil geen feest of verre reis.
Dan kan ik :
1. het op de bank laten staan voor tegen 1-1.5% rente
2. het beleggen met een hoger rendement (en een hoger risico)
3. Of mijn hypotheek extra aflossen, tegen een netto rente van 1%
Dan zijn optie 1 en 2 slimmer dan optie 3. Als je puur naar rendement kijkt.
Je zegt toch ook niet tegen iemand die een nieuwe auto koopt, zou je een hypotheek opnemen om een auto te kopen?
pelle wijzigde dit bericht op 07-10-2025 17:22
0.11% gewijzigd
dinsdag 7 oktober 2025 om 17:22
Dat is dus gevoelsmatig en dat mag. Het is in ieder geval verstandiger dan zomaar uitgeven.fiona2018 schreef: ↑07-10-2025 16:03Wij hebben elk jaar het maximale (boetevrije) bedrag extra afgelost. Hoe meer je aflost, hoe meer financiële ruimte je krijgt om weer extra af te lossen. Ons huis is inmiddels volledig afbetaald en ik vind het een heerlijk gevoel. Toen ons inkomen bijna volledig wegviel in coronatijd, hadden we weinig stress en konden we gewoon rondkomen.
Maar als je dat extra geld op de bank had staan, had je die stress ook niet gehad.
Ik heb liever (tot een bepaalde hoogte) beschikking over mijn vermogen, dan dat mijn hypotheeklasten met 100 of 200 per maand dalen.
Maar als je tevreden bent met je buffer (sparen/beleggen) dan is het natuurlijk fijn om je lasten te verlagen.
Maar ik heb geen stress van mijn hypotheeklasten. Dus ik kijk naar wat het meeste oplevert en naar flexibiliteit.
Maar ons inkomen is niet veranderd in coronatijd, jullie zijn waarschijnlijk niet in loondienst.
Met ons pensioen kunnen we nog steeds makkelijk onze bruto hypotheeklasten betalen. En we zitten nu in een dure fase (studerende kinderen). Over een paar jaar kunnen we makkelijk en beleggen en extra aflossen.
Maar er is geen goed of slecht. Het is afhankelijk van zoveel factoren.
dinsdag 7 oktober 2025 om 17:29
Tuurlijk is het afhankelijk van heel veel verschillende dingen. Ik zie hier rentepercentages voorbij komen, waarvan wij alleen kunnen dromen. Aan de andere kant hebben wij ons huis in een dip gekocht, dus relatief goedkoop (zeker bij nu vergeleken). Dan gaat het aflossen ook sneller.
Ik ga ervan uit dat je het gaat over geld dat je echt over hebt. Dus niet dat je eigenlijk liever iets meer buffer zou hebben. Dat lijkt me altijd prioriteit hebben.
Ik ga ervan uit dat je het gaat over geld dat je echt over hebt. Dus niet dat je eigenlijk liever iets meer buffer zou hebben. Dat lijkt me altijd prioriteit hebben.
dinsdag 7 oktober 2025 om 17:43
Maar ik zie mijn beleggingen ook als buffer. Natuurlijk niet zo flexibel opneembaar als spaargeld, maar wel als geld waar ik bij kan en als het in stenen zit niet. Plus dat wij dus wel (sinds 5 jaar) die extreem lage hypotheekrente hebben.Socie schreef: ↑07-10-2025 17:29Tuurlijk is het afhankelijk van heel veel verschillende dingen. Ik zie hier rentepercentages voorbij komen, waarvan wij alleen kunnen dromen. Aan de andere kant hebben wij ons huis in een dip gekocht, dus relatief goedkoop (zeker bij nu vergeleken). Dan gaat het aflossen ook sneller.
Ik ga ervan uit dat je het gaat over geld dat je echt over hebt. Dus niet dat je eigenlijk liever iets meer buffer zou hebben. Dat lijkt me altijd prioriteit hebben.
Als wij kijken naar onze woningwaarde, hebben wij ongeveer 1/4 aan een hypotheekdeel waarop we aflossen, 1/4 aflossingsvrij en 1/2 is overwaarde. En als wij 15.000 aflossen op het aflossingsvrije deel gaan onze maandlasten er precies 20 euro van omlaag. Bruto, netto ongeveer 12,50.
Dus zelfs al lossen wij 60.000 af, dan scheelt het dus netto 50 euro per maand. Dat merk ik niet. Nu blijft die rente niet voor eeuwig 1.6%, dus aflossen gaan we zeker. Maar nu nog even niet.
dinsdag 7 oktober 2025 om 17:45
Ons huis is inmiddels ook afgelost. In het begin merk je nauwelijks wat van de lagere lasten, maar op een gegeven moment scheelde het honderden euro's in de maand en dat was wel erg fijn. We stopten dat verschil weer in extra aflossingen.
Het is ontzettend fijn om geen hypotheek meer te hebben en dat het huis echt van ons is. Ook minder werken of voor een andere baan gaan die minder goed betaald is geen probleem. We sparen en beleggen ook, en geld op de bank hebben is fijn, maar hele lage vaste lasten hebben vind ik nog fijner. Geeft voor mijn gevoel meer vrijheid.
Het begon al gelijk na het tekenen van de hypotheekakte, er stond namelijk ergens in de hypotheek documenten hoeveel rente we zouden betalen bij een hypotheek van 30 jaar en dat was ongeveer evenveel als de totale hypotheeksom. Daar schrok ik wel van, dus toen zijn we gelijk begonnen met aflossen.
Bij ons was trouwens geen sprake van een aflosboete ofzo
Het is ontzettend fijn om geen hypotheek meer te hebben en dat het huis echt van ons is. Ook minder werken of voor een andere baan gaan die minder goed betaald is geen probleem. We sparen en beleggen ook, en geld op de bank hebben is fijn, maar hele lage vaste lasten hebben vind ik nog fijner. Geeft voor mijn gevoel meer vrijheid.
Het begon al gelijk na het tekenen van de hypotheekakte, er stond namelijk ergens in de hypotheek documenten hoeveel rente we zouden betalen bij een hypotheek van 30 jaar en dat was ongeveer evenveel als de totale hypotheeksom. Daar schrok ik wel van, dus toen zijn we gelijk begonnen met aflossen.
Bij ons was trouwens geen sprake van een aflosboete ofzo
Hope for the best, plan for the worst - Jack Reacher
dinsdag 7 oktober 2025 om 18:22
Pelle schreef: ↑07-10-2025 17:43Maar ik zie mijn beleggingen ook als buffer. Natuurlijk niet zo flexibel opneembaar als spaargeld, maar wel als geld waar ik bij kan en als het in stenen zit niet. Plus dat wij dus wel (sinds 5 jaar) die extreem lage hypotheekrente hebben.
Als wij kijken naar onze woningwaarde, hebben wij ongeveer 1/4 aan een hypotheekdeel waarop we aflossen, 1/4 aflossingsvrij en 1/2 is overwaarde. En als wij 15.000 aflossen op het aflossingsvrije deel gaan onze maandlasten er precies 20 euro van omlaag. Bruto, netto ongeveer 12,50.
Dus zelfs al lossen wij 60.000 af, dan scheelt het dus netto 50 euro per maand. Dat merk ik niet. Nu blijft die rente niet voor eeuwig 1.6%, dus aflossen gaan we zeker. Maar nu nog even niet.
Hier exact dit. Mijn huis is tegenwoordig ruim 3x zoveel waard als de hypotheek die erop zit. Dus ik heb 2/3 overwaarde, 1/3 hypotheek en van die 1/3 is ongeveer de helft aflossingsvrij. Dat is 1/6 deel van de woningwaarde. Dat deel kost me tegen de huidige rente bruto 125 euro per maand.
Dat zal werkelijk nooit een probleem worden, zelfs niet als ik met pensioen ben of arbeidsongeschikt wordt. Er is dus echt geen enkel risico aan die hypotheek laten voor wat het is de komende jaren. Zoals het er nu uitziet (als de beurzen niet crashen) zou ik hem over een half jaar of een jaar wel volledig af kunnen lossen als ik zou willen. Maar dat ga ik niet doen, want mijn beleggingen leveren gemiddeld meer op dan 125 euro per maand. Dus zolang er geen noodzaak is, ga ik niet aflossen.
dinsdag 7 oktober 2025 om 18:34
Mag je de aflossingsvrije hypotheek verlengen na de looptijd? Of moet je dan ineens alles aflossen?margreetder schreef: ↑07-10-2025 09:28Op onze aflossingsvrije hypotheek lossen wij niet meer af. Zonder kinderen of andere familie die je een volledig afgelost huis wil nalaten zie ik de voordelen niet in. Of zie ik iets over het hoofd?
dinsdag 7 oktober 2025 om 19:56
als het rendement op spaargeld of beleggingen hoger is dan je (netto) hypotheekrente, ben je toch niet de bank aan het spekken?
Zeker als de hypotheekrente erg laag is, heeft de bank graag dat je aflost. Dat geld kunnen ze daarna weer wel gunstiger wegzetten.
dinsdag 7 oktober 2025 om 21:12
Op vakantie of hypotheek aflossen: Zou je een hypotheek nemen op je huis om met dat geld op vakantie te gaan?aardbeitje8 schreef: ↑07-10-2025 15:36Beleggen of hypotheek aflossen:
Zou je een hypotheek opnemen op je huis om met dat geld te gaan beleggen?
Nee? Dan aflossen.
Nee? Dan aflossen.
dinsdag 7 oktober 2025 om 21:42
Je moet alleen wel op zoek naar een bank die daartoe bereid is, met je (lagere) inkomen en vooruitzichten van dat moment. De bank is niet verplicht om je die hypotheek aan te bieden.
Maar het kan natuurlijk wel goed gaan als het bedrag niet al te idioot hoog is, en de inflatie werkt wel in je voordeel.
woensdag 8 oktober 2025 om 10:39
Klopt. Als je aan de voorwaarden voldoet dan kun je gewoon een nieuwe lening krijgen. Maar het kan wel lastiger zijn door de redenen die ik aangaf. Idealiter is je inkomen tegen die tijd nog ruim voldoende. Logisch gezien is 2 ton over 30 jaar nog altijd 2 ton, maar je inkomen zal wel stijgen. Naast dat de lening, relatief gezien, minder waard wordt door de inflatie.Charlotta schreef: ↑07-10-2025 13:32Maar als je gewoon een goed pensioen hebt, kan je tzt heus wel een ton ofzo lenen. Mijn ouders hadden ook gewoon nog tot op hoge leeftijd een stukje hypotheek, zelfs nog wat bijgeleend voor een verbouwing. Het is een fabeltje dat banken geen hypotheken meer verstrekken aan gepensioneerden.
Zeker wel. En dat verhaal is wel vergelijkbaar met wat ik aangaf. Maar nooit aflossen, is niet waarschijnlijk.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
donderdag 9 oktober 2025 om 08:46
Het is alleen maar een gevoel.essychan schreef: ↑03-10-2025 17:36Hier een hypotheekaflosser. Mijn rente is 2,54% vastgezet voor 20 jaar. Binnen 8 jaar ben ik afgelost.
Sommige zelfbenoemde wiskundigen zeggen dat het beter is om het geld te beleggen. Maar in mijn gedachte ga je met geleend geld niet beleggen. Dus mijn focus was eerst op hypotheek aflossen en een klein beetje beleggen. En daarna volop inzetten op beleggen.
Het gevoel van volledig hypotheekvrij (dus schuldenvrij) is voor mij belangrijker dan geneuzel in de percentages. Wat er ook gebeurt in het leven, met lage vaste lasten hoef ik mij niet snel zorgen te maken.
Met een deposito (dus niet beleggen) kun je al minimaal 2% gegarandeerd pakken. Gewoon bij een NL bank. Dat is hoger dan je netto hypotheekrente want die is 1.6%.
Dus financieel gezien is je keuze gewoonweg niet verstandig.
*
Ervanuitgaande dat je de hypotheekrente mag aftrekken en dat je geen VRH betaalt. Als dat wel zo is wordt de rekensom anders.
donderdag 9 oktober 2025 om 11:23
Aflossingsvrije hypotheken mogen nog steeds, zijn niet verboden. Mag iedereen.
Alleen krijg je geen hypotheekrente aftrek meer van de overheid.
Maar ws krijg je die toch al niet meer na verlopen van de looptijd aangezien deze je maar maximaal 30 jaar gebruik kunt maken van hypotheekrente aftrek.
donderdag 9 oktober 2025 om 12:20
Inderdaad. Zelfs op mijn spaarrekening krijg ik momenteel meer rente dan ik aan hypotheek betaal. En dan beleg je dus helemaal niks.Mbree schreef: ↑09-10-2025 08:46Het is alleen maar een gevoel.
Met een deposito (dus niet beleggen) kun je al minimaal 2% gegarandeerd pakken. Gewoon bij een NL bank. Dat is hoger dan je netto hypotheekrente want die is 1.6%.
Dus financieel gezien is je keuze gewoonweg niet verstandig.
*
Ervanuitgaande dat je de hypotheekrente mag aftrekken en dat je geen VRH betaalt. Als dat wel zo is wordt de rekensom anders.
Dan is het dus niet ‘zekerder’ of ‘voordeliger’ om af te gaan lossen. Dat kost me simpelweg geld.
Als iemand er heel blij van wordt om alles afgelost te hebben, en bereid is daar wat voor te betalen (als in: minder overhouden dan bij een andere optie). Vooral doen. Jouw leven, als jij daar blij van wordt, prima. Maar dat maakt niet dat het een betere optie is voor iedereen.
donderdag 9 oktober 2025 om 14:33
Je zegt het echt goed, je houdt dus inderdaad minder over. En dat kan redelijk in de papieren lopen.
In die zin kan het ook echt verstandig zijn om over dat gevoel heen te stappen. Ik zie hier argumenten over dat een lagere hypotheek voor lagere maandlasten zorgt maar hoewel dat sec gezien misschien zo is (“als in, de automatische incasso van de hypotheek is lager”) moet je natuurlijk verder kijken dan dat. Ook het argument dat je als je in de problemen (ziekte ofzo) komt je dan “geluk” hebt met lage lasten houdt geen stand.
Om het concreet te maken:
Stel iemand heeft een hypotheek met 2.5% rente. Die loopt nog 20 jaar, for the sake of argument staat die 2.5% ook nog 20 jaar vast. De keuze is dan om eenmalig 40k extra af te lossen of 40k in een deposito van 2% te stoppen (en dat is laag gerekend, er zijn hogere te krijgen). In dat geval heeft sparen over 20 jaar bezien ruim 10k meer rendement. Laat staan als je de gehele hypotheek aflost. Dan wordt dat getal nog veel hoger, kan zo richting de 30-40k gaan. Dan komt namelijk de afbouw van de wet Hillen ook nog eens in beeld. Ik vind dat geen kleingeld meer…
Elke financieel adviseur zal je adviseren niet af te lossen als je hypotheekrente onder de pakweg 3% ligt en je de rente mag aftrekken.
Het lijkt leuk, die lagere maandlasten, maar het is op financieel vlak gewoon onhandig.
Aflossen is bijna nooit verstandig behalve bij een hoge rente en gelden boven de VRH grens. Of als het aflossingsvrij betreft. En zelfs dan is het nog goed nadenken. Als het namelijk eenmaal in stenen zit krijg je het er niet uit.
Ik wil niemand de les lezen maar laat je goed voorlichten voor je dit soort keuzes maakt. Het is heel makkelijk om gewoon jaarlijks af te lossen. Vaak kan het direct via iDeal in je bank/hypotheek app. Dus die drempel is laag. Terwijl de drempel om je voor te laten lichten veel hoger is, maar op de langere termijn financieel veel verstandiger kan zijn.
In die zin kan het ook echt verstandig zijn om over dat gevoel heen te stappen. Ik zie hier argumenten over dat een lagere hypotheek voor lagere maandlasten zorgt maar hoewel dat sec gezien misschien zo is (“als in, de automatische incasso van de hypotheek is lager”) moet je natuurlijk verder kijken dan dat. Ook het argument dat je als je in de problemen (ziekte ofzo) komt je dan “geluk” hebt met lage lasten houdt geen stand.
Om het concreet te maken:
Stel iemand heeft een hypotheek met 2.5% rente. Die loopt nog 20 jaar, for the sake of argument staat die 2.5% ook nog 20 jaar vast. De keuze is dan om eenmalig 40k extra af te lossen of 40k in een deposito van 2% te stoppen (en dat is laag gerekend, er zijn hogere te krijgen). In dat geval heeft sparen over 20 jaar bezien ruim 10k meer rendement. Laat staan als je de gehele hypotheek aflost. Dan wordt dat getal nog veel hoger, kan zo richting de 30-40k gaan. Dan komt namelijk de afbouw van de wet Hillen ook nog eens in beeld. Ik vind dat geen kleingeld meer…
Elke financieel adviseur zal je adviseren niet af te lossen als je hypotheekrente onder de pakweg 3% ligt en je de rente mag aftrekken.
Het lijkt leuk, die lagere maandlasten, maar het is op financieel vlak gewoon onhandig.
Aflossen is bijna nooit verstandig behalve bij een hoge rente en gelden boven de VRH grens. Of als het aflossingsvrij betreft. En zelfs dan is het nog goed nadenken. Als het namelijk eenmaal in stenen zit krijg je het er niet uit.
Ik wil niemand de les lezen maar laat je goed voorlichten voor je dit soort keuzes maakt. Het is heel makkelijk om gewoon jaarlijks af te lossen. Vaak kan het direct via iDeal in je bank/hypotheek app. Dus die drempel is laag. Terwijl de drempel om je voor te laten lichten veel hoger is, maar op de langere termijn financieel veel verstandiger kan zijn.
mbree wijzigde dit bericht op 09-10-2025 14:42
Reden: ..
Reden: ..
23.72% gewijzigd
donderdag 9 oktober 2025 om 15:18
Mooie post Mbree!
Ik denk echter, dat het voor veel mensen simpelweg emotie is. Een hyptheek is een schuld, en dat is eng en we hebben geleerd dat schulden hebben slecht is. Ook hebben veel mensen een verkeerd beeld van beleggen. Ze snappen niet hoe het werkt en zijn bang hun hele inleg kwijt te raken. Natuurlijk, die hypothetische kans bestaat als alle bedrijven in je index tegelijk failliet gaan, maar is gewoon niet realistisch als je naar de beursresultaten van de afgelopen 100 jaar kijkt. Zelfs na enorme dips (denk WO2 of de bankencrisis) trokken de beurzen weer aan. Het kapatilistisch systeem blijft voorlopig nog wel even bestaan, behalve dan als er een wereldwijde kernoorlog komt maar dan is de waarde van je beleggingen je minste probleem.
Als ik naar mezelf kijk: Mijn beleggingen hebben in de afgelopen 5 jaar (begonnen vlak voor de coronacrisis dus ook niet echt in een lekkere tijd) veel meer rendement opgeleverd dan als ik hetzelfde bedrag had afgelost. Ik had wat ik nu met beleggen heb ‘verdiend’ NOOIT bij elkaar kunnen sparen om af te lossen. Nog niet de helft van dat bedrag.
Ik denk echter, dat het voor veel mensen simpelweg emotie is. Een hyptheek is een schuld, en dat is eng en we hebben geleerd dat schulden hebben slecht is. Ook hebben veel mensen een verkeerd beeld van beleggen. Ze snappen niet hoe het werkt en zijn bang hun hele inleg kwijt te raken. Natuurlijk, die hypothetische kans bestaat als alle bedrijven in je index tegelijk failliet gaan, maar is gewoon niet realistisch als je naar de beursresultaten van de afgelopen 100 jaar kijkt. Zelfs na enorme dips (denk WO2 of de bankencrisis) trokken de beurzen weer aan. Het kapatilistisch systeem blijft voorlopig nog wel even bestaan, behalve dan als er een wereldwijde kernoorlog komt maar dan is de waarde van je beleggingen je minste probleem.
Als ik naar mezelf kijk: Mijn beleggingen hebben in de afgelopen 5 jaar (begonnen vlak voor de coronacrisis dus ook niet echt in een lekkere tijd) veel meer rendement opgeleverd dan als ik hetzelfde bedrag had afgelost. Ik had wat ik nu met beleggen heb ‘verdiend’ NOOIT bij elkaar kunnen sparen om af te lossen. Nog niet de helft van dat bedrag.
donderdag 9 oktober 2025 om 15:54
Ja maar met beleggen kun je natuurlijk ook minder rendement hebben. Ik beleg uiteraard ook. Lekker defensief in een ETF.
Maar ik snap ook dat het voor velen een brug te ver is. Net als sparen bij een buitenlandse bank.
Maar zelfs ouderwets sparen op een Nederlandse bank (evt deposito) is vaak gewoon beter dan aflossen.
Maar ik snap ook dat het voor velen een brug te ver is. Net als sparen bij een buitenlandse bank.
Maar zelfs ouderwets sparen op een Nederlandse bank (evt deposito) is vaak gewoon beter dan aflossen.
donderdag 9 oktober 2025 om 16:00
Je hebt zelfs een aflossingsboete betaald om van je hypotheek af te komen? Dat is echt alleen maar gevoel dan hoor en heeft verder totaal geen financieel voordeel….Dip schreef: ↑03-10-2025 18:46Hypotheek volledig afgelost hier.
- Voordeel: goed gevoel, voelt vrij en nauwelijks maandlasten. Ik leef liever zonder schulden dan dat ik ergens ietsje meer rente krijg eventueel.
- Nadeel: Het was een lage hypotheekrente, die had ik graag meegenomen naar een duurdere woning als ik die ga kopen. Ook was de aflossingsboete nadelig. Er zitten vast meer nadelen aan, maar daar wil ik niet over nadenken.
.
donderdag 9 oktober 2025 om 16:02
Toch snap ik het wel, als je je daardoor rustiger voelt, why not?
Liever goed in je vel dan onrustig met een kapitaal op de bank.
Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn
Al een account? Log dan hier in
