Geld & Recht
alle pijlers
Wat doen met grote geldsom?
vrijdag 1 november 2024 om 14:46
Wat zouden jullie doen met een grote geldsom die je ineens krijgt?
In mijn geval gaat het om een erfenis, maar het kan natuurlijk ook gaan om een schenking of het winnen van de loterij.
In mijn geval gaat het om een redelijk grote som. Niet genoeg om de rest van mijn leven financieel onafhankelijk te zijn, maar wel genoeg om de helft van mijn resterende hypotheek te betalen. Ik zal erdoor ook boven het heffingsvrije vermogen komen voor de vermogensbelasting.
Ik zit sowieso te denken aan financieel advies, maar wil ook een beetje voorbereid zijn op de verschillende mogelijkheden.
Ik heb kinderen en ik wil sowieso hun spaarpotje aanvullen voor later. Maar waar ik nu ook aan zit te denken, is het extra aflossen van de hypotheek.
In mijn geval gaat het om een erfenis, maar het kan natuurlijk ook gaan om een schenking of het winnen van de loterij.
In mijn geval gaat het om een redelijk grote som. Niet genoeg om de rest van mijn leven financieel onafhankelijk te zijn, maar wel genoeg om de helft van mijn resterende hypotheek te betalen. Ik zal erdoor ook boven het heffingsvrije vermogen komen voor de vermogensbelasting.
Ik zit sowieso te denken aan financieel advies, maar wil ook een beetje voorbereid zijn op de verschillende mogelijkheden.
Ik heb kinderen en ik wil sowieso hun spaarpotje aanvullen voor later. Maar waar ik nu ook aan zit te denken, is het extra aflossen van de hypotheek.
vrijdag 1 november 2024 om 18:49
Tja, dat kan, maar hoeveel eerder wil je met pensioen?
Ik heb dat overigens al geregeld. Niet in een bestaande pensioenpot gestort maar wel geld gereserveerd (en nog steeds aan het reserveren) om eerder te stoppen. Daar hangt geen naam aan want dan kun je er mee doen wat je wilt. Ik kan het op mijn 60e ook opnemen en er een derdehands camper van kopen.
vrijdag 1 november 2024 om 18:51
Voor mij geldt precies hetzelfde. Het aanvullen van het spaarpotje van de kinderen is de spaarpot die ik beheer op mijn naam, waar ik later de collegegelden van ga betalen. Ik weet niet precies hoe dat heet, maar in elk geval voor als ze naar de universiteit, hogeschool, kunstacademie, kappersacadamie, ROC of welke school dan ook na de middelbare school. Verder ook geld voor studieboeken of schoolgerelateerde attributen (bijv. professionele kappersscharen of koksmessen ofzo). Het aanvullen zou geen substantieel bedrag zijn als je het vergelijkt met de totaalsom van de erfenis.patchouli_ schreef: ↑01-11-2024 17:39NB: Voor mij is ‘reserveringen voor de kinderen’ : ik zet het op de rekening die voor de kinderen is (studie, uit huis gaan, rijbewijs), maar op mijn naam staat. Het is voor hen, maar ik bepaal waar het aan wordt uitgegeven. Het is tenslotte mijn geld.
De kinderen hebben daarnaast een eigen spaarrekening op hun naam waar ze zelf hun zakgeld, wij jaarlijks een bedragje, en grootouders wanneer ze willen geld op kunnen zetten en die vrij komt als ze 18 zijn.
vrijdag 1 november 2024 om 19:10
Die 3% is op jaarbasis, dus dat is in de praktijk niet zoveel.Citroenthee schreef: ↑01-11-2024 16:52Normaal gesproken ben ik een groot voorstander van de hypotheek aflossen, heb dat zelf in het verleden ook veel gedaan. Maar als je nu een lage hypotheekrente hebt, kan het best zijn dat je op een spaarrekening meer spaarrente ontvangt dan dat je betaalt aan hypotheekrente.
In dat geval zou ik het (of een gedeelte ) sparen. En heb je geen zin in constructies met beleggen of buitenlandse banken, dan heeft de ING nu een tijdelijke actie met 3% rente voor een half jaar deposito.
Je kan ook het bedrag dat boven de vermogensbelasting valt gebruiken om af te lossen en de rest in een deposito. Altijd prettig om geen vermogensrendementsheffing te hoeven betalen.
vrijdag 1 november 2024 om 19:23
Hangt er wel vanaf hoeveel je over houdt. 900 euro per maand minder uitgaven is leuk, maar als je geld nodig hebt, heb je er weinig aan. Een vriend van me heeft recent een groot bedrag geërfd en bewust een best aanzienlijk deel beschikbaar gehouden. Eigenlijk omdat hij nog niet zeker wist of hij een bepaalde dure aankoop wilde doen, en daar wat tijd voor wilde nemen maar het kwam goed uit toen hij in een arbeidsconflict kwam, en zijn werkgever stopte met betalen. Hij kon zonder wikken en wegen een goede advocaat inhuren (ja, hopelijk krijg je dat geld terug, maar als je niet ten onder gaat als er iets geks gebeurt, kun je wel andere beslissingen maken), en ook nog gewoon de boodschappen betalen. Dan heb je niet veel aan afbetaalde stenen, voordat je bij dat geld kunt ben je én je huis kwijt, én het duurt vrij lang. Een nieuwe hypotheek nemen zou ook niet gekund hebben, want probleem met het inkomen.Irregular_Choice schreef: ↑01-11-2024 17:12Ik zou dan ook de hypotheek ermee aflossen als ik die helemaal kan aflossen. Met €50.000 euro zou ik inderdaad niet de hypotheek aflossen nee. Dat zet weinig zoden aan de dijk. Maar geen hypotheek meer hebben scheelt hier toch zo’n €900,- per maand aan uitgaven die ik dan niet meer heb. En dat is toch echt wel heel erg lekker.
Ik zou zeker zorgen dat ik een heel aanzienlijk bedrag beschikbaar hield. Kan natuurlijk wel op een spaarrekening, of beleggingen waar je in geval van nood bij kunt, maar alles vastzetten op hele lange termijn of in stenen zou niet mijn keus zijn.
vrijdag 1 november 2024 om 20:38
Het is natuurlijk ook niet de keus of het een of het ander. Een combinatie van meerdere doelen kan ook. Dus deel beschikbaar houden, deel aflossen op hypotheek, deel voor .....
Wij hebben zoveel mogenlijk afgelost op hypotheek, maar wel met altijd een minimaal bedrag aan spaargeld (overbrugging bij baanverlies, auto stuk of wat dan ook). Daarbij geen apart bedrag voor kind (voor later: studie, huis, of iets anders). Door aflossen binnen onze mogelijkheden, zijn onze maandlasten erg laag en kunnen we nu wel voor die dingen sparen en deel uit inkomen van dan betalen (kind gaat bijna naar voortgezet onderwijs).
Daarnaast spaar ik ook voor extra pensioen en ben ik bewust minder gaan werken.
Wij hebben zoveel mogenlijk afgelost op hypotheek, maar wel met altijd een minimaal bedrag aan spaargeld (overbrugging bij baanverlies, auto stuk of wat dan ook). Daarbij geen apart bedrag voor kind (voor later: studie, huis, of iets anders). Door aflossen binnen onze mogelijkheden, zijn onze maandlasten erg laag en kunnen we nu wel voor die dingen sparen en deel uit inkomen van dan betalen (kind gaat bijna naar voortgezet onderwijs).
Daarnaast spaar ik ook voor extra pensioen en ben ik bewust minder gaan werken.
vrijdag 1 november 2024 om 20:45
Wij hebben vorig jaar een flink bedrag gehad en hiermee onze hypotheek afgelost. We hebben ons huis 15 jaar geleden gekocht voor 300.000 en hadden 1/3e deel aflossingsvrij en 2/3e deel beleggingshypotheek.
We waren 10 jaar geleden al begonnen met aflossen, omdat we het deel aflossingsvrij wilden verminderen. Meestal 5000 per jaar ongeveer. Toen we vorig jaar dat extra geld kregen en dit genoeg was om alles af te lossen hebben we dit gedaan.
We betaalden op dat moment 550 euro rente per maand en daarnaast nog 250 euro inleg. Onze gedachten: Als we nog 15 jaar rente zouden moeten gaan betalen dan was dat bijna 100.000 euro 'weggegooid geld' geweest. De boete was nog geen 10.000 dacht ik dus het was zeker de moeite voor ons. Ook rekening houdend met het risico dat we misschien het beoogde eindkapitaal qua beleggingen niet zouden halen na 30 jaar door Amerika / oorlog / klimaatverandering e.d. En na het aflossen hielden we ook nog geld over als buffer op de spaarrekening.
We hebben nu elke maand 800 euro minder maandlasten waarvan we leukere dingen mee kunnen doen (biologische groente halen, eten bestellen, middagje bioscoop, abonnement op tijdschrift/blad, hoger 5G abonnement voor de pubers) en af en toe de kinderen wat extra geld geven om met vrienden wat eten/drinken te halen of deel betalen van concertkaartje en de rest sparen we. Ik geef onze kinderen (allemaal pubers) liever nu wat extra om leuke dingen te doen. Omdat ik weet dat onze maandlasten zo laag als nu blijven en ons inkomen de komende 20 jaar minimaal hetzelfde blijft waardoor er over 5 a 10 jaar alsnog mogelijkheden zijn om ze ook wat extra te geven als ze uit huis gaan.
Het ligt aan meerdere factoren of aflossen handig is, maar meestal kan je online ook al zien wat het je elke maand zal opleveren of minder zal kosten.
We waren 10 jaar geleden al begonnen met aflossen, omdat we het deel aflossingsvrij wilden verminderen. Meestal 5000 per jaar ongeveer. Toen we vorig jaar dat extra geld kregen en dit genoeg was om alles af te lossen hebben we dit gedaan.
We betaalden op dat moment 550 euro rente per maand en daarnaast nog 250 euro inleg. Onze gedachten: Als we nog 15 jaar rente zouden moeten gaan betalen dan was dat bijna 100.000 euro 'weggegooid geld' geweest. De boete was nog geen 10.000 dacht ik dus het was zeker de moeite voor ons. Ook rekening houdend met het risico dat we misschien het beoogde eindkapitaal qua beleggingen niet zouden halen na 30 jaar door Amerika / oorlog / klimaatverandering e.d. En na het aflossen hielden we ook nog geld over als buffer op de spaarrekening.
We hebben nu elke maand 800 euro minder maandlasten waarvan we leukere dingen mee kunnen doen (biologische groente halen, eten bestellen, middagje bioscoop, abonnement op tijdschrift/blad, hoger 5G abonnement voor de pubers) en af en toe de kinderen wat extra geld geven om met vrienden wat eten/drinken te halen of deel betalen van concertkaartje en de rest sparen we. Ik geef onze kinderen (allemaal pubers) liever nu wat extra om leuke dingen te doen. Omdat ik weet dat onze maandlasten zo laag als nu blijven en ons inkomen de komende 20 jaar minimaal hetzelfde blijft waardoor er over 5 a 10 jaar alsnog mogelijkheden zijn om ze ook wat extra te geven als ze uit huis gaan.
Het ligt aan meerdere factoren of aflossen handig is, maar meestal kan je online ook al zien wat het je elke maand zal opleveren of minder zal kosten.
vrijdag 1 november 2024 om 21:14
Slim om, nog voordat je naar een adviseur gaat, alvast na te denken over wat je wil en om hier suggesties te vragen.
Zelf hecht ik veel belang aan vrijheid en onafhankelijkheid.
Dus ik zou mij afvragen hoe ik extra geld in dat opzicht het beste kan aanwenden.
Zoals iemand zei, een bedrag beschikbaar houden voor als er inkomen wegvalt en dan de vrijheid hebben om de keuzes te maken die je wil maken op dat moment.
Zo te horen zijn de kinderen nog jong dus pensioen zal voor jullie nog niet in zicht zijn. Maar ben je eenmaal halverwege de 50/begin 60 dan kan het héél fijn zijn om te weten dat je eventueel de keuze hebt om minder te gaan werken als het je zwaar zou gaan vallen.
Bij (deels) aflossen van de hypotheek, is de overwaarde groter en kan je misschien -als je nog een keer met het gezin zou willen verhuizen- nét een grotere stap maken?
Of/wat er financieel wel/niet kan of slim is, kan die adviseur allemaal voor je berekenen. Maar het is vooral goed (en leuk) om zélf alvast te bedenken waar je prioriteiten wil leggen.
Zelf hecht ik veel belang aan vrijheid en onafhankelijkheid.
Dus ik zou mij afvragen hoe ik extra geld in dat opzicht het beste kan aanwenden.
Zoals iemand zei, een bedrag beschikbaar houden voor als er inkomen wegvalt en dan de vrijheid hebben om de keuzes te maken die je wil maken op dat moment.
Zo te horen zijn de kinderen nog jong dus pensioen zal voor jullie nog niet in zicht zijn. Maar ben je eenmaal halverwege de 50/begin 60 dan kan het héél fijn zijn om te weten dat je eventueel de keuze hebt om minder te gaan werken als het je zwaar zou gaan vallen.
Bij (deels) aflossen van de hypotheek, is de overwaarde groter en kan je misschien -als je nog een keer met het gezin zou willen verhuizen- nét een grotere stap maken?
Of/wat er financieel wel/niet kan of slim is, kan die adviseur allemaal voor je berekenen. Maar het is vooral goed (en leuk) om zélf alvast te bedenken waar je prioriteiten wil leggen.
vrijdag 1 november 2024 om 21:19
Ik had ditzelfde een paar jaar geleden. We hadden ook net een nieuw huis gekocht. Ik heb een flink deel van de hypotheek afgelost waardoor we nu in een mooi vrijstaand huis wonen voor een hypotheek ter waarde van een klein rijtjeshuis.
Noodzakelijk onderhoud, verbouwing en verduurzaming huis. (Warmtepomp, zonnepanelen, zonneboiler.). De hypotheek is dan wel een laag maandbedrag maar het onderhoud is wel van een groot huis.
Een deel belegd. Dat levert meer rendement dan de hypotheek aflossen, rond de 7% per jaar en de rente is onder de 2%, maar het is wel onzekerder. Daarom gekozen voor de combi van aflossen en de rest beleggen. Van een deel van het rendement blijf ik jaarlijks versneld aflossen.
Nieuwe auto (oude was 15 jaar oud).
Een paar kleine uitspattingen (Eftelinghotel met suite, Disney) die we net iets luxer hebben gemaakt dan normaal.
Verder is het gewoon fijn om niet na te hoeven denken over of we onderhoud aan het huis wel kunnen betalen, of wat we voor boodschappen willen.
Overigens had ik veel liever die hele erfenis en dit alles wat ik hier opschrijf nu nog lang niet gehad. In het begin had ik echt moeite met al dat geld. Onverdiend en de omstandigheden ongewenst.
Noodzakelijk onderhoud, verbouwing en verduurzaming huis. (Warmtepomp, zonnepanelen, zonneboiler.). De hypotheek is dan wel een laag maandbedrag maar het onderhoud is wel van een groot huis.
Een deel belegd. Dat levert meer rendement dan de hypotheek aflossen, rond de 7% per jaar en de rente is onder de 2%, maar het is wel onzekerder. Daarom gekozen voor de combi van aflossen en de rest beleggen. Van een deel van het rendement blijf ik jaarlijks versneld aflossen.
Nieuwe auto (oude was 15 jaar oud).
Een paar kleine uitspattingen (Eftelinghotel met suite, Disney) die we net iets luxer hebben gemaakt dan normaal.
Verder is het gewoon fijn om niet na te hoeven denken over of we onderhoud aan het huis wel kunnen betalen, of wat we voor boodschappen willen.
Overigens had ik veel liever die hele erfenis en dit alles wat ik hier opschrijf nu nog lang niet gehad. In het begin had ik echt moeite met al dat geld. Onverdiend en de omstandigheden ongewenst.
vrijdag 1 november 2024 om 21:28
Dit. Aflossen is alleen slim als je krap zit. Lenen (= hypotheek) levert uiteindelijk meer op, en je kunt je geld investeren in iets dat winst oplevert.Charlotta schreef: ↑01-11-2024 15:35Heel veel aflossen op je hypotheek zou ik alleen doen als je nu moeite hebt met de maandlasten en je een relatief hoge rente hebt. Als je maandlasten behapbaar zijn en je rente laag, dan kan je het beter (veilig) beleggen in indexfondsen. Ik heb dat zelf ook gedaan met een erfenis en ik pluk nu echt de vruchten van die beslissing want mijn vermogen is flink gestegen.
Ik zou me even goed laten voorlichten door een adviseur.
vrijdag 1 november 2024 om 21:44
Semantiek. Dat boeit me nietSpeculaastaart schreef: ↑01-11-2024 18:49Tja, dat kan, maar hoeveel eerder wil je met pensioen?
Ik heb dat overigens al geregeld. Niet in een bestaande pensioenpot gestort maar wel geld gereserveerd (en nog steeds aan het reserveren) om eerder te stoppen. Daar hangt geen naam aan want dan kun je er mee doen wat je wilt. Ik kan het op mijn 60e ook opnemen en er een derdehands camper van kopen.
Gecultiveerd slachtofferschap is óók een identiteit.
zaterdag 2 november 2024 om 03:00
Dit ja. Zorgen voor stabiel passief inkomen ipv je lasten verlagen.Rosanna1985 schreef: ↑02-11-2024 02:30Ik zou inderdaad ook eerst kijken of je het bedrag niet kan beleggen met meer rente dan de rente die je betaalt op je lening, want dan is dat interessanter dan je lening aflossen.
zaterdag 2 november 2024 om 03:55
Maak in ieder geval geen gehaaste keuzes. Neem uitgebreid de tijd je voors en tegens af te wegen. 10 jaar geleden kreeg ik een grote som geld uit een erfenis en ik heb werkelijk alle mogelijke adviezen voorbij horen komen uit mijn beste vriendenkring. Inmiddels ruim 10 jaar later ben ik zo blij dat ik mijn eigen hart gevolgd heb en zeer kritisch overwogen keuzes heb gemaakt. Ik heb het destijds in mijn hypotheek gestoken. En daar pluk ik nog steeds de vruchten van. Maar wat je ook doet. Neem je tijd en verzamel deskundig advies van verschillende oogpunten boven vertrouwd vriendschappelijk advies.
zaterdag 2 november 2024 om 05:53
Wij hebben onze meevallers vooral gebruikt om de maandlasten naar beneden te brengen. Oa door verduurzaming van het huis en aflossen. Ik vond het een fijn idee dat bij terugval van inkomen (door ziekte, sterven of scheiding) de kinderen en ouder(s) in de woning kunnen blijven wonen. Zolang dat niet aan de hand is, geven die lagere maandlasten ons de mogelijkheid om de kinderen financieel te ondersteunen voor hun studie, zodat zij zonder lening kunnen beginnen aan hun zelfstandige leven.
Maar wat Lucy al schrijft: volg je hart hierin en doe ermee wat bij je past. Het één kan aan het eind van de streep wel meer geld opleveren dan het ander, maar misschien is een stukje zekerheid of rust je wel meer waard.
Maar wat Lucy al schrijft: volg je hart hierin en doe ermee wat bij je past. Het één kan aan het eind van de streep wel meer geld opleveren dan het ander, maar misschien is een stukje zekerheid of rust je wel meer waard.
zaterdag 2 november 2024 om 08:58
zaterdag 2 november 2024 om 14:36
Extra aflossen heeft geen invloed op de overwaarde. Bedoel je dat je het geld wat je erin stopt na de verkoop terugkrijgt? Want in dat geval zou ik het juist op de spaarrekening houden want dan zit het niet vast in stenen.Gebruna schreef: ↑01-11-2024 21:14Slim om, nog voordat je naar een adviseur gaat, alvast na te denken over wat je wil en om hier suggesties te vragen.
Zelf hecht ik veel belang aan vrijheid en onafhankelijkheid.
Dus ik zou mij afvragen hoe ik extra geld in dat opzicht het beste kan aanwenden.
Zoals iemand zei, een bedrag beschikbaar houden voor als er inkomen wegvalt en dan de vrijheid hebben om de keuzes te maken die je wil maken op dat moment.
Zo te horen zijn de kinderen nog jong dus pensioen zal voor jullie nog niet in zicht zijn. Maar ben je eenmaal halverwege de 50/begin 60 dan kan het héél fijn zijn om te weten dat je eventueel de keuze hebt om minder te gaan werken als het je zwaar zou gaan vallen.
Bij (deels) aflossen van de hypotheek, is de overwaarde groter en kan je misschien -als je nog een keer met het gezin zou willen verhuizen- nét een grotere stap maken?
Of/wat er financieel wel/niet kan of slim is, kan die adviseur allemaal voor je berekenen. Maar het is vooral goed (en leuk) om zélf alvast te bedenken waar je prioriteiten wil leggen.
zaterdag 2 november 2024 om 14:51
Ik zou het bedrag onderverdelen en op verschillende manieren besteden denk ik:
- hypotheek
- beleggen
- deel belastingvrij schenken aan kinderen, rest in een legaat in het testament
- een diepte-investering in je huis
- jaarlijks potje voor een mooie vakantie/reis (of eenmalig een verre reis met de familie!)
- iets ruimer leven mbt etentjes
Enerzijds dus wat zekerheid voor de toekomst inbouwen, maar je weet nooit of je de toekomst haalt en gezond blijft dus zeker ook genieten in het hier en nu.
- hypotheek
- beleggen
- deel belastingvrij schenken aan kinderen, rest in een legaat in het testament
- een diepte-investering in je huis
- jaarlijks potje voor een mooie vakantie/reis (of eenmalig een verre reis met de familie!)
- iets ruimer leven mbt etentjes
Enerzijds dus wat zekerheid voor de toekomst inbouwen, maar je weet nooit of je de toekomst haalt en gezond blijft dus zeker ook genieten in het hier en nu.
zaterdag 2 november 2024 om 15:30
Ik zit hier nu al even over na te denken en ik denk dat het voor de meeste particulieren niet werkt. Het werkt als je goed tegen beleggen kunt en niet zenuwachtig wordt van koersdaling. De meeste mensen worden daar best zenuwachtig van. Waar kun je als particulier nu helemaal in investeren dat werkelijk geld oplevert en geen vastgoed is? En durf je dat dan?
Je moet erop te vertrouwen dat als hij bij je weg wil, hij heus wel weggaat. En tot die tijd is hij vrijwillig bij je. (Murrmurr)
zaterdag 2 november 2024 om 15:48
De vraag is wat ik zou doen met een grote geldsom;
Ik zou onze hypotheek zoveel mogelijk aflossen en verder schenken aan/naar de kinderen en gewoon sparen/leven.
Zelf zou ik nooit ermee beleggen en niet omdat het niet slim is hoor maar mijn ouders hebben ook met geld belegt(?)d? En die hebben echt foute foute keuzes gemaakt waardoor wij het als gezin jaren lang super zwaar hebben gehad.
Veel succes met de keuzes!
Ik zou onze hypotheek zoveel mogelijk aflossen en verder schenken aan/naar de kinderen en gewoon sparen/leven.
Zelf zou ik nooit ermee beleggen en niet omdat het niet slim is hoor maar mijn ouders hebben ook met geld belegt(?)d? En die hebben echt foute foute keuzes gemaakt waardoor wij het als gezin jaren lang super zwaar hebben gehad.
Veel succes met de keuzes!
zaterdag 2 november 2024 om 16:09
Tuurlijk wel. Alles wat niet naar de bank gaat, is voor jou.
Such fun!1
zaterdag 2 november 2024 om 16:44
Als je van het geld alleen aandelen in bedrijf X en bedrijf Y koopt, heb je een probleem als bedrijf X en Y op de fles gaan.Pindakaas schreef: ↑02-11-2024 15:48De vraag is wat ik zou doen met een grote geldsom;
Ik zou onze hypotheek zoveel mogelijk aflossen en verder schenken aan/naar de kinderen en gewoon sparen/leven.
Zelf zou ik nooit ermee beleggen en niet omdat het niet slim is hoor maar mijn ouders hebben ook met geld belegt(?)d? En die hebben echt foute foute keuzes gemaakt waardoor wij het als gezin jaren lang super zwaar hebben gehad.
Veel succes met de keuzes!
Als je je geld belegt met index beleggen loop je veel minder risico. Daarnaast moet je een langere horizon hebben om te gaan beleggen. Als je geld over 5 jaar nodig hebt en het dan ook nog zoveel procent gerendeerd moet hebben, moet je er niet aan beginnen.
zaterdag 2 november 2024 om 16:57
Geld is emotioneel. Je moet er dus mee doen wat bij je past. Als je nog zou willen verhuizen zou ik niet aflossen op he hypotheek. Als je een lage rente hebt is het waarschijnlijk beter om in ETF's te beleggen (financieel gezien) maar misschien vind je het veel fijner om geen hypotheek meer te hebben.
Mocht je willen beleggen kun je beter zelf bijvoorbeeld S&P 500 kopen bij een aanbieder die transactie kosten rekent en geen percentage aan fonds kosten want dat kost over de lange termijn echt veel.
op www.geld.nl kun je actuele spaarrentes met voorwaarden zien, ook van deposito's. Dat is best handig.
Mocht je willen beleggen kun je beter zelf bijvoorbeeld S&P 500 kopen bij een aanbieder die transactie kosten rekent en geen percentage aan fonds kosten want dat kost over de lange termijn echt veel.
op www.geld.nl kun je actuele spaarrentes met voorwaarden zien, ook van deposito's. Dat is best handig.
Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn
Al een account? Log dan hier in
