Geld & Recht
alle pijlers
Wie werd van een spender een vrek?
dinsdag 20 augustus 2019 om 17:28
Ik ben zelf iemand die altijd net boven haar stand leeft, ik kan ook wel een tijdje de hand op de knip houden maar die gaat er ook altijd weer vanaf. Mezelf dingen ontzeggen vind ik erg moeilijk. Sparen lukt amper..... Ik heb het ontzettend druk waardoor ik regelmatig in de verleiding kom om gemak in te kopen. Nu heb ik weer veel goede voornemens en een goed plan op papier , alleen hoe houd je het vol.....
Alle tips die er zijn gebruik ik, ik heb het overzicht, ik weet van de hoed en de rand, ik shop veel tweedehands, let op de boodschappen, probeer zelf mijn klussen te doen maar echte verbetering in mijn financiële situatie komt er niet,
Nu vraag ik mij af: is het iemand gelukt om echt een ander geldtype te worden die geleerd heeft van teveel uitgeven om echt de hand op de knip te houden en ja, hoe je dat dan hebt gedaan.
Alle tips die er zijn gebruik ik, ik heb het overzicht, ik weet van de hoed en de rand, ik shop veel tweedehands, let op de boodschappen, probeer zelf mijn klussen te doen maar echte verbetering in mijn financiële situatie komt er niet,
Nu vraag ik mij af: is het iemand gelukt om echt een ander geldtype te worden die geleerd heeft van teveel uitgeven om echt de hand op de knip te houden en ja, hoe je dat dan hebt gedaan.
woensdag 21 augustus 2019 om 01:18
Ik geef teveel geld uit aan kopjes koffie op een terras, na / tijdens het wandelen met de hond. Meestal zo'n 4x in de week. Dan heb je het toch wel over €30 per week. Daar kan ik op bezuinigingen, maar ik geniet er ook zo van. Jaarlijks zou ik dus zo'n 1500 per jaar kunnen bezuinigingen daarop. Dat reken ik net uit, en schrik ervan! €1500 Is mijn maandinkomen. Misschien maar een tijdje koffie meenemen, en een bankje opzoeken.
woensdag 21 augustus 2019 om 07:43
Ook een tvp. We hebben een organizer in de arm genomen. Vorige week zijn we aan de eerste ruimte begonnen en ik schrok heel erg van alle zooi die daaruit kwam. Nu zagen we zelf hoeveel nutteloze zooi we eigenlijk kochten en hoeveel daarvan naar de stort zou gaan.
Dus mezelf nu ook voorgenomen te bezuinigen en niet meer mijn geld uit te geven aan onnodige spullen. Ik decoreer graag in huis, besloten daar nu voor te sparen. Alleen iets vervangen als het stuk is. Ik wil niet meer afhalen en voortaan weekboodschappen doen. Mijn sterke punten zijn dat ik niet veel geld aan kleding uitgeef, kleding voor de kinderen uitsluitend met kindertoeslag betaal en speelgoed alleen het huis in komt met verjaardagen en de feestdagen. Knutselspulletjes koop ik wel tussendoor.
Dus mezelf nu ook voorgenomen te bezuinigen en niet meer mijn geld uit te geven aan onnodige spullen. Ik decoreer graag in huis, besloten daar nu voor te sparen. Alleen iets vervangen als het stuk is. Ik wil niet meer afhalen en voortaan weekboodschappen doen. Mijn sterke punten zijn dat ik niet veel geld aan kleding uitgeef, kleding voor de kinderen uitsluitend met kindertoeslag betaal en speelgoed alleen het huis in komt met verjaardagen en de feestdagen. Knutselspulletjes koop ik wel tussendoor.
woensdag 21 augustus 2019 om 08:10
Yep, maar ik ben al lang geen spender meer. Het ontwent. Als je je aan went om alleen dingen te kopen die je echt nodig hebt en geen onzin/impulsdingen dan hou je heel veel geld, tijd en ruimte over. En dan wordt kopen om het kopen steeds minder aantrekkelijk. Ik heb nu ook bijna nooit meer een drang tot kopen.
Het hielp mij in het begin om dingen die (echt echt echt) nodig had en wel heel dringend, op te schrijven op een papiertje. Als ik het dan na 30 dagen nog wilde dan mocht ik het kopen. Maar meestal was ik dan al lang weer vergeten wat ik zo nodig had.
Het hielp mij in het begin om dingen die (echt echt echt) nodig had en wel heel dringend, op te schrijven op een papiertje. Als ik het dan na 30 dagen nog wilde dan mocht ik het kopen. Maar meestal was ik dan al lang weer vergeten wat ik zo nodig had.
woensdag 21 augustus 2019 om 08:11
Dit inderdaad. Ik heb 1 spaarrekening waarmee ik steeds heen en weer schuif met mijn betaalrekening. Onderhoudsbeurt auto, nieuwe winterjas etc. gaat ook allemaal van deze rekening.W198812 schreef: ↑20-08-2019 17:47het makkelijkst is uitgaan van wat je nodig heb: daarvoor spaardoelen aanmaken op je rekening. 1 spaardoel noem ik 'vrij te besteden,' daarin zet ik dan 100 euro wat best wat voor me is op dit moment maar ik spaar ook nog. Maak het concreet.
Ik hou me er niet helemaal aan moet ik toegeven maar dat maakt niet zoveel uit omdat het niet de spuigaten uitloopt.
En dan heb ik een aantal spaardoelen waar ik geld op stort maar wat er pas afgaat als ik echt dat doel heb gehaald. Ik spaar nu bijvoorbeeld voor het schilderen van het huis en het opknappen van de tuin.
woensdag 21 augustus 2019 om 08:14
Veel werken zodat ik weinig tijd had om het uit te geven. Verstand op nul, doorgaan en niet teveel kijken op de rekening. Streng zijn voor jezelf. Beetje zoals je de eerste kilo´s kwijtraakt als je afvalt. Dan werkt het ook nog niet motiverend om op de weegschaal te kijken omdat je het resultaat nog nauwelijks aan je lichaam ziet.
Het is een mindset. Zo lang je blijer wordt van het zoveelste paar schoenen dan van geld op de rekening, is sparen erg lastig. Je moet zorgen dat je het een beetje leuk gaat vinden. En dat kan alleen als je stukje bij beetje je doelen behaalt. Lees bijvoorbeeld blogs en artikelen over sparen om je jezelf gemotiveerd te houden. Hoe meer je over een onderwerp weet, des te leuker het vaak wordt. Daag jezelf uit en vier (bescheiden) als je een doel kunt wegstrepen.
woensdag 21 augustus 2019 om 08:19
Als je een druk leven hebt met vier kinderen, dan zit de oplossing misschien in budgetteren en plannen. Zet iedere maand een vast bedrag op de spaar en probeer met de rest de maand door te komen. Plan je maaltijden en je kopjes koffie en budgetteer alles wat je uit gaat geven die maand plus wat onvoorziene posten.
Als je buffer groot genoeg om onvoorziene zaken op te vangen dan kun je het weer wat los laten. Het is nu behoorlijk ingrijpend maar zal je straks wel veel stress schelen denk ik.
Als je buffer groot genoeg om onvoorziene zaken op te vangen dan kun je het weer wat los laten. Het is nu behoorlijk ingrijpend maar zal je straks wel veel stress schelen denk ik.
woensdag 21 augustus 2019 om 09:04
Dat is altijd best irritant. Mij gebeurt dat dus meestal na die tijd. Wij hebben deze vakantie dus een paar uitstapjes gedaan en vlak daarna breekt mijn kroon uit mijn mond, man moest een nieuw mobieltje (zijn oude was 10 jaar oud, nog een domme en je kon het display niet meer lezen) en kast van zoon valt uit elkaar. De kroon kon gelukkig teruggeplaatst worden dus dat was een meevaller, dus man kon zijn nieuwe telefoon kopen. Kast van zoon moet echt wachten tot volgende maand en dan hopen dat er niets tussendoor komt.feniks02 schreef: ↑21-08-2019 00:05daar kom ik niet echt aan toe aan sparen, meestal gaat het zo, ik ga sparen voor bijv. een uitje voor het gezin, twee maanden bezig, ineens gaan 2 fietsen stuk, raakt mijn zoon zijn id kwijt, en moet mijn dochter ivm rugklachten speciale zooltjes.....
conclusie: potje onvoorzien is te klein.......
woensdag 21 augustus 2019 om 09:43
Als ik lees dat je alleenstaande moeder bent, met 4 tieners en daarnaast nog veel werkt en studeert, vind ik ook dat je hard bent voor jezelf door je een big spender te noemen. Leven met 5 mensen kost gewoon veel geld.
Ik begrijp wel dat je wat buffer wil opbouwen, maar ook hoe moeilijk dat in jouw situatie is. Proberen met een klein bedrag elke maand op de dag dat je loon gestort wordt, echt apart te zetten en ook echt af te blijven tot je wat buffer hebt.
Bijvoorbeeld tot je 500 euro hebt. En dan verder te sparen voor bv. dat uitje.
Als je vind dat je eigenlijk te veel geld uitgeeft aan kant-en klaar zaken in de supermarkt, omdat je weinig tijd hebt. Kan je misschien proberen om elke avond na het eten al na te denken voor de volgende dag, en die avond ook enkel daarvoor naar de supermarkt gaan (als die dicht in de buurt is natuurlijk). Ze zeggen dat weekmenu’s maken goed zijn voor je budget, nu wij slagen daar ook niet in. Maar misschien is een stapje ertussen om na het eten al na te denken over eten voor één of meerdere dagen daarna. Misschien kan je aan één van de kinderen vragen om die boodschappen te doen.
Het vermijdt impulsaankopen op het moment dat je snel, snel inkopen doet, honger hebt, naar huis wil-moet omdat er nog zoveel moet.
Ik bewonder je doorzettingsvermogen ! (Ik werk zelf ook meer dan fulltime, man werkt ook fulltime, 3 tieners, maar wel met twee voor huishouden en inkomen.)
Ik begrijp wel dat je wat buffer wil opbouwen, maar ook hoe moeilijk dat in jouw situatie is. Proberen met een klein bedrag elke maand op de dag dat je loon gestort wordt, echt apart te zetten en ook echt af te blijven tot je wat buffer hebt.
Bijvoorbeeld tot je 500 euro hebt. En dan verder te sparen voor bv. dat uitje.
Als je vind dat je eigenlijk te veel geld uitgeeft aan kant-en klaar zaken in de supermarkt, omdat je weinig tijd hebt. Kan je misschien proberen om elke avond na het eten al na te denken voor de volgende dag, en die avond ook enkel daarvoor naar de supermarkt gaan (als die dicht in de buurt is natuurlijk). Ze zeggen dat weekmenu’s maken goed zijn voor je budget, nu wij slagen daar ook niet in. Maar misschien is een stapje ertussen om na het eten al na te denken over eten voor één of meerdere dagen daarna. Misschien kan je aan één van de kinderen vragen om die boodschappen te doen.
Het vermijdt impulsaankopen op het moment dat je snel, snel inkopen doet, honger hebt, naar huis wil-moet omdat er nog zoveel moet.
Ik bewonder je doorzettingsvermogen ! (Ik werk zelf ook meer dan fulltime, man werkt ook fulltime, 3 tieners, maar wel met twee voor huishouden en inkomen.)
woensdag 21 augustus 2019 om 10:27
Dat is frustrerend. Daar valt niet op te bezuinigen, helaas...feniks02 schreef: ↑21-08-2019 00:05daar kom ik niet echt aan toe aan sparen, meestal gaat het zo, ik ga sparen voor bijv. een uitje voor het gezin, twee maanden bezig, ineens gaan 2 fietsen stuk, raakt mijn zoon zijn id kwijt, en moet mijn dochter ivm rugklachten speciale zooltjes.....
conclusie: potje onvoorzien is te klein.......
Wat extra ziektekosten betreft, daar is gisteren nog nieuws over geweest: https://www.rtlnieuws.nl/nieuws/nederla ... r-geldnood
Zie ook de bijhorende linkjes in het artikel.
woensdag 21 augustus 2019 om 11:02
Knap dat je naast 4 kinderen, 32 werken ook nog kunt studeren. Om te besparen zijn er wel tips maar die moet je wel willen en hulp van je kinderen krijgen.feniks02 schreef: ↑20-08-2019 19:03ik vind gemak en luxe juist heerlijk, en ik heb er ook echt behoefte aan na het zorgen voor de kinderen, studeren en werken, Er zijn regelmatig dagen waarop ik zo moe ben dat het heerlijk is om een maaltijdsalade uit het schap te halen en een snelle biefstuk met verse krieltjes voor de kinderen ipv een hele maaltijd te moeten koken, aardappelen schillen etc. Mijn credo is daarom, bezuinigen kost tijd.
Iemand schreef : ik koop nooit kleding: ok hoe ga je dan naar je werk ? Ik hoef niet heel chique maar kan er niet in afgetrapte kleding naartoe en heb ook weleens belangrijke afspraken oid dat ik toch echt wel in pak moet oid, En mijn kleding slijt, raakt zoek, krijgt onherstelbare vlekken, gaat stuk, wordt te klein....
potjes gebruik ik ook, maar als de benzine pot op is en kind staat met lekke band in de polder dan zit er toch niets anders op dan. ....
of kind met moeilijke voeten, als ik dan een aanbieding zie van betaalbare schoenen dan hecht ik niet meer aan het potje dan ben ik blij dat ik betaalbare schoenen vind. Ik zou dan moeten overhouden later on, alleen is dat nooit zo, er komt altijd wel weer iets bij.
over meer inkomsten: ik werk nu 32 uur,studeer ernaast, en voed solo 4 kinderen op , er kan niets meer bij, anders word ik TE moe....
Uit de verhalen begrijp ik vooral dat als het echt moet door de omstandigheden je het spenden kan afleren. In een hopeloze poging heb ik nu daarom mijn maandelijkse teruggave stopgezet. En mijn dochter heeft een money you spaarrekening dus dat is ook nog een optie.omdat je dan niet snel kan terugboeken ....
Kook eten op voorraad hier ook een gezin van 5 personen maar als ik pasta, bami, nasi of stamppot maak dan maak ik een dubbele portie en gaat er 1 keer eten de diepvries in voor de drukke dagen. Ik doe maar 1-2 per week boodschappen dus ik heb altijd brood. eieren enz op voorraad zodat er altijd eten is. Tieners eten veel maar kunnen ook helpen met koken aardappelen schillen als jij nog niet thuis bent bijv.
Bewaar de goede kleding voor het werk en kleed je thuis om in oude kleding. Thuis krijg ik de meeste vlekken en/of gaat iets stuk. Hoe kleding zoek raakt begrijp ik niet.
Dat je schoenen in de aanbieding koopt is prima maar het hoeft niet elke keer, ook een kind heeft niet 10 paar schoenen nodig.
Band stuk, leer ze banden plakken stop een bandenplakset in hun tas.
Aangezien je kinderen tieners zijn kun je met hun ook afspraken maken ben je iets kwijt dan vervang je het zelf. Let er maar eens op hoe zuinig ze dan kunnen zijn. Een van onze kinderen was na zijn training bij thuiskomst iets kwijt, Hij kreeg de keus of zelf nieuw kopen of terug om te kijken of het er nog lag. En terug met de fiets (15 km) en niet met de auto. Hij is terug gegaan met de fiets en gelukkig lag het er nog. Daar hebben al onze kinderen van geleerd en ze kijken voordat ze naar huis komen van de training eerst hun tas na of alles er inzit. Het lijkt streng maar ik moet ook van mijn eigen fouten leren dus zij ook. Je kunt op hun niveau ook met ze spreken. Uitleggen dat jouw geld ook eens opraakt en dat door hun slordigheden er soms geen geld is om leuke dingen te doen of iets te kopen wat echt noodzakelijk is. Zie het als een goede financiële opvoeding meegeven daar hebben ze later meer aan dan aan een kledingstuk.
woensdag 21 augustus 2019 om 12:35
Ik lees mee, maar meer omdat ik samen met vriend altijd net erboven leef. Hij vindt echter dat hij zo goed verdient, dat het niet zoveel uitmaakt omdat het een maand later is opgelost. Ik vind dit niet meer zo'n fijne manier van leven. Tevens heb ik net een baan gevonden en zal er een volledig inkomen bijkomen, dus leek het me tijd voor verandering.
De tip die ik veel tegenkom is 10% van je salaris wegzetten naar een spaarrekening. Dat doen vriend en ik dan beide. Voor de rest allebei hetzelfde vaste bedrag per maand (zo'n 500 euro voor uitjes/kleding/leuke dingen/cadeautjes voor onszelf of met elkaar, mede zodat we ons niet meer irriteren aan elkaars uitgavenpatroon). De rest op een en/of en de vaste lasten hiervan betalen. Hiervan blijft zo'n 300 á 400 euro over voor onverwachte kosten per maand. Dit bedrag zal al dan niet oplopen en eens in de zoveel tijd extra naar de spaarrekening. Dertiende maand en winstdeling aan het einde van het jaar gaat naar pensioen en 10% van dit bedrag voor spaarrekening. 5% van mijn inkomen vanaf de en/of naar studieschuld, 5% van zijn inkomen in beleggen vanaf de en/of.
Dit is slechts een plan die net / nog niet in werking is gesteld, maar het overzicht is er inmiddels en dat is al een begin.
waar wij voornamelijk op kunnen besparen is: buiten de deur eten en terrasjes pakken, boodschappen (zijn nu 400 per maand kwijt, echt belachelijk veel), veel goede doelen/loterijen.
Goede tip van die potjes, alleen vind ik vele potjes niet prettig werken (maar dat komt wellicht omdat ik nooit echt een goed salaris had, slechts een vergoeding van een paar honderd euro in de maand).
De tip die ik veel tegenkom is 10% van je salaris wegzetten naar een spaarrekening. Dat doen vriend en ik dan beide. Voor de rest allebei hetzelfde vaste bedrag per maand (zo'n 500 euro voor uitjes/kleding/leuke dingen/cadeautjes voor onszelf of met elkaar, mede zodat we ons niet meer irriteren aan elkaars uitgavenpatroon). De rest op een en/of en de vaste lasten hiervan betalen. Hiervan blijft zo'n 300 á 400 euro over voor onverwachte kosten per maand. Dit bedrag zal al dan niet oplopen en eens in de zoveel tijd extra naar de spaarrekening. Dertiende maand en winstdeling aan het einde van het jaar gaat naar pensioen en 10% van dit bedrag voor spaarrekening. 5% van mijn inkomen vanaf de en/of naar studieschuld, 5% van zijn inkomen in beleggen vanaf de en/of.
Dit is slechts een plan die net / nog niet in werking is gesteld, maar het overzicht is er inmiddels en dat is al een begin.
waar wij voornamelijk op kunnen besparen is: buiten de deur eten en terrasjes pakken, boodschappen (zijn nu 400 per maand kwijt, echt belachelijk veel), veel goede doelen/loterijen.
Goede tip van die potjes, alleen vind ik vele potjes niet prettig werken (maar dat komt wellicht omdat ik nooit echt een goed salaris had, slechts een vergoeding van een paar honderd euro in de maand).
woensdag 21 augustus 2019 om 13:13
Ook al hebben we het goed in alle opzichten, we zijn tevreden met wat we hebben.
Ik hoef niet altijd het duurste van het duurste.
Een goede middenklasse met een goede kwaliteit gaat ook lang mee, als het gaat om goederen.
Vrek zijn we iig niet. Willen we ook niet zijn. Gastvrijheid blijft belangrijk.
Ik hoef niet altijd het duurste van het duurste.
Een goede middenklasse met een goede kwaliteit gaat ook lang mee, als het gaat om goederen.
Vrek zijn we iig niet. Willen we ook niet zijn. Gastvrijheid blijft belangrijk.
Autopsies tonen onomstotelijk de injectieschade aan.
woensdag 21 augustus 2019 om 14:18
Topic volg post
Het is beter om een kaars aan te steken dan de duisternis te vervloeken.
woensdag 21 augustus 2019 om 14:22
"Spending" gebeurt wanneer je "geluk" hangt aan bepaalde zaken; uit eten/ die dagelijkse koffie/ dat kledingstuk, etc. Want dat maakt je nu gelukkig en heb je eenmaal verdient. Wanneer je leert dat je ook gelukkig kan zijn zonder die zaken is het veel makkelijker om te stoppen met uitgeven.
Daarbij kan het ook helpen om een spaardoel te hebben, als een bepaalde uitgave niet meehelpt aan dat doel, gewoon niet kopen. Zo simpel kan het zijn.
Daarbij kan het ook helpen om een spaardoel te hebben, als een bepaalde uitgave niet meehelpt aan dat doel, gewoon niet kopen. Zo simpel kan het zijn.
woensdag 21 augustus 2019 om 14:27
TerugVindPost.
Tenminste dat zeiden ze 15-20 jaar geleden op Fok
woensdag 21 augustus 2019 om 15:05
Ik ben vrij zuinig op mijn geld en dat ben ik altijd geweest (zo ben ik ook opgevoed), dus ik herken de koopdrang niet zo. Maar ik las pas het boek Weg ermee van Dennis Storm over minimalisme en dat vond ik wel inspirerend. In deze maatschappij hebben veel mensen een koopverslaving (wat ook wordt gecreëerd door marketing), terwijl je eigenlijk helemaal niet zo veel spullen nodig hebt. Misschien dus dat dergelijk boeken lezen (of via internet / Youtube) ook kan helpen om je mindset te veranderen.
woensdag 21 augustus 2019 om 15:15
Je hoeft ook geen eindeloze potjes te maken, gewoon een paar. Vijf of zo. Waarvan ééntje bijvoorbeeld terrasjes/uit etenMaída schreef: ↑21-08-2019 12:35
De tip die ik veel tegenkom is 10% van je salaris wegzetten naar een spaarrekening. Dat doen vriend en ik dan beide. Voor de rest allebei hetzelfde vaste bedrag per maand (zo'n 500 euro voor uitjes/kleding/leuke dingen/cadeautjes voor onszelf of met elkaar, mede zodat we ons niet meer irriteren aan elkaars uitgavenpatroon). De rest op een en/of en de vaste lasten hiervan betalen. Hiervan blijft zo'n 300 á 400 euro over voor onverwachte kosten per maand. Dit bedrag zal al dan niet oplopen en eens in de zoveel tijd extra naar de spaarrekening. Dertiende maand en winstdeling aan het einde van het jaar gaat naar pensioen en 10% van dit bedrag voor spaarrekening. 5% van mijn inkomen vanaf de en/of naar studieschuld, 5% van zijn inkomen in beleggen vanaf de en/of.
Dit is slechts een plan die net / nog niet in werking is gesteld, maar het overzicht is er inmiddels en dat is al een begin.
waar wij voornamelijk op kunnen besparen is: buiten de deur eten en terrasjes pakken, boodschappen (zijn nu 400 per maand kwijt, echt belachelijk veel), veel goede doelen/loterijen.
Goede tip van die potjes, alleen vind ik vele potjes niet prettig werken (maar dat komt wellicht omdat ik nooit echt een goed salaris had, slechts een vergoeding van een paar honderd euro in de maand).
Één van onze andere potjes heet "maandlasten". Hier zorgen we dat er, ná de afschrijvingen, nog genoeg staat voor een extra maand vaste lasten. Dit hebben we in een paar maanden opgespaard. Zo heb je altijd een maand achter de hand.
Ook hebben we een potje huis/tuin. Hier zit een paar honderd euro in meestal. Is voor verf, behang of tuinplanten. Ik verander graag in huis of tuin, en als er geen/te weinig geld in zit, kan ik dat die maand dus even niet doen
. Werkt goed voor mij, haha.Die 300 á 400 die je overhoudt op je en/of, kun je verdelen over een paar potjes. Zo bouw je die langzaam op.
Wij sparen trouwens meer dan die 10% van ons inkomen (25%), maar voor mensen wie beginnen met sparen is het misschien wel een goede richtlijn. Naast gezamenlijk sparen schrijf ik eind van de maand het restant van mijn rekening over naar m'n eigen spaar. Dat geld is dan voor m'n persoonlijke uitgaven. Mijn "zakgeld" zeg maar.
woensdag 21 augustus 2019 om 17:34
"Veel werken zodat ik weinig tijd had om het uit te geven. Verstand op nul, doorgaan en niet teveel kijken op de rekening. Streng zijn voor jezelf. Beetje zoals je de eerste kilo´s kwijtraakt als je afvalt. Dan werkt het ook nog niet motiverend om op de weegschaal te kijken omdat je het resultaat nog nauwelijks aan je lichaam ziet. "
Ja, goede uitleg, in het begin is het ploeteren zonder dat je resultaat ziet .... ik merk dat ik dat niet kan opbrengen.
" 'Spending' gebeurt wanneer je "geluk" hangt aan bepaalde zaken; uit eten/ die dagelijkse koffie/ dat kledingstuk, etc. Want dat maakt je nu gelukkig en heb je eenmaal verdient. Wanneer je leert dat je ook gelukkig kan zijn zonder die zaken is het veel makkelijker om te stoppen met uitgeven."
Er zit nog een stukje tussen bij mij, als het zondag een keer mooi weer is en we willen er even uit dan rijd ik langs de appie om wat inkopen te doen, strikt genomen zou ik goedkoper uit zijn om het bij de aldi te halen en zelf dingen te snijden en in te pakken maar daar ben ik vaak dan ook te moe voor, en zelfs als ik dat kan opbrengen , dan kan ik dus zeg per keer 5 euro mee besparen, en dat zet zo weinig zoden aan de dijk dat ik dan snel ontmoedigd ben.
Ik ben overigens ook heel zuinig opgevoed dus dat heeft weinig effect gehad.
Wat ik uit dit topic haal is dat mindset veranderen kan , meestal omdat het moet en soms omdat het kan/wensen veranderen. Dat laatste is denk ik lastig voor mij , ik concludeer dat ik eigenlijk te druk ben . Volgens mij heb ik er goed aan gedaan om de maandelijkse teruggaaf stop te zetten, op die manier spaar ik gedwongen en .... ook nog eens wat grotere bedragen wat hopelijk motiverend werkt en als ik dan wat gespaard heb na een jaar , dat ik dan wat makkelijker doorga.....
Ja, goede uitleg, in het begin is het ploeteren zonder dat je resultaat ziet .... ik merk dat ik dat niet kan opbrengen.
" 'Spending' gebeurt wanneer je "geluk" hangt aan bepaalde zaken; uit eten/ die dagelijkse koffie/ dat kledingstuk, etc. Want dat maakt je nu gelukkig en heb je eenmaal verdient. Wanneer je leert dat je ook gelukkig kan zijn zonder die zaken is het veel makkelijker om te stoppen met uitgeven."
Er zit nog een stukje tussen bij mij, als het zondag een keer mooi weer is en we willen er even uit dan rijd ik langs de appie om wat inkopen te doen, strikt genomen zou ik goedkoper uit zijn om het bij de aldi te halen en zelf dingen te snijden en in te pakken maar daar ben ik vaak dan ook te moe voor, en zelfs als ik dat kan opbrengen , dan kan ik dus zeg per keer 5 euro mee besparen, en dat zet zo weinig zoden aan de dijk dat ik dan snel ontmoedigd ben.
Ik ben overigens ook heel zuinig opgevoed dus dat heeft weinig effect gehad.
Wat ik uit dit topic haal is dat mindset veranderen kan , meestal omdat het moet en soms omdat het kan/wensen veranderen. Dat laatste is denk ik lastig voor mij , ik concludeer dat ik eigenlijk te druk ben . Volgens mij heb ik er goed aan gedaan om de maandelijkse teruggaaf stop te zetten, op die manier spaar ik gedwongen en .... ook nog eens wat grotere bedragen wat hopelijk motiverend werkt en als ik dan wat gespaard heb na een jaar , dat ik dan wat makkelijker doorga.....
woensdag 21 augustus 2019 om 17:43
To, hoe oud zijn je kinderen? Ik lees tieners? Kunnen de oudsten niet een baantje nemen waarbij ze zelf hun kleding en een verloren ID kaart en zo betalen? Of doen ze dat al?
Ze kunnen in ieder geval een paar keer per week de boodschappen doen (niet van hun eigen geld natuurlijk) en alvast de aardappels schillen en de groente klaar maken, toch? Of misschien zelfs zelf koken. Dat zou jou toch al een bups schelen?
Ze kunnen in ieder geval een paar keer per week de boodschappen doen (niet van hun eigen geld natuurlijk) en alvast de aardappels schillen en de groente klaar maken, toch? Of misschien zelfs zelf koken. Dat zou jou toch al een bups schelen?
woensdag 21 augustus 2019 om 18:07
Stort? Kan je toch weggeven of naar de kringloop brengen? Marktplaats of wat dan ook?laatbloeiertje schreef: ↑21-08-2019 07:43Ook een tvp. We hebben een organizer in de arm genomen. Vorige week zijn we aan de eerste ruimte begonnen en ik schrok heel erg van alle zooi die daaruit kwam. Nu zagen we zelf hoeveel nutteloze zooi we eigenlijk kochten en hoeveel daarvan naar de stort zou gaan.
woensdag 21 augustus 2019 om 18:24
Tieners laten koken kan zeker! Wij hadden vroeger één keer per week een kookbeurt, heel nuttig ook voor als ze later op zichzelf gaan. En als jij drie of vier keer per week niet zelf hoef te koken dan is het de rest van de dagen vast makkelijker om te niet te zwichten voor duur gemaksvoeding of afhaal.Irish_Wasser_Woman schreef: ↑21-08-2019 17:43To, hoe oud zijn je kinderen? Ik lees tieners? Kunnen de oudsten niet een baantje nemen waarbij ze zelf hun kleding en een verloren ID kaart en zo betalen? Of doen ze dat al?
Ze kunnen in ieder geval een paar keer per week de boodschappen doen (niet van hun eigen geld natuurlijk) en alvast de aardappels schillen en de groente klaar maken, toch? Of misschien zelfs zelf koken. Dat zou jou toch al een bups schelen?
Als je denkt dat een besparing van 5 euro per keer niets uitmaakt, moet je maar eens googlen op "latte factor"
Verder denk ik dat het heel belangrijk is om sparen leuk voor jezelf te maken, zodat het lekkere gevoel van beloning dat je nu koppelt aan dingen kopen of jezelf gemaksdingen gunnen, overgaat naar een lekker gevoel om je spaarrekening te zien groeien.
Het blog van porterenee is een aanrader om over dit soort dingen te lezen trouwens
