Thuis
alle pijlers
Overwaarden huis bij scheiding en dan de fiscus
maandag 30 juni 2008 om 20:37
Wie heeft hier al eerder mee te maken gehad. De (belasting)wet schijnt gewijzigd te zijn en nu moet je ook belasting over de overwaarden van het huis betalen
Wat doet de fiscus met de overwaarden van het huis wanneer je gaat scheiden en de partner koopt je uit? Moet je het bedrag opgeven aan de belastingdienst? Ga je belasting betalen wanneer je dit bedrag in een andere hypotheek/huis stopt?
Via de website van de belastingdienst wordt je niet echt veel wijzer.
Alvast bedankt.
Wat doet de fiscus met de overwaarden van het huis wanneer je gaat scheiden en de partner koopt je uit? Moet je het bedrag opgeven aan de belastingdienst? Ga je belasting betalen wanneer je dit bedrag in een andere hypotheek/huis stopt?
Via de website van de belastingdienst wordt je niet echt veel wijzer.
Alvast bedankt.
maandag 30 juni 2008 om 20:53
maandag 30 juni 2008 om 21:49
Je overwaarde van je huis wordt pas belast op het moment dat je het daadwerkelijk gaat gebruiken.
Stel je gaat scheiden.
Vrije verkoopwaarde woning ¤ 300.000,00
hypotheekschuld woning ¤ 200.000,00
overwaarde ¤ 100.000,00
Daarvan heb je alletwee recht op de helft. Degene die in het huis blijft wonen koopt de ander dus uit voor ¤ 50.000,00.
Koopt die ander binnen 5 jaar een andere woning dan moet die ¤ 50.000,00 in de nieuwe woning worden gekocht tenzij de nieuwe hypotheek lager of gelijk is aan ¤ 100.000,00 dan hoeft de overwaarde niet ingebracht te worden.
Ga je huren dan staat die ¤ 50.000,00 op de bank en komt hij in box III vermogen te vallen. Dat wil zeggen dat de fiscus naar het saldo kijken van je spaargeld op 1-1 en 31-12. Indien het gemiddelde saldo boven de ¤ 20.000,00 uitkomt p.p. ga je over het meerdere vermogensrendementsbelastingbetalen, de befaamde 1,2%.
Ga je binnen 5 jaar een andere woning kopen maar heb je de overwaarde al gebruikt voor nieuwe meubels etc dan is er zometeen in je nieuwe hypotheek een stuk fiscaal niet aftrekbaar.
Hebben jullie ter aflossing van je hypotheek bijvoorbeeld een spaar of beleggingspolis dan moet de waarde van deze polis ook door 2 omdat je daar ook beiden recht op hebt. Deze waarde wordt in principe niet fiscaal belast tenzij deze al langer loopt dan circa 10 jaar want dan zit er winst in de polis en kan deze eventueel ook belast worden.
Ik hoop dat je hier wat aan hebt. Bij de belastingdienst word je inderdaad niet veel wijzer want hun programma op de site werkt niet goed door bij echtscheidingen.
Stel je gaat scheiden.
Vrije verkoopwaarde woning ¤ 300.000,00
hypotheekschuld woning ¤ 200.000,00
overwaarde ¤ 100.000,00
Daarvan heb je alletwee recht op de helft. Degene die in het huis blijft wonen koopt de ander dus uit voor ¤ 50.000,00.
Koopt die ander binnen 5 jaar een andere woning dan moet die ¤ 50.000,00 in de nieuwe woning worden gekocht tenzij de nieuwe hypotheek lager of gelijk is aan ¤ 100.000,00 dan hoeft de overwaarde niet ingebracht te worden.
Ga je huren dan staat die ¤ 50.000,00 op de bank en komt hij in box III vermogen te vallen. Dat wil zeggen dat de fiscus naar het saldo kijken van je spaargeld op 1-1 en 31-12. Indien het gemiddelde saldo boven de ¤ 20.000,00 uitkomt p.p. ga je over het meerdere vermogensrendementsbelastingbetalen, de befaamde 1,2%.
Ga je binnen 5 jaar een andere woning kopen maar heb je de overwaarde al gebruikt voor nieuwe meubels etc dan is er zometeen in je nieuwe hypotheek een stuk fiscaal niet aftrekbaar.
Hebben jullie ter aflossing van je hypotheek bijvoorbeeld een spaar of beleggingspolis dan moet de waarde van deze polis ook door 2 omdat je daar ook beiden recht op hebt. Deze waarde wordt in principe niet fiscaal belast tenzij deze al langer loopt dan circa 10 jaar want dan zit er winst in de polis en kan deze eventueel ook belast worden.
Ik hoop dat je hier wat aan hebt. Bij de belastingdienst word je inderdaad niet veel wijzer want hun programma op de site werkt niet goed door bij echtscheidingen.
