Actueel
alle pijlers
Straks betalen voor sparen?
dinsdag 17 maart 2015 om 18:13
Nou lekker dan straks kunnen we gaan betalen als je spaargeld hebt,de rabobank sluit het niet uit dat het gaat gebeuren.
Ik zit er sterk over te denken om ergens anders mijn spaarrekening te openen.Eigenlijk was ik dat al van plan omdat de rente al zo laag is.
Wat vinden jullie hier nou van.
http://www.rtlnieuws.nl/e ... lijk-betalen-om-te-sparen
Ik zit er sterk over te denken om ergens anders mijn spaarrekening te openen.Eigenlijk was ik dat al van plan omdat de rente al zo laag is.
Wat vinden jullie hier nou van.
http://www.rtlnieuws.nl/e ... lijk-betalen-om-te-sparen
Bedenk niet wat je wilt hebben, maar geniet van wat je hebt
dinsdag 17 maart 2015 om 21:45
quote:valentinamaria schreef op 17 maart 2015 @ 21:35:
uhm, je snapt toch wel dat er bij een lage rente meer moet worden ingelegd in de spaarpot?
anders heb je aan het eind van de looptijd het berekende bedrag niet bij elkaar gespaard.Het is lastig zo op afstand voor mij om dat nu te beoordelen. Het is afhankelijk van wat voor product je precies hebt afgesloten, waar je dat heb gedaan en wat er in de voorwaarden staat. Bij een simpele spaarhypotheek geldt dit bovenstaande niet!!
uhm, je snapt toch wel dat er bij een lage rente meer moet worden ingelegd in de spaarpot?
anders heb je aan het eind van de looptijd het berekende bedrag niet bij elkaar gespaard.Het is lastig zo op afstand voor mij om dat nu te beoordelen. Het is afhankelijk van wat voor product je precies hebt afgesloten, waar je dat heb gedaan en wat er in de voorwaarden staat. Bij een simpele spaarhypotheek geldt dit bovenstaande niet!!
dinsdag 17 maart 2015 om 21:49
Akelige ontwikkeling. Wat is het doel daarvan? Sparen ontmoedigen en in plaats daarvan stimuleren het geld allemaal uit te geven in plaats van op te potten? Om het even waar het aan uitgegeven wordt?
Net als blauwdruifje zou ik zeggen dat je in gesprek moet gaan met een persoonlijk (beleggings?)adviseur van de bank oid.
Net als blauwdruifje zou ik zeggen dat je in gesprek moet gaan met een persoonlijk (beleggings?)adviseur van de bank oid.
dinsdag 17 maart 2015 om 21:51
quote:blauwdruifje91 schreef op 17 maart 2015 @ 21:41:
Wat jammer dat er zo negatief gedacht gedacht wordt als je een goed en eerlijk advies wil geven!!Als je een goed en eerlijk advies wilt geven, dan doe je dat in een persoonlijk onderhoud. Maar misschien ben ik inderdaad te cynisch om te geloven in de goedheid van de mens in het algemeen en van bankmedewerkers, witgoedverkopers en autodealers in het bijzonder.
Wat jammer dat er zo negatief gedacht gedacht wordt als je een goed en eerlijk advies wil geven!!Als je een goed en eerlijk advies wilt geven, dan doe je dat in een persoonlijk onderhoud. Maar misschien ben ik inderdaad te cynisch om te geloven in de goedheid van de mens in het algemeen en van bankmedewerkers, witgoedverkopers en autodealers in het bijzonder.
dinsdag 17 maart 2015 om 22:15
http://www.vanspaarbankveranderen.nl/sparen/rentemeter
Leaseplan bank staat weer op een.
Leaseplan bank staat weer op een.
En als het vuur gedoofd is komen er wolven
dinsdag 17 maart 2015 om 22:25
quote:persie schreef op 17 maart 2015 @ 21:51:
Krijgen we dan ook geld toe van de bank als we rood staan of geld lenen van de bank? Want dan zullen ze wel blij zijn dat je ze verlost van het geld! Of is dat te simpel gedacht.......
Haha! Nee, voor rood staan wordt gewoon 10 tot 15% gerekend.
Als je nu geld over hebt, investeer het in iets duurzaams. Of los extra af op de hypotheek.
Krijgen we dan ook geld toe van de bank als we rood staan of geld lenen van de bank? Want dan zullen ze wel blij zijn dat je ze verlost van het geld! Of is dat te simpel gedacht.......
Haha! Nee, voor rood staan wordt gewoon 10 tot 15% gerekend.
Als je nu geld over hebt, investeer het in iets duurzaams. Of los extra af op de hypotheek.
it's not who I am underneath, but what I do that defines me
dinsdag 17 maart 2015 om 22:32
quote:valentinamaria schreef op 17 maart 2015 @ 21:50:
over het spaardeel krijg je rente.
en die rente zakt nu flink, dus moeten mensen maandelijks bijspijkeren.
De rente die je over je spaardeel krijgt is gekoppeld aan de rente die je betaald over je hypo, dus als je 4% rente betaald krijg je ook 4% rente over je spaardeel.
En dat staat vast en kunnen ze niet zomaar verlagen, dan moeten ze ook de rente verlagen die jij betaald.
over het spaardeel krijg je rente.
en die rente zakt nu flink, dus moeten mensen maandelijks bijspijkeren.
De rente die je over je spaardeel krijgt is gekoppeld aan de rente die je betaald over je hypo, dus als je 4% rente betaald krijg je ook 4% rente over je spaardeel.
En dat staat vast en kunnen ze niet zomaar verlagen, dan moeten ze ook de rente verlagen die jij betaald.
dinsdag 17 maart 2015 om 23:40
Als de rente onder 0 gaat, gaat iedereen toch in drie tellen lopen?
Verscheept zijn geld naar een bank die wel nog rente geeft, of haalt gewoon alles af en steekt het in zijn sok.
Hier een Belgje en de rente is hier al tijden bijna 0. Ik denk dat ik momenteel nog iets van een 0.25 % krijg op mijn spaarrekening (waarbij er dan van de rente nog zo'n 15 % afgaat aan belastingen).
Helaas zijn de intresten bij alle (grote) banken zowat hetzelfde, dus veranderen is zinloos.
Maar het moment dat de rente negatief wordt, gaat het geld toch echt wel van mijn rekening naar mijn sok.
En meedenken door de bank? Ik heb dat geld op termijn nodig om onder andere mijn huis te verbouwen.
Als ik dat geld nu vastzet (termijnbons, beleggingen, ...), kan ik daar over een paar jaar weer niet aan zonder kosten te maken ...
Geen zin in. Ik wil op elk moment aan mijn geld kunnen. Een gewone spaarrekening is dan net ideaal.
Verscheept zijn geld naar een bank die wel nog rente geeft, of haalt gewoon alles af en steekt het in zijn sok.
Hier een Belgje en de rente is hier al tijden bijna 0. Ik denk dat ik momenteel nog iets van een 0.25 % krijg op mijn spaarrekening (waarbij er dan van de rente nog zo'n 15 % afgaat aan belastingen).
Helaas zijn de intresten bij alle (grote) banken zowat hetzelfde, dus veranderen is zinloos.
Maar het moment dat de rente negatief wordt, gaat het geld toch echt wel van mijn rekening naar mijn sok.
En meedenken door de bank? Ik heb dat geld op termijn nodig om onder andere mijn huis te verbouwen.
Als ik dat geld nu vastzet (termijnbons, beleggingen, ...), kan ik daar over een paar jaar weer niet aan zonder kosten te maken ...
Geen zin in. Ik wil op elk moment aan mijn geld kunnen. Een gewone spaarrekening is dan net ideaal.
woensdag 18 maart 2015 om 09:09
quote:closednote schreef op 17 maart 2015 @ 18:34:
Lijkt me toch niet dat ze zoiets kunnen doorvoeren maar aan de andere kant sparen is soms sowieso niet zo slim. Als je werkloos raakt en je ww stopt val je overal buiten als je spaargeld hebt want dat moet je eerst op eten voordat je ergens voor in aanmerking komt.
Als ik moet gaan betalen om te sparen bij rabo dan ben ik weg.
Waarom dan pas? Volgens mij is het nu mogelijk om de helft meer rente te krijgen op je spaargeld. 1,5% rente lijkt nog steeds niet zo veel, maar het rendement over je spaargeld wordt de helft groter! Dat lijkt me nu al wel de moeite waard. Bovendien is 1,5% in elk geval boven de inflatie.
quote:Mietrot schreef op 17 maart 2015 @ 23:40:
Hier een Belgje en de rente is hier al tijden bijna 0. Ik denk dat ik momenteel nog iets van een 0.25 % krijg op mijn spaarrekening (waarbij er dan van de rente nog zo'n 15 % afgaat aan belastingen).
Helaas zijn de intresten bij alle (grote) banken zowat hetzelfde, dus veranderen is zinloos.
Maar het moment dat de rente negatief wordt, gaat het geld toch echt wel van mijn rekening naar mijn sok.
Je geld kan toch ook bij een kleine bank staan? In Nederland geven de grote partijen ook een aanzienlijk lagere rente dan de kleinere partijen.
Lijkt me toch niet dat ze zoiets kunnen doorvoeren maar aan de andere kant sparen is soms sowieso niet zo slim. Als je werkloos raakt en je ww stopt val je overal buiten als je spaargeld hebt want dat moet je eerst op eten voordat je ergens voor in aanmerking komt.
Als ik moet gaan betalen om te sparen bij rabo dan ben ik weg.
Waarom dan pas? Volgens mij is het nu mogelijk om de helft meer rente te krijgen op je spaargeld. 1,5% rente lijkt nog steeds niet zo veel, maar het rendement over je spaargeld wordt de helft groter! Dat lijkt me nu al wel de moeite waard. Bovendien is 1,5% in elk geval boven de inflatie.
quote:Mietrot schreef op 17 maart 2015 @ 23:40:
Hier een Belgje en de rente is hier al tijden bijna 0. Ik denk dat ik momenteel nog iets van een 0.25 % krijg op mijn spaarrekening (waarbij er dan van de rente nog zo'n 15 % afgaat aan belastingen).
Helaas zijn de intresten bij alle (grote) banken zowat hetzelfde, dus veranderen is zinloos.
Maar het moment dat de rente negatief wordt, gaat het geld toch echt wel van mijn rekening naar mijn sok.
Je geld kan toch ook bij een kleine bank staan? In Nederland geven de grote partijen ook een aanzienlijk lagere rente dan de kleinere partijen.
woensdag 18 maart 2015 om 09:16
quote:retrostar schreef op 17 maart 2015 @ 23:18:
Ik dacht dat dat kwam omdat de banken bijna gratis geld kunnen lenen van de Europese bank, dus dan zijn gewone burgers duurder. Beetje gemeen van die Europese bank maar fijn voor de banken.
Klopt. Hoge spaarrente betekent dat de bank geld nodig heeft. Als de bank geen geld nodig heeft, gaat de rente omlaag. Je kan het ook andersom bekijken: de rente die je krijgt is de risicopremie voor het risico dat je je spaargeld kwijt raakt. Door omvallen van de bank bijvoorbeeld. Systeembanken vallen niet om, die worden egred, en hoeven dus geen rente te betalen. Kleine bankjes vallen wel om, en betalen dus een risicopremie.
Alleen maar zoeken naar de hoogste rente heeft onder andere het icesave-drama opgeleverd. Consumenten snappen meestal niet zoveel van banken, en kijken alleen naar de rente.
Ik dacht dat dat kwam omdat de banken bijna gratis geld kunnen lenen van de Europese bank, dus dan zijn gewone burgers duurder. Beetje gemeen van die Europese bank maar fijn voor de banken.
Klopt. Hoge spaarrente betekent dat de bank geld nodig heeft. Als de bank geen geld nodig heeft, gaat de rente omlaag. Je kan het ook andersom bekijken: de rente die je krijgt is de risicopremie voor het risico dat je je spaargeld kwijt raakt. Door omvallen van de bank bijvoorbeeld. Systeembanken vallen niet om, die worden egred, en hoeven dus geen rente te betalen. Kleine bankjes vallen wel om, en betalen dus een risicopremie.
Alleen maar zoeken naar de hoogste rente heeft onder andere het icesave-drama opgeleverd. Consumenten snappen meestal niet zoveel van banken, en kijken alleen naar de rente.
woensdag 18 maart 2015 om 19:53
quote:Kaaaaaaaatje schreef op 18 maart 2015 @ 09:09:
[...]
Waarom dan pas? Volgens mij is het nu mogelijk om de helft meer rente te krijgen op je spaargeld. 1,5% rente lijkt nog steeds niet zo veel, maar het rendement over je spaargeld wordt de helft groter! Dat lijkt me nu al wel de moeite waard. Bovendien is 1,5% in elk geval boven de inflatie.
[...]
Je geld kan toch ook bij een kleine bank staan? In Nederland geven de grote partijen ook een aanzienlijk lagere rente dan de kleinere partijen.
Heb jaren bij een kleine bank gezeten. Was er totaal ontevreden.
Ik kon nauwelijks aan mijn eigen spaargeld aan.
En nog een boel andere frustraties rond het kantoor en dergelijke.
De "grote" bank (waar ik al jaren zat voor mijn zichtrekening) was dus een echte verademing.
Bovendien zitten mijn ouders er nu nog en is hun huidige intrestpercentage echt niet de moeite om terug over te stappen.
[...]
Waarom dan pas? Volgens mij is het nu mogelijk om de helft meer rente te krijgen op je spaargeld. 1,5% rente lijkt nog steeds niet zo veel, maar het rendement over je spaargeld wordt de helft groter! Dat lijkt me nu al wel de moeite waard. Bovendien is 1,5% in elk geval boven de inflatie.
[...]
Je geld kan toch ook bij een kleine bank staan? In Nederland geven de grote partijen ook een aanzienlijk lagere rente dan de kleinere partijen.
Heb jaren bij een kleine bank gezeten. Was er totaal ontevreden.
Ik kon nauwelijks aan mijn eigen spaargeld aan.
En nog een boel andere frustraties rond het kantoor en dergelijke.
De "grote" bank (waar ik al jaren zat voor mijn zichtrekening) was dus een echte verademing.
Bovendien zitten mijn ouders er nu nog en is hun huidige intrestpercentage echt niet de moeite om terug over te stappen.
zondag 22 maart 2015 om 15:17
Gelukkig hebben de bankiers geen enkele vorm van zelfreflectie.
http://www.telegraaf.nl/b ... m_gegraai_bankiers__.html
http://www.telegraaf.nl/p ... utm_campaign=facebookpage
disclaimer : al mijn posts niet serieus nemen, volgens het viva forum wauwel ik maar een eind weg
http://www.telegraaf.nl/b ... m_gegraai_bankiers__.html
http://www.telegraaf.nl/p ... utm_campaign=facebookpage
disclaimer : al mijn posts niet serieus nemen, volgens het viva forum wauwel ik maar een eind weg
wie de toekomst als tegenwind ervaart, loopt in de verkeerde richting.
