Geld & Recht
alle pijlers
Consuminderaars, knieperds en mustachians, deel 7
vrijdag 10 augustus 2018 om 22:34
Deel 7 alweer!
Hier komt 'mustachian' vandaan:
Mr. Money Mustache
Links over besparen, consuminderen etc:
Min of Meer
Lekker Leven Met Minder
Zuinigaan
Eenvoudig Leven
Van heel sober naar heerlijk simpel leven
In 10 jaar financiëel onafhankelijk
Verlossende aflossers
Annemieks Mijmeringen
Geld is tijd
Meer geld minder stress
Financieel onafhankelijk blog
Stoppen voor mijn vijftigste
Aad Actief
PorteRenee
Miss Happy Money
Gierige Gerda
Geldnerd
Zuinige Man
Mevrouw Money Wenkbrauw
Struikelen (Mariima)
Niet Tot 71
The Happy Financial
Finance Monkey
De Budgetman
ConsuminderSingle
Het Rijke Wijf
Project Lonica
Lineaire hypotheek versneld naar 0
Geen Baan Meer
Conservatieve Geldzaken
Genoegzaam
Dromen en Doen
Deel 6
Als je een leuke blog hebt om hier te linken, stuur dan een pb!
Hier komt 'mustachian' vandaan:
Mr. Money Mustache
Links over besparen, consuminderen etc:
Min of Meer
Lekker Leven Met Minder
Zuinigaan
Eenvoudig Leven
Van heel sober naar heerlijk simpel leven
In 10 jaar financiëel onafhankelijk
Verlossende aflossers
Annemieks Mijmeringen
Geld is tijd
Meer geld minder stress
Financieel onafhankelijk blog
Stoppen voor mijn vijftigste
Aad Actief
PorteRenee
Miss Happy Money
Gierige Gerda
Geldnerd
Zuinige Man
Mevrouw Money Wenkbrauw
Struikelen (Mariima)
Niet Tot 71
The Happy Financial
Finance Monkey
De Budgetman
ConsuminderSingle
Het Rijke Wijf
Project Lonica
Lineaire hypotheek versneld naar 0
Geen Baan Meer
Conservatieve Geldzaken
Genoegzaam
Dromen en Doen
Deel 6
Als je een leuke blog hebt om hier te linken, stuur dan een pb!
anoniem_360164 wijzigde dit bericht op 08-12-2018 16:12
37.38% gewijzigd
donderdag 15 november 2018 om 23:28
Deze is het inderdaad. Ook niet duur en transparant. Beste beoordeling in consumenten onderzoeken (8,1).
2e en voor mij enige andere optie zou idd ONVZ zijn. De rest, breek me de bek niet open,wat een treurnis..
Overigens ook geen aanvullende verzekering. Betaal die zorg liever zelf. Bedenk er ook even bij voor je deze neemt dat de verzekeringen hierop hun winsten maken, niet op het basispakket. Bedenk dan maar wat dat met de prijs/kwaliteit verhouding van die verzekeringen doet. Het is een kat in de zak.
vrijdag 16 november 2018 om 14:29
Ik heb bijna nooit een aanvullende verzekering, maar afgelopen jaar wel. Ik had er een gevonden met een heel lage premie, waarbij precies datgene verzekerd was wat ik nodig had en niet wat ik niet nodig had. Wel fysio, ziekenhuisbevalling en eigen bijdrage kraamzorg, geen brillen, alternatieve geneeswijzen etc. Dat heb ik er wel uit gehaald. Maar voor volgend jaar is een bevalling en kraamzorg niet meer aan de orde, dus voor volgend jaar doe ik alleen nog de basisverzekering. Het is maar net wat je situatie is, gemiddeld loont een aanvullende verzekering niet maar in sommige gevallen wel. Over het algemeen houd ik me aan het motto: niet verzekeren wat je zelf kunt betalen (tenzij je in een specifieke situatie zit waardoor je al bij voorbaat weet dat je het er wel uit haalt).
Verzekeraars spinnen er garen bij dat psychisch een (groot) verlies erger aanvoelt dan dat winst positief voelt. Mensen vinden het psychisch veel erger om in 1x 200 euro te moeten betalen dan dat ze elke maand 20 euro kwijt zijn.
Verzekeraars spinnen er garen bij dat psychisch een (groot) verlies erger aanvoelt dan dat winst positief voelt. Mensen vinden het psychisch veel erger om in 1x 200 euro te moeten betalen dan dat ze elke maand 20 euro kwijt zijn.
vrijdag 16 november 2018 om 19:24
Dat is zeker zo. Echter zijn er nu mensen bij die het op maken want 'ik heb er recht op'. Die opticiens adverteren daar ook lekker mee, en mogen dat blijkbaar van de verzekeringen. Echter zijn er zo ook mensen die hun fysiotherapie gebruiken om ofwel 'lekker gemasseerd' te worden ofwel te fitnessen. Of de alternatieve geneeswijzen even op maken door van alles te proberen van acupuntuur tot allerlei andere vage 'geneeswijzen' Nog even alle andere vergoedingen tot de laatste centen uitbuiten want ze denken er recht op te hebben. En dan het hoogste woord als ze premie een paar euro omhoog gaat.nicole123 schreef: ↑16-11-2018 14:29Ik heb bijna nooit een aanvullende verzekering, maar afgelopen jaar wel. Ik had er een gevonden met een heel lage premie, waarbij precies datgene verzekerd was wat ik nodig had en niet wat ik niet nodig had. Wel fysio, ziekenhuisbevalling en eigen bijdrage kraamzorg, geen brillen, alternatieve geneeswijzen etc. Dat heb ik er wel uit gehaald. Maar voor volgend jaar is een bevalling en kraamzorg niet meer aan de orde, dus voor volgend jaar doe ik alleen nog de basisverzekering. Het is maar net wat je situatie is, gemiddeld loont een aanvullende verzekering niet maar in sommige gevallen wel. Over het algemeen houd ik me aan het motto: niet verzekeren wat je zelf kunt betalen (tenzij je in een specifieke situatie zit waardoor je al bij voorbaat weet dat je het er wel uit haalt).
Verzekeraars spinnen er garen bij dat psychisch een (groot) verlies erger aanvoelt dan dat winst positief voelt. Mensen vinden het psychisch veel erger om in 1x 200 euro te moeten betalen dan dat ze elke maand 20 euro kwijt zijn.
Raar he, dat zorgkosten (en dan ook de premie stijgt). Dat soort dingen betalen we met zijn allen, en die pakketten worden daardoor ook ontzettend duur en de vergoedingen uitgekleed. Denk dat het ook nauwelijks meer wat 'oplevert' als je het wel laat verzekeren tenzij je echt met zekerheid uit vele van de potjes moet putten (en dan niet op de beschreven manier, maar omdat het echt noodzakelijk is).
donderdag 29 november 2018 om 11:51
Ik hoef niet te krabben om rond te komen (in dat geval zou ik op zoek gaan naar een andere of extra baan), maar ik denk wel na over welke kapper ik bezoek, kan niet zomaar ja zeggen tegen activiteiten met vrienden, heb een budget voor kleding/boodschappen etcetera. En dat is hier in dit topic heel normaal, maar ik zie om mij heen dat mensen helemaal niet op hoeven te letten of ze wel of niet uit eten gaan, wel of niet die winterjas kopen, wel of niet dat sportschoolabonnement nemen. Ik word omringd door mensen met een hoge opleiding en over het algemeen een goede baan, maar er zijn er ook genoeg met een mbo-functie en zij lijken nergens op te hoeven letten. Ik hoef echt niet voor 500 per maand te winkelen, ik schrijf niet voor niets in dit topic, maar dat ik na moet denken over elke aankoop had ik niet verwacht met mijn inkomen en mijn levensstijl (geen auto, zelden vakanties, appartment, geen kinderen). Dus dat viel me gewoon even tegen. Mijn ouders zeggen ook dat ik 'NU moet sparen, want nu kan het nog'. Maar ik spaar nu misschien net zoveel als toen ik 17 was en thuis woonde.Valdemar_II schreef: ↑12-11-2018 11:55Late reactie maar aansluitend op de berichten die hierna gepost werden.
Als je alleen woont en moet krabben om rond te komen zou ik toch uitkijken naar een bijbaantje of een opleiding naast je werk. 36 werkuren/week is vrij weinig zonder gezin, mantelzorg, ofzo.
Bij een tweede baan moet je niet enkel kijken naar de inkomsten die je hiermee vergaart maar tevens naar de uitgaven die je hierdoor niet maakt. Ga je op zaterdagavond werken in een keuken en verdien je hier vijftig euro mee, ipv dat je uitgaat met je vrienden; tel dan beide bedragen op om het verschil op je maandbudget te zien.
In feite leverde extra werken mij altijd meer en makkelijker op dan het zoeken naar besparingen.
Jij benoemt dat de tijd dat een persoon kostwinner was over is, maar dat gaat dan over mensen met een gezin, auto, huis met tuin. Ik begrijp dat je daar tegenwoordig twee inkomens voor nodig hebt, maar ik heb dat allemaal niet, ik ben nu alleen en leef daar ook naar.
Een tweede baan zie ik persoonlijk niet zitten. Ik ben niet ziek, maar ik ben ook niet 100% gezond. Een avond extra gaan werken kost mij meer dan dat het me oplevert. Een nieuwe opleiding komt wel over een aantal jaar, ik heb al twee diploma's en ben blij dat ik even niet hoef te studeren naast werk.
donderdag 29 november 2018 om 11:59
Over die zorgverzekeraars. Ik ben dit jaar ook maar op zoek gegaan naar een andere. Ik was altijd erg tevreden over VGZ, maar zou komend jaar wel erg veel moeten betalen... Ik heb wel een AV (vanwege fysio) en mijn ER gaat elk jaar op, dus die staat laag.
Ik leek er twee gevonden te hebben, maar die bleken beiden geen contract afgesloten te hebben met het Erasmus MC?!? Dus nu ga ik maar even kijken bij DSW en ONVZ, omdat jullie daar enthousiast over zijn.
Ik leek er twee gevonden te hebben, maar die bleken beiden geen contract afgesloten te hebben met het Erasmus MC?!? Dus nu ga ik maar even kijken bij DSW en ONVZ, omdat jullie daar enthousiast over zijn.
donderdag 29 november 2018 om 12:00
Dames! Ik kom weer meeschrijven. Ik geloof dat ik twee of drie delen geleden ben afgehaakt (andere gebruikersnaam), maar ondertussen een tweede kind en een nieuw huis verder kom ik erachter dat ik de touwtjes wat meer heb laten vieren dan de bedoeling was, dus wij gaan weer even in mustachian-modus.
Ik heb zojuist mijn aanvullende verzekering opgezegd (afgelopen jaar ivm kraamzorg/bekkenfysio) en de betaling naar eens per jaar gezet. Scheelt 2% op de totale som, en dat is stukken meer dan ik op mijn spaarrekening krijg, dus dat gaat door.
Ons nieuwe huis wordt aanstaand jaar overgedragen (hoera!), maar heeft wel een hogere hypotheek, en de komende jaren nog wat semi-noodzakelijke verbouwingen voor de boeg, dus daar willen we flink voor sparen. Nu zat ik naar onze excelsheet te kijken (die ik nog steeds trouw bijhoud, gelukkig), en ik kwam erachter dat we 'opeens' alle kleding gezamenlijk betalen, maar niet ons persoonlijke budget naar beneden hebben gebracht. Dus een grote kostenpost erbij, en zelf meer geld voor niksigheden als koffie op het station. Man was het er gelukkig mee eens dat dat vreemd is, dus vanaf nu betalen we kleding weer gewoon vanaf onze eigen rekening. Voor de duidelijkheid: we gooien hier alles op 1 hoop, en storten naar onze persoonlijke rekeningen hetzelfde bedrag per maand.
Ik heb zojuist mijn aanvullende verzekering opgezegd (afgelopen jaar ivm kraamzorg/bekkenfysio) en de betaling naar eens per jaar gezet. Scheelt 2% op de totale som, en dat is stukken meer dan ik op mijn spaarrekening krijg, dus dat gaat door.
Ons nieuwe huis wordt aanstaand jaar overgedragen (hoera!), maar heeft wel een hogere hypotheek, en de komende jaren nog wat semi-noodzakelijke verbouwingen voor de boeg, dus daar willen we flink voor sparen. Nu zat ik naar onze excelsheet te kijken (die ik nog steeds trouw bijhoud, gelukkig), en ik kwam erachter dat we 'opeens' alle kleding gezamenlijk betalen, maar niet ons persoonlijke budget naar beneden hebben gebracht. Dus een grote kostenpost erbij, en zelf meer geld voor niksigheden als koffie op het station. Man was het er gelukkig mee eens dat dat vreemd is, dus vanaf nu betalen we kleding weer gewoon vanaf onze eigen rekening. Voor de duidelijkheid: we gooien hier alles op 1 hoop, en storten naar onze persoonlijke rekeningen hetzelfde bedrag per maand.
donderdag 29 november 2018 om 13:18
aanvullende verzekering dat is wel even een ding om naar te kijken. afgelopen jaar ruim eruit met kraamzorg/pakket bril sporten en vaccinaties. Ik moet even kijken hoe het zit met de contracten verwacht met kinderen wel weer redelijk wat paramedische zorg nodig te hebben en vind rechtstreeks declareren dan wel heel fijn.
donderdag 29 november 2018 om 13:32
Weet je dat zeker? Want dat klinkt mij echt heel onlogisch in de oren. Want in 1x betalen betekent daarna maandenlang niks meer betalen. Nog los van het financiële voordeel dus.
donderdag 29 november 2018 om 14:53
Is het ook. Maar de meeste mensen kijken echt niet naar de kosten/baten van een verzekering. De meeste geloven dat je de kosten van zo'n aanvullende verzekering er wel uithaalt.
We hebben het hier op het topic er nog wel eens over dat het vaak goedkoper is om af te lossen op je hypotheek, dan het op je spaarrekening te zetten. Daarnaast is het goedkoper om te kiezen voor looptijdverkorting ipv lagere maandlasten. (Tenzij je alles misschien gaat beleggen en zo, maar dát laten we even buiten beschouwing.) Toch kiezen véél mensen, als ze al extra aflossen, voor lagere maandlasten (als ze al op de hoogte zijn van zoiets als looptijdverkorting), want daar hebben ze NU profijt van.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
donderdag 29 november 2018 om 18:28
Ik moet het even opnemen voor lagere maandlasten.dianaf schreef: ↑29-11-2018 14:53...
We hebben het hier op het topic er nog wel eens over dat het vaak goedkoper is om af te lossen op je hypotheek, dan het op je spaarrekening te zetten. Daarnaast is het goedkoper om te kiezen voor looptijdverkorting ipv lagere maandlasten. (Tenzij je alles misschien gaat beleggen en zo, maar dát laten we even buiten beschouwing.) Toch kiezen véél mensen, als ze al extra aflossen, voor lagere maandlasten (als ze al op de hoogte zijn van zoiets als looptijdverkorting), want daar hebben ze NU profijt van.
Ik zou ook altijd die lagere maandlasten doen. Dan de besparing op de maandlasten wel sparen (dat lukt me ook heel goed). Heb ik geen grote tegenslag (baanverlies ofzo), los ik dat het jaar erop extra af. Zo heb ik minder verzekering nodig tegen inkomstenderving en ben ik netto voordeliger uit.
Ook stijgt ons inkomen nog vrij hard (nog lang niet max van de schalen), harder dan de hypotheekrente, en dat effect reken ik hier nog niet eens mee.
Look at the stars, look how they shine for you
And everything you do; Yeah, they were all yellow
And everything you do; Yeah, they were all yellow
donderdag 29 november 2018 om 18:59
Ik geloof dat ik je niet helemaal begrijp? Je geeft aan dat je een verzekering hebt tegen inkomstenderving? Dit is toch gerelateerd aan je inkomsten niet aan je uitgaven?Kleinezon schreef: ↑29-11-2018 18:28Ik moet het even opnemen voor lagere maandlasten.
Ik zou ook altijd die lagere maandlasten doen. Dan de besparing op de maandlasten wel sparen (dat lukt me ook heel goed). Heb ik geen grote tegenslag (baanverlies ofzo), los ik dat het jaar erop extra af. Zo heb ik minder verzekering nodig tegen inkomstenderving en ben ik netto voordeliger uit.
Ook stijgt ons inkomen nog vrij hard (nog lang niet max van de schalen), harder dan de hypotheekrente, en dat effect reken ik hier nog niet eens mee.
Als je het gaat doorrekenen, dan is looptijdverkorting de weg naar de minste rentekosten bij een hypotheek. Jouw manier, het verschil in maandlasten sparen en extra aflossen is een goede tweede. Maar de meeste mensen gebruiken die lagere maandlasten voor andere dingen.
Wat ik eigenlijk probeerde te zeggen is dat de meeste mensen voor de winst op kort termijn gaan en niet naar de toekomst kijken. Jij doet dat dus wel.
Net zo goed dat een aflossingsvrije hypotheek niet geschikt is voor mensen die niet sparen of aflossen met alle gevolgen van dien als de lening afloopt. Maar wel voor mensen die een aflossingsvrije hypotheek kiezen, omdat ze zo zelfs kunnen bepalen hoeveel ze aflossen. In een goed jaar meer en in een minder jaar weinig.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
donderdag 29 november 2018 om 19:37
Ik heb niet zozeer een verzekering (buiten de gewone sociale zekerheid om), wel een spaarpot. Die spaarpot gaat langer mee als mijn vaste maandlasten lager zijn. Door de lagere maandlasten kunnen we nu zelfs op 1 inkomen rondkomen als het moet, met looptijdverkorting had dat niet gekund. Dat is dus een 'gratis' stuk gemoedsrust.dianaf schreef: ↑29-11-2018 18:59Ik geloof dat ik je niet helemaal begrijp? Je geeft aan dat je een verzekering hebt tegen inkomstenderving? Dit is toch gerelateerd aan je inkomsten niet aan je uitgaven?
Als je het gaat doorrekenen, dan is looptijdverkorting de weg naar de minste rentekosten bij een hypotheek. Jouw manier, het verschil in maandlasten sparen en extra aflossen is een goede tweede. Maar de meeste mensen gebruiken die lagere maandlasten voor andere dingen.
Wat ik eigenlijk probeerde te zeggen is dat de meeste mensen voor de winst op kort termijn gaan en niet naar de toekomst kijken. Jij doet dat dus wel.
Net zo goed dat een aflossingsvrije hypotheek niet geschikt is voor mensen die niet sparen of aflossen met alle gevolgen van dien als de lening afloopt. Maar wel voor mensen die een aflossingsvrije hypotheek kiezen, omdat ze zo zelfs kunnen bepalen hoeveel ze aflossen. In een goed jaar meer en in een minder jaar weinig.
Maar als je als zzper een verzekering wilt afsluiten kan de dekking (en dus de premie) die je kiest beter afhankelijk zijn van je minimale benodigde uitgaven dan van je inkomen.
Verder eens dat veel mensen niet zo goed financieel kunnen plannen.
Look at the stars, look how they shine for you
And everything you do; Yeah, they were all yellow
And everything you do; Yeah, they were all yellow
donderdag 29 november 2018 om 19:50
Kleinezon schreef: ↑29-11-2018 19:37Ik heb niet zozeer een verzekering (buiten de gewone sociale zekerheid om), wel een spaarpot. Die spaarpot gaat langer mee als mijn vaste maandlasten lager zijn. Door de lagere maandlasten kunnen we nu zelfs op 1 inkomen rondkomen als het moet, met looptijdverkorting had dat niet gekund. Dat is dus een 'gratis' stuk gemoedsrust.
Maar als je als zzper een verzekering wilt afsluiten kan de dekking (en dus de premie) die je kiest beter afhankelijk zijn van je minimale benodigde uitgaven dan van je inkomen.
Verder eens dat veel mensen niet zo goed financieel kunnen plannen.
Op die manier! Dat klinkt inderdaad wel logisch. En goed overdacht!
Ik beredeneerde inderdaad teveel vanuit mijn eigen situatie, mijn excuses. Ik/wij zaten in een dusdanige luxepositie (kleine hypotheek) dat de hypotheeklasten maar de helft waren van wat normaal is voor zo'n huis als de onze.
Als je dan een normaal salaris hebt, is dat best een hoop geld. En dan is lagere maandlasten inderdaad handiger!
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
donderdag 29 november 2018 om 20:19
Kan gebeuren, daar hopen we over een jaar of wat ook te zijndianaf schreef: ↑29-11-2018 19:50Op die manier! Dat klinkt inderdaad wel logisch. En goed overdacht!
Ik beredeneerde inderdaad teveel vanuit mijn eigen situatie, mijn excuses. Ik/wij zaten in een dusdanige luxepositie(kleine hypotheek) dat de hypotheeklasten maar de helft waren van wat normaal is voor zo'n huis als de onze.
Als je dan een normaal salaris hebt, is dat best een hoop geld. En dan is lagere maandlasten inderdaad handiger!
Look at the stars, look how they shine for you
And everything you do; Yeah, they were all yellow
And everything you do; Yeah, they were all yellow
donderdag 29 november 2018 om 20:54
Vast! Maar ik vond het gewoon storend dat ik zoiets gewoon finaal over het hoofd zag. Lekker kortzichtig van mij.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
vrijdag 30 november 2018 om 05:42
Veel mensen denken ook niet logisch. Die lossen niet extra af op hun hypotheek omdat het maar zo weinig oplevert, maar dan kijken ze naar het bedrag per maand en niet naar wat ze uiteindelijk in totaal aan rente betalen voor hun hypotheek. Of ze zetten het bedrag dat ze maandelijks aan hun energiemaatschappij betalen lekker hoog, omdat ze dan eens in het jaar fijn een extraatje hebben. Dat dat helemaal niet extra is, maar dat ze hun spaargeld gewoon in handen geven van de energiemaatschappij (tegen 0% rente en dan tegelijk klagen dat de bank zo weinig rente geeft tegenwoordig) dat beseffen ze niet. Of ze leggen 10 euro per maand in bij een loterij en zijn heel blij om een keer in het jaar 100 euro te winnen en voelen dat als winst, terwijl het minder is dan de totale inleg. Heel veel mensen vinden een laag bedrag per maand (erbij of eraf) te verwaarlozen en een eenmalig hoger bedrag (erbij of eraf) veel meer waard. Zelfs al is dat eenmalige bedrag uiteindelijk minder dan het maandelijkse bedrag keer 12. En rationeel weten ze soms wel dat het niet zo is, maar psychisch werkt het wel zo, omdat een groot getal meer lijkt dan een klein getal keer 12.
dinsdag 4 december 2018 om 11:29
Hallo allemaal, ik kom me ook maar weer eens melden. Net als Bo2Punt0 schreef ik hier een paar delen geleden mee. Ik zat toen echt goed bovenop onze financiën. Maar inmiddels gaat het geld er steeds makkelijker uit, hebben we een dure verbouwing deels moeten financieren met een lening die we nu aflossen, en lukt het me niet zo makkelijk om weer uit deze relaxte uitgeef-modus te komen. Dus ik dacht, ik kom hier voor wat inspiratie.
Overstappen van zorgverzekeraar doe ik vrijwel elk jaar. Ik gebruik mijn eindejaarsuitkering om deze in 1x te betalen, scheelt toch weer 2%. En ondanks chronische ziekte hier ook alleen basisverzekering. Wel de minimale ER, want die gaat altijd op. Dit jaar kwam ZilverenKruis voor mij als goedkoopste uit de bus.
Even een belasting-vraag, misschien weten jullie dit. Mijn vriend heeft sinds een paar maanden een nieuwe baan incl leaseauto (voor het eerst). Ik wil zijn gewijzigde inkomen doorgeven aan de belastingdienst. Maar ik vind die leaseauto wat onduidelijk. Moet ik die gewoon meerekenen en dus zijn volledige nieuwe jaarloon opgeven incl bedrag vd leaseauto? Ja toch? En zat daar dan later bij de belastingaangifte nog iets aan vast?
Overstappen van zorgverzekeraar doe ik vrijwel elk jaar. Ik gebruik mijn eindejaarsuitkering om deze in 1x te betalen, scheelt toch weer 2%. En ondanks chronische ziekte hier ook alleen basisverzekering. Wel de minimale ER, want die gaat altijd op. Dit jaar kwam ZilverenKruis voor mij als goedkoopste uit de bus.
Even een belasting-vraag, misschien weten jullie dit. Mijn vriend heeft sinds een paar maanden een nieuwe baan incl leaseauto (voor het eerst). Ik wil zijn gewijzigde inkomen doorgeven aan de belastingdienst. Maar ik vind die leaseauto wat onduidelijk. Moet ik die gewoon meerekenen en dus zijn volledige nieuwe jaarloon opgeven incl bedrag vd leaseauto? Ja toch? En zat daar dan later bij de belastingaangifte nog iets aan vast?
dinsdag 4 december 2018 om 11:33
Moondancer, de Belastingdienst gaat uit van het fiscale loon. Dus het salaris + fiscale bijtelling, dus dat jaartotaal moet je aangeven. Bij de het doen van de aangifte hoef je daar verder niets bijzonders mee te doen.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
zondag 9 december 2018 om 18:58
Mag ik hier ook mee komen schrijven?
Ik ben erg geïnteresseerd in manieren om sneller te sparen/besparen en hopelijk ooit een zorgeloze oude dag te kunnen krijgen.
Bij mij is het echter niet met de paplepel ingegoten. Ik kom uit een gezin met veel schulden. Ipv een leuk zakcentje kreeg ik op mijn 18e een reeks schulden op mijn dak die mijn ouders op mijn naam gemaakt hadden. Hun uitgaven waren altijd groter dan hun inkomsten en nu nog steeds. Ze kunnen niet zonder A merken terwijl ze geen cent te makken hebben. Huis kopen hebben ze nooit gedaan want huren was zoveel voordeliger. Als de ketel kapot zou gaan konden ze zo de woningbouw bellen... 1 van hun vele argumenten.
Ik ben van huis uit ook in slechte relaties beland waarbij er nog veeeel meer schulden gemaakt werden, zo nodig ook op mijn naam.
Ik ben nu 5 jaar schuldenvrij na een schuldhulpverleningstraject en woon met mijn man in een koopwoning (zijn koopwoning, ik stond tot voor kort nog bkr geregistreerd).
Wij hebben 3 kinderen en wonen in een relatief klein, maar nieuw en energiezuinig rijtjeswoning.
Mijn man weet dat hij door artrose zijn baan niet tot zijn 67e aan kan houden en of hij überhaupt tot die tijd kan werken. Dat was 1 van de vele redenen om eens goed te kijken naar de toekomst. Zelf heb ik Wajong, maar ga over enkele maanden trajecten in om hopelijk uiteindelijk ook te kunnen werken, echter zal dit nagenoeg niks opleveren financieel maar wel voor mij persoonlijk.
Ik ben erg geïnteresseerd in manieren om sneller te sparen/besparen en hopelijk ooit een zorgeloze oude dag te kunnen krijgen.
Bij mij is het echter niet met de paplepel ingegoten. Ik kom uit een gezin met veel schulden. Ipv een leuk zakcentje kreeg ik op mijn 18e een reeks schulden op mijn dak die mijn ouders op mijn naam gemaakt hadden. Hun uitgaven waren altijd groter dan hun inkomsten en nu nog steeds. Ze kunnen niet zonder A merken terwijl ze geen cent te makken hebben. Huis kopen hebben ze nooit gedaan want huren was zoveel voordeliger. Als de ketel kapot zou gaan konden ze zo de woningbouw bellen... 1 van hun vele argumenten.
Ik ben van huis uit ook in slechte relaties beland waarbij er nog veeeel meer schulden gemaakt werden, zo nodig ook op mijn naam.
Ik ben nu 5 jaar schuldenvrij na een schuldhulpverleningstraject en woon met mijn man in een koopwoning (zijn koopwoning, ik stond tot voor kort nog bkr geregistreerd).
Wij hebben 3 kinderen en wonen in een relatief klein, maar nieuw en energiezuinig rijtjeswoning.
Mijn man weet dat hij door artrose zijn baan niet tot zijn 67e aan kan houden en of hij überhaupt tot die tijd kan werken. Dat was 1 van de vele redenen om eens goed te kijken naar de toekomst. Zelf heb ik Wajong, maar ga over enkele maanden trajecten in om hopelijk uiteindelijk ook te kunnen werken, echter zal dit nagenoeg niks opleveren financieel maar wel voor mij persoonlijk.
zondag 9 december 2018 om 20:00
woensdag 15 mei 2019 om 13:09
zondag 30 juni 2019 om 15:08
Jeetje, wat is er met dit topic gebeurd dat het ineens zo rustig is....
Diana, gaaf zeg! Dan zijn jullie vast extra blij met dit weer
Ik heb een nieuwe baan, of eigenlijk twee banen. Ik was al een tijdje op zoek naar iets anders, maar ik kon alleen maar parttime banen vinden, dus heb er voor gekozen om twee banen te combineren. Dat heb ik nog nooit eerder gedaan, dus ik ben erg benieuwd hoe dat gaat bevallen. Ik moet nog even goed uitzoeken of het belastingtechnisch verstandig is om bij allebei de loonheffingskorting aan te zetten of slechts bij eentje.
Diana, gaaf zeg! Dan zijn jullie vast extra blij met dit weer
Ik heb een nieuwe baan, of eigenlijk twee banen. Ik was al een tijdje op zoek naar iets anders, maar ik kon alleen maar parttime banen vinden, dus heb er voor gekozen om twee banen te combineren. Dat heb ik nog nooit eerder gedaan, dus ik ben erg benieuwd hoe dat gaat bevallen. Ik moet nog even goed uitzoeken of het belastingtechnisch verstandig is om bij allebei de loonheffingskorting aan te zetten of slechts bij eentje.
