Geld & Recht
alle pijlers
Hoe rijk ben jij?
vrijdag 17 juli 2020 om 13:58
Ik bedoel niet rijk als mentaal rijk (mooie vriendschappen, mooie ervaringen, goede gezondheid) maar echt qua inkomen en bezittingen.
En ben je tevreden of zou je iets aan je situatie willen/kunnen veranderen?
Ik merk zelf dat arm en rijk hele relatieve begrippen zijn waar iedereen andere betekenis aan hecht. Ik vind zelf iedereen met een modaal inkomen of hoger die geen schulden heeft, al behoorlijk rijk. Als je zelf kan beslissen wat je doet met je vrije tijd/geld ipv dat je alleen maar aan het overleven bent en van maand naar maand moet leven. Naar deze omschrijving vind ik mezelf dus echt rijk, maar ik denk dat niet iedereen dat vind.
En ben je tevreden of zou je iets aan je situatie willen/kunnen veranderen?
Ik merk zelf dat arm en rijk hele relatieve begrippen zijn waar iedereen andere betekenis aan hecht. Ik vind zelf iedereen met een modaal inkomen of hoger die geen schulden heeft, al behoorlijk rijk. Als je zelf kan beslissen wat je doet met je vrije tijd/geld ipv dat je alleen maar aan het overleven bent en van maand naar maand moet leven. Naar deze omschrijving vind ik mezelf dus echt rijk, maar ik denk dat niet iedereen dat vind.
dinsdag 18 augustus 2020 om 23:07
Exact. Mijn ouders leefden ook altijd zuinig. Toen overleed mijn moeder op haar 53e. Geld maakt geen herinneringen en je neemt het niet mee in de kist. Maar voor diegene die zichzelf allerlei strenge budgetten op willen leggen. Doe wat goed voelt en blijf gezond
dinsdag 18 augustus 2020 om 23:16
Genetisch gezien zijn mijn kansen niet best. Doel is om in ieder geval gezond te blijven totdat de kinderen volwassen zijn. Over 2 weken ben ik even oud als mijn moeder toen ze ziek werd. Verschil is dat zij al volwassen kinderen had.
dinsdag 18 augustus 2020 om 23:50
Ik denk dat wij financieel wel rijk ben. We doen in ieder geval niet aan budgetteren, geen idee wat een doos eieren kost en een vaag idee wat onze vaste lasten zijn. En ik ben zo'n iemand die een nieuw servies koopt als ik er één zie die ik geweldig vind. Merendeel van ons inkomen gaat naar de spaarrekening en de betaalrekening krijgt 6000 euro en dat gaat vaak niet op maar het kan wel. Onze manier van geld uitgeven is niet verandert t.o.v. de tijd dat we geen geld hadden, ik geef te veel geld uit aan schoenen maar zal nooit een nieuwe auto kopen. De luxe waar we van genieten zijn business class vliegen en we trakteren ons soms op een sterrenrestaurant, dat vinden we al mooi genoeg. Dat is wel jammer dat je vaak pas op latere leeftijd meer financiële ruimte hebt, als ik 25 jaar geweest had ik waarschijnlijk een heerlijk decadent leven geleid, nu geef ik er nog weinig om en gaat het vaak om de rust die het je geeft. Ik denk dat ik er toen veel meer lol van had gehad.
woensdag 19 augustus 2020 om 00:02
Ok dus voor mij nu instappen is dus zeer slim (midden 30)RickDalton schreef: ↑18-08-2020 22:38niks eng, als je in ETF''s stapt dan zit je in een fonds met meerdere bedrijven erin (indextracker) dus als het met 1 bedrijf slecht gaat dan compenseert de rest in principe wel.
je moet echter niet denken dat je rijk wordt in 1 jaar je horizon moet echt 20 of 30 jaar zijn. wil niet zeggen dat instappen op je 50ste zinloos is maar als je op je 26ste al geld in de pot stopt elke maand (maandlasten laag en geld in fondsen!) dan loopt je wel binnen ja
.. er zijn er alleen niet zoveel die dat spelletje snappen die willen NU consumeren en geld uitgeven en hebben geen langetermijnsvisie. die maken nu gekke opmerkinge over ons zuinige leven maar wij lachen het laatst als de rest moet werken tot de 69ste en geen geld heeft om eerder te stoppen.. keuzes,keuzes ieder zijn ding. wellicht zit ik er helemaal naast, kajn ook
Wij denken ook wat meer lange termijn. Lagere hypotheek dan aanschafprijs. Verbouwingen uit eigen zak. Geen leningen. En volledig aflossen. Wij zijn echt vrijwel de enige die het zo doen, van wat ik zo weet van vrienden
woensdag 19 augustus 2020 om 00:14
Als je zeker weet dat je met het geld dat je voor de extra aflossing een hoger rendement kunt halen dan wat je bespaart op de vermindering van de te betalen hypotheekrente dan ben je een dief van je eigen portemonnee als je dat niet doet. Met die extra opbrengsten zou je dan alsnog extra kunnen aflossen.mabelle schreef: ↑19-08-2020 00:02Ok dus voor mij nu instappen is dus zeer slim (midden 30)
Wij denken ook wat meer lange termijn. Lagere hypotheek dan aanschafprijs. Verbouwingen uit eigen zak. Geen leningen. En volledig aflossen. Wij zijn echt vrijwel de enige die het zo doen, van wat ik zo weet van vrienden
woensdag 19 augustus 2020 om 01:17
Niet per se alleen keuzes, natuurlijk. Al op jonge leeftijd een relatie hebben is niet per se een keuze, meer geluk. Uit een gezin zonder geldzorgen komen of zonder schulden aan je volwassen leven beginnen is ook niet echt een keuze. Niemand hoeven onderhouden is ook maar deels een keuze. Gezond zijn is ook al geen keuze. Een goede opleiding hebben is ook al geen keuze.RickDalton schreef: ↑18-08-2020 22:38niks eng, als je in ETF''s stapt dan zit je in een fonds met meerdere bedrijven erin (indextracker) dus als het met 1 bedrijf slecht gaat dan compenseert de rest in principe wel.
je moet echter niet denken dat je rijk wordt in 1 jaar je horizon moet echt 20 of 30 jaar zijn. wil niet zeggen dat instappen op je 50ste zinloos is maar als je op je 26ste al geld in de pot stopt elke maand (maandlasten laag en geld in fondsen!) dan loopt je wel binnen ja
.. er zijn er alleen niet zoveel die dat spelletje snappen die willen NU consumeren en geld uitgeven en hebben geen langetermijnsvisie. die maken nu gekke opmerkinge over ons zuinige leven maar wij lachen het laatst als de rest moet werken tot de 69ste en geen geld heeft om eerder te stoppen.. keuzes,keuzes ieder zijn ding. wellicht zit ik er helemaal naast, kan ook
Als je al deze dingen al niet hebt aan het begin van je volwassen leven kan je nog zo verstandig met geld zijn maar dan wordt het al moeilijker om jouw huidige positie te bereiken.
Am Yisrael Chai!
woensdag 19 augustus 2020 om 04:09
klopt! ik heb toen gekozen (maar dat was een principekwestie) om eerst de schulden (hypotheek) af te lossen en pas daarna te gaan investeren. met investeren had ik er meer aan overgehouden maar geen openstaande woningschuld gaf mij gewoon meer rust.spell68 schreef: ↑19-08-2020 00:14Als je zeker weet dat je met het geld dat je voor de extra aflossing een hoger rendement kunt halen dan wat je bespaart op de vermindering van de te betalen hypotheekrente dan ben je een dief van je eigen portemonnee als je dat niet doet. Met die extra opbrengsten zou je dan alsnog extra kunnen aflossen.
woensdag 19 augustus 2020 om 06:16
Ja ik vind het wel best zo, ik heb geen schulden, een mooie spaarpot voor later, doordat ik mn eerste woning helemaal heb afbetaald hoefde ik voor mn tweede eigen huis maar een lage hypotheek af te sluiten, mooie auto voor de deur en een bloeiend bedrijf. Ik hoef niet zo nodig te stoppen met werken op mn 45ste, ik vind mijn werk leuk en ik verdien er goed mee. Ik vind mezelf geen brasser, ik geef dan wel 200 euro per week uit aan boodschappen/tanken maar verder geef ik niks uit, ik ga weinig op stap/uiteten, vorig jaar besloten om gewoon nooit meer op vakantie te gaan, dus ik leef wel redelijk zuinig vind ik zelf. En ik vind het dan ook raar dat ik dan door iemand wordt bestempeld als materialistisch en een big spender terwijl die persoon geen weet heeft van mij en mijn financiële situatie, ik wil niet altijd beknibbelen op alles en dat dan later mijn 3 kindjes aan mijn graf zouden staan en ze tegen mekaar zouden zeggen dat ze blij zijn dat hun vrekkige pa eindelijk de pijp uit is, die ze nooit wat gunde omdat hij wilde sparen. Ik ben meer voor een goede balans tussen fijn leven en sparen, ik zou ook doodongelukkig worden van altijd maar op mn centen te moeten zitten en mezelf en de kinderen van alles te moeten ontzeggen.dianaf schreef: ↑18-08-2020 16:50Ik zou ook niet weten waarom het niet prima zou zijn. Het is gewoon een keuze toch? Niet beter of slechter dan een ander, zeker als je er geen schulden voor hoeft te maken of in hoeft te leveren op andere gebieden die je ook heel leuk/belangrijk vindt.
Ik kan mij ook voorstellen dat je als gezin andere keuzes maakt dan als stel.
Dit was mijn spreekbeurt over mijn visie op de financiën, ik hoop dat jullie hem leuk vonden.
woensdag 19 augustus 2020 om 07:12
Yep, dat hebben wij gedaan. Zeker nu de hypotheekrente zo laag isspell68 schreef: ↑19-08-2020 00:14Als je zeker weet dat je met het geld dat je voor de extra aflossing een hoger rendement kunt halen dan wat je bespaart op de vermindering van de te betalen hypotheekrente dan ben je een dief van je eigen portemonnee als je dat niet doet. Met die extra opbrengsten zou je dan alsnog extra kunnen aflossen.
woensdag 19 augustus 2020 om 07:19
Bedankt voor je verhaaltje, maakt een boel duidelijk.Sinned77 schreef: ↑19-08-2020 06:16Ja ik vind het wel best zo, ik heb geen schulden, een mooie spaarpot voor later, doordat ik mn eerste woning helemaal heb afbetaald hoefde ik voor mn tweede eigen huis maar een lage hypotheek af te sluiten, mooie auto voor de deur en een bloeiend bedrijf. Ik hoef niet zo nodig te stoppen met werken op mn 45ste, ik vind mijn werk leuk en ik verdien er goed mee. Ik vind mezelf geen brasser, ik geef dan wel 200 euro per week uit aan boodschappen/tanken maar verder geef ik niks uit, ik ga weinig op stap/uiteten, vorig jaar besloten om gewoon nooit meer op vakantie te gaan, dus ik leef wel redelijk zuinig vind ik zelf. En ik vind het dan ook raar dat ik dan door iemand wordt bestempeld als materialistisch en een big spender terwijl die persoon geen weet heeft van mij en mijn financiële situatie, ik wil niet altijd beknibbelen op alles en dat dan later mijn 3 kindjes aan mijn graf zouden staan en ze tegen mekaar zouden zeggen dat ze blij zijn dat hun vrekkige pa eindelijk de pijp uit is, die ze nooit wat gunde omdat hij wilde sparen. Ik ben meer voor een goede balans tussen fijn leven en sparen, ik zou ook doodongelukkig worden van altijd maar op mn centen te moeten zitten en mezelf en de kinderen van alles te moeten ontzeggen.
Dit was mijn spreekbeurt over mijn visie op de financiën, ik hoop dat jullie hem leuk vonden.
ik denk dat we getriggerd werden door deze uitspraak van je "ik heb liever rijkdom in materiële zaken zodat ik er ook echt van kan genieten"
rijkdom in materiele zaken is typisch iets wat kan zorgen voor een verkeerd beeld (eentje van materialist)
woensdag 19 augustus 2020 om 07:37
Ik kan ook erg genieten van materiële zaken, ik ben dol op mn S4, met als kleine kanttekening dat die auto van mij is, hij is ook niet nieuw, ik koop behalve huizen nooit iets op afbetaling, daarom geniet ik er ook intens van als ik erin rijd omdat ik weet dat ie van mij is.RickDalton schreef: ↑19-08-2020 07:19Bedankt voor je verhaaltje, maakt een boel duidelijk.
ik denk dat we getriggerd werden door deze uitspraak van je "ik heb liever rijkdom in materiële zaken zodat ik er ook echt van kan genieten"
rijkdom in materiele zaken is typisch iets wat kan zorgen voor een verkeerd beeld (eentje van materialist)
woensdag 19 augustus 2020 om 08:12
Dit wil ik ook. Ben dan wel zo realistisch dat FYM me niet heel snel zal gaan lukken met mijn inkomen.RickDalton schreef: ↑18-08-2020 22:11kleine correctie op mijn uitspraak ik mag stoppen met werken, hoeft niet. als ik het werk niet leuk meer vindt dan doe ik wat anders wat wellicht minder betaald maar wel leuk is om te doen.
zo doe ik nu 1 dag in de week vrijwilligerswerk wat erg leuk is en voldoening geeft maar uiteraard niks betaald. voldoende geld zorgt ervoor dat ik kan doen wat ik leuk vindt ipv dat ik iets moet doen wat ik niet leuk vindt om de kosten te betalen
https://zinvollerleven.nl/over-fuck-you ... voor-geld/
Fuck-You-Money. heerlijk concept
Wel wil ik de ruimte hebben om wat jaren eerder te stoppen met werken, een plakbandpensioen (bijv maar 2 dagen in de week ofzo) of niet in de stress te zitten als je als 50 plusser straks weer amper aan een baan kan komen. De dingen die ik leuk vind daar is net een droog brood mee te verdienen. Dan is het straks fijn de keus te hebben dat te gaan doen omdat je een stabiele buffer hebt opgebouwd of (bijna) hypotheekvrij bent.
Toch is er meer mogelijk dan ik aanvankelijk dacht als ik heel kritisch kijk naar mijn eigen financiën. Tijdens de vorige crisis kwam ik op de arbeidsmarkt en heb eigenlijk nooit veel verdiend qua salaris sindsdien. Altijd maar die angst om je baan te verliezen of weer te solliciteren omdat ze enkel flex werkers willen is gewoon kut.
Geld bied een bepaalde vrijheid en rust qua gemoedstoestand. Ik heb de boel rigoureus omgegooid na mijn operatie in januari en ik heb nog nooit zoveel op mijn spaarrekening gehad als nu. Ik had een spaardoel voor dit jaar die al is gerealiseerd. Dat betekend niet dat ik ineens op een houtje zit te bijten en een krent ben geworden. De uitgaven zijn nu bewuster en inzichtelijker geworden.
Als eerste wil ik de beoogde buffer behalen om bovengenoemde stress nooit meer te hoeven ervaren. Daarna extra aflossen op de hypotheek voor lagere maandlasten, maar ben me ook aan het verdiepen in die indexfondsen.
broodtrommel wijzigde dit bericht op 19-08-2020 08:39
0.66% gewijzigd
woensdag 19 augustus 2020 om 08:20
Waarschijnlijk wel. Maar in ieder geval heb je denk ik niet genoeg inzicht in je inkomsten- en uitgavenstromen, dus als er iets verkeerd gaat, dan valt het vaak niet op tijd op. Ik zeg maar dat de huur per ongeluk 2 keer wordt geïncasseerd. Het kan best zijn dat je dat wel kunt lijden, maar als dat een paar keer gebeurd dan heb je misschien wel een probleem. Of dat je ineens niet meer kunt pinnen of herinneringen krijgt omdat incasso's niet uitgevoerd worden. Het hoeft niet te betekenen dat je het geld niet hebt, maar dat je geen grip op je geld hebt.
mabelle schreef: ↑18-08-2020 20:09Hier hebben man en ik beide modaal inkomen... maar als ik zo op topic salarisvergelijk het invul hebben we veel minder dan het gros.. hoe dan?denk ik dan..
We zijn zeker gelukkig maar met allerlei naaste vrienden die heel huis verbouwen, nieuwbouw kopen, en alles maar gelijk helemaal nieuw, is het me in al die jaren een paar keer niet gelukt om niet zuur te zijn omdat wij al 10 jaar voor een verbouwing sparen
Tja, ik verdien als ik 40 uur werk, volgens mij net of net geen modaal. Vriend fors meer, maar ja, stuk ouder in de juiste branche, maar niet excessief. Een paar jaar geleden overwogen we om te gaan verhuizen en zijn toen bij de bank geweest voor informatie over een overbruggingshypotheek ed. Daar rolde best een bedrag uit, want de rente is natuurlijk extreem laag. Maar je moet natuurlijk wel voor een hele hoge hypotheek willen en durven gaan.
fashionvictim schreef: ↑18-08-2020 22:20Ja, dat snap ik wel, hoor. Ik zou ook wel zulke lage lasten willen als jij, of zoveel spaargeld. Maar goed, dan had ik in mijn puberteit al andere keuzes moeten maken en waarschijnlijk zelfs ook in een ander nest geboren moeten worden.
Ik geloof niet zo in de gedachte dat dingen zo erg maakbaar zijn of dat jouw of mijn huidige positie allemaal te wijten zijn aan onze eigen inspanningen.
Het is ook best complex. Afhankelijk van opvoeding, achtergrond, kansen, karakter enz.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
woensdag 19 augustus 2020 om 08:23
In ieder geval op papier zetten wat je echt wilt qua veranderingen. Is het nodig om leidingwerk te verleggen?
Ik denk dat als je van te voren er over nadenkt, dat je vaak of goedkoper uit bent of meer plezier hebt (of minder irritaties) omdat het precies zo is als je wilt. Als iets niet is zoals je wilt, vind je al snel dat je teveel hebt betaald.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
woensdag 19 augustus 2020 om 08:53
Ik vind de verhalen die hier gedeeld worden heel inspirerend. Wat ik zo lastig vind: hoe doe je dat als je in een relatie niet op een lijn zit op dit vlak? Ik ben ook van het sparen, wil graag een leuk huis kopen en ben begin dit jaar begonnen met beleggen in EFT's. Mijn vriend spaart niet, leeft per dag met het idee 'ik kan elk moment dood neervallen en dan wil ik dat ik alles uit het leven heb gehaald'. Hier dus geen boodschappenbudget bijvoorbeeld.
Vind zulke dingen best lastig. Maar ja, als je jong bent, kies je je partner toch op hele andere punten
Vind zulke dingen best lastig. Maar ja, als je jong bent, kies je je partner toch op hele andere punten
woensdag 19 augustus 2020 om 09:01
Dat is inderdaad wel een risico denk ik. En zelfs als die persoon zoveel zou kunnen missen dat huur (of wat anders) tweemaal geïncasseerd wordt en hij of zij het niet eens zal merken, is het natuurlijk wel doodzonde. En als diegene dat niet vindt is het in elk geval wel heel erg onverschillig.dianaf schreef: ↑19-08-2020 08:20Waarschijnlijk wel. Maar in ieder geval heb je denk ik niet genoeg inzicht in je inkomsten- en uitgavenstromen, dus als er iets verkeerd gaat, dan valt het vaak niet op tijd op. Ik zeg maar dat de huur per ongeluk 2 keer wordt geïncasseerd. Het kan best zijn dat je dat wel kunt lijden, maar als dat een paar keer gebeurd dan heb je misschien wel een probleem. Of dat je ineens niet meer kunt pinnen of herinneringen krijgt.
woensdag 19 augustus 2020 om 09:05
Ik zou in jullie geval zowel de eigen rekeningen aanhouden als een gedeelde rekening openen voor de dingen waar jullie zeker allebei gebruik van maken. Dus de huur, boodschappen, verzekeringen (eventueel), GLW etc. Dat zijn zaken waar jullie allebei gebruik van maken. Daar zet je dan allebei een bedrag op (wij doen allebei precies de helft van de ingeschatte lasten) en de rest houd je op je eigen rekening en gebruik je voor de manier waarop je wil leven. Dus hij om lekker te leven en uit te geven, jij om te sparen en beleggen.plek schreef: ↑19-08-2020 08:53Ik vind de verhalen die hier gedeeld worden heel inspirerend. Wat ik zo lastig vind: hoe doe je dat als je in een relatie niet op een lijn zit op dit vlak? Ik ben ook van het sparen, wil graag een leuk huis kopen en ben begin dit jaar begonnen met beleggen in EFT's. Mijn vriend spaart niet, leeft per dag met het idee 'ik kan elk moment dood neervallen en dan wil ik dat ik alles uit het leven heb gehaald'. Hier dus geen boodschappenbudget bijvoorbeeld.
Vind zulke dingen best lastig. Maar ja, als je jong bent, kies je je partner toch op hele andere punten
Tegen de tijd jullie een woning gaan kopen laat je vastleggen dat jij (ik noem maar wat) een bedrag van 50.000 eigen geld in jullie gezamenlijke woning hebt gestoken.
woensdag 19 augustus 2020 om 09:11
je partner er langzaam in meenemen. praat erover. betrek de ander erbij en maak duidelijk dat er ook nog een toekomst is en dat als je iets wilt in het leven je nu slimme keuzes moet maken voor later.plek schreef: ↑19-08-2020 08:53Ik vind de verhalen die hier gedeeld worden heel inspirerend. Wat ik zo lastig vind: hoe doe je dat als je in een relatie niet op een lijn zit op dit vlak? Ik ben ook van het sparen, wil graag een leuk huis kopen en ben begin dit jaar begonnen met beleggen in EFT's. Mijn vriend spaart niet, leeft per dag met het idee 'ik kan elk moment dood neervallen en dan wil ik dat ik alles uit het leven heb gehaald'. Hier dus geen boodschappenbudget bijvoorbeeld.
Vind zulke dingen best lastig. Maar ja, als je jong bent, kies je je partner toch op hele andere punten
zo heb ik het gedaan, niet dat mijn vrouw met de dag leefde (integendeel zelfs, ze was heerlijk calvinistisch op dat vlak) maar het intereseerde haar niet zozeer 'dat geld en beleggen'
woensdag 19 augustus 2020 om 09:21
Ja, dat is precies zoals we het nu doen. Fijn om te lezen dat dat ook is wat je ons zou aanraden. We maken iets meer geld over dan alleen die vaste lasten, zodat van de gezamenlijke rekening ook een keer uit eten of een cadeau voor (schoon)ouders of gezamenlijke vrienden kan worden betaald.NYC schreef: ↑19-08-2020 09:05Ik zou in jullie geval zowel de eigen rekeningen aanhouden als een gedeelde rekening openen voor de dingen waar jullie zeker allebei gebruik van maken. Dus de huur, boodschappen, verzekeringen (eventueel), GLW etc. Dat zijn zaken waar jullie allebei gebruik van maken. Daar zet je dan allebei een bedrag op (wij doen allebei precies de helft van de ingeschatte lasten) en de rest houd je op je eigen rekening en gebruik je voor de manier waarop je wil leven. Dus hij om lekker te leven en uit te geven, jij om te sparen en beleggen.
Tegen de tijd jullie een woning gaan kopen laat je vastleggen dat jij (ik noem maar wat) een bedrag van 50.000 eigen geld in jullie gezamenlijke woning hebt gestoken.
@RickDalton Ik denk dat dat alleen werkt wanneer het verschil tussen de zienswijzes overbrugbaar is, wat bij ons niet echt het geval is.
woensdag 19 augustus 2020 om 09:31
goede middenweg weten te vinden. ik neem aan dat je vriend toch ook wel een toekomstplaatje heeft?plek schreef: ↑19-08-2020 09:21Ja, dat is precies zoals we het nu doen. Fijn om te lezen dat dat ook is wat je ons zou aanraden. We maken iets meer geld over dan alleen die vaste lasten, zodat van de gezamenlijke rekening ook een keer uit eten of een cadeau voor (schoon)ouders of gezamenlijke vrienden kan worden betaald.
@RickDalton Ik denk dat dat alleen werkt wanneer het verschil tussen de zienswijzes overbrugbaar is, wat bij ons niet echt het geval is.
succes in ieder geval!
woensdag 19 augustus 2020 om 09:55
Plek, vriend en ik sparen gezamelijk elke maand een bedrag voor bijvoorbeeld groot onderhoud of een toekomstige vakantie. Misschien is het mogelijk om dat te regelen. Als je beiden elke maand 50 euro inlegt, is dat alweer 1200 per maand.
Stel dat je 4 dagen gaat werken, kun je dan nog ruim voldoende sparen? Want je gezondheid en welbevinden vind ik zelf belangrijker dan nog meer geld.
Ik krijg ook regelmatig kritiek dat ik als kinderloze jongere (op 1 uitzendbaantje na) nooit fulltime heb gewerkt. Want ik zou nu juist veel moeten werken en zo. En sowieso parttime werken is volgens sommige alleen voor als je kinderen hebt.
In periodes dat ik 40 uur maakte (overuren dus), merk ik dat ik het weekend niet voldoende kan ontspannen en continue gestresst ben. Gewoon 4 dagen vind ik zoveel fijner, want ik heb dan ook tijd voor mij zelf en om tot rust te komen.
Vriend en ik zaten gelukkig redelijk op één lijn. Ik was/ben wel actiever in het laten werken van mijn geld, vroeger hoppen naar de spaarrekening met de hoogste rente, nu ook andere zaken.
Ik weet niet of ik een partner met een hele andere instelling prettig zou vinden. Maar dat is ook omdat zo iemand heel anders in het leven staat en dat lijkt mij dan minder te matchen...
Stel dat je 4 dagen gaat werken, kun je dan nog ruim voldoende sparen? Want je gezondheid en welbevinden vind ik zelf belangrijker dan nog meer geld.
Ik krijg ook regelmatig kritiek dat ik als kinderloze jongere (op 1 uitzendbaantje na) nooit fulltime heb gewerkt. Want ik zou nu juist veel moeten werken en zo. En sowieso parttime werken is volgens sommige alleen voor als je kinderen hebt.
In periodes dat ik 40 uur maakte (overuren dus), merk ik dat ik het weekend niet voldoende kan ontspannen en continue gestresst ben. Gewoon 4 dagen vind ik zoveel fijner, want ik heb dan ook tijd voor mij zelf en om tot rust te komen.
Vriend en ik zaten gelukkig redelijk op één lijn. Ik was/ben wel actiever in het laten werken van mijn geld, vroeger hoppen naar de spaarrekening met de hoogste rente, nu ook andere zaken.
Ik weet niet of ik een partner met een hele andere instelling prettig zou vinden. Maar dat is ook omdat zo iemand heel anders in het leven staat en dat lijkt mij dan minder te matchen...
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
woensdag 19 augustus 2020 om 10:05
hier ook meegemaakt dat het leven zo voorbij kan zijn (zus met een auto-ongeluk en moeder met agressieve kanker die in 2 maanden dood was)plek schreef: ↑19-08-2020 09:37Niet zoals ik dat heb. We willen kinderen, maar verder is hij niet bezig met zijn toekomst. Hij doet wat voor hem op dat moment goed voelt en denkt niet na over geld. Hij is zelfstandige, dus hij heeft ook echt de mogelijkheid om daar zelf keuzes in te maken. Zolang hij rond kan komen is hij tevreden.
Ik ben juist een planner die wel vooruit kijkt. Ik houd mijn uitgaven al jaren bij en probeer (veel) te sparen. Ik werk fulltime, omdat ik wil kunnen sparen, ook al zou 4 dagen werken eigenlijk beter voor me zijn. Is ook wel echt een mentaliteit die ik van mijn ouders heb meegekregen.
In deze pijler zal zijn manier van leven vast bekritiseerd worden, maar ik moet hier wel bij zeggen dat zijn gedrag ergens vandaan komt. Hij heeft meerdere malen van dichtbij meegemaakt dat het leven van de ene op de andere dag voorbij kan zijn, ongeacht leeftijd of gezondheid. Dat doet wat met je.
En dankje!
heeft wel wat zaken veranderd hoor, ik sta ook anders in het leven. geniet meer van de kleine dingen in het leven en de momenten met geliefden koester ik meer dan voor die tijd.
heeft niks veranderd mbt geld uitgeven of spullen kopen
woensdag 19 augustus 2020 om 10:08
En er zijn genoeg mensen die zich aanrommelen niet kunnen permitteren.NYC schreef: ↑19-08-2020 09:01Dat is inderdaad wel een risico denk ik. En zelfs als die persoon zoveel zou kunnen missen dat huur (of wat anders) tweemaal geïncasseerd wordt en hij of zij het niet eens zal merken, is het natuurlijk wel doodzonde. En als diegene dat niet vindt is het in elk geval wel heel erg onverschillig.
woensdag 19 augustus 2020 om 10:12
Wat rot dat ook jij zulk heftig verlies hebt mee moeten maken!
Mijn vriend is geen big spender. Hij geeft, op lekker eten na, weinig geld uit. Maar hij kiest er voor om precies zoveel te werken dat hij rond kan komen. Heeft daarin dus veel meer vrijheid dan ik die gebonden is aan een fulltime baan met redelijk vaste tijden. De tijd die hij overhoudt besteedt hij aan hobby's, sport en zijn sociale leven.
Mijn vriend is geen big spender. Hij geeft, op lekker eten na, weinig geld uit. Maar hij kiest er voor om precies zoveel te werken dat hij rond kan komen. Heeft daarin dus veel meer vrijheid dan ik die gebonden is aan een fulltime baan met redelijk vaste tijden. De tijd die hij overhoudt besteedt hij aan hobby's, sport en zijn sociale leven.
anoniem_636eb44e639c8 wijzigde dit bericht op 26-08-2020 13:02
29.65% gewijzigd
