Hoeveel geld spaar jij nog per maand anno 2022?

FamilyGirl09 donderdag 7 juli 2022 om 16:45

Er zijn al veel topics over sparen, geld en buffers, maar omdat deze allemaal al redelijk oud zijn open ik graag een nieuwe!

Hoeveel geld houden jullie over om te sparen en/of een buffer op te bouwen? En hoe groot is je buffer momenteel?

Dit is een onderwerp wat ik onwijs prettig vindt om over te sparren op het forum, op de één of andere manier zijn mensen face to face erg terughoudend als het over geld gaat. Ik lees op andere forums vooral veel over gepronk met immens hoge bedragen, ik vind dat niet realistisch. Hoeveel heeft een gezin met een gemiddeld/modaal inkomen nou écht te besteden en/of te sparen? Ik ben benieuwd!

Ik zal kort aftrappen:

Leeftijd: 34 jaar
Gezinssituatie: getrouwd, partner en 2 jonge kinderen
Werk: Ja beiden, partner vast contract en ik ben zelfstandig ondernemer
Hoeveel geld heb je momenteel apart staan: bijna 10K, en dat is voor het eerst in ons leven zoveel!
Hoeveel geld kun je maandelijks sparen: Momenteel sparen we ca 600 euro per maand, dit verdelen we over verschillende potjes

The best is yet to come!

MadameJean maandag 11 juli 2022 om 14:03

Marianneke schreef: ↑
10-07-2022 23:10
Het voordeel van niet aflossen is dat je met dat geld andere dingen kunt doen. Bijv in een eigen bedrijf steken om meer rendement te halen. Of in aandelen/ETF's (gemiddeld meer dan 4% rendement op langere termijn). Zo brengt dat geld meer op dan dat het zou doen als je zou aflossen.

Dat, plus inflatie. Als je nu 300.000 hypotheekschuld aangaat is de waarde van die schuld in 2040 nog maar 225.000.
Als je nu 300.000 belegt en met de inflatie meegroeit (zeer defensief) is dat in 2040 400k waard. Het voorbeeld van Marianneke (4%) levert nog veel meer op.

Hier kun je spelen met rente: http://www.moneychimp.com/calculator/co ... ulator.htm

En hier inflatie berekenen obv historische cijfers https://www.berekenhet.nl/modules/beleg ... ml#calctop
Het is wel deprimerend voor mensen zoals ik die meer van sparen houden. Leg je 40k apart voor studie, is het als ze 18 zijn nog maar 75% waard. Gelukkig gaan de rentes wat stijgen om de ontwaarding op te vangen.

Gebruna maandag 11 juli 2022 om 14:30

Stientje schreef: ↑
11-07-2022 14:01
Ik lees dit steeds maar is dit een gerucht of echt al een plan? De laatste keer dat ik iets las over veranderingen in het belastingsstelsel ging het namelijk over het tweede huis, en niet het eerste.

Ik weet niet in welke fase de plannen precies zijn. Maar dat er iets in de lucht hangt...

Hier meer over eigenwoningwaarde forfait - door de belastingdienst
https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/ ... ingforfait

Hier iets over de eigen woning van box 1 naar box 3 - door DNB
https://www.dnb.nl/actuele-economische- ... dt-dat-in/
"...Het is natuurlijk niet de bedoeling dat bepaalde groepen hierdoor zwaar worden getroffen. In onze voorbeeldberekeningen levert een kleine groep gemiddeld meer dan 1,5% koopkracht in. Als de politiek besluit de eigen woning in box 3 te gaan belasten, dan kan zij groepen die hier veel last van hebben compenseren...."

Nou, dan kun je wel raden hoe dat gaat uitpakken. Die 'kleine groep' zijn waarschijnlijk alle ouderen en dat wordt dan met de zoveelste 'compensatie' zogenaamd gerepareerd.

Er zijn geluiden dat het forfait 'op termijn' van 0,45 naar 2,45 zal gaan.
Voor een woning die op papier een WOZ waarde heeft van 500.000,- euro is dat een verschil van:
500000 0,45 2.250 per jaar (is 187,50 per maand)
500000 2,45 12.250 per jaar (is 1.020,83 per maand)

Zit je dan in je afgeloste woning "want dan heb ik later lagere lasten en kan ik van AOW en een klein pensioen rondkomen"....

Maar goed, mensen kiezen voor partijen die alles "eerlijk" willen delen (behalve het werk, alle inspanningen, opleidingen volgen, zuinig leven, verstandige keuzes maken, etc.) "want we hebben het hier zo goed".

RainyDays maandag 11 juli 2022 om 14:39

Kan het hele hypotheekverhaal misschien in een los topic? Heeft niet echt meer te maken met de OP voor mijn gevoel.

Here am I in my little bubble

nausicaa maandag 11 juli 2022 om 14:41

Gebruna:
Niet dat het iets afdoet aan je punt dat je dan mooi pech hebt met een afgelost huis, maar voordat mensen onnodig in paniek raken: het eigen woning forfait is niet dat wat je betaalt. Het is dat wat als extra ‘inkomen’ gezien wordt, en waar je dus eventueel belasting óver betaalt. Nog steeds niet leuk, maar scheelt wel weer aanzienlijk met de bedragen die jij noemt.

-April- maandag 11 juli 2022 om 16:18

Elfilin schreef: ↑
10-07-2022 16:28
Dan is het in financieel opzicht eigenlijk dus juist gunstig als je zsm overlijdt. En nooit een cent zelf er aan had afgelost... Maar ik ga daar dus niet vanuit. En ik vind elke vorm van schuld (dus ook hypotheek) iets waar ik zo snél mogelijk vanaf wil.

Je hebt ook mensen die zeggen, die studieschuld, ik los er gewoon alleen het minimale van af. Ook al is dat jaar in jaar uit 15 euro per maand. Want als je doodgaat, krijgen de kinderen die schuld toch niet. En dan een studieschuld van 50.000 hebben...

Kan waar zijn maar ik vind het zelf echt absoluut geen fijn idee om waar dan ook een schuld te hebben.

Zo dacht ik er ook altijd over. Tot ik recent van gedachten ben veranderd en heb besloten dat het totaal niet rendabel is om de hypotheek versneld af te lossen. Vanwege wat de overheid beslist over de wet hillen en het evt belasten van overwaarde.

Dus ik heb de hypotheek afgelost tot een bedrag waarbij het huis in geen 100 jaar onder water komt te staan en de rest los ik gewoon regulier af (looptijd 30 jaar, dan volledig afgelost). Als het had gekund had ik een klein percentage aflossingsvrij genomen maar dat kon in mijn geval niet.

Wat ik betaal aan rente staat niet in verhouding tot de grote hoeveelheid geld die ik in mijn zak kan houden door het NIET te besteden aan extra aflossing

RP7 maandag 11 juli 2022 om 16:24

Gebruna schreef: ↑
11-07-2022 13:12
Ik heb alle bedragen (dus ook de koopsom 1995) in euro uitgedrukt. Een gewone nieuwbouw tussenwoning. Wel zgn. 'vrije sector koop' kostte toch echt 150.000 EURO. Ofwel: zo'n 330.000 gulden voor alle duidelijkheid.
De huizen in de rij hierachter waren véél goedkoper, dan was 'sociale koop' (met veel subsidie).

Maar goed, mensen willen kennelijk geloven dat elk huis (ook toen zéér schaars, misschien zelfs nog meer dan nu) destijds voor een habbekrats werd verkocht . Dus ik geef het op; ik zie geen voordeel in een discussie of mensen mij wel/niet geloven.

Helaas is de WOZ waarde het afgelopen jaar met 25 % gestegen zodat men straks een hogere eigenwoningwaarde forfait kan opeisen. Het zij zo. Verhuizen naar een goed appartement wil ik best, maar dat is financieel zeer onaantrekkelijk.

On topic: ik heb in het verleden veel betaald en extra afgelost, dus ik (be)spaar nu elke maand woonlasten in de vorm van hypotheek/huur.

Het is normaal dat de markt flucteert maar als je nu ziet dat binnen 6-7 jaar de prijzen van koopwoningen voor dezelfde van 150k naar 3 ton zijn gegaan vergelijk je appels met peren. Ofwel een compleet andere woning ofwel een piek in de markt tov dal. Toendertijd had je inderdaad ook nog premie woningen en inmiddels is 1 euro gelijk aan 1 gulden 80 en allang geen 2,20 meer zoals we begonnen. Is dus compleet onvergelijkbaar op deze manier.

Die eigen woningwaarde forfait is wel een ding en vraag of dat eerlijk is omdat die waarde geen actief vermogen is dat je kan inzetten maar goed dat is een andere discussie en is nog veel goedkoper dan rente blijven betalen.

Gebruna maandag 11 juli 2022 om 18:03

RP7 schreef: ↑
11-07-2022 16:24
[...]
Die eigen woningwaarde forfait is wel een ding en vraag of dat eerlijk is omdat die waarde geen actief vermogen is dat je kan inzetten maar goed dat is een andere discussie en is nog veel goedkoper dan rente blijven betalen.

Dat laatste heb ik even uitgerekend. Dit topic gaat over hoeveel je nog spaart anno 2022 en als je dacht dat je als woningbezitter niet meer hoeft te sparen als je hypotheek is afgelost, is dit best relevant:
Bij een WOZ waarde van bijvoorbeeld 500.000,- betekent een eigenwoningwaarde forfait ad 2,45 % dat men je inkomen verhoogt met fictieve inkomsten ad 12.250,- per jaar.
Als dat bovenop je AOW (plm. 16.500) en je pensioen (plm. 19.000) komt, dan kom je door die fictieve inkomsten terecht in de tweede schijf voor gepensioneerden (voor bruto inkomsten boven 35.472 per jaar) van de IB en dan betaal je over die 12.250,- dus 37.07 % belasting over die niet-inkomsten die zijn gebaseerd op de waarde die jouw huis op papier heeft volgens de overheid.

De te betalen belasting is dan 4.541,- per jaar, dus per maand 378,-.
Kosten waar je niet op had gerekend (en die dan t.o.v. je totale pensioeninkomen best een fors percentage bedragen).

Ter vergelijk: een huurhuis van 620,- per maand, minus huurtoeslag ad 335,-, kost de bewoner 285,- per maand.
Zonder zorgen, zonder verdere kosten.

DingDong maandag 11 juli 2022 om 19:36

Gebruna schreef: ↑
11-07-2022 18:03
Dat laatste heb ik even uitgerekend. Dit topic gaat over hoeveel je nog spaart anno 2022 en als je dacht dat je als woningbezitter niet meer hoeft te sparen als je hypotheek is afgelost, is dit best relevant:
Bij een WOZ waarde van bijvoorbeeld 500.000,- betekent een eigenwoningwaarde forfait ad 2,45 % dat men je inkomen verhoogt met fictieve inkomsten ad 12.250,- per jaar.
Als dat bovenop je AOW (plm. 16.500) en je pensioen (plm. 19.000) komt, dan kom je door die fictieve inkomsten terecht in de tweede schijf voor gepensioneerden (voor bruto inkomsten boven 35.472 per jaar) van de IB en dan betaal je over die 12.250,- dus 37.07 % belasting over die niet-inkomsten die zijn gebaseerd op de waarde die jouw huis op papier heeft volgens de overheid.

De te betalen belasting is dan 4.541,- per jaar, dus per maand 378,-.
Kosten waar je niet op had gerekend (en die dan t.o.v. je totale pensioeninkomen best een fors percentage bedragen).

Ter vergelijk: een huurhuis van 620,- per maand, minus huurtoeslag ad 335,-, kost de bewoner 285,- per maand.
Zonder zorgen, zonder verdere kosten.

Je hebt gelijk en ik snap je gedachten helemaal, wij betalen ook overal belasting over en krijgen een miezerige beetje terug via de hypotheek. Aan de andere kant betaal ik liever dan dat ik aan de ontvangende kant sta. Er zijn maar weinig mensen die een huis hebben van 620,- per maand en die hebben vaak al hun leven gewerkt/arbeidsongeschikt op het minimum gezeten zonder pensioen te krijgen. Na je 70ste jaar heb je steeds meer zorg nodig, incontinentieluiers, steunkousen, gebitsprotheses, fysio, medicijnen, op heel veel "normale" zorg zit een max. en die kan deze groep amper betalen.

Als jij en ik het pensioen een lager pensioen krijgen dan kunnen we vrij lang een humaan bestaan leiden. Vrouwen worden gemiddeld 85 jaar en die laatste 5 jaar wil je alleen nog maar comfort en menswaardigheid en dat kan alleen als je flink veel spaargeld hebt. Wat mij betreft is dat een belangrijke reden om niet te klagen, er is een enorme vergrijzing aan de gang en die stopt voorlopig niet en het is meteen de grootste groep met de hoogste kosten dus ik vindt het logisch dat gepensioneerden veel meer gaan meebetalen aan hun eigen kosten (AOW).

RP7 maandag 11 juli 2022 om 20:55

Gebruna schreef: ↑
11-07-2022 18:03
Dat laatste heb ik even uitgerekend. Dit topic gaat over hoeveel je nog spaart anno 2022 en als je dacht dat je als woningbezitter niet meer hoeft te sparen als je hypotheek is afgelost, is dit best relevant:
Bij een WOZ waarde van bijvoorbeeld 500.000,- betekent een eigenwoningwaarde forfait ad 2,45 % dat men je inkomen verhoogt met fictieve inkomsten ad 12.250,- per jaar.
Als dat bovenop je AOW (plm. 16.500) en je pensioen (plm. 19.000) komt, dan kom je door die fictieve inkomsten terecht in de tweede schijf voor gepensioneerden (voor bruto inkomsten boven 35.472 per jaar) van de IB en dan betaal je over die 12.250,- dus 37.07 % belasting over die niet-inkomsten die zijn gebaseerd op de waarde die jouw huis op papier heeft volgens de overheid.

De te betalen belasting is dan 4.541,- per jaar, dus per maand 378,-.
Kosten waar je niet op had gerekend (en die dan t.o.v. je totale pensioeninkomen best een fors percentage bedragen).

Ter vergelijk: een huurhuis van 620,- per maand, minus huurtoeslag ad 335,-, kost de bewoner 285,- per maand.
Zonder zorgen, zonder verdere kosten.

Dit is wel heel fictief, ik ga straks iig geen pensioen krijgen van 19.000 euro bruto. Bij mij word het hooguit 8700 euro. En met zo'n pensioen (19k) en aow kun je die 378 euro ook wel missen. Maar buiten dat heb je dan misschien wel zorgkosten af te trekken bijvoorbeeld waardoor het ineens veel lager uitvalt.

Huurhuizen van 620 euro per maand zijn er niet zoveel en met zo'n inkomen is de vraag of die maximale huurtoeslag wel mogelijk is. Sterker de toeslagen worden waarschijnlijk straks helemaal afgeschaft. Dus daar zou ik niet op rekenen.

Ugli maandag 11 juli 2022 om 21:01

RP7 schreef: ↑
11-07-2022 20:55
Dit is wel heel fictief, ik ga straks iig geen pensioen krijgen van 19.000 euro bruto. Bij mij word het hooguit 8700 euro. En met zo'n pensioen (19k) en aow kun je die 378 euro ook wel missen. Maar buiten dat heb je dan misschien wel zorgkosten af te trekken bijvoorbeeld waardoor het ineens veel lager uitvalt.

Huurhuizen van 620 euro per maand zijn er niet zoveel en met zo'n inkomen is de vraag of die maximale huurtoeslag wel mogelijk is. Sterker de toeslagen worden waarschijnlijk straks helemaal afgeschaft. Dus daar zou ik niet op rekenen.

Nope, de grens voor huurtoeslag ligt op 31.000 (of gelden er voor gepensioneerdenandere regels?). Dus dit voorbeeld klopt niet.

RP7 maandag 11 juli 2022 om 21:07

En wat ik nog vergeet is de jaarlijkse huurverhoging bij die (zeer tochtige) huizen van 620 euro. Familie heeft er zo een, je tocht daar van de bank af. De verhuurder doet helemaal niks wat betreft isolatie. Enkelglas, oud dubbel glas, geen dak/vloer/gevelisolatie. Dus een hoge energierekening. Maar 1 juli wel de maximale huurverhoging er overheen. Krijg je er dan ook bij. En elk jaar zweten of ze de toeslag ook mee laten stijgen en of dat ook je energielasten wat opvangt.

Jaja007 maandag 11 juli 2022 om 21:57

Marianneke en MadameJean schrijven.

Dat deden wij ook en we zagen het bedrag verdubbelen.

Autopsies tonen onomstotelijk de injectieschade aan.

Jaja007 maandag 11 juli 2022 om 21:59

RP7 schreef: ↑
11-07-2022 21:07
En wat ik nog vergeet is de jaarlijkse huurverhoging bij die (zeer tochtige) huizen van 620 euro. Familie heeft er zo een, je tocht daar van de bank af. De verhuurder doet helemaal niks wat betreft isolatie. Enkelglas, oud dubbel glas, geen dak/vloer/gevelisolatie. Dus een hoge energierekening. Maar 1 juli wel de maximale huurverhoging er overheen. Krijg je er dan ook bij. En elk jaar zweten of ze de toeslag ook mee laten stijgen en of dat ook je energielasten wat opvangt.

Dit idd. Slechte kwaliteit woningen. Op youtube docu erover gezien.

Autopsies tonen onomstotelijk de injectieschade aan.

Maída maandag 11 juli 2022 om 22:10

Ik ben 26.

Vermogen van mij en partner is 150.000 op de rekening, daarnaast 35.000 in crypto.

Wij hebben ons huis verkocht en dit is van de overwaarde deels. De 35.000 in crypto hadden wij al.

We sparen niks en zijn (grotendeels) gestopt met werken om te reizen de komende tijd. Partner verdient nu nog 1500 per maand gemiddeld. Maar onze uitgaven zijn hoger (ca 2000).

Anoniem_65fffc027e485 maandag 11 juli 2022 om 22:43

Maída schreef: ↑
11-07-2022 22:10
Ik ben 26.

Vermogen van mij en partner is 150.000 op de rekening, daarnaast 35.000 in crypto.

Wij hebben ons huis verkocht en dit is van de overwaarde deels. De 35.000 in crypto hadden wij al.

We sparen niks en zijn (grotendeels) gestopt met werken om te reizen de komende tijd. Partner verdient nu nog 1500 per maand gemiddeld. Maar onze uitgaven zijn hoger (ca 2000).

Leuk dat jullie op reis zijn gegaan. Maarre.. die crypto, dat is inmiddels toch vast geen 35k meer waard? Of bedoel je juist dat het nu 35k is en eerst veel meer was? Aangezien de koersen met zo'n 80% gekelderd zijn..

Maída maandag 11 juli 2022 om 22:59

Stientje schreef: ↑
11-07-2022 22:43
Leuk dat jullie op reis zijn gegaan. Maarre.. die crypto, dat is inmiddels toch vast geen 35k meer waard? Of bedoel je juist dat het nu 35k is en eerst veel meer was? Aangezien de koersen met zo'n 80% gekelderd zijn..

We hadden idd eerst een bedrag van ca. 25.000 wat nu dus enorm gekelderd is. En op het moment na kelderen weer bijgekocht. Nu totaal 35.000. We wachten wel weer af wat het wordt!

broodtrommel zondag 17 juli 2022 om 20:28

OK, toch nog even de cijfers

Leeftijd: 39 jaar
Gezinssituatie: alleen
Werk: Ja, 32 uur per week (ong. 1850 netto).
Hoeveel geld heb je momenteel apart staan: bijna 24K. Begonnen met sparen in april 2020
Hoeveel geld kun je maandelijks sparen: 350 per maand van mijn maandsalaris. Extra's, bijverdiensten ed zet ik meestal ook apart.

Al gaat dit minder worden in de nabije toekomst. Ik merk dat ik moeite begin te krijgen met de inflatie en de boodschappen. Maar nu ik op een bepaald punt ben gekomen is de spaardrang ook minder. Na 25k wil ik kijken naar extra hypotheekaflossing zodat de maandlasten minder gaan worden en meer beleggen. Daar ben ik net mee begonnen.

Ik heb 8 maanden even een hele goede baan gehad waarbij ik 1000 euro meer verdiende p.m. Dit heb ik allemaal apart gezet. Geld was goed en een fijn gevoel maar was dood en doodongelukkig. Nu doe ik iets wat ik leuk vind, voor het eerst in mijn leven qua werk.

Attraverso zondag 17 juli 2022 om 22:53

broodtrommel schreef: ↑
17-07-2022 20:28
OK, toch nog even de cijfers...

Wat een mooie post, goed bezig broodtrommel!

EHV1981 dinsdag 19 juli 2022 om 10:39

Wij zijn zzp-er, dus het inkomen fluctueert al is het redelijk stabiel. Wij maken een planning op jaarbasis en stellen die bij als het afwijkt. Deel is reservering, maar teruggerekend op jaarbasis is het volgens onderstaande.

Leeftijd: rond 40
Gezinssituatie: getrouwd, partner en 2 kinderen
Werk: beide zelfstandig ondernemer
Hoeveel geld heb je momenteel apart staan: bijna 120K
Hoeveel geld kun je maandelijks sparen:
Pensioenrekening (is uiteraard niet echt sparen): EUR 1.750 (dit is aftrekbaar)
Beleggen: EUR 1.560 (bedoelt voor eventueel slechte tijden + eerder stoppen met werken)
Vervanging + onderhoud auto: EUR 600
Sparen verbouwing: EUR 2.100 (als dit potje gevuld is, gaan we deels extra aflossen op woning + de rest verdelen over sparen korte termijn en beleggen).
Sparen korte termijn: EUR 3.500

Sparen korte termijn is bedoelt voor alles buiten de vaste lasten (incl. boodschappen, uitgaven kinderen, kleine dingen in huis/tuin, dat is in totaal ongeveer EUR 4.500). Dus ook voor uiteten, dagje weg, kleding voor ons, vakantie, vervanging inventaris etc.

Als we een jaar beter draaien verdelen we het over de potjes en bij minder halen we het van de potjes af (waarbij we beleggen en pensioen nooit verminderen).

meisjeviva33 dinsdag 19 juli 2022 om 11:38

Geeft best inzicht om het op een rijtje te zetten

Leeftijd: begin 40, partner midden 40
Getrouwd, 2 pubers op het voortgezet
Werk: ambtenaar en zelfstandige, beiden fulltime
Momenteel op de spaar: 65.000 verdeeld over verschillende potjes waaronder een studiepot voor de kids
Maandelijks sparen: sowieso 1500 plus alles wat over blijft gaat ook naar de spaar aan het einde van de maand en dat lukt tot nu aardig goed.
1000 euro pensioen/beleggingsrekening per maand
Net alle grote verbouwingen gedaan zoals keuken, badkamer, nieuwe vloeren en alles weer strak in de verf.
Volgende doel is flink aflossen op hypotheek maar zeker niet alles. Vond wat ik eerder hier las het aflossen tot een punt dat je zeker weet dat je nooit onder water komt te staan wel een mooie eerste insteek.

We leven zeker niet overdadig daardoor kunnen we zoveel sparen. Vernieuwingen in huis waren echt nodig. Daarbuiten hebben we gewoon een budget voor boodschappen en dergelijke en beseffen onze pubers gelukkig ook dat geld niet spontaan op je dak komt vallen al krijgen ze heus wel eens iets extra's gewoon omdat het kan.

Geniet van vandaag want je weet nooit of morgen je gegeven is...

ItsMarielle woensdag 20 juli 2022 om 09:47

Leeftijd: 27, samenwonend met partner (29) met gescheiden financiën omdat we vrijwel hetzelfde verdienen. Recent een koophuis gekocht waardoor de spaarrekening iets is gekelderd. Geen studieschuld.
Werk: fulltime bij een bank
Momenteel ter beschikking: 18,5K op spaarrekening, 6K aan beleggingen en 2K aan crypto.
Maandelijks sparen: 500 euro naar beleggingen en 900 naar de spaarrekening

Momenteel spaar ik nog een groot deel vanwege komende verbouwingen aan de woning (badkamer). Daarna wil ik een groter deel gaan beleggen.

margreetder woensdag 20 juli 2022 om 10:24

meisjeviva33 schreef: ↑
19-07-2022 11:38
Geeft best inzicht om het op een rijtje te zetten

Momenteel op de spaar: 65.000 verdeeld over verschillende potjes waaronder een studiepot voor de kids
Maandelijks sparen: sowieso 1500 plus alles wat over blijft gaat ook naar de spaar aan het einde van de maand en dat lukt tot nu aardig goed.
1000 euro pensioen/beleggingsrekening per maand

We leven zeker niet overdadig daardoor kunnen we zoveel sparen. Vernieuwingen in huis waren echt nodig. Daarbuiten hebben we gewoon een budget voor boodschappen en dergelijke en beseffen onze pubers gelukkig ook dat geld niet spontaan op je dak komt vallen al krijgen ze heus wel eens iets extra's gewoon omdat het kan.

€ 2500 per maand kunnen sparen is natuurlijk fantastisch. Er zijn zat mensen voor wie € 2500 een compleet netto maandsalaris is.

RP7 woensdag 20 juli 2022 om 10:37

margreetder schreef: ↑
20-07-2022 10:24
€ 2500 per maand kunnen sparen is natuurlijk fantastisch. Er zijn zat mensen voor wie € 2500 een compleet netto maandsalaris is.

Nou dat inderdaad, ik heb ze in de maand niet. Maar ik neem aan dat als je 2500 spaart je zelf ook beseft dat het een ontzettende luxe positie is.

Peetje woensdag 20 juli 2022 om 10:48

Leeftijd: 45
Ik werk 32 uur
Inkomsten: € 3.600,- netto per maand. Ik ben alleenstaand en heb een hypotheek van 148.000,- met een rente van 1,37%. Ik probeer € 1.000,- per maand te sparen maar dat lukt niet altijd.
Ik heb nu €30.000,- op mijn spaarrekening en dat is wat ik er minimaal op wil hebben.

Crypto, beleggen… ik heb het lef er niet voor.

Liliane13 woensdag 20 juli 2022 om 11:30

Ik was in de veronderstelling dit jaar 500 euro per maand te kunnen sparen, maar blijkt dat ik dit jaar tot nu toe slechts 500 euro effectief gespaard heb, omdat ik tussentijds weer geld heb opgenomen, dus dat moet ik even gaan herzien

.

Actieve topics