Geld & Recht
alle pijlers
Hypotheek extra aflossing
vrijdag 3 oktober 2025 om 17:15
Zijn hier forummers die frequent of zo nu en dan extra aflossen op de hypotheek?
Wat zijn daarvoor de beweegredenen? En welke nadelen zijn er maar vind je die niet opwegen tegen de voordelen van extra aflossen? En heb je daar nog financieel advies bij gevraagd?
Mijn situatie: ik heb een annuïteitenhypotheek voor 30 jaar. 9 jaar afgelost, de rente is 2,2% voor de komende 11 jaar, voor de 10 laatste jaren wordt de rente t.z.t. bepaald. Nu ben ik in staat om extra af te lossen (met nog een ruime buffer op de spaarrekening). We hebben niet de wens om te verhuizen. Ik beleg wel, maar voor een relatief klein bedrag. Ik wil niet gaan beleggen met een groot deel van het geld dat ik kan missen.
Wat zijn daarvoor de beweegredenen? En welke nadelen zijn er maar vind je die niet opwegen tegen de voordelen van extra aflossen? En heb je daar nog financieel advies bij gevraagd?
Mijn situatie: ik heb een annuïteitenhypotheek voor 30 jaar. 9 jaar afgelost, de rente is 2,2% voor de komende 11 jaar, voor de 10 laatste jaren wordt de rente t.z.t. bepaald. Nu ben ik in staat om extra af te lossen (met nog een ruime buffer op de spaarrekening). We hebben niet de wens om te verhuizen. Ik beleg wel, maar voor een relatief klein bedrag. Ik wil niet gaan beleggen met een groot deel van het geld dat ik kan missen.
vrijdag 10 oktober 2025 om 15:25
als ik een ton aflos op mijn aflossingsvrije deel, dalen mijn maandlasten met 133 euro bruto. Dat is 82 euro netto.Wombat schreef: ↑10-10-2025 15:16Toch nog een keer: de rente op een deposito is ook vrij laag en je betaalt vermogensbelasting.
Maar daarnaast: timing speelt ook een rol.
Als ik vandaag een ton krijg en ik besluit daarmee af te lossen, dan dalen mijn maandlasten direct aanzienlijk. Als ik het voor 10 jaar vastzet in een deposito en dan pas aflos, dan dalen mijn maandlasten over 10 jaar.
Het kan in de hele linie financieel wel net iets lonender zijn om met deposito’s te werken, maar als je daar niks van merkt in je financieel zwaarste jaren en alleen de toch al ruimere jaren nog ruimer worden, dan is dat toch ook zonde.
Hoe dat het beste uitpakt, dat is voor ieders situatie weer anders.
Eigenlijk 62 euro netto. Want doordat je belastbaar inkomen stijgt (hra wordt minder), krijg je ook minder arbeidskorting en algemene heffingskorting. Dat gaat mij niet door mijn dure jaren heen helpen. En ik heb geen deposito's, maar spaargeld en aandelen. Niks staat voor 10 jaar vast.
vrijdag 10 oktober 2025 om 15:51
Je kunt er ook 30.000 en 10.000 van maken als je begrijpt wat een risico is. Dat is niet alleen maar niet fijn, het is een kans op financiële problemen. Mag iedereen zelf weten, maar die optie ophemelen als 'meer winst dan aflossen' en mensen die voor zekerheid kiezen wegzetten als dom is gewoon schadelijk omdat het mensen die het niet goed begrijpen aanzet tot risico's nemen.
vrijdag 10 oktober 2025 om 16:12
Dat hoor je mij dan ook niet zeggen, pff.Danae schreef: ↑10-10-2025 15:51Je kunt er ook 30.000 en 10.000 van maken als je begrijpt wat een risico is. Dat is niet alleen maar niet fijn, het is een kans op financiële problemen. Mag iedereen zelf weten, maar die optie ophemelen als 'meer winst dan aflossen' en mensen die voor zekerheid kiezen wegzetten als dom is gewoon schadelijk omdat het mensen die het niet goed begrijpen aanzet tot risico's nemen.
vrijdag 10 oktober 2025 om 16:23
En mij ook niet.
Gewoon op een spaarrekening/deposito als daar de rente hoger is dan je netto hypotheekrente. In plaats van aflossen. Dat is alles wat ik zeg….
Op een deposito kun je makkelijk 2 tot 3% halen dus als je een netto hypotheekrente van 1.5% hebt moet je gewoon niet aflossen.
Ik heb het zelf nooit over beleggen gehad.
vrijdag 10 oktober 2025 om 16:25
Je vergeet de daling in maandlasten door aflossing. Dat scheelt je al minimaal 278 euro per maand (278 als je dit bij start van de 30 jaar looptijd doet, anders meer). Daar komt dan de rentebesparing nog bij. In totaal kom je al gauw op een netto daling in maandlasten van richting de €400 (afhankelijk van rente en looptijd). Dat kan een aardig verschil maken voor een gezin met veel uitgaven die ze niet jaren kunnen uitstellen.Pelle schreef: ↑10-10-2025 15:25als ik een ton aflos op mijn aflossingsvrije deel, dalen mijn maandlasten met 133 euro bruto. Dat is 82 euro netto.
Eigenlijk 62 euro netto. Want doordat je belastbaar inkomen stijgt (hra wordt minder), krijg je ook minder arbeidskorting en algemene heffingskorting. Dat gaat mij niet door mijn dure jaren heen helpen. En ik heb geen deposito's, maar spaargeld en aandelen. Niks staat voor 10 jaar vast.
En prima dat jij niets voor 10 jaar vast zet, zelf heb ik dus ook veel in beleggingen, maar je promoot een deposito als altijd beter en dat is dus de vraag. Zet je het korter vast dan is de rente zo laag dat het echt lood om oud ijzer is of zelfs lager dan de hypotheekrente. En het blijft zo dat je er niet meteen baat bij hebt maar je geld is wel buiten bereik. Je hebt er pas iets aan zo gauw het deposito afloopt.
vrijdag 10 oktober 2025 om 16:31
Die 3% heb je pas met een lange looptijd van 10 jaar. Je stelt dus alle baten een flinke tijd uit. Tot die tijd betaal je vermogensbelasting en de volle mep aan hypotheek.Mbree schreef: ↑10-10-2025 16:23En mij ook niet.
Gewoon op een spaarrekening/deposito als daar de rente hoger is dan je netto hypotheekrente. In plaats van aflossen. Dat is alles wat ik zeg….
Op een deposito kun je makkelijk 2 tot 3% halen dus als je een netto hypotheekrente van 1.5% hebt moet je gewoon niet aflossen.
Ik heb het zelf nooit over beleggen gehad.
Ik heb dus wel een aanzienlijk bedrag afgelost omdat ik niet die 10 jaar wil wachten tot mijn maandlasten dalen. Dan betaal ik hoge maandlasten terwijl ik ook in de levensfase met de hoogste kosten zit vanwege de kinderen. Liever zit ik nu al wat ruimer. Maximaliseren op het moment dat de kinderen het huis uit en zelfstandig zijn hoeft niet.
vrijdag 10 oktober 2025 om 16:44
nee, bij een aflossingsvrije hypotheek bestaan je maandlasten alleen uit rente.Wombat schreef: ↑10-10-2025 16:25Je vergeet de daling in maandlasten door aflossing. Dat scheelt je al minimaal 278 euro per maand (278 als je dit bij start van de 30 jaar looptijd doet, anders meer). Daar komt dan de rentebesparing nog bij. In totaal kom je al gauw op een netto daling in maandlasten van richting de €400 (afhankelijk van rente en looptijd). Dat kan een aardig verschil maken voor een gezin met veel uitgaven die ze niet jaren kunnen uitstellen.
En prima dat jij niets voor 10 jaar vast zet, zelf heb ik dus ook veel in beleggingen, maar je promoot een deposito als altijd beter en dat is dus de vraag. Zet je het korter vast dan is de rente zo laag dat het echt lood om oud ijzer is of zelfs lager dan de hypotheekrente. En het blijft zo dat je er niet meteen baat bij hebt maar je geld is wel buiten bereik. Je hebt er pas iets aan zo gauw het deposito afloopt.
En volgens mij was ik het niet van die deposito. Niet waar jij op reageerde in ieder geval.
vrijdag 10 oktober 2025 om 16:58
Rentebesparing is de enige relevante factor.Wombat schreef: ↑10-10-2025 16:25Je vergeet de daling in maandlasten door aflossing. Dat scheelt je al minimaal 278 euro per maand (278 als je dit bij start van de 30 jaar looptijd doet, anders meer). Daar komt dan de rentebesparing nog bij. In totaal kom je al gauw op een netto daling in maandlasten van richting de €400 (afhankelijk van rente en looptijd). Dat kan een aardig verschil maken voor een gezin met veel uitgaven die ze niet jaren kunnen uitstellen.
..
De totale daling van maandlasten is natuurlijk niet relevant. Je hypotheeklasten bestaan uit aflos + rente. Waar je op kunt besparen is rente. Niet op aflos. Dat is namelijk een vaststaand bedrag.
De daling die jij ziet in maandlasten op je rekening is voor een deel een sigaar uit eigen doos.
mbree wijzigde dit bericht op 10-10-2025 17:27
80.61% gewijzigd
vrijdag 10 oktober 2025 om 17:09
Als er VRH heffing in het spel is dan wordt het een ander verhaal... Helemaal eens...Wombat schreef: ↑10-10-2025 16:31Die 3% heb je pas met een lange looptijd van 10 jaar. Je stelt dus alle baten een flinke tijd uit. Tot die tijd betaal je vermogensbelasting en de volle mep aan hypotheek.
Ik heb dus wel een aanzienlijk bedrag afgelost omdat ik niet die 10 jaar wil wachten tot mijn maandlasten dalen. Dan betaal ik hoge maandlasten terwijl ik ook in de levensfase met de hoogste kosten zit vanwege de kinderen. Liever zit ik nu al wat ruimer. Maximaliseren op het moment dat de kinderen het huis uit en zelfstandig zijn hoeft niet.
Toch even de casus van de TS erbij halen:
2.2% rente die nog vaststaat voor 11 jaar. Geen VRH
Keuze:
30k aflossen
30k in een 10-jaar 3% deposito
Dan heeft 30k in een deposito stoppen gewoon 9300 euro MEER rendement (over 10 jaar bezien) dan 30k aflossen op de hypotheek.
Is er wel sprake van VRH, dan is het ALSNOG 4700 euro rendabeler om die 30k in een deposito te stoppen.
Dus voor de TS (die het blijkbaar al ruim heeft) zou ik willen aanraden, stop het niet in stenen maar in een deposito.. Zeker zolang je die 2.2% nog hebt.
vrijdag 10 oktober 2025 om 17:17
Danae schreef: ↑10-10-2025 13:14Behalve als de rente na 10 jaar weer een stuk hoger is natuurlijk. Maar goed, mensen die graag denken dat ze slimmer zijn dan anderen merken pas dat risico betekent dat dingen ook anders kunnen uitpakken dan ze verwachten als ze er al niets meer aan kunnen doen, vanwege zelfoverschatting inderdaad.
Stel je hypotheek is 4 ton. Je zet de rente voor 20 jaar vast op bijv 3%. Dan betaal je het eerste jaar 12.000 euro rente. Je lost versneld af dus dat bedrag wordt wel ieder jaar minder.
Je streven is om in 20 jaar hypotheekvrij te zijn, dus na 10 jaar heb je dan nog 2 ton hypotheek. In het negende jaar betaal je ruim 6000 euro rente over je iets meer dan 2 ton hypotheek die dan nog open staat.
Als dan de rente is gestegen naar 5% betaal je dat eerste jaar 10.000 euro rente.
Wat nu als je voor 10 jaar de rente had vastgezet. Die rente is meestal zo'n 0,5% lager dan de 20jaarsrente. Dan betaalde je in het eerste jaar ipv 12.000 euro rente nog maar 10.000 euro rente en in het negende jaar ruim 5000 euro rente. Ieder jaar scheelt dat dus 1000 tot 2000 euro, die je weer in je versnelde aflossing had kunnen doen.
Ipv nog 2 ton openstaande hypotheek had je dan 185.000 euro hypotheek over in jaar 10. Wat tegen die gestegen 5% nog maar 9250 euro aan rente kost.
Netto betaal je over die 20 jaar dus echt minder rente, en was je nog iets sneller van de hypotheek af ook.
Ik snap dat je bang bent voor risico's maar daardoor maak je financieel gezien niet de meest rendabele keuzes.
vrijdag 10 oktober 2025 om 17:25
Wombat schreef: ↑10-10-2025 16:25Je vergeet de daling in maandlasten door aflossing. Dat scheelt je al minimaal 278 euro per maand (278 als je dit bij start van de 30 jaar looptijd doet, anders meer). Daar komt dan de rentebesparing nog bij. In totaal kom je al gauw op een netto daling in maandlasten van richting de €400 (afhankelijk van rente en looptijd). Dat kan een aardig verschil maken voor een gezin met veel uitgaven die ze niet jaren kunnen uitstellen.
Als je die ton niet in aflossing steekt maar op een spaarrekening/deposito tegen 3% rente, had je per jaar 3000 rente-opbrengst.
Ja je betaalt wel vermogensrendementsheffing. Stel die hele ton valt onder die heffing, dan is dat ongeveer 500 euro per jaar.
Netto hou je dus van die ton per maand 208 euro over. Plus de vrijheid om het geld evt anders te gebruiken als dat nodig is.
vrijdag 10 oktober 2025 om 17:37
Behalve dan dat zoals ik al heb gezegd de hypotheek recent afgesloten is en zelfs jij niet in de toekomst kan kijken hoe de percentages dan zijn, dus hoe rendabel het gaat zijn (net zoals dat mensen die in het verleden voor deze keuzes hebben gestaan niet in de toekomst konden kijken). Jij mag de onzekerheid van de toekomst niet mee laten spelen in hoe lang je je rente vast zet en ik hoop voor je dat dat oplevert wat je ervan verwacht, maar net doen alsof een kortere looptijd altijd meer geld oplevert is gewoon misleidend.Mariana schreef: ↑10-10-2025 17:17Stel je hypotheek is 4 ton. Je zet de rente voor 20 jaar vast op bijv 3%. Dan betaal je het eerste jaar 12.000 euro rente. Je lost versneld af dus dat bedrag wordt wel ieder jaar minder.
Je streven is om in 20 jaar hypotheekvrij te zijn, dus na 10 jaar heb je dan nog 2 ton hypotheek. In het negende jaar betaal je ruim 6000 euro rente over je iets meer dan 2 ton hypotheek die dan nog open staat.
Als dan de rente is gestegen naar 5% betaal je dat eerste jaar 10.000 euro rente.
Wat nu als je voor 10 jaar de rente had vastgezet. Die rente is meestal zo'n 0,5% lager dan de 20jaarsrente. Dan betaalde je in het eerste jaar ipv 12.000 euro rente nog maar 10.000 euro rente en in het negende jaar ruim 5000 euro rente. Ieder jaar scheelt dat dus 1000 tot 2000 euro, die je weer in je versnelde aflossing had kunnen doen.
Ipv nog 2 ton openstaande hypotheek had je dan 185.000 euro hypotheek over in jaar 10. Wat tegen die gestegen 5% nog maar 9250 euro aan rente kost.
Netto betaal je over die 20 jaar dus echt minder rente, en was je nog iets sneller van de hypotheek af ook.
Ik snap dat je bang bent voor risico's maar daardoor maak je financieel gezien niet de meest rendabele keuzes.
vrijdag 10 oktober 2025 om 17:44
Danae schreef: ↑10-10-2025 17:37Behalve dan dat zoals ik al heb gezegd de hypotheek recent afgesloten is en zelfs jij niet in de toekomst kan kijken hoe de percentages dan zijn, dus hoe rendabel het gaat zijn (net zoals dat mensen die in het verleden voor deze keuzes hebben gestaan niet in de toekomst konden kijken). Jij mag de onzekerheid van de toekomst niet mee laten spelen in hoe lang je je rente vast zet en ik hoop voor je dat dat oplevert wat je ervan verwacht, maar net doen alsof een kortere looptijd altijd meer geld oplevert is gewoon misleidend.
Volgens mij begrijp jij Mbree, Pelle en mij niet.
Als je al weet dat je je hypotheek versnelt wil aflossen dan is het per definitie onnodig om een lange rentevastperiode te kiezen. Welke rente het ook is. Je bent dan immers al van plan om je hypotheek grotendeels of helemaal af te lossen voordat de rentevastperiode is afgelopen.
Ik snap heus dat jij vindt dat je voor jou de beste keuze hebt gemaakt. En dat is prima. Als dit voor jou goed voelt, vooral zo doen.
Maar in dit topic lijken jij en anderen te vertellen dat het financieel de slimste keuze is. En dat is het objectief gezien niet. Doe het vooral als jouw gevoel dat zegt. Maar hou anderen niet voor dat het rationeel en feitelijk de beste keuze is.
vrijdag 10 oktober 2025 om 17:55
Ik snap heus dat jij vindt dat je kunt voorspellen wat de rentepercentages in de toekomst gaan zijn, maar helaas is dat niet rationeel en feitelijk. Mag je nog steeds in die illusie leven hoor, maar hou anderen niet voor dat je van tevoren weet wat een onzekere keus op gaat leveren.Mariana schreef: ↑10-10-2025 17:44Volgens mij begrijp jij Mbree, Pelle en mij niet.
Als je al weet dat je je hypotheek versnelt wil aflossen dan is het per definitie onnodig om een lange rentevastperiode te kiezen. Welke rente het ook is. Je bent dan immers al van plan om je hypotheek grotendeels of helemaal af te lossen voordat de rentevastperiode is afgelopen.
Ik snap heus dat jij vindt dat je voor jou de beste keuze hebt gemaakt. En dat is prima. Als dit voor jou goed voelt, vooral zo doen.
Maar in dit topic lijken jij en anderen te vertellen dat het financieel de slimste keuze is. En dat is het objectief gezien niet. Doe het vooral als jouw gevoel dat zegt. Maar hou anderen niet voor dat het rationeel en feitelijk de beste keuze is.
vrijdag 10 oktober 2025 om 18:00
Je neemt nog steeds de factor tijd niet mee. Leuk dat ik dankzij alle hoge rendementen dure sporten voor mijn kinderen kan betalen als ze 25 zijn, maar als ik dat niet kan als ze 10 zijn omdat al het geld aan het renderen is, dan is dat toch een beetje jammer.Mbree schreef: ↑10-10-2025 16:58Rentebesparing is de enige relevante factor.
De totale daling van maandlasten is natuurlijk niet relevant. Je hypotheeklasten bestaan uit aflos + rente. Waar je op kunt besparen is rente. Niet op aflos. Dat is namelijk een vaststaand bedrag.
De daling die jij ziet in maandlasten op je rekening is voor een deel een sigaar uit eigen doos.
vrijdag 10 oktober 2025 om 18:05
Je hypotheek versneld aflossen is nog wel iets anders dan hem na 10 jaar al afgelost hebben.Mariana schreef: ↑10-10-2025 17:44Volgens mij begrijp jij Mbree, Pelle en mij niet.
Als je al weet dat je je hypotheek versnelt wil aflossen dan is het per definitie onnodig om een lange rentevastperiode te kiezen. Welke rente het ook is. Je bent dan immers al van plan om je hypotheek grotendeels of helemaal af te lossen voordat de rentevastperiode is afgelopen.
Ik snap heus dat jij vindt dat je voor jou de beste keuze hebt gemaakt. En dat is prima. Als dit voor jou goed voelt, vooral zo doen.
Maar in dit topic lijken jij en anderen te vertellen dat het financieel de slimste keuze is. En dat is het objectief gezien niet. Doe het vooral als jouw gevoel dat zegt. Maar hou anderen niet voor dat het rationeel en feitelijk de beste keuze is.
Ik hoop zelf mijn huidige hypotheek na 20 jaar te hebben afgelost of grotendeels. Dan loopt de rentevaste periode af en deels ook mijn recht op hypotheekrenteaftrek, want mijn huidige hypotheek is niet de eerste. Voorzover dat dan nog bestaat en iemand überhaupt daar nog overzicht van heeft... het staat nergens.
vrijdag 10 oktober 2025 om 18:12
En dan beschuldig je mij van slecht lezen. Ik heb eerder al benoemd dat vervroegd aflossen prima kan zijn als dat je gemoedsrust geeft. Ik zeg alleen dat het eenzijdig wat je doet, alleen de voordelen geven van aflossen.
Er zijn verschillende opties. Grofweg: aflossen, beleggen, sparen op spaarrekening, sparen in deposito, niets doen.
Als je dan zegt: aflossen is supervoordelig want het is beter dan niets doen, dan is dat eenzijdig.
Elk van deze methoden heeft voor- en nadelen. Het lijkt of iedereen hier in het topic zich blindstaart op een daarvan en die als beste kiest en de nadelen ervan die er ook zijn over het hoofd ziet.
vrijdag 10 oktober 2025 om 18:18
Elke daling als gevolg van extra aflossen kan je weer gebruiken om meer extra te gaan aflossen.Mbree schreef: ↑10-10-2025 16:58Rentebesparing is de enige relevante factor.
De totale daling van maandlasten is natuurlijk niet relevant. Je hypotheeklasten bestaan uit aflos + rente. Waar je op kunt besparen is rente. Niet op aflos. Dat is namelijk een vaststaand bedrag.
De daling die jij ziet in maandlasten op je rekening is voor een deel een sigaar uit eigen doos.
vrijdag 10 oktober 2025 om 18:40
En als je dan zegt: met beleggen bespaar je twee keer zoveel als met aflossen (zonder te kijken naar het rentepercentage en de onzekerheid van beleggen) dan hemel je beleggen op.Wombat schreef: ↑10-10-2025 18:12En dan beschuldig je mij van slecht lezen. Ik heb eerder al benoemd dat vervroegd aflossen prima kan zijn als dat je gemoedsrust geeft. Ik zeg alleen dat het eenzijdig wat je doet, alleen de voordelen geven van aflossen.
Er zijn verschillende opties. Grofweg: aflossen, beleggen, sparen op spaarrekening, sparen in deposito, niets doen.
Als je dan zegt: aflossen is supervoordelig want het is beter dan niets doen, dan is dat eenzijdig.
Elk van deze methoden heeft voor- en nadelen. Het lijkt of iedereen hier in het topic zich blindstaart op een daarvan en die als beste kiest en de nadelen ervan die er ook zijn over het hoofd ziet.
Een van de voordelen van extra aflossen als je een relatief hoog rentepercentage hebt is dat het zeker winst oplevert. Het is mogelijk dat beleggen een zelfde winst oplevert of hoger, maar ook dat het minder oplevert.
vrijdag 10 oktober 2025 om 20:03
Ja maar ik bedoel te zeggen;
1. Je lost af op je hypotheek (zeg 30k)
2. Je maandlasten dalen (tenzij je voor looptijdverkorting kiest)
3. Je maandlasten dalen omdat je per maand minder rente betaald en ook minder aflossing.
Alleen die eerste (besparen in rente) is relevant. Die tweede niet, je aflossing is namelijk alleen maar lager omdat je zelf eerst 30k afgelost hebt. Dus dat is toch gewoon een sigaar uit eigen doos?
Sterker nog, het is gewoon nadelig want 30k nu is veel meer waard dan 30k in de toekomst (uitgaande dat er inflatie is). Met die 30k nu kan je veel meer doen (en laten doen) dan 30k in de toekomst. Met de huidige inflatie moet je aflossen zo lang mogelijk uitstellen eigenlijk. Want 30k lachen we (bij wijze van spreke) om in 2035, maar nu is het best een substantieel bedrag.
vrijdag 10 oktober 2025 om 20:14
Oooh dit vraag ik me al zo lang af. Ik heb ook geen idee waar ik van mijn oudste hypotheken kan zien wanneer ik aan de dertig jaar zit.
vrijdag 10 oktober 2025 om 20:15
Daar ben ik het gewoon mee eens hoor. Beleggen doe je met geld wat je kunt missen.Danae schreef: ↑10-10-2025 18:40En als je dan zegt: met beleggen bespaar je twee keer zoveel als met aflossen (zonder te kijken naar het rentepercentage en de onzekerheid van beleggen) dan hemel je beleggen op.
Een van de voordelen van extra aflossen als je een relatief hoog rentepercentage hebt is dat het zeker winst oplevert. Het is mogelijk dat beleggen een zelfde winst oplevert of hoger, maar ook dat het minder oplevert.
Vandaar dat ik alleen vergelijk met spaarrentes. Bij grofweg een bruto (aftrekbare) hypotheekrente van 3% of lager kun je beter sparen. Alles daarboven ? Dan is aflossen wel interessant.
vrijdag 10 oktober 2025 om 20:35
Danae schreef: ↑10-10-2025 17:55Ik snap heus dat jij vindt dat je kunt voorspellen wat de rentepercentages in de toekomst gaan zijn, maar helaas is dat niet rationeel en feitelijk. Mag je nog steeds in die illusie leven hoor, maar hou anderen niet voor dat je van tevoren weet wat een onzekere keus op gaat leveren.
Neehee het staat los van de rentepercentages in de toekomst. Of verwacht jij dat het tegen die tijd 8% of hoger zal zijn?
Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn
Al een account? Log dan hier in
