Geld & Recht
alle pijlers
Sparen bij een andere dan je eigen bank.
maandag 22 december 2008 om 10:59
je bent inderdaad een beetje een muts 
natuurlijk kun je bij elke bank waar je maar wil sparen.
gewoon een kwestie van een rekening openen en daar het geld naartoe overmaken. je hoeft niet weg bij je eigen bank. en het hoeft ook zeker geen buitenlandse bank te zijn.
je hebt zelfs banken waar je eigenlijk alleen maar kunt sparen omdat ze geen betaalrekening in het pakket hebben.
't is met op zich ook wel handig om niet al je geld op 1 bank te zetten (qua risicospreiding) en je kunt vaak een hogere rente krijgen dan bij je 'huisbank'.
natuurlijk kun je bij elke bank waar je maar wil sparen.gewoon een kwestie van een rekening openen en daar het geld naartoe overmaken. je hoeft niet weg bij je eigen bank. en het hoeft ook zeker geen buitenlandse bank te zijn.
je hebt zelfs banken waar je eigenlijk alleen maar kunt sparen omdat ze geen betaalrekening in het pakket hebben.
't is met op zich ook wel handig om niet al je geld op 1 bank te zetten (qua risicospreiding) en je kunt vaak een hogere rente krijgen dan bij je 'huisbank'.
maandag 22 december 2008 om 11:02
hier staat heeeeeel veel info en actuele rentes bij diverse banken (met en zonder voorwaarden): http://sparen.startpagina.nl/
voor je je geld naar een bank overmaakt wel even checken of ze vallen onder het depositogarantiestelsel van de nederlandsche bank.
voor je je geld naar een bank overmaakt wel even checken of ze vallen onder het depositogarantiestelsel van de nederlandsche bank.
anoniem_57128 wijzigde dit bericht op 22-12-2008 11:03
Reden: aanvullinkje
Reden: aanvullinkje
% gewijzigd
maandag 22 december 2008 om 11:04
maandag 22 december 2008 om 12:08
quote:Pauline65 schreef op 22 december 2008 @ 11:04:
Ik heb mijn spaargeld bij verschillende banken staan; heb bij Postbank een lopende rekening (maar geen spaargeld) en bij SNS (daar wel spaargeld).
Verhaal van Whopper klinkt me wel heel vreemd in de oren, of het moet over de Rabobank gaan; die proberen altijd te 'koppel-verkopen'.
Da's niet waar, bij de Rabo mag je ook alleen een spaarrekening hebben als je dat wilt. Alleen is de Rabo meestal niet de hoogste qua rente. (en ze doen niet aan koppel-verkoop, want dat mag niet. Maar uiteraard proberen ze een totaalrelatie te krijgen, dat proberen de meeste banken (behalve de spaarbanken die echt alleen spaargeld aan willen trekken).
Maar ik heb momenteel bij de Rabo toch wel een spaarrekening (direct opneembaar) met 4,5% rente hoor. Internet Loyaal Sparen.
Elders kan ik vast nog wel 0,5% hoger krijgen, maar ik vind een beetje betrouwbaarheid wel fijn.
Ik zit niet te wachten op Icesavepraktijken, want dan doe ik geen oog dicht.
Wel overweeg ik mijn geld bij een andere lokale Rabo te zetten, omdat mijn hypotheek er ook loopt en dat voor uitkering van een eventuele garantieregeling gesaldeerd wordt en dat wil ik niet (en elke lokale Rabo wordt voor de garantieregeling als aparte bank gezien). Aan de andere kant zal de overheid een bank als de Rabo denk ik nooit om laten vallen, want dan gaan ws alle banken om.
Ik heb mijn spaargeld bij verschillende banken staan; heb bij Postbank een lopende rekening (maar geen spaargeld) en bij SNS (daar wel spaargeld).
Verhaal van Whopper klinkt me wel heel vreemd in de oren, of het moet over de Rabobank gaan; die proberen altijd te 'koppel-verkopen'.
Da's niet waar, bij de Rabo mag je ook alleen een spaarrekening hebben als je dat wilt. Alleen is de Rabo meestal niet de hoogste qua rente. (en ze doen niet aan koppel-verkoop, want dat mag niet. Maar uiteraard proberen ze een totaalrelatie te krijgen, dat proberen de meeste banken (behalve de spaarbanken die echt alleen spaargeld aan willen trekken).
Maar ik heb momenteel bij de Rabo toch wel een spaarrekening (direct opneembaar) met 4,5% rente hoor. Internet Loyaal Sparen.
Elders kan ik vast nog wel 0,5% hoger krijgen, maar ik vind een beetje betrouwbaarheid wel fijn.
Ik zit niet te wachten op Icesavepraktijken, want dan doe ik geen oog dicht.
Wel overweeg ik mijn geld bij een andere lokale Rabo te zetten, omdat mijn hypotheek er ook loopt en dat voor uitkering van een eventuele garantieregeling gesaldeerd wordt en dat wil ik niet (en elke lokale Rabo wordt voor de garantieregeling als aparte bank gezien). Aan de andere kant zal de overheid een bank als de Rabo denk ik nooit om laten vallen, want dan gaan ws alle banken om.
maandag 22 december 2008 om 13:10
quote:Pauline65 schreef op 22 december 2008 @ 11:04:
Ik heb mijn spaargeld bij verschillende banken staan; heb bij Postbank een lopende rekening (maar geen spaargeld) en bij SNS (daar wel spaargeld).
Verhaal van Whopper klinkt me wel heel vreemd in de oren, of het moet over de Rabobank gaan; die proberen altijd te 'koppel-verkopen'.Ja, het was de rabobank, en het was ook al een paar jaar terug hoor.
Ik heb mijn spaargeld bij verschillende banken staan; heb bij Postbank een lopende rekening (maar geen spaargeld) en bij SNS (daar wel spaargeld).
Verhaal van Whopper klinkt me wel heel vreemd in de oren, of het moet over de Rabobank gaan; die proberen altijd te 'koppel-verkopen'.Ja, het was de rabobank, en het was ook al een paar jaar terug hoor.
maandag 22 december 2008 om 14:27
quote:whopper schreef op 22 december 2008 @ 13:11:
Waarom spaart niemand meer bij de postbank?
Ik heb gewoon mijn kapitaalrekening daar. Dus spaar ik daar. Wel zo makkelijk omdat ik mijn priverekeing en mijn zakelijke rekeningen ook daar heb lopen.
En geen gezeik over spaargeld wat weg is Omdat de rente daar dus beroerd is. Tenzij je vrij veel geld vrij lang wilt vastzetten, dan kun je een redelijke rente krijgen. Maar voor iemand als ik (student, soms paar honderd euro spaargeld, soms niks) is het niet handig en dan levert de plusrekening echt niets op.
Waarom spaart niemand meer bij de postbank?
Ik heb gewoon mijn kapitaalrekening daar. Dus spaar ik daar. Wel zo makkelijk omdat ik mijn priverekeing en mijn zakelijke rekeningen ook daar heb lopen.
En geen gezeik over spaargeld wat weg is Omdat de rente daar dus beroerd is. Tenzij je vrij veel geld vrij lang wilt vastzetten, dan kun je een redelijke rente krijgen. Maar voor iemand als ik (student, soms paar honderd euro spaargeld, soms niks) is het niet handig en dan levert de plusrekening echt niets op.
maandag 22 december 2008 om 15:48
quote:dubya schreef op 22 december 2008 @ 13:22:
omdat het op z'n zachtst gezegd niet helemaal onafhankelijk over kwam. wel zo netjes om er even bij te zeggen dat je daar werkt nietwaar?
Ik heb in andere posts al wel eens verteld dat ik bij de Rabo werk, dus ik maak er echt geen geheim van. Maar dat betekent niet dat ik me geroepen voel om in iedere post te vermelden dat ik daar werk. Alleen als iemand anders iets roept wat naar mijn idee niet waar is, dan reageer ik daar op. Dat doe ik ook als ze iets roepen wat niet waar is over de SNS (alleen weet ik daar de ins en outs wat minder, dus zal ik dat minder snel doen). Maar ik reageerde ook toen iemand iets zei over zorgverzekeringen en gaf mijn positieve ervaringen bij Unive aan. En dan ben ik opeens wel 'onafhankelijk'?
En ik vind niet dat ik reclame loopt te maken voor de Rabo hoor. Ik reageer alleen op de post door te zeggen waar ik het heb ondergebracht en voor werk tarief en waarom, net als de rest (en op de post over koppelverkoop, omdat dat niet waar is). Alleen als ik er werk is het opeens 'niet geheel onafhankelijk'. Alsof de rest van alle mensen die reageren wel 'onafhankelijk' is. Als jij ergens een positieve ervaring mee hebt promoot je dat ook en als je ergens een negatieve ervaring mee hebt kraak je dat af. Zo zijn mensen. Obv één reactie oordelen we gelijk en ik voel me dan geroepen om daarop te reageren. Want ik weet hoe het beleid daar intern is. Dat is naar mijn mening objectiever dat 1 eklantervaring van 1 persoon. Ik ben helemaal niet van mening dat iedereen maar naar de Rabo moet gaan. Ze bieden zeker niet de hoogste spaarrente en de laagste hypotheekrente. In de topics over hypotheken zeg ik ook dat mensen vooral bij meerdere partijen moeten gaan informeren en niet bij 1 bank of 1 tussenpersoon.
En nu kun je vinden dat ik aangevallen reageer. Maar ik voel me wel geroepen om te reageren, want zo zie ik het.
En verder voel ik me niet aangevallen, maar heb ik gewoon wat meer tekst nodig om me uit te drukken. ik ben nu eenmaal niet zo kort van stof
omdat het op z'n zachtst gezegd niet helemaal onafhankelijk over kwam. wel zo netjes om er even bij te zeggen dat je daar werkt nietwaar?
Ik heb in andere posts al wel eens verteld dat ik bij de Rabo werk, dus ik maak er echt geen geheim van. Maar dat betekent niet dat ik me geroepen voel om in iedere post te vermelden dat ik daar werk. Alleen als iemand anders iets roept wat naar mijn idee niet waar is, dan reageer ik daar op. Dat doe ik ook als ze iets roepen wat niet waar is over de SNS (alleen weet ik daar de ins en outs wat minder, dus zal ik dat minder snel doen). Maar ik reageerde ook toen iemand iets zei over zorgverzekeringen en gaf mijn positieve ervaringen bij Unive aan. En dan ben ik opeens wel 'onafhankelijk'?
En ik vind niet dat ik reclame loopt te maken voor de Rabo hoor. Ik reageer alleen op de post door te zeggen waar ik het heb ondergebracht en voor werk tarief en waarom, net als de rest (en op de post over koppelverkoop, omdat dat niet waar is). Alleen als ik er werk is het opeens 'niet geheel onafhankelijk'. Alsof de rest van alle mensen die reageren wel 'onafhankelijk' is. Als jij ergens een positieve ervaring mee hebt promoot je dat ook en als je ergens een negatieve ervaring mee hebt kraak je dat af. Zo zijn mensen. Obv één reactie oordelen we gelijk en ik voel me dan geroepen om daarop te reageren. Want ik weet hoe het beleid daar intern is. Dat is naar mijn mening objectiever dat 1 eklantervaring van 1 persoon. Ik ben helemaal niet van mening dat iedereen maar naar de Rabo moet gaan. Ze bieden zeker niet de hoogste spaarrente en de laagste hypotheekrente. In de topics over hypotheken zeg ik ook dat mensen vooral bij meerdere partijen moeten gaan informeren en niet bij 1 bank of 1 tussenpersoon.
En nu kun je vinden dat ik aangevallen reageer. Maar ik voel me wel geroepen om te reageren, want zo zie ik het.
En verder voel ik me niet aangevallen, maar heb ik gewoon wat meer tekst nodig om me uit te drukken. ik ben nu eenmaal niet zo kort van stof
maandag 22 december 2008 om 16:18
@DTJ: ok
al vond ik je post al 'niet geheel onafhankelijk' overkomen voordat ik wist dat je bij de rabo werkt. blij dat je er niet te zwaar aan tilt.
nu weer ontopic: ben je er al uit mutsvandeweek? wat je gaat doen? zolang je minder dan 100.000 euro hebt bij een bank die onder het depositogarantiestelsel valt zit je overal redelijk veilig zelfs als een bank al omvalt.
al vond ik je post al 'niet geheel onafhankelijk' overkomen voordat ik wist dat je bij de rabo werkt. blij dat je er niet te zwaar aan tilt.
nu weer ontopic: ben je er al uit mutsvandeweek? wat je gaat doen? zolang je minder dan 100.000 euro hebt bij een bank die onder het depositogarantiestelsel valt zit je overal redelijk veilig zelfs als een bank al omvalt.
maandag 22 december 2008 om 19:53
@wen: Wen ben jij tevreden over de service bij de ASN bank? Ik wil nl. ook over stappen naar een "groene" bank en dub nog tussen Triodos en de ASN.... dus elke (onafhankelijke) mening is me welkom. Ik wil wel graag via internet kunnen bankieren. Dit is 1 van de dingen die ik deze vakantie wil regelen... en de rente is verdorie ook nog hoger dan de bank waar ik nu spaar (dochter van de Rabo)!
maandag 22 december 2008 om 21:20
Wij hebben 3 spaarrekeningen (en nog 1 voor dochter maar dat is een groeirekening en niet voor ons dus telt niet mee).
Bij de Postbank hebben we een Bonusspaarrekening en een Toprenterekening. Daarnaast bij de ASN bank een ideaalsparen rekening. Vanaf 28 januari kun je bij de ASN ook een betaalrekening openen. Twijfel erover vanwege "de goede zaak" maar ik vind het ook wel weer rompslomp......
Ervaringen van de ASN vind ik prima. Je kunt online bij je gegevens. Per kwartaal krijg je nog een schriftelijk afschrift. Je krijgt een pasje want je kunt rechtstreeks met je spaarrekening betalen als je dat wilt. Verder heb ik nog geen problemen gehad en dus verder ook geen ervaringen, als is dat toch ook al positief.
Bij de Postbank hebben we een Bonusspaarrekening en een Toprenterekening. Daarnaast bij de ASN bank een ideaalsparen rekening. Vanaf 28 januari kun je bij de ASN ook een betaalrekening openen. Twijfel erover vanwege "de goede zaak" maar ik vind het ook wel weer rompslomp......
Ervaringen van de ASN vind ik prima. Je kunt online bij je gegevens. Per kwartaal krijg je nog een schriftelijk afschrift. Je krijgt een pasje want je kunt rechtstreeks met je spaarrekening betalen als je dat wilt. Verder heb ik nog geen problemen gehad en dus verder ook geen ervaringen, als is dat toch ook al positief.
dinsdag 23 december 2008 om 10:16
Dank je Gravinnetje. Ik heb de ASN gebeld vanmorgen en binnenkort hevel ik mijn "vermogen" over naar de ASN Meerspaarrekening. Ik wil kunnen bijstorten nl. En betalen via die pas vind ik ideaal! Geen heen en weer geschuif meer van geld bij grote aankopen.
En ik help zo toch een heel klein beetje mee om van de wereld een betere plaats te maken.
ASN is trouwens een volle dochter van de SNS......
En ik help zo toch een heel klein beetje mee om van de wereld een betere plaats te maken.
ASN is trouwens een volle dochter van de SNS......
dinsdag 23 december 2008 om 11:59
quote:Djoels schreef op 23 december 2008 @ 11:50:
Ik begrijp juist dat je bij de Postbank nu tegen hele hoge rente kunt sparen. Vrij opneembaar, minimum inleg 5000 euro, weet iemand daar iets van?
Postbank heeft momenteel inderdaad veel spotjes op de radio over 4,75 % rente (op een Toprekening). Ze 'vergeten' er alleen bij te vertellen dat die 4,75 % slechts een half jaar geldt; daarna verval je in het gewone rentetarief bij een Toprekening, die is 4 %.
Ik ben inmiddels overgestapt op de ASN bank; daar krijg ik sowieso 4,75%. Het tegoed is daar ook vrij opneembaar, alleen: je kunt maar ¤ 10.000,-- in één keer op die rekening zetten, en je moet een vast bedrag per maand laten overboeken. Die ¤ 10.000,-- wordt overigens verdubbeld als je een en/of rekening samen met je partner opent.
Ik begrijp juist dat je bij de Postbank nu tegen hele hoge rente kunt sparen. Vrij opneembaar, minimum inleg 5000 euro, weet iemand daar iets van?
Postbank heeft momenteel inderdaad veel spotjes op de radio over 4,75 % rente (op een Toprekening). Ze 'vergeten' er alleen bij te vertellen dat die 4,75 % slechts een half jaar geldt; daarna verval je in het gewone rentetarief bij een Toprekening, die is 4 %.
Ik ben inmiddels overgestapt op de ASN bank; daar krijg ik sowieso 4,75%. Het tegoed is daar ook vrij opneembaar, alleen: je kunt maar ¤ 10.000,-- in één keer op die rekening zetten, en je moet een vast bedrag per maand laten overboeken. Die ¤ 10.000,-- wordt overigens verdubbeld als je een en/of rekening samen met je partner opent.
dinsdag 23 december 2008 om 12:05
Ik heb zo'n toprekening bij de postbank. Als je je salaris ook bij de postbank binnen laat komen, geldt er geen minimum rentedragend saldo. Als je je salaris er niet binnen laat komen, is het minimum rentedragend saldo 5000 euro.
Gravinnetje, waarom kwak je niet al je spaargeld op de toprekening, dan krijg je toch meer rente dan op die bonusrekening?
Gravinnetje, waarom kwak je niet al je spaargeld op de toprekening, dan krijg je toch meer rente dan op die bonusrekening?
