Geld & Recht
alle pijlers
Wat is je inkomen en hoeveel betaal je aan vaste lasten?
donderdag 11 maart 2010 om 14:05
Ik ben benieuwd wat jullie gezamelijke inkomen is, en of er kinderen zijn, en hoeveel jullie betalen aan huur of hypotheek en gas water en licht en wat er per maand netto overblijft om te eten en te drinken en extra's.
Wij hebben woonlasten van bijna 800 euro netto per maand. Gas en licht 225, en wat we kwijt zijn aan overige verzekeringen en telefoons etc weet ik zo niet, maar wel dat we rond de 500 netto overhouden per maand om van te eten en te drinken en kleding etc.
Wij hebben overigens 3 kinderen. En een auto.
En ik vind dat wij het niet slecht hebben trouwens. We kunnen er goed van leven. En sparen. ( niet veel, afhankelijk per maand, maar toch)
Wij hebben woonlasten van bijna 800 euro netto per maand. Gas en licht 225, en wat we kwijt zijn aan overige verzekeringen en telefoons etc weet ik zo niet, maar wel dat we rond de 500 netto overhouden per maand om van te eten en te drinken en kleding etc.
Wij hebben overigens 3 kinderen. En een auto.
En ik vind dat wij het niet slecht hebben trouwens. We kunnen er goed van leven. En sparen. ( niet veel, afhankelijk per maand, maar toch)
woensdag 31 juli 2019 om 09:57
Gezin met twee kinderen (lagere school)
inkomen man fulltime €2950
Inkomen vrouw fulltime €4200
Teruggave belasting: €590
Hypotheek €1100 bruto
Kinderopvang €100
Sparen kind en familie potjes: €175
Zorgverzekering €240
Gwl €200
Afvalstoffen/andere belasting €130
Autokosten: 300 (2 auto's)
Overige verzekeringen €75
ziggo: €80
Mobiels, netflix, andere apps: €150
Loterijen: €40
Sport contributies: €100
Eten/drinken bij de sport en op werk: €150
Boodschappen: geen idee maar rond de 150 per week.
Inkomsten rond €7740
Uitgaven rond €4500
Sparen: hangt af van de uitgaven
We geven veel geld uit aan etentjes, uitstapjes, vakantie etc. Omdat we in de gelukkige positie zijn dat we niet naar onze uitgaven hoeven te kijken, letten we hier ook niet op dus geen idee hoeveel dat is.
We kunnen twee keer per jaar een verre reis maken en gaan regelmatig weekendjes/dagjes weg of uit eten. Wij realiseren ons heel goed dat we het enorm goed hebben we laten de mensen om ons heen hier ook zo veel mogelijk van mee genieten.
inkomen man fulltime €2950
Inkomen vrouw fulltime €4200
Teruggave belasting: €590
Hypotheek €1100 bruto
Kinderopvang €100
Sparen kind en familie potjes: €175
Zorgverzekering €240
Gwl €200
Afvalstoffen/andere belasting €130
Autokosten: 300 (2 auto's)
Overige verzekeringen €75
ziggo: €80
Mobiels, netflix, andere apps: €150
Loterijen: €40
Sport contributies: €100
Eten/drinken bij de sport en op werk: €150
Boodschappen: geen idee maar rond de 150 per week.
Inkomsten rond €7740
Uitgaven rond €4500
Sparen: hangt af van de uitgaven
We geven veel geld uit aan etentjes, uitstapjes, vakantie etc. Omdat we in de gelukkige positie zijn dat we niet naar onze uitgaven hoeven te kijken, letten we hier ook niet op dus geen idee hoeveel dat is.
We kunnen twee keer per jaar een verre reis maken en gaan regelmatig weekendjes/dagjes weg of uit eten. Wij realiseren ons heel goed dat we het enorm goed hebben we laten de mensen om ons heen hier ook zo veel mogelijk van mee genieten.
woensdag 31 juli 2019 om 10:18
Maar iemand die niet gezond is heeft daarnaast vaak ook nog heel veel andere kosten... om maar niet te spreken van minder/niet meer kunnen werken
beetje kortzichtige reactie
woensdag 31 juli 2019 om 10:28
Zeebra zegt toch ook 78 euro per maand kwijt te zijn?
Vaak krijg je nog enkele procenten extra korting als je het hele jaar vooruit betaalt overigens
woensdag 31 juli 2019 om 10:47
Hoe krijg je het voor elkaar om met dit inkomen zo weinig te bealen voor kinderopvang... Dat vind ik echt bijzonder.Jeegirl schreef: ↑31-07-2019 09:57Gezin met twee kinderen (lagere school)
inkomen man fulltime €2950
Inkomen vrouw fulltime €4200
Teruggave belasting: €590
Hypotheek €1100 bruto
Kinderopvang €100
Sparen kind en familie potjes: €175
Zorgverzekering €240
Gwl €200
Afvalstoffen/andere belasting €130
Autokosten: 300 (2 auto's)
Overige verzekeringen €75
ziggo: €80
Mobiels, netflix, andere apps: €150
Loterijen: €40
Sport contributies: €100
Eten/drinken bij de sport en op werk: €150
Boodschappen: geen idee maar rond de 150 per week.
Inkomsten rond €7740
Uitgaven rond €4500
Sparen: hangt af van de uitgaven
We geven veel geld uit aan etentjes, uitstapjes, vakantie etc. Omdat we in de gelukkige positie zijn dat we niet naar onze uitgaven hoeven te kijken, letten we hier ook niet op dus geen idee hoeveel dat is.
We kunnen twee keer per jaar een verre reis maken en gaan regelmatig weekendjes/dagjes weg of uit eten. Wij realiseren ons heel goed dat we het enorm goed hebben we laten de mensen om ons heen hier ook zo veel mogelijk van mee genieten.
woensdag 31 juli 2019 om 11:38
Onze kinderen gaan twee middagen naar opa en oma e één middag naar een gastouder. Mijn partner heeft hele gunstige uren en is er de rest van de tijd. Ik ben één middag vrij. Ze hebben dus geen voorschoolse en maar enkele uurtjes na school oppas voordat mijn man thuis is.Kaaaaaaaatje schreef: ↑31-07-2019 10:47Hoe krijg je het voor elkaar om met dit inkomen zo weinig te bealen voor kinderopvang... Dat vind ik echt bijzonder.
De oudste gaat richting middelbare school leeftijd dus ze kunnen inmiddels ook best wel eens een uurtje alleen.
woensdag 31 juli 2019 om 12:03
Beetje rare manier van communiceren en beschuldigen. Je had het namelijk slechts over de kosten van de ZV. Niet over minder kunnen werken of andere zorgkosten.gemberpannekoek schreef: ↑31-07-2019 10:18Maar iemand die niet gezond is heeft daarnaast vaak ook nog heel veel andere kosten... om maar niet te spreken van minder/niet meer kunnen werken
beetje kortzichtige reactie
Life is fun. Live it.
woensdag 31 juli 2019 om 13:36
Waarom? Ze heeft natuurlijk wel een punt. Mensen met gezondheidsproblemen zijn vaak aangewezen op een (dure) aanvullende verzekering en zijn elk jaar hun eigen bijdrage kwijt. Dat kan zomaar 100 euro per maand schelen met iemand die gezond is en de allergoedkoopste verzekering heeft. Nog los van eventueel minder kunnen werken.
Pivot! PIVOT!!!
woensdag 31 juli 2019 om 15:37
Vriend en ik, huurhuis en geen kinderen
Ik: 2260
Vriend: 2270
Totaal inkomen: 4530
Huur, GWL, verzekeringen, belastingen en water: 1.400
Zorgverzekeringen: 240
telefoonabonnementen: 60
Boodschappen: 300
Studieschuld terugbetaling: 400
Spaar: 400
Totaal uitgaven: 2800
Over: 1730
In de praktijk komt het daar niet echt op neer. Per maand hou ik zo'n 700 euro over voor reiskosten, cadeautjes, kleding, lunch op werk etc. Spotify, netflix gaan er ook nog vanaf.
Binnenkort gaan we aan kinderen beginnen. We hebben onze nieuwe situatie al uitgerekend:
Ik: 2000 (dag minder werken)
Vriend: 2270
Kinderopvangtoeslag: 522
Totaal inkomen: 4792
Huur, GWL, verzekeringen, belastingen en water: 1.400
KDV: 822
Zorgverzekeringen: 240
telefoonabonnementen: 60
Boodschappen: 450
Studieschuld terugbetaling: 450
Spaar: 400
totaal uitgaven: 3.882
Over: 922
Daar moet dan nog steeds (met zijn tweeën) reizen, cadeautjes, kleding etc vanaf...
Ik: 2260
Vriend: 2270
Totaal inkomen: 4530
Huur, GWL, verzekeringen, belastingen en water: 1.400
Zorgverzekeringen: 240
telefoonabonnementen: 60
Boodschappen: 300
Studieschuld terugbetaling: 400
Spaar: 400
Totaal uitgaven: 2800
Over: 1730
In de praktijk komt het daar niet echt op neer. Per maand hou ik zo'n 700 euro over voor reiskosten, cadeautjes, kleding, lunch op werk etc. Spotify, netflix gaan er ook nog vanaf.
Binnenkort gaan we aan kinderen beginnen. We hebben onze nieuwe situatie al uitgerekend:
Ik: 2000 (dag minder werken)
Vriend: 2270
Kinderopvangtoeslag: 522
Totaal inkomen: 4792
Huur, GWL, verzekeringen, belastingen en water: 1.400
KDV: 822
Zorgverzekeringen: 240
telefoonabonnementen: 60
Boodschappen: 450
Studieschuld terugbetaling: 450
Spaar: 400
totaal uitgaven: 3.882
Over: 922
Daar moet dan nog steeds (met zijn tweeën) reizen, cadeautjes, kleding etc vanaf...
woensdag 31 juli 2019 om 16:24
hoezo gaat de terugbetaling van je studieschuld omhoog in de nieuwe situatie?
en als je nog niet zo lang aan het werk bent kan het interessant zijn om je inkomen een keer te middelen voor de belastingdienst.
https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/ ... rugkrijgen
en makkelijk te kijken of je in aanmerking komt via berekenhet.nl (ga niet naar belastingmiddeling.nl, dat kost geld en je kunt het makkelijk zelf.)
en als je nog niet zo lang aan het werk bent kan het interessant zijn om je inkomen een keer te middelen voor de belastingdienst.
https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/ ... rugkrijgen
en makkelijk te kijken of je in aanmerking komt via berekenhet.nl (ga niet naar belastingmiddeling.nl, dat kost geld en je kunt het makkelijk zelf.)
woensdag 31 juli 2019 om 16:31
maximaal eigen risico scheelt vaak 20 euro daar wordt je niet rijk van. De hele zv premie word je niet rijk van. Maar het gehele kostenplaatje dat je geen eigen risico kwijt bent 350 + lagere premie + aanvullende verzekering + zorgkosten ( een dagje naar het ziekenhuis kost mij 10-20 euro (parkeren, reiskosten etc) per keer en dat 10 x per maand). Daarnaast kan ik door slechte gezondheid minder werken en dat scheelt mij, als jurist, tienduizenden euro's op jaarbasis. Overigens was rijkdom figuurlijk bedoeld, maar ook letterlijk scheelt het heel veel geld als je je gezegend bent met een goede gezondheid of juist niet gezond mag zijn. Hopelijk voel je niet beschuldigd, omdat de mensen de waarheid schrijven. Het is nu eenmaal zo.
real_tweety wijzigde dit bericht op 31-07-2019 22:47
5.51% gewijzigd
woensdag 31 juli 2019 om 16:45
Omdat ik terugbetaal met de regels vanaf 2012, dat betekent dat mijn fiscaal partner (wat mijn vriend nu nog niet is) zijn inkomen wordt meeberekend in mijn draagkracht. Als we een kind hebben is hij mijn fiscaal partner, zodoende.Kaaaaaaaatje schreef: ↑31-07-2019 16:24hoezo gaat de terugbetaling van je studieschuld omhoog in de nieuwe situatie?
en als je nog niet zo lang aan het werk bent kan het interessant zijn om je inkomen een keer te middelen voor de belastingdienst.
https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/ ... rugkrijgen
en makkelijk te kijken of je in aanmerking komt via berekenhet.nl (ga niet naar belastingmiddeling.nl, dat kost geld en je kunt het makkelijk zelf.)
donderdag 1 augustus 2019 om 12:28
Stel met 1 kind, inkomsten man 2690 euro (36u), vrouw 2045 euro (24u), totaal 4734 euro, excl hypotheekrenteaftrek, vakantiegeld, 13e maand, kinderbijslag.
Vaste lasten per maand, afgerond:
Hypotheek (bruto): 1120
Kinderopvang (na toeslag): 258
Zorgverzekering (wordt jaarlijks betaald): 163
Gas/electra: 130
Water: 23
Inboedelverzekering: 36
Reisverzekering: 2.50
Inet en tv: 48
Mobiele telefoons: 20
Overlijdensrisicoverzekering: 8
Netflix: 5
Goede doelen en loterijen: 15
Autoverzekering: 47
Wegenbelasting: 53
Onderhoud CV ketel: 11
Terugbetaling studieschuld: 400
Gemeentelijke belastingen: 87
Schoonmaakster: 108
Totaal: 2533
Boodschappen geven we meestal zo rond de 400 aan uit, rest verschilt per maand. We sparen elke maand 1000-1500, excl belastingteruggave, vakantiegeld en 13e maand. Dat gaat ook allemaal direct naar de spaar.
Ik ben er blij mee, we hebben het goed en hoeven nooit iets te laten. Verder vind ik het ook fijn dat zowel mijn man (1 dag) als ik (2 dagen) doordeweeks bij ons kind kunnen zijn. Inkomen zou natuurlijk hoger kunnen door meer te werken, maar tijd samen is ons veel meer waard.
Vaste lasten per maand, afgerond:
Hypotheek (bruto): 1120
Kinderopvang (na toeslag): 258
Zorgverzekering (wordt jaarlijks betaald): 163
Gas/electra: 130
Water: 23
Inboedelverzekering: 36
Reisverzekering: 2.50
Inet en tv: 48
Mobiele telefoons: 20
Overlijdensrisicoverzekering: 8
Netflix: 5
Goede doelen en loterijen: 15
Autoverzekering: 47
Wegenbelasting: 53
Onderhoud CV ketel: 11
Terugbetaling studieschuld: 400
Gemeentelijke belastingen: 87
Schoonmaakster: 108
Totaal: 2533
Boodschappen geven we meestal zo rond de 400 aan uit, rest verschilt per maand. We sparen elke maand 1000-1500, excl belastingteruggave, vakantiegeld en 13e maand. Dat gaat ook allemaal direct naar de spaar.
Ik ben er blij mee, we hebben het goed en hoeven nooit iets te laten. Verder vind ik het ook fijn dat zowel mijn man (1 dag) als ik (2 dagen) doordeweeks bij ons kind kunnen zijn. Inkomen zou natuurlijk hoger kunnen door meer te werken, maar tijd samen is ons veel meer waard.
bruschetta_ wijzigde dit bericht op 09-08-2019 09:59
0.09% gewijzigd
zondag 4 augustus 2019 om 14:17
Net lijstje, ideaal zo en geen onnodige grote uitgaven. Ik kan me helemaal voorstellen dat jullie niet méér werken inderdaad.Bruschetta_ schreef: ↑01-08-2019 12:28Stel met 2 kind, inkomsten man 2690 euro (36u), vrouw 2045 euro (24u), totaal 4734 euro, excl hypotheekrenteaftrek, vakantiegeld, 13e maand, kinderbijslag.
Vaste lasten per maand, afgerond:
Hypotheek (bruto): 1120
Kinderopvang (na toeslag): 258
Zorgverzekering (wordt jaarlijks betaald): 163
Gas/electra: 130
Water: 23
Inboedelverzekering: 36
Reisverzekering: 2.50
Inet en tv: 48
Mobiele telefoons: 20
Overlijdensrisicoverzekering: 8
Netflix: 5
Goede doelen en loterijen: 15
Autoverzekering: 47
Wegenbelasting: 53
Onderhoud CV ketel: 11
Terugbetaling studieschuld: 400
Gemeentelijke belastingen: 87
Schoonmaakster: 108
Totaal: 2533
Boodschappen geven we meestal zo rond de 400 aan uit, rest verschilt per maand. We sparen elke maand 1000-1500, excl belastingteruggave, vakantiegeld en 13e maand. Dat gaat ook allemaal direct naar de spaar.
Ik ben er blij mee, we hebben het goed en hoeven nooit iets te laten. Verder vind ik het ook fijn dat zowel mijn man (1 dag) als ik (2 dagen) doordeweeks bij ons kind kunnen zijn. Inkomen zou natuurlijk hoger kunnen door meer te werken, maar tijd samen is ons veel meer waard.
Hebben jullie bepaalde redenen waarom je niet allebei 32 uur werkt? Dat is financieel gunstiger, je man heeft dan meer tijd met de kinderen dan nu en jullie hebben dan minder verschil in inkomen en pensioen waardoor je minder risico's loopt (bijv. mochten jullie onverhoopt uit elkaar gaan of als je man zou overlijden of werkloos of arbeidsongeschikt zou worden).
vrijdag 9 augustus 2019 om 09:59
Ik werkte eerst 32u, maar heb nu net een nieuwe baan waarbij meer uren niet mogelijk was, wellicht op termijn wel. Aangezien we nu net ouders zijn geworden vinden we dit een goede verdeling zo, mijn man werkt 4x9 dus zou niet vaker thuis zijn als hij 32u zou werken. Ik kan me wel voorstellen dat ik uiteindelijk weer 4 dagen ga werken hoor, om bovenstaande redenen inderdaad. Maar voor nu is dit perfect!nicole123 schreef: ↑04-08-2019 14:17Net lijstje, ideaal zo en geen onnodige grote uitgaven. Ik kan me helemaal voorstellen dat jullie niet méér werken inderdaad.
Hebben jullie bepaalde redenen waarom je niet allebei 32 uur werkt? Dat is financieel gunstiger, je man heeft dan meer tijd met de kinderen dan nu en jullie hebben dan minder verschil in inkomen en pensioen waardoor je minder risico's loopt (bijv. mochten jullie onverhoopt uit elkaar gaan of als je man zou overlijden of werkloos of arbeidsongeschikt zou worden).
Edit: ik zie dat in het lijstje hierboven de 1 een 2 was, dit moest dus 1 kind zijn
Heb het aangepast.
zaterdag 10 augustus 2019 om 08:42
Ik heb nog nooit gewerkt met (spaar)potjes voor allerlei zaken. Wij hebben 1 spaarrekening. Als we wat willen kopen, bijvoorbeeld een nieuwe tv of vakantie dan wordt het daar van af gehaald.
Lijkt mij zo omslachtig en onoverzichtelijk al die verschillende potjes.
Hoeveel potjes zou een mens dan wel niet hebben, als voor alles een potje is.
Witgoed, auto, vakantie, kinderen, rijbewijs, elektronica, hobby dingen,
Verbouwing, nieuwe inboedel, keuken, mobiel, etc
Lijkt mij zo omslachtig en onoverzichtelijk al die verschillende potjes.
Hoeveel potjes zou een mens dan wel niet hebben, als voor alles een potje is.
Witgoed, auto, vakantie, kinderen, rijbewijs, elektronica, hobby dingen,
Verbouwing, nieuwe inboedel, keuken, mobiel, etc
zaterdag 10 augustus 2019 om 11:10
Ik ben alleenstaand met een baby.
Inkomen: 1300 netto exclusief toeslagen
Huur: 480 (Huurtoeslag er al af)
G/L: 70
Water: 80 per kwartaal
Zorgverzekering: 60 (zorgtoeslag er af)
Internet/Televisie/Mobiel: 130
Boodschappen: 80 inclusief luiers etc pw
Spaarrekening kind: 50
De rest is voor cadeautjes/uitjes etc.
Inkomen: 1300 netto exclusief toeslagen
Huur: 480 (Huurtoeslag er al af)
G/L: 70
Water: 80 per kwartaal
Zorgverzekering: 60 (zorgtoeslag er af)
Internet/Televisie/Mobiel: 130
Boodschappen: 80 inclusief luiers etc pw
Spaarrekening kind: 50
De rest is voor cadeautjes/uitjes etc.
zaterdag 10 augustus 2019 om 11:13
Nee hoor, wij hebben financieel niks te klagen maar wij doen dat ook. Gewoon om overzicht te houden. We hebben doelen waar we voor willen sparen en op die manier houdt je dat in de hand. Vroeger ging het geld er veel harder uit en ik had geen idee waaraan.
zaterdag 10 augustus 2019 om 11:15
Is niks omslachtigs aan. Wij hebben potjes voor de dingen die wij belangrijk vinden en dat staat in een goed en duidelijk Excel overzicht. Af en toe invoeren wat eruit gegaan is of binnen gekomen is en alles wordt automatisch bijgewerkt. Super handig.spagroen schreef: ↑10-08-2019 08:42Ik heb nog nooit gewerkt met (spaar)potjes voor allerlei zaken. Wij hebben 1 spaarrekening. Als we wat willen kopen, bijvoorbeeld een nieuwe tv of vakantie dan wordt het daar van af gehaald.
Lijkt mij zo omslachtig en onoverzichtelijk al die verschillende potjes.
Hoeveel potjes zou een mens dan wel niet hebben, als voor alles een potje is.
Witgoed, auto, vakantie, kinderen, rijbewijs, elektronica, hobby dingen,
Verbouwing, nieuwe inboedel, keuken, mobiel, etc
zaterdag 10 augustus 2019 om 11:24
Man 2500 netto
Ik 2300 netto
Maandelijkse teruggaaf belasting 325
Totaal 5125
Uitgaven:
Hypotheek 1100
VVE 300
Eneco 80
Zorgverzekering 225
Overige verzekeringen 75
Wegenbelasting 50
Ziggo 60
Netflix 12
Parkeergarage 70
Gemeente heffingen en waterschap 120 (9 maanden p/j)
Benzine 100
Boodschappen 600
Sparen 1200
Totaal: 3992
Dus nog 1133 over voor sportschool (betalen we zelf), roken partner, dagjes weg, uit eten, kleding en schoenen, kapper enz,...
Maar vaak wordt er van de 1133 ook nog zo'n 250 euro per maand gespaard.
Wij hebben het dus heel goed maar wij hebben ook spaarpotjes/spaardoelen hoor. Ik vind het leuk en overzichtelijk.
Ik 2300 netto
Maandelijkse teruggaaf belasting 325
Totaal 5125
Uitgaven:
Hypotheek 1100
VVE 300
Eneco 80
Zorgverzekering 225
Overige verzekeringen 75
Wegenbelasting 50
Ziggo 60
Netflix 12
Parkeergarage 70
Gemeente heffingen en waterschap 120 (9 maanden p/j)
Benzine 100
Boodschappen 600
Sparen 1200
Totaal: 3992
Dus nog 1133 over voor sportschool (betalen we zelf), roken partner, dagjes weg, uit eten, kleding en schoenen, kapper enz,...
Maar vaak wordt er van de 1133 ook nog zo'n 250 euro per maand gespaard.
Wij hebben het dus heel goed maar wij hebben ook spaarpotjes/spaardoelen hoor. Ik vind het leuk en overzichtelijk.
zaterdag 10 augustus 2019 om 11:54
minnimouse schreef: ↑10-08-2019 11:13Nee hoor, wij hebben financieel niks te klagen maar wij doen dat ook. Gewoon om overzicht te houden. We hebben doelen waar we voor willen sparen en op die manier houdt je dat in de hand. Vroeger ging het geld er veel harder uit en ik had geen idee waaraan.
Oké, maar als er in het potje -ik zeg maar wat- 'apparaten vervangen' 100 zit en in de pot kleding 1000 euro, en je wasmachine of tv begeeft het, dan haal je toch neem ik aan het geld uit de pot met kleding? Vandaar dat ik het nut van potjes niet echt zie, tenzij je weinig geld hebt of niet zo goed met geld om kan gaan. Hier wordt wat nodig is gekocht en wat niet nodig is niet gekocht en allemaal vanuit één spaarrekening. Maar ieder zijn ding..
zaterdag 10 augustus 2019 om 17:03
Zelf hanteer ik geen potjes maar potten. 1 voor het huis (klussen en aflossen hypotheek), 1 voor buffer algemeen onvoorzien en 1 voor een toekomstige verre reis. Algemeen onvoorzien is voor alle saaie niet-maandelijkse lasten en daar staat altijd een flink bedrag op voor die kapotte auto, belastingaanslag of hoge rekening.FireMe schreef: ↑10-08-2019 11:54Oké, maar als er in het potje -ik zeg maar wat- 'apparaten vervangen' 100 zit en in de pot kleding 1000 euro, en je wasmachine of tv begeeft het, dan haal je toch neem ik aan het geld uit de pot met kleding? Vandaar dat ik het nut van potjes niet echt zie, tenzij je weinig geld hebt of niet zo goed met geld om kan gaan. Hier wordt wat nodig is gekocht en wat niet nodig is niet gekocht en allemaal vanuit één spaarrekening. Maar ieder zijn ding..
zaterdag 10 augustus 2019 om 17:15
Ik vind die Excel-bestanden heel intrigerendminnimouse schreef: ↑10-08-2019 11:15Is niks omslachtigs aan. Wij hebben potjes voor de dingen die wij belangrijk vinden en dat staat in een goed en duidelijk Excel overzicht. Af en toe invoeren wat eruit gegaan is of binnen gekomen is en alles wordt automatisch bijgewerkt. Super handig.
Wat is de reden dat je het allemaal bijhoudt?
Mijn idee is dat je na zoveel jaren een redelijk vast uitgaven- en spaarpatroon hebt. Dan weet je ongeveer wat er maandelijks overblijft. Is dat niet voldoende?
Ik heb één spaarrekening en daar wil ik minimaal 25k op hebben staan. Meer is fijn, maar ik bedenk per grote aankoop of ik het echt wil hebben, dat staat eigenlijk los van die grens.
Vakanties gaan gewoon van het vakantiegeld en wellicht wat meer, maar daar apart voor sparen heb ik nog nooit gedaan.
