Geld & Recht
alle pijlers
Welke bank?
zaterdag 2 mei 2009 om 00:06
Ik moet een bank kiezen en ik zie door de bomen het bos even niet meer geloof ik. Nu was ik me er al niet van bewust dat dat tegenwoordig geld kost.... -ik wil graag zo min mogelijk kosten, of geen- maar ik vraag me ook af of het nog uitmaakt of zo'n bank recent staatssteun heeft ontvangen... Ik ben niet echt van de principes maar het staat me toch een beetje tegen.
ING zegt de goedkoopste te zijn
Rabobank is 9.95 per kwartaal
sns is *vanaf* 1.95 per maand, dus dat zal wel meer zijn
abn-amro staat me niet aan - dat logo is echt zo naar, t is een slechte reden, maar daar wil ik geen post van,das vast 1 minder-
Wie hebben jullie en zijn jullie er tevreden mee? *verschilt ook per branch waarschijnlijk dat snap ik.
Ik wil alleen maar een betaalrekening met een bankpas waar ik in heel Europa mee kan pinnen en internetbankieren. Geen roodstand, geen creditcard, geen extra pasjes.
Oh, wat ik wel fijn zo vinden is een bank waar nog mensen werken die iets voor je mogen doen. Die niet alleen maar naar computers en machines wijzen. Nu heb ik nog de leukste gesprekken als ik mijn cheques ga storten, dat vind ik wel gezellig
ik hoor het graag
ING zegt de goedkoopste te zijn
Rabobank is 9.95 per kwartaal
sns is *vanaf* 1.95 per maand, dus dat zal wel meer zijn
abn-amro staat me niet aan - dat logo is echt zo naar, t is een slechte reden, maar daar wil ik geen post van,das vast 1 minder-
Wie hebben jullie en zijn jullie er tevreden mee? *verschilt ook per branch waarschijnlijk dat snap ik.
Ik wil alleen maar een betaalrekening met een bankpas waar ik in heel Europa mee kan pinnen en internetbankieren. Geen roodstand, geen creditcard, geen extra pasjes.
Oh, wat ik wel fijn zo vinden is een bank waar nog mensen werken die iets voor je mogen doen. Die niet alleen maar naar computers en machines wijzen. Nu heb ik nog de leukste gesprekken als ik mijn cheques ga storten, dat vind ik wel gezellig
ik hoor het graag
zaterdag 2 mei 2009 om 00:14
Tsja, hier erg tevreden over AbnAmro... maar die keus valt voor je af.
Geen idee wat verder de beste optie is - voor zover er al (veel) verschil in zit - .
ING staat mij persoonlijk tegen door de fusie met Postbank. Dus dan blijven Rabo en SNS wrschl. over. Ik ben destijds weggegaan bij SNS/Fortis omdat ze toen niet m'n windows/office pakket ondersteunden dat ik nodig had voor internetbankieren. Tegenwoordig zal dat geen verschil meer maken.
Geen idee wat verder de beste optie is - voor zover er al (veel) verschil in zit - .
ING staat mij persoonlijk tegen door de fusie met Postbank. Dus dan blijven Rabo en SNS wrschl. over. Ik ben destijds weggegaan bij SNS/Fortis omdat ze toen niet m'n windows/office pakket ondersteunden dat ik nodig had voor internetbankieren. Tegenwoordig zal dat geen verschil meer maken.
zaterdag 2 mei 2009 om 00:28
zaterdag 2 mei 2009 om 08:46
zaterdag 2 mei 2009 om 08:56
Heel wijs dat je niet naar de ABN wil. Tijdens mijn studietijd vond ik het een prettige en vriendelijke bank, maar sinds ik ben gaan werken is het het ene drama na het andere. Zo hebben vriend en ik vijf keer vrij moeten nemen om een gezamenlijke rekening te openen. Ze vertikten het steeds om de gegevens in te voeren, en elke keer moesten wij weer gezamenlijk en in persoon een aanvraag doen. Ik zal je verder niet vermoeien met het huis-drama, het hypotheek-drama, het geld-stort-drama en het verzekerings-drama.
Kies een bank die er in de consumentenpeilingen goed uitkomt. Daar heb je uiteindelijk veel meer aan, dan aan een bank die je weinig kost.
Kies een bank die er in de consumentenpeilingen goed uitkomt. Daar heb je uiteindelijk veel meer aan, dan aan een bank die je weinig kost.
zaterdag 2 mei 2009 om 09:50
quote:Daantje1970 schreef op 02 mei 2009 @ 08:46:
De Rabobank is onlangs beoordeeld tot beste bank. Als ik andere zou moeten kiezen zou ik daarnaar toe gaan. Alleen de rente op de spaarrekeningen is wel erg laag.
Geen probleem, doe je je spaarrekening toch per internet? Ik heb zelf bijvoorbeeld ING (kost EUR 3.10 per kwartaal) en dan een spaarrekening van ASN ernaast. Spaarrekening kost niets, heb papieren dagafschriften en internetbankieren. Vind die constructie zelf wel zo veilig, want mijn spaargeld kan nooit direct opgenomen worden, maar alleen via de tegenrekening.
PS de kans dat je in NL ooit een cheque moet storten is klein, dus die leuke gesprekken zijn sowieso passé .
De Rabobank is onlangs beoordeeld tot beste bank. Als ik andere zou moeten kiezen zou ik daarnaar toe gaan. Alleen de rente op de spaarrekeningen is wel erg laag.
Geen probleem, doe je je spaarrekening toch per internet? Ik heb zelf bijvoorbeeld ING (kost EUR 3.10 per kwartaal) en dan een spaarrekening van ASN ernaast. Spaarrekening kost niets, heb papieren dagafschriften en internetbankieren. Vind die constructie zelf wel zo veilig, want mijn spaargeld kan nooit direct opgenomen worden, maar alleen via de tegenrekening.
PS de kans dat je in NL ooit een cheque moet storten is klein, dus die leuke gesprekken zijn sowieso passé .
zaterdag 2 mei 2009 om 10:38
snap ik wel hoor kwarktaart, dat het een rare reden is Maar zelfs dan blijven er nog genoeg banken over waar ik wel serieus tussen wil vergelijken.
Parnell heeft ook wel een punt, goeie service is die paar euro per kwartaal ook wel waard. Maar op hun websites zijn ze allemaal de beste natuurlijk. Daarom vraag ik hier ervaringen
En dat er in nl geen cheques meer zijn weet ik zijn er echt nul banken meer die nog gewoon een echt loket hebben?
Parnell heeft ook wel een punt, goeie service is die paar euro per kwartaal ook wel waard. Maar op hun websites zijn ze allemaal de beste natuurlijk. Daarom vraag ik hier ervaringen
En dat er in nl geen cheques meer zijn weet ik zijn er echt nul banken meer die nog gewoon een echt loket hebben?
zaterdag 2 mei 2009 om 11:50
Ook dan denk ik dat je bij de Rabo het beste zit. Er zitten zowaar nog mensen achter de balie
Heb met de ABN dezelfde ervaring als Parnell. Tijdens mijn studie een prima bank, maar sindsdien drama. Alleen al het overzetten naar een ander kantoor en op hetzelfde moment een nieuwe pas bestellen was een klucht die weken duurde. Ken je Little brittain? Het lijkt soms wel of de service is gebaseerd op "computer says no".... little britain bankmedewerker
Helaas kun je je rekeningnummer nog niet meenemen dus blijf ik daarom bij de ABN. Zo gauw nummerportatie (oid?) mogelijk is ben ik weg.
Heb met de ABN dezelfde ervaring als Parnell. Tijdens mijn studie een prima bank, maar sindsdien drama. Alleen al het overzetten naar een ander kantoor en op hetzelfde moment een nieuwe pas bestellen was een klucht die weken duurde. Ken je Little brittain? Het lijkt soms wel of de service is gebaseerd op "computer says no".... little britain bankmedewerker
Helaas kun je je rekeningnummer nog niet meenemen dus blijf ik daarom bij de ABN. Zo gauw nummerportatie (oid?) mogelijk is ben ik weg.
Dat zeg ik....
zaterdag 2 mei 2009 om 11:55
quote:Daantje1970 schreef op 02 mei 2009 @ 08:46:
De Rabobank is onlangs beoordeeld tot beste bank. Als ik andere zou moeten kiezen zou ik daarnaar toe gaan. Alleen de rente op de spaarrekeningen is wel erg laag.
Heb zelf al 100 jaar de ABN Amro en nooit problemen gehad. Maar ja....die wil je niet vanwege het logo (rare reden!).
Is ook een goed teken dat je relatief weinig rente krijgt: een bank die (bijna) failliet is gaat wanhopig op zoek naar spaargeld. Daarom bieden ze zo'n hoog rentetarief aan. Verhoudingsgewijs weinig rente betalen is dus een teken van kracht of sterkte/soliditeit van een bank.
Rabo heeft behoorlijk wat vestigingen in de provincie, toch wel prettig soms.
ABN-AMRO vind ik een zeer arrogante bank.
En ik gun sowieso mijn geld niet aan witte boorden criminelen bankiers die er zo'n teringzooi van hebben gemaakt (met als doel zelfverrijking) dat nu de belastingbetaler voor al hun stront mag opdraaien. Dus ik zal nooit een rekening openen bij ING/Fortis en dergelijke.
De Rabobank is onlangs beoordeeld tot beste bank. Als ik andere zou moeten kiezen zou ik daarnaar toe gaan. Alleen de rente op de spaarrekeningen is wel erg laag.
Heb zelf al 100 jaar de ABN Amro en nooit problemen gehad. Maar ja....die wil je niet vanwege het logo (rare reden!).
Is ook een goed teken dat je relatief weinig rente krijgt: een bank die (bijna) failliet is gaat wanhopig op zoek naar spaargeld. Daarom bieden ze zo'n hoog rentetarief aan. Verhoudingsgewijs weinig rente betalen is dus een teken van kracht of sterkte/soliditeit van een bank.
Rabo heeft behoorlijk wat vestigingen in de provincie, toch wel prettig soms.
ABN-AMRO vind ik een zeer arrogante bank.
En ik gun sowieso mijn geld niet aan witte boorden criminelen bankiers die er zo'n teringzooi van hebben gemaakt (met als doel zelfverrijking) dat nu de belastingbetaler voor al hun stront mag opdraaien. Dus ik zal nooit een rekening openen bij ING/Fortis en dergelijke.
zaterdag 2 mei 2009 om 20:09
quote:pemberley schreef op 02 mei 2009 @ 10:38:
snap ik wel hoor kwarktaart, dat het een rare reden is Maar zelfs dan blijven er nog genoeg banken over waar ik wel serieus tussen wil vergelijken.
Ja, je moet het natuurlijk helemaal zelf weten. Begrijp het gewoon niet helemaal, maar goed, ieder z'n ding he
snap ik wel hoor kwarktaart, dat het een rare reden is Maar zelfs dan blijven er nog genoeg banken over waar ik wel serieus tussen wil vergelijken.
Ja, je moet het natuurlijk helemaal zelf weten. Begrijp het gewoon niet helemaal, maar goed, ieder z'n ding he
zaterdag 2 mei 2009 om 22:48
Ik zit bij de DSB bank, daar is een bankrekening en een pinpas gewoon gratis. Je regelt alles via internet en de klantenservice is elke dag tot 21.00 uur en op zaterdag tot 16.00 uur bereikbaar. Ze versturen geen bankafschriften, maar die print ik 1x per maand uit. Nadelen: geen kantoor waar je contant geld kunt halen of storten en per dag kun je maximaal 250 euro contant pinnen. Voor ons zijn die nadelen geen probleem.
zondag 3 mei 2009 om 09:49
De ING is een erg logge, botte en inflexibele bank. Het gebeurt regelmatig dat mijn clienten (ben bijstandsconsulent) weken moeten wachten op verwerking van mutaties en kopieen van afschriften, en het gebeurt ook vrij vaak dat e.e.a. (weer) niet goed is gegaan en dat het allemaal weer opnieuw moet worden opgevraagd, met dan weer opnieuw een wachttijd van weken. Aan de balie kun je niets opvragen, dus alles moet echt schriftelijk en dus ben je genoodzaakt om ook echt maar weer te blijven wachten. De ING is de enige bank met wie wij zulke slechte ervaringen hebben.
zondag 3 mei 2009 om 13:03
Ik ben ook bij de Rabo. Maar goed, ik werk er, dus mijn mening wordt niet als objectief gezien.
Werk er echter pas 3 jaar en bankier er al 28 jaar, dus ook als ik er niet was gaan werken, bankierde ik er nog steeds.
Klopt dat de spaarrente niet de hoogste is, maar zoals quattro al uitlegt is dat eigenlijk goed. De spaarrente is nl nog steeds te hoog. De spaarrente ligt normaal ca 2% onder het Euribor-tarief en dit tarief staat momenteel heel laag (wat is het inmiddels, minder dan 1%?). Dus alleen banken die heel hard geld nodig hebben bieden en hoge spaarrente. Omdat het voor hen (wegens hun kredietwaardigheid) relatief duur is om dit op de kapitaalmarkt te lenen.
Ik heb redelijk wat spaargeld en zou natuurlijk ook liever een hogere rente hebben, maar ik laat het wel bij de Rabo staan.
Mensen roepen aan de ene kant dat de hypotheekrente veel te hoog gehouden wordt. Die moet mee met het euribortarief. Ze willen 2% hypotheekrente betalen, maar wel 4% spaarrente ontvangen. En snappen niet dat dat eigenlijk niet kan. Want spaargeld is nog steeds een grote fundingsbron voor hypotheekverstrekkers en die kunnen geld niet met verlies uitlenen, want dat overleeft geen enkel bedrijf.
Van mij mag die hoge spaargeldgarantie er weer af, dan denken de mensen tenminste een beetje na over waar ze hun geld neerzetten. We willen zogenaamd niet betutteld worden door de overheid, maar als we ergens nadeel van hebben (lees: verlies op lijden) moet de overheid acuut ingrijpen. Net zoals met het Icesave gebeuren. De eerste ¤ 20.000,- viel onder het IJslands garantiestelsel en dat was dus je eigen risico. Maar dan gaan we klagen dat we dat allemaal niet wisten en de overheid had moeten waarschuwen. Nee, de mensen hadden zichzelf goed moeten informeren voor ze hun geld daar stalden.
Als iedereen zo onnadenkend zou zijn en alleen voor de hoogste spaarrente zou gaan, zou iedereen massaal zijn geld bij een buitenlandse bank op een internetrekening hebben staan. Nou, die leegloop kan geen enkele bank aan, ook de Rabo niet hoor. Dan zou die ook omvallen en gered moeten worden door de staat en dat betalen we uiteindelijk allemaal zelf.
Werk er echter pas 3 jaar en bankier er al 28 jaar, dus ook als ik er niet was gaan werken, bankierde ik er nog steeds.
Klopt dat de spaarrente niet de hoogste is, maar zoals quattro al uitlegt is dat eigenlijk goed. De spaarrente is nl nog steeds te hoog. De spaarrente ligt normaal ca 2% onder het Euribor-tarief en dit tarief staat momenteel heel laag (wat is het inmiddels, minder dan 1%?). Dus alleen banken die heel hard geld nodig hebben bieden en hoge spaarrente. Omdat het voor hen (wegens hun kredietwaardigheid) relatief duur is om dit op de kapitaalmarkt te lenen.
Ik heb redelijk wat spaargeld en zou natuurlijk ook liever een hogere rente hebben, maar ik laat het wel bij de Rabo staan.
Mensen roepen aan de ene kant dat de hypotheekrente veel te hoog gehouden wordt. Die moet mee met het euribortarief. Ze willen 2% hypotheekrente betalen, maar wel 4% spaarrente ontvangen. En snappen niet dat dat eigenlijk niet kan. Want spaargeld is nog steeds een grote fundingsbron voor hypotheekverstrekkers en die kunnen geld niet met verlies uitlenen, want dat overleeft geen enkel bedrijf.
Van mij mag die hoge spaargeldgarantie er weer af, dan denken de mensen tenminste een beetje na over waar ze hun geld neerzetten. We willen zogenaamd niet betutteld worden door de overheid, maar als we ergens nadeel van hebben (lees: verlies op lijden) moet de overheid acuut ingrijpen. Net zoals met het Icesave gebeuren. De eerste ¤ 20.000,- viel onder het IJslands garantiestelsel en dat was dus je eigen risico. Maar dan gaan we klagen dat we dat allemaal niet wisten en de overheid had moeten waarschuwen. Nee, de mensen hadden zichzelf goed moeten informeren voor ze hun geld daar stalden.
Als iedereen zo onnadenkend zou zijn en alleen voor de hoogste spaarrente zou gaan, zou iedereen massaal zijn geld bij een buitenlandse bank op een internetrekening hebben staan. Nou, die leegloop kan geen enkele bank aan, ook de Rabo niet hoor. Dan zou die ook omvallen en gered moeten worden door de staat en dat betalen we uiteindelijk allemaal zelf.
zondag 3 mei 2009 om 17:40
ik zit bij de Triodos bank, net als ASN een bank die je geld niet investeert in bermbommen en andere zooi maar in goede doelen...het nadeel is dat ze geen kantoren hebben en je zon computerdingetje nodig hebt om in te loggen (ik ben dat ding regelmatig kwijt, vind een smsje naar je mobiel prettiger)
