Thuis
alle pijlers
Uitkopen partner!
woensdag 16 april 2008 om 17:02
Wie weet hier iets van.
ik heb een advies gesprek met de bank volgende week
maar ik hoor zoveel verhalen dat ik wil weten wat ik kan verwachten. onze situatie:
we hebben een huis gekocht.
hebben een hypotheek van 187.000
op onze beide lonen gekocht omdat het 3 jaar geleden niet op 1 loon kon.
nu gaan we scheiden.
mijn ex-vrouw gaat ergens anders wonen en ik wil graag ik het huis blijven wonen.
de netto lasten kan ik makkelijk dragen!! ik kan zelf eigenlijk alle lasten dragen op mijn (gestegen loon)
hoe werkt het?
de bank zal op basis van mijn huidige loon opnieuw gaan berekenen of ik in aanmerking voor ons eigen huis???
ik ben bang dat ik de dagwaarde van ons huis niet op mijn bruto bedrag kan krijgen, (loon is wel gestegen maar de waarde van de woning ook)
maar netto kan ik alles gewoon betalen!! dit vind ik zo krom!!
wie weet er iets en hoe werkt het.. graag reacties!!
ik heb een advies gesprek met de bank volgende week
maar ik hoor zoveel verhalen dat ik wil weten wat ik kan verwachten. onze situatie:
we hebben een huis gekocht.
hebben een hypotheek van 187.000
op onze beide lonen gekocht omdat het 3 jaar geleden niet op 1 loon kon.
nu gaan we scheiden.
mijn ex-vrouw gaat ergens anders wonen en ik wil graag ik het huis blijven wonen.
de netto lasten kan ik makkelijk dragen!! ik kan zelf eigenlijk alle lasten dragen op mijn (gestegen loon)
hoe werkt het?
de bank zal op basis van mijn huidige loon opnieuw gaan berekenen of ik in aanmerking voor ons eigen huis???
ik ben bang dat ik de dagwaarde van ons huis niet op mijn bruto bedrag kan krijgen, (loon is wel gestegen maar de waarde van de woning ook)
maar netto kan ik alles gewoon betalen!! dit vind ik zo krom!!
wie weet er iets en hoe werkt het.. graag reacties!!
woensdag 16 april 2008 om 17:13
Het huis zal opnieuw getaxeerd worden.
De helft van de overwaarde wordt het uitkoopbedrag aan je ex.
Die helft zal samen met je huidige hypotheek het nieuwe te financieren bedrag zijn.
De bank zal op basis van je brutoloon berekenen of dat mogelijk is.
Gewoon ook verschillende hypotheekverstrekkers benaderen.
De helft van de overwaarde wordt het uitkoopbedrag aan je ex.
Die helft zal samen met je huidige hypotheek het nieuwe te financieren bedrag zijn.
De bank zal op basis van je brutoloon berekenen of dat mogelijk is.
Gewoon ook verschillende hypotheekverstrekkers benaderen.
woensdag 16 april 2008 om 17:23
ik weet niet eens of er al een overwaarde is??
we hebben sinds de laatste taxatie (3jr) geleden wel een nieuwe
badkamer en aangelegde tuin erbij.
maar als de nieuwe hypotheek , de oude is + het uitkoop bedrag
dan word hij dus hoger en kom ik dus al helemaal niet meer in aanmerking voor ons eigen huis
de oude hypo is 187.000 laat daar dan iets van waarde bijkomen
i.v.m badkamer.
ik kom op basis van mijn loon nu op +/- 165.000 volgens rekenmodules.
en als ik het netto bekijk dan kan ik het prima redden, alleen ben ik bang dat de bankregeltjes me dan zo de nek gaan kosten!!!
we hebben sinds de laatste taxatie (3jr) geleden wel een nieuwe
badkamer en aangelegde tuin erbij.
maar als de nieuwe hypotheek , de oude is + het uitkoop bedrag
dan word hij dus hoger en kom ik dus al helemaal niet meer in aanmerking voor ons eigen huis
de oude hypo is 187.000 laat daar dan iets van waarde bijkomen
i.v.m badkamer.
ik kom op basis van mijn loon nu op +/- 165.000 volgens rekenmodules.
en als ik het netto bekijk dan kan ik het prima redden, alleen ben ik bang dat de bankregeltjes me dan zo de nek gaan kosten!!!
woensdag 16 april 2008 om 17:44
Had je al een deel van je hypotheek afgelost?
Het is niet alleen een kwestie van de rest van de komende lasten in je eentje kunnen en mogen dragen, maar je zult daarnaast ook nog eens je ex moeten kunnen uitkopen. Als er sprake is van overwaarde, en als er al een deel van het huis reeds afgelost is of in een spaarhypotheek of beleggingshypotheek zit oid, dan zul je haar ook haar deel daarvan moeten betalen. Dat zal dus eventueel bovenop je hypotheek komen.
Gezien dat jullie nu niet meer met twee inkomens de hypotheek zullen gaan dragen, zal de bank moeten bepalen of ze het risico met jou alleen aan zullen durven. En dat hangt verder van jouw persoonlijke situatie af. Als je volgens rekenmodules op 165.000 uitkomt, dan denk ik dat het wel eens mogelijk zou zijn dat je er niet gaat komen als je ook je ex moet uitkopen. Laat je goed voorlichten door de bank over wat, waarom en hoe als je met ze spreekt en lees jezelf ook in in de materie.
Het is niet alleen een kwestie van de rest van de komende lasten in je eentje kunnen en mogen dragen, maar je zult daarnaast ook nog eens je ex moeten kunnen uitkopen. Als er sprake is van overwaarde, en als er al een deel van het huis reeds afgelost is of in een spaarhypotheek of beleggingshypotheek zit oid, dan zul je haar ook haar deel daarvan moeten betalen. Dat zal dus eventueel bovenop je hypotheek komen.
Gezien dat jullie nu niet meer met twee inkomens de hypotheek zullen gaan dragen, zal de bank moeten bepalen of ze het risico met jou alleen aan zullen durven. En dat hangt verder van jouw persoonlijke situatie af. Als je volgens rekenmodules op 165.000 uitkomt, dan denk ik dat het wel eens mogelijk zou zijn dat je er niet gaat komen als je ook je ex moet uitkopen. Laat je goed voorlichten door de bank over wat, waarom en hoe als je met ze spreekt en lees jezelf ook in in de materie.
woensdag 16 april 2008 om 17:53
Precies. De hypotheek zal zijn aangegaan onder de voorwaarde van hoofdelijke aansprakelijkheid,.Je vrouw zal uit die hoofdelijke aansprakelijkheid ontslagen moeten worden. Voor wat betreft de overwaarde: ik weet niet of jullie destijds alles gefinancierd hebben, maar als jullie de woning kort geleden hebben aangekocht, dan lijkt het me niet dat er veel overwaarde in de woning zit.
woensdag 16 april 2008 om 17:57
alleen het eenmalige kostenplaatje is gebaseerd op 2 lonen.
enkel en alleen om in aanmerking te komen voor de koop van het huis.
de rest van de hele lasten post komt op mijn loon neer,
zelfs als mijn vrouw zou stoppen met werk en helemaal niks meer binnenbrengt dan kunnen we hier nog blijven wonen.
word er dan helemaal niet gekeken naar netto regeltjes?
heb al 12 jaar werk (dus betrouwbaar) bij 1 baas.
betaal al gewoon netjes 3 jaar hypo, het is dat de bank het huis moet overschrijven maar anders zouden ze niet eens merken dat er iemand ''wegvalt" want de hypo word als 1e betaald.
telt dat ook niet dan?
dan nemen ze toch het risico, en als ik het dan niet kan betalen dan sturen ze maar een deurwaarder en verkopen ze het maar.
(alleen zal dat niet geneuren want ik KAN het betalen)
waarom kijken ze dan bv niet naar mijn netto loon en de daarbijbehorende leef/loonlasten? dan kunnen ze toch ook aflezen dat het allemaal te betalen is?
ALS het daadwerkelijk zo werkt dan ben ik zo kwaad
(ben ik zowiezo al)
sorry allemaal, maar mijn hond is dood, mijn vrouw wil scheiden en weg!, mijn kind zie ik zo straks minder!! ik wil OOK niet nog eens mijn huis verliezen.... dat is het enige waar ik nu nog iets mee kan.
en een ouders achter de hand hypo dan?
of moeten die ook weer een koopwoning hebben?
of kunnen die als borg spelen als ik het niet zou kunnen opbrengen??
ik bedoel, die breng ik niet in gevaar want ik kan alles gewoon netto betalen!!
enkel en alleen om in aanmerking te komen voor de koop van het huis.
de rest van de hele lasten post komt op mijn loon neer,
zelfs als mijn vrouw zou stoppen met werk en helemaal niks meer binnenbrengt dan kunnen we hier nog blijven wonen.
word er dan helemaal niet gekeken naar netto regeltjes?
heb al 12 jaar werk (dus betrouwbaar) bij 1 baas.
betaal al gewoon netjes 3 jaar hypo, het is dat de bank het huis moet overschrijven maar anders zouden ze niet eens merken dat er iemand ''wegvalt" want de hypo word als 1e betaald.
telt dat ook niet dan?
dan nemen ze toch het risico, en als ik het dan niet kan betalen dan sturen ze maar een deurwaarder en verkopen ze het maar.
(alleen zal dat niet geneuren want ik KAN het betalen)
waarom kijken ze dan bv niet naar mijn netto loon en de daarbijbehorende leef/loonlasten? dan kunnen ze toch ook aflezen dat het allemaal te betalen is?
ALS het daadwerkelijk zo werkt dan ben ik zo kwaad
(ben ik zowiezo al)
sorry allemaal, maar mijn hond is dood, mijn vrouw wil scheiden en weg!, mijn kind zie ik zo straks minder!! ik wil OOK niet nog eens mijn huis verliezen.... dat is het enige waar ik nu nog iets mee kan.
en een ouders achter de hand hypo dan?
of moeten die ook weer een koopwoning hebben?
of kunnen die als borg spelen als ik het niet zou kunnen opbrengen??
ik bedoel, die breng ik niet in gevaar want ik kan alles gewoon netto betalen!!
woensdag 16 april 2008 om 18:03
Er zijn ook hypotheekverstrekkers die kijken naar welk bedrag van de je brutosalaris je maximaal mag `verwonen` ipv naar je jaarsalaris x zoveel (dat weet ik niet precies). Zo heb ik twee jaar geleden mijn appartement kunnen kopen. Bij mijn bank kreeg ik 50.000 euro minder hypotheek dan dat ik via Obvion (hoop niet dat dit reclame is) kreeg. Wat overigens een samenwerkingsverband is tussen Rabobank en.... (weet ik niet meer) dus wel gewoon betrouwbaar. Gewoon naar hypotheekwinkel gaan en info vragen zou ik zo zeggen.
Succes! Hoop dat je wat hebt aan mijn wat vage post!
Succes! Hoop dat je wat hebt aan mijn wat vage post!
anoniem_649ad06f4ae00 wijzigde dit bericht op 16-04-2008 18:04
Reden: iets te snel getypt!
Reden: iets te snel getypt!
% gewijzigd
woensdag 16 april 2008 om 18:07
Je persoonlijke situatie wordt ook meegenomen in het hypotheekgesprek, natuurlijk.
Grofweg kun je ongeveer 4,5 keer je jaarsalaris als hypotheek krijgen, maar daar wordt vanaf geweken als uit jouw persoonlijek omstandingheden blijkt dat je meer (of juist minder) kunt dragen.
Maar ja, uiteindelijk zal de bank wel overtuigd meoten zijn van het feit dat jij de hypotheeklasten kunt betalen.
Een executieverkoop wil een bank voorkomen, daar wordt zowel de bank als de klant uiteindelijk niet blijer van.
Grofweg kun je ongeveer 4,5 keer je jaarsalaris als hypotheek krijgen, maar daar wordt vanaf geweken als uit jouw persoonlijek omstandingheden blijkt dat je meer (of juist minder) kunt dragen.
Maar ja, uiteindelijk zal de bank wel overtuigd meoten zijn van het feit dat jij de hypotheeklasten kunt betalen.
Een executieverkoop wil een bank voorkomen, daar wordt zowel de bank als de klant uiteindelijk niet blijer van.
woensdag 16 april 2008 om 18:16
Behalve het gesprek met je bank, praat anders ook eens met een hypotheekadviseur om te kijken wat zij er verder nog over kunnen zeggen en wat eventuele mogelijkheden zouden zijn met de hypotheek oversluiten naar een andere bank. Dat zal dan vaak wel afsluitkosten gaan kosten, maar überhaupt de huidige hypotheek aan laten passen naar jouw naam zal ook kosten met zich meebrengen. Als ik jou was zou ik me dus niet alleen door je eigen bank laten voorlichten maar ook door een onafhankelijk persoon die met meer hypotheek verstrekkers in zee kan gaan. Laat hen op een rijtje zetten of dat eventueel voordeliger zou kunnen zijn en/of überhaupt mogelijk mocht het met je eigen bank niet lukken.
woensdag 16 april 2008 om 18:21
quote:Guurdah schreef op 16 april 2008 @ 18:11:
[...]
Ze kijken niet naar netto. 1 van de redenen is dat als jij alleen bent en je baan kwijt raakt en/of arbeidsongeschikt wordt dat je in
inkomen daalt en het dan niet meer kunt betalen. Ze kijekn puur naar de 'startsituatie' en dat is je huidige bruto inkomen. Wellicht kun je als er overwaarde is er eigne geld insteken zodat je een lagere hypotheek kan nemen. En misschien kan een familielid garant voor je staan of een deel van de hypotheek o zijn/haar naam nemen (en dat kun je dan best zelf betalen)
maar die persoon die mij dan zou ''helpen'' om hier te kunnen blijven wonen is net zoals mijn vrouw dan dus mede-eigenaar
met alle lusten/lasten van dien? als mij iets gebeurd of arbeidsongeschikt etc. dan kan er opeens een boel verhaald worden op de ''helper''?
[...]
Ze kijken niet naar netto. 1 van de redenen is dat als jij alleen bent en je baan kwijt raakt en/of arbeidsongeschikt wordt dat je in
inkomen daalt en het dan niet meer kunt betalen. Ze kijekn puur naar de 'startsituatie' en dat is je huidige bruto inkomen. Wellicht kun je als er overwaarde is er eigne geld insteken zodat je een lagere hypotheek kan nemen. En misschien kan een familielid garant voor je staan of een deel van de hypotheek o zijn/haar naam nemen (en dat kun je dan best zelf betalen)
maar die persoon die mij dan zou ''helpen'' om hier te kunnen blijven wonen is net zoals mijn vrouw dan dus mede-eigenaar
met alle lusten/lasten van dien? als mij iets gebeurd of arbeidsongeschikt etc. dan kan er opeens een boel verhaald worden op de ''helper''?
woensdag 16 april 2008 om 18:32
ja. Niet zo'n handig advies dus.
Even resume:
- afspraak bank: eerst kijken of er uberhaupt overwaarde is: zo niet, dan valt er weinig uit te kopen.
- wil je in de woning blijven wonen: zorgen dat je de woning volledig op naam krijgt en ex dient ontslagen te worden uit hoofdelijke aansprakelijkheid.
Even resume:
- afspraak bank: eerst kijken of er uberhaupt overwaarde is: zo niet, dan valt er weinig uit te kopen.
- wil je in de woning blijven wonen: zorgen dat je de woning volledig op naam krijgt en ex dient ontslagen te worden uit hoofdelijke aansprakelijkheid.
woensdag 16 april 2008 om 18:38
iets heel anders he!
en als we nu getrouwd blijven puur alleen om het feit
dat ik niet op hele korte termijn het huis zou moeten verkopen
(als dat dan zou moeten)
kan dat?
maar dat ze wel ergens anders gaat huren, eigen financien heeft in huurhuis, dat we onderling de kosten voor ons kind regelen (i.p.v verplichte alimentatie bij scheiden)
kan dat?
of komt iets of iemand daar achter en gaat het feest dan niet door?
ik bedoel je kan toch ook getrouwd zijn maar beide op een ander adres wonen en een eigen leven hebben
(nou is dit natuurlijk een constructie die niet/nooit voorkomt)
en dat is ook niet de bedoeling van trouwen maar zou het werken??
en als we nu getrouwd blijven puur alleen om het feit
dat ik niet op hele korte termijn het huis zou moeten verkopen
(als dat dan zou moeten)
kan dat?
maar dat ze wel ergens anders gaat huren, eigen financien heeft in huurhuis, dat we onderling de kosten voor ons kind regelen (i.p.v verplichte alimentatie bij scheiden)
kan dat?
of komt iets of iemand daar achter en gaat het feest dan niet door?
ik bedoel je kan toch ook getrouwd zijn maar beide op een ander adres wonen en een eigen leven hebben
(nou is dit natuurlijk een constructie die niet/nooit voorkomt)
en dat is ook niet de bedoeling van trouwen maar zou het werken??
woensdag 16 april 2008 om 19:34
Als jij het huis zou moeten verkopen zou ex moeten meewerken ivm gemeenschap van goederen. Tenzij je huwelijksvoorwaarden hebt gemaakt met een koude uitsluiting dwz ieder een eigen vermogen. En de samenwoningsplicht bij echtgenoten is vervallen. Je bent dus niet verplicht om op hetzelfde adres te blijven wonen. Waar ik even aan zit te denken is een scheiding van tafel en bed. Dan is de gemeenschap wel ontbonden maar ben je formeel nog wel getrouwd, maar dat is meer voer voor advocaten. Ik heb meer verstand van notariele aangelegenheden. Als jij nog een goeie verstandhouding met je ex hebt, waarom nemen jullie dan niet gezamenlijk een advocaat in de arm die een echtscheidingsconvenant opstelt?
woensdag 16 april 2008 om 19:35
quote:traincha2 schreef op 16 april 2008 @ 19:34:
Als jij het huis zou moeten verkopen zou ex moeten meewerken ivm gemeenschap van goederen. Tenzij je huwelijksvoorwaarden hebt gemaakt met een koude uitsluiting dwz ieder een eigen vermogen en de woning alleen op jouw naam staat en zij er ook daadwerkelijk niet meer woont. En de samenwoningsplicht bij echtgenoten is vervallen. Je bent dus niet verplicht om op hetzelfde adres te blijven wonen. Waar ik even aan zit te denken is een scheiding van tafel en bed. Dan is de gemeenschap wel ontbonden maar ben je formeel nog wel getrouwd, maar dat is meer voer voor advocaten. Ik heb meer verstand van notariele aangelegenheden. Als jij nog een goeie verstandhouding met je ex hebt, waarom nemen jullie dan niet gezamenlijk een advocaat in de arm die een echtscheidingsconvenant opstelt?
Als jij het huis zou moeten verkopen zou ex moeten meewerken ivm gemeenschap van goederen. Tenzij je huwelijksvoorwaarden hebt gemaakt met een koude uitsluiting dwz ieder een eigen vermogen en de woning alleen op jouw naam staat en zij er ook daadwerkelijk niet meer woont. En de samenwoningsplicht bij echtgenoten is vervallen. Je bent dus niet verplicht om op hetzelfde adres te blijven wonen. Waar ik even aan zit te denken is een scheiding van tafel en bed. Dan is de gemeenschap wel ontbonden maar ben je formeel nog wel getrouwd, maar dat is meer voer voor advocaten. Ik heb meer verstand van notariele aangelegenheden. Als jij nog een goeie verstandhouding met je ex hebt, waarom nemen jullie dan niet gezamenlijk een advocaat in de arm die een echtscheidingsconvenant opstelt?
anoniem_53183 wijzigde dit bericht op 16-04-2008 19:35
Reden: zie vetgedrukt
Reden: zie vetgedrukt
% gewijzigd
woensdag 16 april 2008 om 19:44
quote:traincha2 schreef op 16 april 2008 @ 19:35:
[...]
scheiding van tafel en bed schijnt daarmee te helpen jah.
nu we op goede voet leven zou dat kunnen werken maar het is wel heel goed kijken wat de toekomst brengt.
het enige wat ons dan nog verbind is een papiertje, (wat ook de bedoeling is) maar ook het huis.
kan dat wel op 2 adressen inschrijven? huurhuis + mede eigenaar koopwoning?
dat geeft mij meer ruimte om rustig te kijken of ik het kan overnemen, kan ik rustig kijken naar een andere woning, en wie weet kom ik wel een nieuwe partner tegen die het dan van haar overneemt, geeft in ieder geval meer vrijheid.
alleen goede afspraken denk ik over het huis.
wat als het na 3 jaar tafel en bed gestegen is in waarde dan heeft
ze dus ook winst, (of verlies) even over denken..
[...]
scheiding van tafel en bed schijnt daarmee te helpen jah.
nu we op goede voet leven zou dat kunnen werken maar het is wel heel goed kijken wat de toekomst brengt.
het enige wat ons dan nog verbind is een papiertje, (wat ook de bedoeling is) maar ook het huis.
kan dat wel op 2 adressen inschrijven? huurhuis + mede eigenaar koopwoning?
dat geeft mij meer ruimte om rustig te kijken of ik het kan overnemen, kan ik rustig kijken naar een andere woning, en wie weet kom ik wel een nieuwe partner tegen die het dan van haar overneemt, geeft in ieder geval meer vrijheid.
alleen goede afspraken denk ik over het huis.
wat als het na 3 jaar tafel en bed gestegen is in waarde dan heeft
ze dus ook winst, (of verlies) even over denken..
woensdag 16 april 2008 om 21:56
Ik verwacht eerlijk gezegd niet dat de woning drie jaar na een aankoop in waarde is gestegen. Het kan in ieder geval nooit heel veel zijn, dus met die overwaarde zal het wel wat meevallen denk ik. Wat bedoel je precies met inschrijven op 2 adressen? Je bedoelt je vrouw in een huurhuis en jijzelf in een koopwoning? Dat moet wel kunnen. Nogmaals: er is geen plicht voor samenwonen meer voor getrouwde stellen, dus moet je je ook kunnen inschrijven op 2 verschillende adressen.
woensdag 16 april 2008 om 22:16
Let wel, het gaat er dus om dat de hypotheek verstrekt is op basis van 2 inkomens en hoofdelijke aansprakelijkheid van beiden. Als jouw vrouw instemt met een scheiding van tafel en bed, dan zal zij dus wel bereid moeten zijn om die hoofdelijke aansprakelijkheid te blijven dragen voor de woning waar jij in woont.
En heb je er al rekening mee gehouden of jij de lasten van de hypotheek ook kunt blijven dragen als je staks alimentatie moet gaan betalen?
Ik snap dat je van de hele situatie baalt, maar de regels van de banken zijn er niet alleen om jou te pesten maar ook om je te beschermen tegen torenhoge lasten.
En heb je er al rekening mee gehouden of jij de lasten van de hypotheek ook kunt blijven dragen als je staks alimentatie moet gaan betalen?
Ik snap dat je van de hele situatie baalt, maar de regels van de banken zijn er niet alleen om jou te pesten maar ook om je te beschermen tegen torenhoge lasten.
woensdag 16 april 2008 om 22:54
Wat nummerzoveel al zegt: na je scheiding zullen je kosten en uitgaven wel eens heel anders kunnen komen te liggen dan wat tot nu toe het geval was. Zelfs al zou je de bank ervan kunnen overtuigen dat je het altijd zelf gedragen hebt en dat je de resterende hypotheek zelf kunt dragen, dan nog zit je nu in een andere situatie met andere financiële consequenties.
donderdag 17 april 2008 om 00:21
donderdag 17 april 2008 om 00:35
Ik denk dat als je volledig hebt gefinancieerd drie jaar geleden,Je met de overwaarde van je huis niet boven je kosten koper uit komt.
Heb je een spaarhypo,dan kan je vrouw de helft eisen wat er nu inzit.
Pensioen,zelfde verhaal.(mits getrouwd in gemeenschap van goederen)
Je zal allimentatie moeten gaan betalen voor je kind.
Als je kind niet op jouw adres ingeschreven komt te staan heb je geen recht op kinderkorting (belasting)
Je krijgt te maken met notariskosten,advocaatkosten(voor de scheiding)
Je fiscaal partnerschap komt te vervallen.
Je kansen om er te kunnen blijven wonen zijn helaas niet echt groot vivaman,maar...laat je niet te snel uit het veld slaan.
Flink lobbyen bij hypotheekverstrekkers.
Andere vorm hypotheek? Ik weet niet wat je nu hebt ,maar een deel aflossingsvrij kan de maandlasten wel drukken.
Kijk ook even naar rente waarvoor je toen een hypotheek hebt afgesloten. Is deze nu lager? scheelt ook alweer.
Heb je een spaarhypo,dan kan je vrouw de helft eisen wat er nu inzit.
Pensioen,zelfde verhaal.(mits getrouwd in gemeenschap van goederen)
Je zal allimentatie moeten gaan betalen voor je kind.
Als je kind niet op jouw adres ingeschreven komt te staan heb je geen recht op kinderkorting (belasting)
Je krijgt te maken met notariskosten,advocaatkosten(voor de scheiding)
Je fiscaal partnerschap komt te vervallen.
Je kansen om er te kunnen blijven wonen zijn helaas niet echt groot vivaman,maar...laat je niet te snel uit het veld slaan.
Flink lobbyen bij hypotheekverstrekkers.
Andere vorm hypotheek? Ik weet niet wat je nu hebt ,maar een deel aflossingsvrij kan de maandlasten wel drukken.
Kijk ook even naar rente waarvoor je toen een hypotheek hebt afgesloten. Is deze nu lager? scheelt ook alweer.
donderdag 17 april 2008 om 11:05
Maarre, gezien al je herinneringen aan het huis en je eerdere topics. Misschien is het juist wel fijn om ergens anders (wel in de buurt van je kind natuurlijk) een nieuw huisje te betrekken? Echt helemaal opnieuw beginnen? En dan ook weer een gezelschapsdier erbij en misschien wel een lieve leuke vriendin?
Ruil hem in voor een ED! Veilig en warm. Dat is wat je nodig hebt!
