Geld & Recht
alle pijlers
Eigen huis en "samenwonen"
zaterdag 1 augustus 2020 om 08:49
Enkele jaren geleden kocht ik mijn eerste eigen huis, hypotheek etc, ach je kent het wel. Je eigen verworven rechten 
Wel een relatie, maar allebei een eigen woning. Intussen is zijn huurhuis weg en bij mij ingetrokken. Nooit echt over zaken gehad, de boodschappen moeten gedaan worden en ach een vast bedrag is dan wel zo netjes. Inmiddels zijn we toe aan wat grotere klussen en zou het toch wel fijn zijn als we deze kosten kunnen delen.
Mijn vriend wil best mee betalen, maar bouwt geen vermogen op dus eigenlijk ook weer niet betalen. Dit sleept nu enkele maanden en zit te denken aan een testament o.i.d.
Ik snap zijn probleem, maar anderzijds wil ik ook niet dat als hij ooit denkt te vertrekken ik het huis uit moet, omdat we iets "doms" hebben geregeld en geen voordelige hypotheek meer krijg/blijft zoals er nu is.
Trouwen / ger. partnerschap is geen optie voor ons. Samenleveringscontract vind ik gezien Belastingdienst ook geen optie. Wij blijven graag beide apart invullen zonder toeslagpartners te zijn. Eigenlijk zoek ik naar een oplossing van een testament waarin staat dat bij overlijden van mij, hij er fijn kan blijven wonen zonder dat er aan de huidige financiële situatie getrokken kan worden. Mocht hij bedenken om de relatie te verbreken, ik er gewoon kan blijven wonen zonder financiële problemen die er ontstaan.
Heeft iemand ervaringen met zulke situaties of mogelijkheden?
Wel een relatie, maar allebei een eigen woning. Intussen is zijn huurhuis weg en bij mij ingetrokken. Nooit echt over zaken gehad, de boodschappen moeten gedaan worden en ach een vast bedrag is dan wel zo netjes. Inmiddels zijn we toe aan wat grotere klussen en zou het toch wel fijn zijn als we deze kosten kunnen delen.Mijn vriend wil best mee betalen, maar bouwt geen vermogen op dus eigenlijk ook weer niet betalen. Dit sleept nu enkele maanden en zit te denken aan een testament o.i.d.
Ik snap zijn probleem, maar anderzijds wil ik ook niet dat als hij ooit denkt te vertrekken ik het huis uit moet, omdat we iets "doms" hebben geregeld en geen voordelige hypotheek meer krijg/blijft zoals er nu is.
Trouwen / ger. partnerschap is geen optie voor ons. Samenleveringscontract vind ik gezien Belastingdienst ook geen optie. Wij blijven graag beide apart invullen zonder toeslagpartners te zijn. Eigenlijk zoek ik naar een oplossing van een testament waarin staat dat bij overlijden van mij, hij er fijn kan blijven wonen zonder dat er aan de huidige financiële situatie getrokken kan worden. Mocht hij bedenken om de relatie te verbreken, ik er gewoon kan blijven wonen zonder financiële problemen die er ontstaan.
Heeft iemand ervaringen met zulke situaties of mogelijkheden?
zaterdag 1 augustus 2020 om 12:35
Een vast bedrag voor de boodschappen zou ik nooit doen. Dat bedrag wisselt nog al eens.
Wat ik zou doen is een gezamenlijke rekening openen en daar het volgende van betalen:
- hypotheek aflossing
- Rente hypotheek min belastingaftrek
- alle overige vaste lasten (tv,internet, g/w/l, verzekeringen, gemeentelijke lasten)
- evt gezamelijke vakanties.
Jij maakt dan meer over naar deze rekening tw aflossing hypotheek, verzekering opstal en woz deel van de gemeentelijke lasten. De rest deel je door 2. Jullie maken ook elke maand wat geld over voor onderhoud als binnenschilderwerk, klein onderhoud, vervangen apparatuur als wasmachine en keukenapparatuur.
Zo heeft jouw vriend overzicht over de uitgaven. Jij bent goedkoper uit en dat bedeag spaar je apart voor groot onderhoud.
Moet er nu veel gebeuren dan kan je vriend bv de helft betalen en teken je daar een schuldbekentenis voor. Doe dat in 2-voud en schrijf de bedragen in het geheel uit. Bewaar dat papier apart van elkaar Zodat er geen problemen komen bij uit elkaar gaan.
Als jullie uit elkaar gaan moet jij de schuld aflossen bij je vriend. Als jullie wel bij elkaar blijven kan hij de schuld bij overlijden innen.
Als je 5 jaar staat ingeschreven op hetzelfde adres dan krijgt partner dezelfde vrijstelling als hij getrouwd was, geregistreerd partner of een samenlevingscontract had. Hij moet dan wel in jouw testament staan.
Als hij nu alleen een vast bedrag voor de boodschappen betaald en de helft van wat kosten ben jij erg slecht af.
Wat jouw vriend kan doen is een apart spaarrekening openen en daar op storten wat hij anders aan huur kwijt zou zijn min de helft van de rente min de rente-aftrek. Zo spaart hij voor een evt huis voor als het fout zou gaan tussen jullie. Hij kan ook ingeschreven blijven staan voor een huurhuis. Mocht het fout gaan dan staat hij niet achteraan de rij.
Je kan nu een testament maken of pas als die 5 jaar samenwonen bijna voorbij zijn. Tot die tijd betaalt hij enorme bedragen aan erfbelasting. Je kan wel vastleggen dat hij bv nog 6 maanden in het huis Kan blijven bij overlijden. Zo heeft hij de tijd om iets anders te vinden Of om zelf het huis te kopen.
Wat ik zou doen is een gezamenlijke rekening openen en daar het volgende van betalen:
- hypotheek aflossing
- Rente hypotheek min belastingaftrek
- alle overige vaste lasten (tv,internet, g/w/l, verzekeringen, gemeentelijke lasten)
- evt gezamelijke vakanties.
Jij maakt dan meer over naar deze rekening tw aflossing hypotheek, verzekering opstal en woz deel van de gemeentelijke lasten. De rest deel je door 2. Jullie maken ook elke maand wat geld over voor onderhoud als binnenschilderwerk, klein onderhoud, vervangen apparatuur als wasmachine en keukenapparatuur.
Zo heeft jouw vriend overzicht over de uitgaven. Jij bent goedkoper uit en dat bedeag spaar je apart voor groot onderhoud.
Moet er nu veel gebeuren dan kan je vriend bv de helft betalen en teken je daar een schuldbekentenis voor. Doe dat in 2-voud en schrijf de bedragen in het geheel uit. Bewaar dat papier apart van elkaar Zodat er geen problemen komen bij uit elkaar gaan.
Als jullie uit elkaar gaan moet jij de schuld aflossen bij je vriend. Als jullie wel bij elkaar blijven kan hij de schuld bij overlijden innen.
Als je 5 jaar staat ingeschreven op hetzelfde adres dan krijgt partner dezelfde vrijstelling als hij getrouwd was, geregistreerd partner of een samenlevingscontract had. Hij moet dan wel in jouw testament staan.
Als hij nu alleen een vast bedrag voor de boodschappen betaald en de helft van wat kosten ben jij erg slecht af.
Wat jouw vriend kan doen is een apart spaarrekening openen en daar op storten wat hij anders aan huur kwijt zou zijn min de helft van de rente min de rente-aftrek. Zo spaart hij voor een evt huis voor als het fout zou gaan tussen jullie. Hij kan ook ingeschreven blijven staan voor een huurhuis. Mocht het fout gaan dan staat hij niet achteraan de rij.
Je kan nu een testament maken of pas als die 5 jaar samenwonen bijna voorbij zijn. Tot die tijd betaalt hij enorme bedragen aan erfbelasting. Je kan wel vastleggen dat hij bv nog 6 maanden in het huis Kan blijven bij overlijden. Zo heeft hij de tijd om iets anders te vinden Of om zelf het huis te kopen.
zaterdag 1 augustus 2020 om 12:46
Aangenomen dat je niet in een miljoenenvilla woont (de maximale heffingsvrije voet is namelijk ongeveer zes en een halve ton, dus daarboven ontkom je sowieso niet aan successierecht), kan dit door te zorgen dat jouw vriend voldoet aan het partnerbegrip. Daartoe moet je trouwen, geregistreerd partner zijn, een samenlevingscontract hebben of gedurende een onafgebroken periode van ten minste vijf jaren ingeschreven staan op hetzelfde woonadres in de gemeentelijke basisadministratie.Eigenlijk zoek ik naar een oplossing van een testament waarin staat dat bij overlijden van mij, hij er fijn kan blijven wonen zonder dat er aan de huidige financiële situatie getrokken kan worden.
Blijft over: deze situatie vijf jaar volhouden.Trouwen / ger. partnerschap is geen optie voor ons. Samenleveringscontract vind ik gezien Belastingdienst ook geen optie. Wij blijven graag beide apart invullen zonder toeslagpartners te zijn.
zaterdag 1 augustus 2020 om 12:48
Als je dan rato inkomen zou storten, dan heeft vriend kans om een mooi bedrag te sparen en TO misschien wel niet. Hij hoeft dan "slechts" mee te betalen aan de vaste lasten en de helft hypotheekrente is misschien maar een fractie van wat hij normaal zou betalen aan huur.veensteker schreef: ↑01-08-2020 12:35Een vast bedrag voor de boodschappen zou ik nooit doen. Dat bedrag wisselt nog al eens.
Wat ik zou doen is een gezamenlijke rekening openen en daar het volgende van betalen:
- hypotheek aflossing
- Rente hypotheek min belastingaftrek
- alle overige vaste lasten (tv,internet, g/w/l, verzekeringen, gemeentelijke lasten)
- evt gezamelijke vakanties.
Jij maakt dan meer over naar deze rekening tw aflossing hypotheek, verzekering opstal en woz deel van de gemeentelijke lasten. De rest deel je door 2. Jullie maken ook elke maand wat geld over voor onderhoud als binnenschilderwerk, klein onderhoud, vervangen apparatuur als wasmachine en keukenapparatuur.
Zo heeft jouw vriend overzicht over de uitgaven. Jij bent goedkoper uit en dat bedeag spaar je apart voor groot onderhoud.
Moet er nu veel gebeuren dan kan je vriend bv de helft betalen en teken je daar een schuldbekentenis voor. Doe dat in 2-voud en schrijf de bedragen in het geheel uit. Bewaar dat papier apart van elkaar Zodat er geen problemen komen bij uit elkaar gaan.
Als jullie uit elkaar gaan moet jij de schuld aflossen bij je vriend. Als jullie wel bij elkaar blijven kan hij de schuld bij overlijden innen.
Als je 5 jaar staat ingeschreven op hetzelfde adres dan krijgt partner dezelfde vrijstelling als hij getrouwd was, geregistreerd partner of een samenlevingscontract had. Hij moet dan wel in jouw testament staan.
Als hij nu alleen een vast bedrag voor de boodschappen betaald en de helft van wat kosten ben jij erg slecht af.
Wat jouw vriend kan doen is een apart spaarrekening openen en daar op storten wat hij anders aan huur kwijt zou zijn min de helft van de rente min de rente-aftrek. Zo spaart hij voor een evt huis voor als het fout zou gaan tussen jullie. Hij kan ook ingeschreven blijven staan voor een huurhuis. Mocht het fout gaan dan staat hij niet achteraan de rij.
Je kan nu een testament maken of pas als die 5 jaar samenwonen bijna voorbij zijn. Tot die tijd betaalt hij enorme bedragen aan erfbelasting. Je kan wel vastleggen dat hij bv nog 6 maanden in het huis Kan blijven bij overlijden. Zo heeft hij de tijd om iets anders te vinden Of om zelf het huis te kopen.
Ik zou alleen de aflossing eruit halen en groot onderhoud binnen/buiten (schilderwerk buiten, nieuwe keuken/badkamer). Normaal onderhoud binnen ook mee laten betalen, zoals je bij een huurwoning ook hebt.
“Don’t look back – you’re not going that way.”
zaterdag 1 augustus 2020 om 16:30
Vaste lasten zoals water gas elektra, boodschappen en Netflix enzo betalen via gezamenlijke rekening. Niet de hypotheek, die betaal jij alleen. Onderhoud aan het huis is ook alleen voor jou want het is niet zijn huis.
Eerst een tijdje samenwonen en kijken hoe dit gaat. Daarna een samenlevingscontract/trouwen/testament
Eerst een tijdje samenwonen en kijken hoe dit gaat. Daarna een samenlevingscontract/trouwen/testament
zaterdag 1 augustus 2020 om 16:34
Klinkt mij als de beste oplossing....ExodusRedux schreef: ↑01-08-2020 16:30Vaste lasten zoals water gas elektra, boodschappen en Netflix enzo betalen via gezamenlijke rekening. Niet de hypotheek, die betaal jij alleen. Onderhoud aan het huis is ook alleen voor jou want het is niet zijn huis.
Eerst een tijdje samenwonen en kijken hoe dit gaat. Daarna een samenlevingscontract/trouwen/testament
zaterdag 1 augustus 2020 om 17:01
Waarom woont hij gratis en betaalt TO hypotheekrente en aflossing? Als alleen bezit zou leiden tot woonlasten dan waren huurwoningen heel goedkoop, maar dat zijn ze niet bepaald.ExodusRedux schreef: ↑01-08-2020 16:30Vaste lasten zoals water gas elektra, boodschappen en Netflix enzo betalen via gezamenlijke rekening. Niet de hypotheek, die betaal jij alleen. Onderhoud aan het huis is ook alleen voor jou want het is niet zijn huis.
Eerst een tijdje samenwonen en kijken hoe dit gaat. Daarna een samenlevingscontract/trouwen/testament
zaterdag 1 augustus 2020 om 17:21
Omdat als zij het huis verkoopt hij ook niet meedeelt in de winst.ikBedoelHetGoed schreef: ↑01-08-2020 17:01Waarom woont hij gratis en betaalt TO hypotheekrente en aflossing? Als alleen bezit zou leiden tot woonlasten dan waren huurwoningen heel goedkoop, maar dat zijn ze niet bepaald.
Hoe kan het nou dat je niet begrijpt dat met elke aflossing die to doet het huis een beetje meer van haar wordt. Terwijl een huurhuis nooit van jou wordt al betaal je 70 jaar huur.
En als je het je partner niet gunt om "gratis" te wonen dan staat niets haar in de weg
Om haar partner mede eigenaar te maken. . Dan moet hij meebetalen.
Maar dan deelt hij ook mee in de winst bij verkoop. Dan moet to hem ook uitkopen of hij haar als ze uit elkaar gaan .
Maar dat is dan weer niet de bedoeling want hij mag er vooral geen voordeel van hebben.
zaterdag 1 augustus 2020 om 17:40
Zij hoeft toch niet alle woonlasten, dus ook rente, in haar eentje op te hoesten als hij er ook woont? Een huis kan ook in waarde dalen en dat is dan haar verlies bovenop het betalen van alle woonlasten voor hun beiden. Dus om hem te laten betalen ten minste ter compensatie van de rentekosten, dat heeft niks met "misgunnen van voordeel" te maken. Dat is gewoon gezond verstand. En gezien de huidige huizenprijzen bestaat de reële kans dat het huis onder water komt.sugarmiss schreef: ↑01-08-2020 17:21Omdat als zij het huis verkoopt hij ook niet meedeelt in de winst.
Hoe kan het nou dat je niet begrijpt dat met elke aflossing die to doet het huis een beetje meer van haar wordt. Terwijl een huurhuis nooit van jou wordt al betaal je 70 jaar huur.
En als je het je partner niet gunt om "gratis" te wonen dan staat niets haar in de weg
Om haar partner mede eigenaar te maken. . Dan moet hij meebetalen.
Maar dan deelt hij ook mee in de winst bij verkoop. Dan moet to hem ook uitkopen of hij haar als ze uit elkaar gaan .
Maar dat is dan weer niet de bedoeling want hij mag er vooral geen voordeel van hebben.
zaterdag 1 augustus 2020 om 17:50
zaterdag 1 augustus 2020 om 17:56
Zolang ze daar blijft wonen is een waardedaling geen enkel probleem. Op een gegeven moment zal het huis vanzelf weer meer waars worden dan het restbedrag van de hypotheek.ikBedoelHetGoed schreef: ↑01-08-2020 17:40Zij hoeft toch niet alle woonlasten, dus ook rente, in haar eentje op te hoesten als hij er ook woont? Een huis kan ook in waarde dalen en dat is dan haar verlies bovenop het betalen van alle woonlasten voor hun beiden. Dus om hem te laten betalen ten minste ter compensatie van de rentekosten, dat heeft niks met "misgunnen van voordeel" te maken. Dat is gewoon gezond verstand. En gezien de huidige huizenprijzen bestaat de reële kans dat het huis onder water komt.
Logisch dat een waardedaling alleen haar probleem is. Het js ook alleen haar huis.
Nogmaals wil ze daar niet alleen voor verantwoordelijk zijn dan moet ze hem mede eigenaar maken
zaterdag 1 augustus 2020 om 18:18
Joukje95 schreef: ↑01-08-2020 08:49Inmiddels zijn we toe aan wat grotere klussen en zou het toch wel fijn zijn als we deze kosten kunnen delen.
Mijn vriend wil best mee betalen, maar bouwt geen vermogen op dus eigenlijk ook weer niet betalen. Dit sleept nu enkele maanden en zit te denken aan een testament o.i.d.
Ik snap zijn probleem, maar anderzijds wil ik ook niet dat als hij ooit denkt te vertrekken ik het huis uit moet, omdat we iets "doms" hebben geregeld en geen voordelige hypotheek meer krijg/blijft zoals er nu is.
Maar wat dan als JIJ bedenkt dat hij maar moet vertrekken, wat gebeurt er dan met zijn investeringen?
zaterdag 1 augustus 2020 om 18:59
Maar hij betaald nu niks aan huur, dat is ook niet echt eerlijk. Grote klussen/onderhoud idd alleen voor TO maar ik vind wel dat er maandelijks een "huur" betaald moet worden, buiten de helft van de leeflasten.ClumsyNinja schreef: ↑01-08-2020 09:04Nee hoor. Je bent al héél lang niet meer automatisch fiscaal partner door samenwonen. Alleen als je:
- een samenlevingscontract hebt
- een kind hebt
- samen een huis hebt
En voor de zorgtoeslag ben je ook geen toeslagpartner.
Maar to jij wil eigenlijk zowel dat het huis helemaal van jou blijft, maar ook dat hij meebetaalt aan groot onderhoud. Dat is niet echt eerlijk hè, alleen de lasten niet de lusten voor hem.
zaterdag 1 augustus 2020 om 19:05
Ik zou als vriend zijnde geen “huur” betalen of mee betalen aan de hypotheek. Je gaat net samenwonen. Eerst kijken of de relatie blijft. Sommige mensen ontdekken pas bij het samenwonen dat ze niet bij elkaar passen. Voor nu is het beste om haar de hypotheek te laten betalen want haar huis en hij mee betaald aan de vaste lasten zoals ik hierboven al zij.
Wanneer je een aantal jaren verder bent kan hij mede-eigenaar worden van het huis en mee betalen aan de hypotheek. Dan pas heeft het zin, als je weet dat de relatie goed zit. Voor iedereen is samenwonen in het begin spannend.
Wanneer je een aantal jaren verder bent kan hij mede-eigenaar worden van het huis en mee betalen aan de hypotheek. Dan pas heeft het zin, als je weet dat de relatie goed zit. Voor iedereen is samenwonen in het begin spannend.
maandag 3 augustus 2020 om 17:25
Jij zou lekker gratis gaan wonen en wat je anders aan huur kwijt zou zijn op de bank zetten? Dat noemen ze een profiteur.ExodusRedux schreef: ↑01-08-2020 19:05Ik zou als vriend zijnde geen “huur” betalen of mee betalen aan de hypotheek. Je gaat net samenwonen. Eerst kijken of de relatie blijft. Sommige mensen ontdekken pas bij het samenwonen dat ze niet bij elkaar passen. Voor nu is het beste om haar de hypotheek te laten betalen want haar huis en hij mee betaald aan de vaste lasten zoals ik hierboven al zij.
Wanneer je een aantal jaren verder bent kan hij mede-eigenaar worden van het huis en mee betalen aan de hypotheek. Dan pas heeft het zin, als je weet dat de relatie goed zit. Voor iedereen is samenwonen in het begin spannend.
Als je ergens woont is het niet meer dan normaal dat je er voor betaald. Of dat nu in je eentje, inwonend of samenwonend is.
En nee er hoeft geen 600 huur betaald. Maar iets van 200 lijkt me niet gek hoor.
maandag 3 augustus 2020 om 17:43
Vind ik ookAttraverso schreef: ↑03-08-2020 17:27Kosten/verbouwingen aan de woning betaal je toch gewoon zelf? Het is jouw huis.
donderdag 6 augustus 2020 om 18:18
Als er een kind van één van beide partners in huis woont. Bijv. als ik samen met mijn 2 kinderen met mijn nieuwe partner ga samenwonen, zijn wij fiscaal en toeslagpartners.ClumsyNinja schreef: ↑01-08-2020 09:04Nee hoor. Je bent al héél lang niet meer automatisch fiscaal partner door samenwonen. Alleen als je:
- een samenlevingscontract hebt
- een kind hebt
- samen een huis hebt
En voor de zorgtoeslag ben je ook geen toeslagpartner.
Maar to jij wil eigenlijk zowel dat het huis helemaal van jou blijft, maar ook dat hij meebetaalt aan groot onderhoud. Dat is niet echt eerlijk hè, alleen de lasten niet de lusten voor hem.
martje55 wijzigde dit bericht op 06-08-2020 18:33
Reden: Aanvulling
Reden: Aanvulling
0.81% gewijzigd
donderdag 6 augustus 2020 om 19:48
Bij een huurhuis moet je toch ook zelf het (klein) onderhoud binnen bekostigen? Nieuwe vloer, wanden/plafond stuken, schilderen.Attraverso schreef: ↑03-08-2020 17:27Kosten/verbouwingen aan de woning betaal je toch gewoon zelf? Het is jouw huis.
Grote verbouwingen zoals keuken of badkamer is een heel ander verhaal.
Er zijn best veel dingen die je zelf moet regelen/betalen bij een huurwoning.
https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpe ... huurwoning
“Don’t look back – you’re not going that way.”
zaterdag 8 augustus 2020 om 12:07
Dank voor alle reacties! (zoveel had ik er niet verwacht…)
Goed om te horen dat je zoiets ook “gewoon” kunt laten beschrijven. Vastleggen in een testament lijkt dus niet zo handig (zoals Tess1981 omschrijft, omdat de belastingdienst dan op je nek komt en veel geld “aftroggeld”) @Ikbedoelhetgoed: zo blij dat je dit zegt, want ik heb van successierchten absoluut geen kaas van gegeten. Gelukkig kunnen we elkaar op deze manier verder helpen: DANK JE
Meebetalen aan g/w/l/, internet etc is wel afgesproken.
Fiscale partners is inderdaad een keuze, op dit moment voordeliger voor ons het. Ook wetende dat in de toekomst ik een deel geld krijg en in zijn familie absoluut niet, als er geen schulden overblijven….
@Trotter, je schetst denk ik precies een goede situatie.
@ClumsyNinja; daarom deze vraag van mij ook. Wat is een goede oplossing
@Astromeria; denk inderdaad dat je een goede vraag stelt, eigenlijk wel naar andere erfgenamen en dat hij er mag blijven wonen. Dat is het idee! Thanks voor meedenken.
@Machutook…..: exactly, daarom denk ik er op tijd over na
Zijn huurcontract werd niet verlengd en op dat moment geen baan dus inkomsten om te huren. Inmiddels weer een goede baan kunnen vinden
@Nausicaa; het is niet de bedoeling dat hij er ‘gratis’ blijft wonen maar de huidige hypotheek blijft betalen en dat wil hij dan ook wel. Dus niet dat mijn familie met de kosten worden opgezadeld.
@docotrandus; dat laatste punt wat je noemt is inderdaad al een heikelpunt, “huur / netto rente hypotheek’ krijg ik al als antwoord terug, ja maar als ik zelf een huis had gekocht dan had ik wel wat. (hij kwam uit een huurhuis, dus sowieso geld kwijt dan)
@drominique; dat is een goede
@LuciMorgenster; nee vind inderdaad niet dat alles op 1 hoop hoeft. Je mag ook best wat voor jezelf hebben. De 1 wil een auto, de ander een pc
@Dreramer; hoelang…. Mijzelf kennende heeeeeel lang.
@HennieHen; vruchtgebruik die term kende ik niet, maar zal waarschijnlijk wel een juiste zijn in deze situatie.
@Veensteker; Als je 5 jaar staat ingeschreven op hetzelfde adres dan krijgt partner dezelfde vrijstelling als hij getrouwd was, geregistreerd partner of een samenlevingscontract had. Hij moet dan wel in jouw testament staan. Die 5 jaar zit er wel aan te komen, maar geen testament dus. Wat bedoel je precies met “vrijstelling” ? bedoel je daarmee erfbelasting als hij in mijn testament staat?
@ExodusRedux en Martje55; Trouwen zit er niet in, dat is al uitgebreid besproken. Kans op kinderen ook zeer klein, dus dan geen fiscaal partners. We hebben in het verleden al half in zijn andere huurhuis ‘samengewoond’ een aantal maanden i.v.m baan in het buitenland.
@Sugarmiss, denk dat mijn grootste angst ook zit in zoiets als uitkopen. Wat als ik het geld op dat moment niet heb en ik wil er heel graag blijven wonen? Ik wil niet naar de stad (we wonen dus in een dorp waar weinig goedkope woningen zijn, met dit huis heb ik heel veel geluk gehad)
@Maduixa; ja daarom is deze vraag goed om te horen van anderen wat wel of niet verstandig is.
Trouwens 95, is niet mijn geboortejaar maar mijn huisnummer, hahaha. Mocht willen dat ik nog 25 was….
Goed om te horen dat je zoiets ook “gewoon” kunt laten beschrijven. Vastleggen in een testament lijkt dus niet zo handig (zoals Tess1981 omschrijft, omdat de belastingdienst dan op je nek komt en veel geld “aftroggeld”) @Ikbedoelhetgoed: zo blij dat je dit zegt, want ik heb van successierchten absoluut geen kaas van gegeten. Gelukkig kunnen we elkaar op deze manier verder helpen: DANK JE
Meebetalen aan g/w/l/, internet etc is wel afgesproken.
Fiscale partners is inderdaad een keuze, op dit moment voordeliger voor ons het. Ook wetende dat in de toekomst ik een deel geld krijg en in zijn familie absoluut niet, als er geen schulden overblijven….
@Trotter, je schetst denk ik precies een goede situatie.
@ClumsyNinja; daarom deze vraag van mij ook. Wat is een goede oplossing
@Astromeria; denk inderdaad dat je een goede vraag stelt, eigenlijk wel naar andere erfgenamen en dat hij er mag blijven wonen. Dat is het idee! Thanks voor meedenken.
@Machutook…..: exactly, daarom denk ik er op tijd over na
Zijn huurcontract werd niet verlengd en op dat moment geen baan dus inkomsten om te huren. Inmiddels weer een goede baan kunnen vinden @Nausicaa; het is niet de bedoeling dat hij er ‘gratis’ blijft wonen maar de huidige hypotheek blijft betalen en dat wil hij dan ook wel. Dus niet dat mijn familie met de kosten worden opgezadeld.
@docotrandus; dat laatste punt wat je noemt is inderdaad al een heikelpunt, “huur / netto rente hypotheek’ krijg ik al als antwoord terug, ja maar als ik zelf een huis had gekocht dan had ik wel wat. (hij kwam uit een huurhuis, dus sowieso geld kwijt dan)
@drominique; dat is een goede
@LuciMorgenster; nee vind inderdaad niet dat alles op 1 hoop hoeft. Je mag ook best wat voor jezelf hebben. De 1 wil een auto, de ander een pc
@Dreramer; hoelang…. Mijzelf kennende heeeeeel lang.
@HennieHen; vruchtgebruik die term kende ik niet, maar zal waarschijnlijk wel een juiste zijn in deze situatie.
@Veensteker; Als je 5 jaar staat ingeschreven op hetzelfde adres dan krijgt partner dezelfde vrijstelling als hij getrouwd was, geregistreerd partner of een samenlevingscontract had. Hij moet dan wel in jouw testament staan. Die 5 jaar zit er wel aan te komen, maar geen testament dus. Wat bedoel je precies met “vrijstelling” ? bedoel je daarmee erfbelasting als hij in mijn testament staat?
@ExodusRedux en Martje55; Trouwen zit er niet in, dat is al uitgebreid besproken. Kans op kinderen ook zeer klein, dus dan geen fiscaal partners. We hebben in het verleden al half in zijn andere huurhuis ‘samengewoond’ een aantal maanden i.v.m baan in het buitenland.
@Sugarmiss, denk dat mijn grootste angst ook zit in zoiets als uitkopen. Wat als ik het geld op dat moment niet heb en ik wil er heel graag blijven wonen? Ik wil niet naar de stad (we wonen dus in een dorp waar weinig goedkope woningen zijn, met dit huis heb ik heel veel geluk gehad)
@Maduixa; ja daarom is deze vraag goed om te horen van anderen wat wel of niet verstandig is.
Trouwens 95, is niet mijn geboortejaar maar mijn huisnummer, hahaha. Mocht willen dat ik nog 25 was….
zaterdag 8 augustus 2020 om 14:52
Met vrijstelling beddoel ik dat hij over hetzelfde vrijgestelde bedrag 9momenteel ruim 600.0000 geen erfbelasting nhoeft te betalen. Als jouw bezittingen niet hoger dan dat bedrag uitkomt hoeft hij helemaal geen belasting te betalen.
Daarvoor moet hij wel in je testament staan en die 5 jaar samen ingeschreven te staan.
Als hij de helft van de rente min belastingaftrek betaalt is hij zeer goedkoop uit. Wat hij anders meer zou uitgeven aan huur of koop kan hij op een spaarrekening zetten voor als het niet goed gaat tussen jullie.
Hij hoeft toch echt niet gratis te wonen. De rente ben jij ook gewoon kwijt net als bij huur.
Daarvoor moet hij wel in je testament staan en die 5 jaar samen ingeschreven te staan.
Als hij de helft van de rente min belastingaftrek betaalt is hij zeer goedkoop uit. Wat hij anders meer zou uitgeven aan huur of koop kan hij op een spaarrekening zetten voor als het niet goed gaat tussen jullie.
Hij hoeft toch echt niet gratis te wonen. De rente ben jij ook gewoon kwijt net als bij huur.
zaterdag 8 augustus 2020 om 15:15
Kun je niet kijken wat hij kwijt was aan woonlasten (incl gwl / internet / woonverzekeringen / gemeentebelasting / etc.) toen hij nog op zichzelf woonde en dat bedrag dan door 2 delen voor maandelijkse bijdrage exclusief bijdrage aan variabele lasten zoals boodschappen?
En dan jaarlijks indexeren of verhogen met kostprijsverhoging van de losse elementen (gwl, internet, etc).
En dan jaarlijks indexeren of verhogen met kostprijsverhoging van de losse elementen (gwl, internet, etc).
maandag 10 augustus 2020 om 12:04
maandag 10 augustus 2020 om 12:47
Hoi, zelfde situatie hier.
Ik heb in 2011 alleen een huis kunnen kopen, in 2013 is mijn vriend (nu inmiddels man) erbij komen wonen.
Wij hebben de kosten als volgt verdeeld:
Hypotheek aflossing: betaal ik
Hypotheek rente: delen. Het bedrag die we na belastingteruggaaf terugkrijgen, komt ons beide toe.
Gemeentelijke en waterschapsbeslastingen en verzekeringen: verbruiksbelastingen delen, belastingen/kosten die gerelateerd zijn aan huiseigenaarschap betaal ik.
Verder alle kosten die 'nagelvast' zijn, zoals schilderwerk, nieuwe ketel en ander onderhoud betaal ik alleen.
Verbruikskosten zoals gas, water licht delen we.
Sinds we getrouwd zijn heb ik in mijn testament laten vastleggen dat bij mijn overlijden alles aan hem toekomt.
Nu hebben we onlangs samen een nieuw huis gekocht waarvan we in het najaar de sleutel krijgen; omdat we erin gaan met een scheve vermogensverhouding maken we bij de notaris een schuldbekentenis op waarop ik aanspraak kan maken als het huwelijk eindigt in een scheiding.
Er zijn heel veel meningen over hoe je dergelijke kosten verdeelt. Belangrijkste is dat jullie er beiden tevreden mee zijn.
Ik heb in 2011 alleen een huis kunnen kopen, in 2013 is mijn vriend (nu inmiddels man) erbij komen wonen.
Wij hebben de kosten als volgt verdeeld:
Hypotheek aflossing: betaal ik
Hypotheek rente: delen. Het bedrag die we na belastingteruggaaf terugkrijgen, komt ons beide toe.
Gemeentelijke en waterschapsbeslastingen en verzekeringen: verbruiksbelastingen delen, belastingen/kosten die gerelateerd zijn aan huiseigenaarschap betaal ik.
Verder alle kosten die 'nagelvast' zijn, zoals schilderwerk, nieuwe ketel en ander onderhoud betaal ik alleen.
Verbruikskosten zoals gas, water licht delen we.
Sinds we getrouwd zijn heb ik in mijn testament laten vastleggen dat bij mijn overlijden alles aan hem toekomt.
Nu hebben we onlangs samen een nieuw huis gekocht waarvan we in het najaar de sleutel krijgen; omdat we erin gaan met een scheve vermogensverhouding maken we bij de notaris een schuldbekentenis op waarop ik aanspraak kan maken als het huwelijk eindigt in een scheiding.
Er zijn heel veel meningen over hoe je dergelijke kosten verdeelt. Belangrijkste is dat jullie er beiden tevreden mee zijn.
