Geld & Recht
alle pijlers
Hypotheek afsluiten zonder adviseur?
vrijdag 1 maart 2024 om 17:34
Hey allen,
Ik ben eigenlijk op zoek naar wat ervaringsverhalen. Het zit zo: ik heb een huis gekocht. Althans, koopcontract getekend. Ik heb me zelf al vrij goed georiënteerd op wat ik wil qua hypotheek en ik ben bij een hypotheekadviseur geweest.
Als ik kijk wat die gesprekken me tot nu toe hebben opgeleverd, is dat enkel bevestiging van wat ik zelf al had uitgezocht. Ik heb dit aangegeven en zou hierdoor inderdaad ook korting krijgen. Maar dan nog scheelt het 1250 euro met zelf afsluiten (execution only), bruto dan wel. Ik vraag me dus ook af in hoeverre het überhaupt zin heeft een hypotheekadviseur te gebruiken. Ik kon nu nog kostenloos afzeggen, mocht ik besluiten het toch zelf af te sluiten.
Zijn er hier mensen die zelf een hypotheek hebben afgesloten, zonder tussenkomst van een adviseur? En wat zijn de eventuele nadelen?
Deze vraag heb ik uiteraard ook aan mijn adviseur gesteld en die zei: we geven ook cijfermatig inzicht in de betaalbaarheid van de hypotheek bij arbeidsongeschiktheid, werkeloosheid en pensionering. Daarnaast kun je kostenloos een offerte ontvangen van schadeverzekeringen.
Dat cijfermatige inzicht kan ik ook prima zelf uitrekenen, dus wat dat betreft zie ik ook zo de meerwaarde niet echt. Aan de andere kant wordt meestal wel aangeraden een hypotheek af te sluiten via een adviseur...
Ik was van plan volgende week ook nog even met VEH te bellen en daarna de knoop door te hakken. Enerzijds ben ik bang wat te vergeten als ik het zelf doe: wel relaxed als iemand meekijkt en het voor je regelt. Aan de andere kant heb ik het gevoel dat ik meer dan 1000 euro betaal voor eigenlijk niks: ik vind het leuk dit soort dingen zelf uit te zoeken en zal dat ook doen, al kijkt een adviseur mee. Dusjah, dilemma...
Wat wil ik met dit topic: ff sparren over voor en nadelen van zelf afsluiten.
Ik ben eigenlijk op zoek naar wat ervaringsverhalen. Het zit zo: ik heb een huis gekocht. Althans, koopcontract getekend. Ik heb me zelf al vrij goed georiënteerd op wat ik wil qua hypotheek en ik ben bij een hypotheekadviseur geweest.
Als ik kijk wat die gesprekken me tot nu toe hebben opgeleverd, is dat enkel bevestiging van wat ik zelf al had uitgezocht. Ik heb dit aangegeven en zou hierdoor inderdaad ook korting krijgen. Maar dan nog scheelt het 1250 euro met zelf afsluiten (execution only), bruto dan wel. Ik vraag me dus ook af in hoeverre het überhaupt zin heeft een hypotheekadviseur te gebruiken. Ik kon nu nog kostenloos afzeggen, mocht ik besluiten het toch zelf af te sluiten.
Zijn er hier mensen die zelf een hypotheek hebben afgesloten, zonder tussenkomst van een adviseur? En wat zijn de eventuele nadelen?
Deze vraag heb ik uiteraard ook aan mijn adviseur gesteld en die zei: we geven ook cijfermatig inzicht in de betaalbaarheid van de hypotheek bij arbeidsongeschiktheid, werkeloosheid en pensionering. Daarnaast kun je kostenloos een offerte ontvangen van schadeverzekeringen.
Dat cijfermatige inzicht kan ik ook prima zelf uitrekenen, dus wat dat betreft zie ik ook zo de meerwaarde niet echt. Aan de andere kant wordt meestal wel aangeraden een hypotheek af te sluiten via een adviseur...
Ik was van plan volgende week ook nog even met VEH te bellen en daarna de knoop door te hakken. Enerzijds ben ik bang wat te vergeten als ik het zelf doe: wel relaxed als iemand meekijkt en het voor je regelt. Aan de andere kant heb ik het gevoel dat ik meer dan 1000 euro betaal voor eigenlijk niks: ik vind het leuk dit soort dingen zelf uit te zoeken en zal dat ook doen, al kijkt een adviseur mee. Dusjah, dilemma...
Wat wil ik met dit topic: ff sparren over voor en nadelen van zelf afsluiten.
Zwetser
vrijdag 1 maart 2024 om 20:13
Vier weken is erg krap. De werkvoorraad bij hypotheekverstrekkers is opgelopen de afgelopen maanden, dus reken op zes weken, om stress te voorkomen.Student201 schreef: ↑01-03-2024 19:50Hypotheek heb ik pas over 3 maanden zowat nodig. Lukt het me niet binnen 1 maand flink vooruitgang te boeken, dan kan ik evt alsnog een adviseur inschakelen. Zij meende ongeveer 4 weken nodig te hebben om het rond te krijgen.
Wat eten we vanavond?
vrijdag 1 maart 2024 om 20:14
Overigens, als je verwacht al vrij vlot versneld te kunnen aflossen, zou je dan niet gewoon het hele bedrag voor vijf jaar vast zetten tegen de laagste rente?
En: ik zou die studieschuld in een keer aflossen. Banken doen echt ongenadig moeilijk over de stufi en rekenen niet met het resterende bedrag, maar met de maandlasten gebaseerd op het oorspronkelijke bedrag. Je bespaart jezelf een hoop moeite als je de DUO nu dan maar spekt.
En: ik zou die studieschuld in een keer aflossen. Banken doen echt ongenadig moeilijk over de stufi en rekenen niet met het resterende bedrag, maar met de maandlasten gebaseerd op het oorspronkelijke bedrag. Je bespaart jezelf een hoop moeite als je de DUO nu dan maar spekt.
vrijdag 1 maart 2024 om 21:18
Verwachting is dat als de ECB voldoende vertrouwen heeft dat de inflatie laag blijft, de rentes ook weer gaan dalen. De hypotheken volgen dan, volgens verwachting, vanzelf. Zal niet meer zo laag worden als het was, maar de verwachting is wel een daling.Tunamelt schreef: ↑01-03-2024 20:07Ik heb me nu niet in de rentestanden verdiept, maar was de verwachting niet juist een lichte stijging? En kun je met de depositorente en de kosten in een jaar echt zo verdienen dat het de moeite waard wordt?
Hoe dan ook: bij een zo klein mogelijke hypotheek hou je gewoon maandelijks meer over. Kun je dat geld altijd nog sparen, aflossen (waardoor je maandelijks nog meer overhoudt!), toch uitgeven of, als je meer risico op wil zoeken, beleggen. Kans op meer winst, maar dan niet met je huis als onderpand...
Ik zet het extra geleende bedrag op een deposito. De winst daarop is niet veel, maar de winst zit m vooral in een rentedaling, mocht die echt waarheid worden. Dan heb ik daarna meer dan een ton tegen gunstigere rente en gebruik ik het extra geleende geld gewoon om de minst gunstige lening af te lossen.
Leen ik minimaal, dan houd ik netto per maand inderdaad meer over. Maar op t einde van t jaar (teruggave hypotheekrente aftrek), wordt dat weer verrekend en ben ik dus "gunstiger" uit met een hogere hypotheek. Het rendement dat ik krijg uit een deposito is hoger dan de betaalde netto rente zegmaar.
Het enige risico is dus een stijgende rente. Naja, dan moet ik daarna iets van 60 of 70k tegen een wat hogere rente afsluiten. Wat natuurlijk jammer is, maar geen ramp.
Ik twijfel er vooral over om t stukje wat jij eerder typte: als ik t langer vastzet heb ik nu gewoon rust en hoef ik nu nergens over na te denken. Doe ik deze constructie die ik bedacht heb, dan weet ik nu al dat ik het komende jaar vaak in de gaten ga houden wat de ECB doet en wat de rentes doen. En ik weet niet of ik daar zin in heb...
Zwetser
vrijdag 1 maart 2024 om 21:21
Kan, maar geen idee wat over 5 jaar is. Is ie dan flink gestegen dan loop ik voor een nog redelijk hoge hypotheek best een risico. Daarom wil ik ook een gedeelte 10 jaar vastzetten: spreiden risico.Tunamelt schreef: ↑01-03-2024 20:14Overigens, als je verwacht al vrij vlot versneld te kunnen aflossen, zou je dan niet gewoon het hele bedrag voor vijf jaar vast zetten tegen de laagste rente?
En: ik zou die studieschuld in een keer aflossen. Banken doen echt ongenadig moeilijk over de stufi en rekenen niet met het resterende bedrag, maar met de maandlasten gebaseerd op het oorspronkelijke bedrag. Je bespaart jezelf een hoop moeite als je de DUO nu dan maar spekt.
Met een 1 jaars hypotheek zoek ik weer wat risico op, maar voor mijn gevoel is de markt op zulke korte termijn meer voorspelbaar. En ik heb als backup het extra geleende geld, mocht de rente toch toenemen.
Wat betreft stufi: geen idee wat de bank daarvan denkt. Scheelt dat flink op mijn max hypotheekbedrag, dan los ik t wel af. Maar de rente staat nog op 0% tot 2026, dus ik wilde die eigenlijk nog aanhouden, zo lang ik er geen last van heb.
Zwetser
vrijdag 1 maart 2024 om 22:18
Stufi word meegerekend in de min-Max voor je hypotheek. Dat betekent dat het gene wat je maximaal ooit hebt geleend afgetrokken word van je mogelijke hypotheek, (dus niet was er nog open staat).
Echt kind/vrouw/mens, Ga naar de bank en regel het. Je hebt een huis gekocht. Dalijk zit je in de schulden omdat je niet uit de financiële voorwaarden kan komen 1 deze dagen.
En ga voortaan vooraf op onderzoek uit voordat je dus een bod doet ofzo.
Echt kind/vrouw/mens, Ga naar de bank en regel het. Je hebt een huis gekocht. Dalijk zit je in de schulden omdat je niet uit de financiële voorwaarden kan komen 1 deze dagen.
En ga voortaan vooraf op onderzoek uit voordat je dus een bod doet ofzo.
vrijdag 1 maart 2024 om 22:22
Wut. Bijzondere reactie.MEFunny schreef: ↑01-03-2024 22:18Stufi word meegerekend in de min-Max voor je hypotheek. Dat betekent dat het gene wat je maximaal ooit hebt geleend afgetrokken word van je mogelijke hypotheek, (dus niet was er nog open staat).
Echt kind/vrouw/mens, Ga naar de bank en regel het. Je hebt een huis gekocht. Dalijk zit je in de schulden omdat je niet uit de financiële voorwaarden kan komen 1 deze dagen.
En ga voortaan vooraf op onderzoek uit voordat je dus een bod doet ofzo.
Je opmerking van stufi klopt ook niet.
En met een hypotheek zit je standaard in de schulden. Zo werkt dat nu eenmaal.
Zwetser
vrijdag 1 maart 2024 om 22:39
Een hypotheekverstrekker kan wel met je meedenken, maar ook op internet lees je veel info.
Onze eerste hypotheek had ik mogelijk meer op willen knippen, bijv 20% 1 jaar, 30% 5 jaar en 50% 10 jaar vast. Zo spreid je risico’s met rente percentage.
Ook is het voor iedereen anders wat handig is, wij hebben deels aflossingsvrij, dat maakt me aflossingsblij
. 2,0% voor 30 jaar.
Mede hierdoor lagere maandlast, lossen we meer af op lineaire deel.
Onze eerste hypotheek had ik mogelijk meer op willen knippen, bijv 20% 1 jaar, 30% 5 jaar en 50% 10 jaar vast. Zo spreid je risico’s met rente percentage.
Ook is het voor iedereen anders wat handig is, wij hebben deels aflossingsvrij, dat maakt me aflossingsblij
. 2,0% voor 30 jaar. Mede hierdoor lagere maandlast, lossen we meer af op lineaire deel.
vrijdag 1 maart 2024 om 22:41
Een hypotheekverstrekker kan je ook adviseren over deze opties he; met uitleg van risico’s etc. Volgens mij zit jouw twijfel namelijk daar: hoe richt ik de hypotheek in? Daar hoef je niet per se voor bij een adviseur aan te kloppen. Je zal alleen wel een knoop moeten doorhakken. Zeker als je opties wil onderzoeken zal je de tijd nodig hebben. Voor een enigszins rechtlijnige aanvraag moet je toch zeker 5 a 6 weken uittrekken. En dan hoef jij zelf in die tijd niet bijzonder veel te doen he… je moet alleen stukken tijdig aanleveren. Het meeste werk zit bij de hypotheekverstrekker.
vrijdag 1 maart 2024 om 22:51
Precies, een adviseur kan meedenken. Maar uiteindelijk kan een adviseur ook niet de markt voorspellen.
Ik kan zelf ook doorrekenen wat de verschillende opties me gaan kosten als de rentes x gaan stijgen. Spreiden in looptijden wil ik sowieso doen om risico te spreiden en niet in 1x voor de gehele hypotheek een nieuwe rente te moeten afsluiten in de toekomst.
Precies wat jij zegt eigenlijk Bbubels (en Famke ook trouwens); een adviseur kan meedenken. Maar uiteindelijk blijft het een inschatting en dus een gok. Zeker als ik anticipeer op een renteverlaging. Tot bepaalde hoogte speculeren dus.
Ik heb volgende week beoordelingsgesprek van werk. Daar heb ik op gewacht, aangezien ik voor optie 2, waar ik naar neig, maximaal wil lenen. Een evt. loonsverhoging is dan dus nog wel handig. Daarna ga ik ook aan de slag met het aanvragen van een offerte.
Ik kan zelf ook doorrekenen wat de verschillende opties me gaan kosten als de rentes x gaan stijgen. Spreiden in looptijden wil ik sowieso doen om risico te spreiden en niet in 1x voor de gehele hypotheek een nieuwe rente te moeten afsluiten in de toekomst.
Precies wat jij zegt eigenlijk Bbubels (en Famke ook trouwens); een adviseur kan meedenken. Maar uiteindelijk blijft het een inschatting en dus een gok. Zeker als ik anticipeer op een renteverlaging. Tot bepaalde hoogte speculeren dus.
Ik heb volgende week beoordelingsgesprek van werk. Daar heb ik op gewacht, aangezien ik voor optie 2, waar ik naar neig, maximaal wil lenen. Een evt. loonsverhoging is dan dus nog wel handig. Daarna ga ik ook aan de slag met het aanvragen van een offerte.
Zwetser
vrijdag 1 maart 2024 om 23:02
Ik heb niet alles gelezen. Maar ik denk dat jij prima zelf de beste optie kan kiezen uit wat er voor jou toegankelijk is. Het zou kunnen dat een adviseur betere voorwaarden kan bedingen dan jijzelf. Dus ik zou mijn beste optie neerleggen bij de adviseur en zeggen: als jij met iets substantieel beters kan komen, betaal ik je graag een fee. En anders voer ik gewoon mijn eigen optie uit.
.
vrijdag 1 maart 2024 om 23:16
Student201 schreef: ↑01-03-2024 22:52Aflossingsvrij is leuk. Had ik ook wel gewild. Maar tegenwoordig krijg je dan geen HRA meer. Enkel bij lineair of annuïtair. Dus helaas pindakaas.
Ik heb de helft aflossingsvrij. Met een rente van 1,5% is die HRA niet zo belangrijk (ongeveer 900 euro per jaar bij 2 ton aflossingsvrij, als je die 500 euro die je nu per maand niet verplicht hoeft af te lossen vastzet in een deposito met een redelijke rente verdien je er ook alweer wat van terug).
De vrijheid om af te lossen wanneer ik wil (uiterlijk over 30 jaar) vind ik daar heel goed tegenop wegen. Maar ja, de rentes zijn nu wel iets hoger dan 2 jaar geleden.
Ik heb het wel via een adviseur gedaan, want eigen bedrijf en ik vind het prima om diensten in te kopen, ik had al genoeg aan mijn hoofd in de korte tijd tussen bieding en sleuteloverdracht.
Coffee is never my cup of tea
vrijdag 1 maart 2024 om 23:24
@Impala, kan ik ook nog doen. Maar die kans heeft ze al gehad eigenlijk en uit haar programmaatje rolde precies wat ik ook had. Ze heeft wat meer knopjes om makkelijker te zoeken op bepaalde voorwaarden. Maar dat kun je uiteindelijk zelf ook wel.
@marianneke, nee inderdaad, met 1.5% rente gaat dat nergens meer over. Lekker zeg zo laag... Waar ik wil afsluiten waarschijnlijk zit t nu rond de 3.5% voor 5 en 10 jaar vast, en 4.4% voor 1 jaar. Ik heb al 3 maanden geleden ofzo geboden en dus al heel veel uit kunnen zoeken in de tussentijd. En ik heb nu dus nog eens 3 maanden om t daadwerkelijk te regelen. Wel fijn dat ik zoveel tijd heb. Tenminste, ik had geen haast, dus ik vind het heel fijn.
@marianneke, nee inderdaad, met 1.5% rente gaat dat nergens meer over. Lekker zeg zo laag... Waar ik wil afsluiten waarschijnlijk zit t nu rond de 3.5% voor 5 en 10 jaar vast, en 4.4% voor 1 jaar. Ik heb al 3 maanden geleden ofzo geboden en dus al heel veel uit kunnen zoeken in de tussentijd. En ik heb nu dus nog eens 3 maanden om t daadwerkelijk te regelen. Wel fijn dat ik zoveel tijd heb. Tenminste, ik had geen haast, dus ik vind het heel fijn.
Zwetser
vrijdag 1 maart 2024 om 23:58
zaterdag 2 maart 2024 om 00:11
Ik leg best veel eigen vermogen in. Mijn minimaal noodzakelijke hypotheek zit dus best een stuk onder de verkoopprijs en waarschijnlijk ook de taxatiewaarde.Vrijdagmiddag schreef: ↑01-03-2024 23:58Misschien begrijp ik jouw 2e optie niet goed, maar je zegt dat je 50k extra kan lenen omdat je nog niet aan je maximale leenbedrag zit. Maar je kan toch maximaal de taxatiewaarde van de woning lenen? Is de taxatie al gedaan en was die zoveel hoger dan jouw bod?
Klopt wel wat je zegt. Had ik nog even niet aan gedacht. Maar ik denk niet dat dit een rol gaat spelen omdat de taxatiewaarde waarschijnlijk boven mijn max hypotheek ligt.
Zwetser
zaterdag 2 maart 2024 om 00:57
Het woord waarschijnlijk triggert mij.Student201 schreef: ↑02-03-2024 00:11Ik leg best veel eigen vermogen in. Mijn minimaal noodzakelijke hypotheek zit dus best een stuk onder de verkoopprijs en waarschijnlijk ook de taxatiewaarde.
Klopt wel wat je zegt. Had ik nog even niet aan gedacht. Maar ik denk niet dat dit een rol gaat spelen omdat de taxatiewaarde waarschijnlijk boven mijn max hypotheek ligt.
Kun je nu geen taxatie laten doen nu je nog lekker in je tijd zit?
Dat maakt alle mogelijke keuzes en doorberekeningen makkelijker.
zaterdag 2 maart 2024 om 07:57
Ja TO die taxatie moet toch! En ik zou echt een traject gaan opstarten bij een verstrekker. Het duurt allemaal langer dan je denkt. En het verdelen van de rente is iets wat je in dat traject kan gaan bepalen. Overigens gaat de rente weer stijgen begreep ik van de week van onze bank (wij zitten in een traject van verhogen hypotheek voor een verbouwing).
zaterdag 2 maart 2024 om 08:51
Het klinkt alsof je niet onder de indruk was van deze adviseur (knopjes, programmaatje). Misschien een keer met een ander adviseur afspreken? Dan kun je daar ook je vraag stellen over de rente, het eventueel aflossen van je studieschuld en het structureren van je hypotheek. Volgens mij is een eerste gesprek gratis, en je hebt toch tijd zat, zeg je.Student201 schreef: ↑01-03-2024 23:24@Impala, kan ik ook nog doen. Maar die kans heeft ze al gehad eigenlijk en uit haar programmaatje rolde precies wat ik ook had. Ze heeft wat meer knopjes om makkelijker te zoeken op bepaalde voorwaarden. Maar dat kun je uiteindelijk zelf ook wel.
Wat eten we vanavond?
zaterdag 2 maart 2024 om 10:25
Goeie inderdaad van die taxatie. Dat zou ik nu al in gang kunnen zetten inderdaad. De (voornaamste) reden waarom ik dit nog niet gedaan heb is dat Neo meldt:
Het taxatierapport mag in geval van een financiering tot en met 90% van de
woningwaarde (dit wordt ook wel Loan to Value, LTV genoemd) een zogeheten
‘desktop validatie’ of hybride taxatierapport zijn.
Zo'n desktop taxatie kost ongeveer 90 euro en binnen 4 uur heb je die binnen. Een normale taxatie kost 500 - 1000 euro volgens google.
Kijk ik naar de verkoopprijs, dan blijf ik waarschijnlijk wel onder die 90%. De huidige eigenaren hebben ook laatst een taxatie laten uitvoeren ivm verkoop, dus ik kan hun ook vragen om een idee te hebben van de eigenlijke waarde.
Maar wat ik wilde zeggen is: sluit ik de hypotheek inderdaad af bij Neo, dan is zo'n desktop taxatie waarschijnlijk voldoende. Bij een andere bank misschien niet.
@makreel je triggert me om toch een extra gesprek in te plannen. Denk dat ik dat online plan bij VEH.
@Bbubbels: de rente is nu een beetje aan t stijgen. Geen snelle stijging, maar sommige aanbieders verhogen een beetje. De verwachting is dat dit tijdelijk is en we halverwege het jaar (Q2 mogelijk al) weer gaan zakken. De economie gaat niet erg goed. Het enige wat rentedalingen nog tegenhoudt is dat de ECB (en FED) afwachten wat de inflatie doet. Verwachting is dat we die onder controle gaan krijgen of al hebben.
Het taxatierapport mag in geval van een financiering tot en met 90% van de
woningwaarde (dit wordt ook wel Loan to Value, LTV genoemd) een zogeheten
‘desktop validatie’ of hybride taxatierapport zijn.
Zo'n desktop taxatie kost ongeveer 90 euro en binnen 4 uur heb je die binnen. Een normale taxatie kost 500 - 1000 euro volgens google.
Kijk ik naar de verkoopprijs, dan blijf ik waarschijnlijk wel onder die 90%. De huidige eigenaren hebben ook laatst een taxatie laten uitvoeren ivm verkoop, dus ik kan hun ook vragen om een idee te hebben van de eigenlijke waarde.
Maar wat ik wilde zeggen is: sluit ik de hypotheek inderdaad af bij Neo, dan is zo'n desktop taxatie waarschijnlijk voldoende. Bij een andere bank misschien niet.
@makreel je triggert me om toch een extra gesprek in te plannen. Denk dat ik dat online plan bij VEH.
@Bbubbels: de rente is nu een beetje aan t stijgen. Geen snelle stijging, maar sommige aanbieders verhogen een beetje. De verwachting is dat dit tijdelijk is en we halverwege het jaar (Q2 mogelijk al) weer gaan zakken. De economie gaat niet erg goed. Het enige wat rentedalingen nog tegenhoudt is dat de ECB (en FED) afwachten wat de inflatie doet. Verwachting is dat we die onder controle gaan krijgen of al hebben.
Zwetser
zaterdag 2 maart 2024 om 11:23
Student201 schreef: ↑02-03-2024 10:25Kijk ik naar de verkoopprijs, dan blijf ik waarschijnlijk wel onder die 90%. De huidige eigenaren hebben ook laatst een taxatie laten uitvoeren ivm verkoop, dus ik kan hun ook vragen om een idee te hebben van de eigenlijke waarde.
Waarom denk je dat ze jou dat gaan vertellen? Dan schieten ze toch in hun eigen voet?
zaterdag 2 maart 2024 om 11:28
Hoezo dat dan? De taxatie is al uitgevoerd, het huis is al verkocht. Ze worden er zelf geen eurocent slechter op door dat te delen. Ze helpen mij er wel mee.nerdopviva schreef: ↑02-03-2024 11:23Waarom denk je dat ze jou dat gaan vertellen? Dan schieten ze toch in hun eigen voet?
De vraag is eerder: waarom zouden ze dat niet delen?
Zwetser
zaterdag 2 maart 2024 om 11:40
Student201 schreef: ↑02-03-2024 11:28Hoezo dat dan? De taxatie is al uitgevoerd, het huis is al verkocht. Ze worden er zelf geen eurocent slechter op door dat te delen. Ze helpen mij er wel mee.
De vraag is eerder: waarom zouden ze dat niet delen?
Ik had even gemist dat het al gekocht is. Ik zou ook even vragen aan je hypotheekverstrekker of zij akkoord gaan met een taxatierapport waarvan jij niet de opdrachtgever bent.
zaterdag 2 maart 2024 om 11:43
Grappig, want volgens mij moet dat inderdaad.Student201 schreef: ↑02-03-2024 11:28Hoezo dat dan? De taxatie is al uitgevoerd, het huis is al verkocht. Ze worden er zelf geen eurocent slechter op door dat te delen. Ze helpen mij er wel mee.
De vraag is eerder: waarom zouden ze dat niet delen?
Wij hebben nog geen half jaar geleden ons huis verkocht (en een nieuw huis gekocht). We hadden een taxatie laten doen (voor de overbruggingshypotheek) en twee weken later moest een nieuwe taxatie worden uitgevoerd door de kopers, voor hun hypotheek. Ons taxatierapport wilden we met alle liefde delen, maar dat werd door hun hypotheekverstrekker niet geaccepteerd.
Wat eten we vanavond?
zaterdag 2 maart 2024 om 11:48
Eigenlijk zou het heel raar zijn als dat niet zo is. Een taxatie moet een professionele inschatting zijn van wat een huis waard is op de markt. Daarvoor zou het totaal niet uit moeten maken of jij de opdracht geeft, de verkoper of de buurman. Hetzelfde huis twee keer in twee maanden laten taxeren is natuurlijk pure werkverschaffing.nerdopviva schreef: ↑02-03-2024 11:40Ik had even gemist dat het al gekocht is. Ik zou ook even vragen aan je hypotheekverstrekker of zij akkoord gaan met een taxatierapport waarvan jij niet de opdrachtgever bent.
Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn
Al een account? Log dan hier in
