Geld & Recht
alle pijlers
Hypotheek en maandlasten. Hoe doen jullie dat?
donderdag 9 juli 2009 om 11:31
Hallo allemaal!!
Mijn vriend en ik zijn gisteren naar een informatiebijeenkomst geweest voor een leuk huis in een nieuwbouw project. Nu hadden we ook een gesprekje met een financieel adviseur over hoeveel hypotheek we kunnen krijgen en wat de maandlasten hiervan zijn. Ik schrok me rot! Hij heeft ons voorgerekend:
300.000 hypotheek = 1475 rente + 100 euro aflossing =1575. Met aftrek van de belasting is dit ongeveer 1000 netto per maand. Daar komen dan nog je verzekeringen, gas, water en licht bij.
Nu wonen we nog in een huurhuis waar we 400 euro huur betalen. Ik vind het wel een grote stap...van 400 naar 1000....
Nu is mijn vraag: hoe hoog is jullie hypotheek en wat betaal je ongeveer per maand? En hou je dan nog genoeg geld over voor leuke dingen?
Alvast bedankt!!!
Mijn vriend en ik zijn gisteren naar een informatiebijeenkomst geweest voor een leuk huis in een nieuwbouw project. Nu hadden we ook een gesprekje met een financieel adviseur over hoeveel hypotheek we kunnen krijgen en wat de maandlasten hiervan zijn. Ik schrok me rot! Hij heeft ons voorgerekend:
300.000 hypotheek = 1475 rente + 100 euro aflossing =1575. Met aftrek van de belasting is dit ongeveer 1000 netto per maand. Daar komen dan nog je verzekeringen, gas, water en licht bij.
Nu wonen we nog in een huurhuis waar we 400 euro huur betalen. Ik vind het wel een grote stap...van 400 naar 1000....
Nu is mijn vraag: hoe hoog is jullie hypotheek en wat betaal je ongeveer per maand? En hou je dan nog genoeg geld over voor leuke dingen?
Alvast bedankt!!!
donderdag 9 juli 2009 om 11:35
Tsja...dat hangt toch heel erg af van je inkomsten (alleen of samen) je gezinssamenstelling, je levensstandaard, je huis, wat je wilt doen met je geld (sparen/reizen/uitgeven) enz. enz. enz.
Ik zou voor onze situatie 1000 euro aan hypotheek echt teveel vinden. Maarja...dat geldt voor ons persoonlijk.
Belangrijk is dat jij zegt dat je het een grote stap vindt. Vind je het een TE grote stap? Zet je financiën anders op een rijtje en wees daar ook streng in. Hou rekening met uitgaan, etentjes, kopjes koffie, verjaardgscadeautjes. Bedenk wat je zelf wil, willen jullie sparen, willen jullie elk jaar op vakantie enz? Het is natuurlijk wel even wat anders van 400 naar 1000 euro per maand.
Ik zou voor onze situatie 1000 euro aan hypotheek echt teveel vinden. Maarja...dat geldt voor ons persoonlijk.
Belangrijk is dat jij zegt dat je het een grote stap vindt. Vind je het een TE grote stap? Zet je financiën anders op een rijtje en wees daar ook streng in. Hou rekening met uitgaan, etentjes, kopjes koffie, verjaardgscadeautjes. Bedenk wat je zelf wil, willen jullie sparen, willen jullie elk jaar op vakantie enz? Het is natuurlijk wel even wat anders van 400 naar 1000 euro per maand.
anoniem_51794 wijzigde dit bericht op 09-07-2009 11:37
Reden: toevoeging.
Reden: toevoeging.
% gewijzigd
donderdag 9 juli 2009 om 11:37
hmmm tja ik betaal alleen voor mijn appartement EUR 1000 bruto rente en aflossing. dat is ca 650 netto, plus GWL en VVE ongeveer 800 euro.
Nettosalaris is ca 2500. Wanneer je samen woont deel je natuurlijk naast de hypotheek ook nog veel andere kosten, dus ben je over de hele linie goedkoper uit. Maar je inkomen is idd het belangrijkst, en de verdeling daarvan (50/50 betalen, naar rato, omvang van het aandeel in de woning, etc). succes!
Nettosalaris is ca 2500. Wanneer je samen woont deel je natuurlijk naast de hypotheek ook nog veel andere kosten, dus ben je over de hele linie goedkoper uit. Maar je inkomen is idd het belangrijkst, en de verdeling daarvan (50/50 betalen, naar rato, omvang van het aandeel in de woning, etc). succes!
donderdag 9 juli 2009 om 11:39
Misschien ook handig om rekening mee te houden - blijven jullie allebei evenveel verdienen? Misschien dat jullie over een paar jaar kinderen willen (ik noem maar wat) dan ga je er heel vaak op achteruit omdat 1 van jullie minder gaat werken. Of misschien ga je juist meer werken, ik weet het niet, maar allemaal zaken om over nat te denken en rekening mee te houden.
donderdag 9 juli 2009 om 11:40
Eens met voorgaande reacties.
En als toevoeging: hebben jullie eigen geld om meerkosten en aanpassingen te betalen? Nog even afgezien van de vraag of je in deze tijd een hypotheek kunt krijgen die (veel) hoger is dan de waarde van de woning, is dat iets wat ik in elk geval nooit heb gewild.
Daarnaast: houden jullie nu het bedrag per maand over, wat je dan meer kwijt zou zijn aan woonlasten. En denk dan niet alleen aan de hypotheek maar ook aan iets als OZB.
En als toevoeging: hebben jullie eigen geld om meerkosten en aanpassingen te betalen? Nog even afgezien van de vraag of je in deze tijd een hypotheek kunt krijgen die (veel) hoger is dan de waarde van de woning, is dat iets wat ik in elk geval nooit heb gewild.
Daarnaast: houden jullie nu het bedrag per maand over, wat je dan meer kwijt zou zijn aan woonlasten. En denk dan niet alleen aan de hypotheek maar ook aan iets als OZB.
donderdag 9 juli 2009 om 11:41
Oh ja JWvB!!!
ik verdien 2200 netto en vriend 1600 netto = 3800 netto
daar zou dan dus 1000 hypotheek vanaf gaan en dan nog de vaste lasten. Wat vinden jullie? Te hoge hypotheek? Het huis is 273000 dus wilden we een hypotheek van 300.000 voor badkamer, keuken enz.
Ik verdien nu nog meer dan vriend maar inderdaad....als ik over 1-2 jaar misschien kinderen krijg ga ik iets minder werken...
ik verdien 2200 netto en vriend 1600 netto = 3800 netto
daar zou dan dus 1000 hypotheek vanaf gaan en dan nog de vaste lasten. Wat vinden jullie? Te hoge hypotheek? Het huis is 273000 dus wilden we een hypotheek van 300.000 voor badkamer, keuken enz.
Ik verdien nu nog meer dan vriend maar inderdaad....als ik over 1-2 jaar misschien kinderen krijg ga ik iets minder werken...
donderdag 9 juli 2009 om 11:42
Wij hebben een hypotheek van 3 ton en de kosten daarvoor bedragen ongeveer een kwart van ons netto maandinkomen (zonder vakantiegeld, bonussen, etc.).
Wij kunnen zat leuke dingen doen en sparen. Maar wij hebben geen kids en werken allebei full time.
Het is ook wel handig als je de premie van je levensverzekering optelt bij je maandlasten trouwens, die liegt er ook niet om namelijk, nou ja bij ons dan.
Ga er ook vanuit dat je een potje moet gaan maken voor onderhoud aan het huis, da's ook niet echt gratis zeg maar.
Je maandlasten zijn ook erg afhankelijk van de hypotheekvorm die je afsluti: spaar, belegging, aflossingsvrij of een combinatie daarvan.
Wij kunnen zat leuke dingen doen en sparen. Maar wij hebben geen kids en werken allebei full time.
Het is ook wel handig als je de premie van je levensverzekering optelt bij je maandlasten trouwens, die liegt er ook niet om namelijk, nou ja bij ons dan.
Ga er ook vanuit dat je een potje moet gaan maken voor onderhoud aan het huis, da's ook niet echt gratis zeg maar.
Je maandlasten zijn ook erg afhankelijk van de hypotheekvorm die je afsluti: spaar, belegging, aflossingsvrij of een combinatie daarvan.
donderdag 9 juli 2009 om 11:46
De stap van 400 naar 1000 is inderdaad veel, maar aan de andere kant is het huis wel van jou, je kunt het over een aantal jaren (als je wilt) weer verkopen, terwijl je bij een huurhuis je geld 'gewoon kwijt bent'.
Ik zou 1000 euro veel geld vinden, omdat mijn vriend en ik nogal houden van geld uitgeven . Heb geen zin om (veel) te bezuinigen op kleding, boodschappen en op eventueel een vakantie. Ik wil gewoon leuk kunnen leven zonder me zorgen te moeten maken over rekeningen. Tuurlijk kun je je niet altijd alles permiteren, maar ik vind het wel prettig dat wij op deze manier leuk kunnen leven. En ik denk dat dát belangrijker is: hou je genoeg geld over om te kunnen leven op een manier die jullie prettig/belangrijk vinden? Kun je de hypotheek/vaste lasten ook nog betalen als één van jullie werkloos raakt, of als één van jullie minder gaat werken stel dat er kinderen komen?
Alleen het getal 1000 zegt niet zoveel, het hangt af van wat jullie verdienen.
Verder: hou er rekening mee dat de prijs van een nieuwbouwhuis heel leuk kan zijn, maar er komen altijd kosten bij, zoals het aanleggen van de tuin, soms wil je toch liever een andere keuken/badkamer dan de standaard nieuwbouwkeuken/badkamer, tóch wel graag die uitbouw of die erker...
Kijk of het jullie een goed gevoel geeft, één of twee jaar zonder vakantie is bijvoorbeeld niet zo erg, maar de boodschappen en andere rekeningen niet kunnen betalen lijkt mij toch vrij vervelend...
Ik zou 1000 euro veel geld vinden, omdat mijn vriend en ik nogal houden van geld uitgeven . Heb geen zin om (veel) te bezuinigen op kleding, boodschappen en op eventueel een vakantie. Ik wil gewoon leuk kunnen leven zonder me zorgen te moeten maken over rekeningen. Tuurlijk kun je je niet altijd alles permiteren, maar ik vind het wel prettig dat wij op deze manier leuk kunnen leven. En ik denk dat dát belangrijker is: hou je genoeg geld over om te kunnen leven op een manier die jullie prettig/belangrijk vinden? Kun je de hypotheek/vaste lasten ook nog betalen als één van jullie werkloos raakt, of als één van jullie minder gaat werken stel dat er kinderen komen?
Alleen het getal 1000 zegt niet zoveel, het hangt af van wat jullie verdienen.
Verder: hou er rekening mee dat de prijs van een nieuwbouwhuis heel leuk kan zijn, maar er komen altijd kosten bij, zoals het aanleggen van de tuin, soms wil je toch liever een andere keuken/badkamer dan de standaard nieuwbouwkeuken/badkamer, tóch wel graag die uitbouw of die erker...
Kijk of het jullie een goed gevoel geeft, één of twee jaar zonder vakantie is bijvoorbeeld niet zo erg, maar de boodschappen en andere rekeningen niet kunnen betalen lijkt mij toch vrij vervelend...
donderdag 9 juli 2009 om 11:47
boefje,
De constructie van je hypotheek is ook belangrijk, helemaal aflossingsvrij, gedeeltelijk of helemaal sparen. Wat is nu de rente? Valt namelijk binnen de NHG.
Wij zijn ook aan het kijken naar een huis in jullie prijsklasse en wij hebben zelf bepaald WAT we willen betalen. We kunnen bijna 400.000 euro krijgen, maar dat willen we niet. Rond de 310.000 is een beetje het maximum, met daarbij ongeveer een netto hyptoheek van 900 a 1000 euro. Veeeeel geld, maar ja, we willen meer en meer en meer, en groter dus dat moeten we er voor over hebben.
Wij verdienen met z'n 2-en ongeveer 4000 netto (excl. vakantiegeld en 13e maand) en vinden een vierde daarvan het maximum voor een hypotheek.
Daarnaast willen we kinderen en hebben we al een bedacht hoe we dat dan gaan doen, ik blijf (en ik wil ook graag) fulltime werken omdat ik toch een stuk meer verdien dan vriend en ik de komende jaren nog wel wat stappen ga maken. Vriend gaat dan minder werken.
Belangrijkste is, hoeveel van je netto inkomen wil je kwijt zijn aan je huis. En hoeveel hou je over voor de rest?
De constructie van je hypotheek is ook belangrijk, helemaal aflossingsvrij, gedeeltelijk of helemaal sparen. Wat is nu de rente? Valt namelijk binnen de NHG.
Wij zijn ook aan het kijken naar een huis in jullie prijsklasse en wij hebben zelf bepaald WAT we willen betalen. We kunnen bijna 400.000 euro krijgen, maar dat willen we niet. Rond de 310.000 is een beetje het maximum, met daarbij ongeveer een netto hyptoheek van 900 a 1000 euro. Veeeeel geld, maar ja, we willen meer en meer en meer, en groter dus dat moeten we er voor over hebben.
Wij verdienen met z'n 2-en ongeveer 4000 netto (excl. vakantiegeld en 13e maand) en vinden een vierde daarvan het maximum voor een hypotheek.
Daarnaast willen we kinderen en hebben we al een bedacht hoe we dat dan gaan doen, ik blijf (en ik wil ook graag) fulltime werken omdat ik toch een stuk meer verdien dan vriend en ik de komende jaren nog wel wat stappen ga maken. Vriend gaat dan minder werken.
Belangrijkste is, hoeveel van je netto inkomen wil je kwijt zijn aan je huis. En hoeveel hou je over voor de rest?
donderdag 9 juli 2009 om 11:47
Wij hebben 2 jaar geleden ook een nieuwbouwhuis gekocht en moesten ook even slikken toen wij het maandbedrag hoorde, 850 euro. Maar we hebben heel snel een in/uit lijstje gemaakt. Dus wat komt er in, wat gaat er uit en welke verzekeringen enz.
Zo kwamen we erachter dat een aantal verzekeringen / abonnementen goedkoper konden. En eens in het jaar kijken zo kritisch naar alle uitgaven.
Dit werkt voor ons heel goed en we houden dus ook meer dan genoeg over om te sparen en leuke dingen te doen.
We zijn nu maandelijks 1700 euro kwijt aan hypotheek, verzekeringen, boodschappen, abonnementen enz.
Zo kwamen we erachter dat een aantal verzekeringen / abonnementen goedkoper konden. En eens in het jaar kijken zo kritisch naar alle uitgaven.
Dit werkt voor ons heel goed en we houden dus ook meer dan genoeg over om te sparen en leuke dingen te doen.
We zijn nu maandelijks 1700 euro kwijt aan hypotheek, verzekeringen, boodschappen, abonnementen enz.
donderdag 9 juli 2009 om 11:48
Met de inkomsten die je nu hebt zou het zeker moeten kunnen. Ligt er ook aan welke levensstandaard je hebt. Maar zoals je zelf al zegt, jij verdient het meest. Als je over een paar jaar naar parttime gaat moet je nagaan of het dan nog gaat lukken. Tenzij je vriend gaat parttimen en jij fulltime blijft werken.
...
donderdag 9 juli 2009 om 11:50
Wij hebben hypotheek van 310.000 en gezamelijk inkokmen ligt ook rond de 3800,- zonder vakantiegeld, 13e mnd e.d.
Wij kwamen ook uit een huurwoning van 345,- p/m en betalen nu (bruto) 1250,- p/m
Is wel krap, maar wij hebben ervoor gekozen om 1x per jaar de rente terug te vragen en daar mooie reizen van te maken en beetje te sparen.
Krap is dan wel in vergelijking met mijn oude levensstijl, minder weekendjes weg en uit eten. Maar nog wel af en toe. En ik let in de supermarkt niet op prijzen e.d. Dus echt krap is het eigenlijk niet.
Als we kinderen willen en we minder willen werken, willen we de grote reizen laten vallen en dan gaan we de rente p/m terug vragen zodat we daarvoor een buffer hebben.
Ga je er qua woning op vooruit?
Bij ons was het van een achterbuurt flat, naar een mooie nieuwbouwwoning met tuin. Ik vind het zeker de moeite waard.
En is die 300.000,- prijs van het huis, of is de keuken, badkamer e.d. daarin meegenomen (ook al zitten die bij prijs huis in, houdt er rekening mee dat je die niet wilt en dat het dan nog heel veel kosten met zich mee brengt!)
Wij kwamen ook uit een huurwoning van 345,- p/m en betalen nu (bruto) 1250,- p/m
Is wel krap, maar wij hebben ervoor gekozen om 1x per jaar de rente terug te vragen en daar mooie reizen van te maken en beetje te sparen.
Krap is dan wel in vergelijking met mijn oude levensstijl, minder weekendjes weg en uit eten. Maar nog wel af en toe. En ik let in de supermarkt niet op prijzen e.d. Dus echt krap is het eigenlijk niet.
Als we kinderen willen en we minder willen werken, willen we de grote reizen laten vallen en dan gaan we de rente p/m terug vragen zodat we daarvoor een buffer hebben.
Ga je er qua woning op vooruit?
Bij ons was het van een achterbuurt flat, naar een mooie nieuwbouwwoning met tuin. Ik vind het zeker de moeite waard.
En is die 300.000,- prijs van het huis, of is de keuken, badkamer e.d. daarin meegenomen (ook al zitten die bij prijs huis in, houdt er rekening mee dat je die niet wilt en dat het dan nog heel veel kosten met zich mee brengt!)
donderdag 9 juli 2009 om 11:51
quote:Boefje1980 schreef op 09 juli 2009 @ 11:41:
Oh ja JWvB!!!
ik verdien 2200 netto en vriend 1600 netto = 3800 netto
daar zou dan dus 1000 hypotheek vanaf gaan en dan nog de vaste lasten. Wat vinden jullie? Te hoge hypotheek? Het huis is 273000 dus wilden we een hypotheek van 300.000 voor badkamer, keuken enz.
Ik verdien nu nog meer dan vriend maar inderdaad....als ik over 1-2 jaar misschien kinderen krijg ga ik iets minder werken...Even aangenomen dat dit project vrij op naam is. Heb je dan 27 000 euro gereserveerd voor de keuken, badkamer, vloeren, schilderwerk en eventuele andere stoffering? Tenzij je nog eigen geld hebt is dit wel aan de magere kant tenzij jullie alles zelf kunnen doen. Reken dit ajb nog even goed door. Uit ervaring weet ik helaas dat alles altijd duurder uitpakt dan je nu denkt.
Oh ja JWvB!!!
ik verdien 2200 netto en vriend 1600 netto = 3800 netto
daar zou dan dus 1000 hypotheek vanaf gaan en dan nog de vaste lasten. Wat vinden jullie? Te hoge hypotheek? Het huis is 273000 dus wilden we een hypotheek van 300.000 voor badkamer, keuken enz.
Ik verdien nu nog meer dan vriend maar inderdaad....als ik over 1-2 jaar misschien kinderen krijg ga ik iets minder werken...Even aangenomen dat dit project vrij op naam is. Heb je dan 27 000 euro gereserveerd voor de keuken, badkamer, vloeren, schilderwerk en eventuele andere stoffering? Tenzij je nog eigen geld hebt is dit wel aan de magere kant tenzij jullie alles zelf kunnen doen. Reken dit ajb nog even goed door. Uit ervaring weet ik helaas dat alles altijd duurder uitpakt dan je nu denkt.
donderdag 9 juli 2009 om 11:54
Er zijn natuurlijk ook wel goedkopere huizen. Als je de overgang te groot vindt, wat ik me heel goed kan voorstellen, kun je eerst een goedkoper huis kopen. Dan betaal je minder en kun je over een jaar of 5-7 kijken naar een duurder huis. De kans is groot dat jullie dan allebei een hoger inkomen hebben.
donderdag 9 juli 2009 om 11:55
quote:Thekla schreef op 09 juli 2009 @ 11:51:
[...]
Even aangenomen dat dit project vrij op naam is. Heb je dan 27 000 euro gereserveerd voor de keuken, badkamer, vloeren, schilderwerk en eventuele andere stoffering? Tenzij je nog eigen geld hebt is dit wel aan de magere kant tenzij jullie alles zelf kunnen doen. Reken dit ajb nog even goed door. Uit ervaring weet ik helaas dat alles altijd duurder uitpakt dan je nu denkt.Klopt helemaal! en bedenk ook dat als je groter gaat wonen, je meer meubels e.d. nodig hebt. En ook al denk je, die bank kan nog wel mee, als je eenmaal in je prachtige nieuwe huis, met je prachtige nieuwe vloer zit, dan wil je eigenlijk ook wel een nieuwe bank
[...]
Even aangenomen dat dit project vrij op naam is. Heb je dan 27 000 euro gereserveerd voor de keuken, badkamer, vloeren, schilderwerk en eventuele andere stoffering? Tenzij je nog eigen geld hebt is dit wel aan de magere kant tenzij jullie alles zelf kunnen doen. Reken dit ajb nog even goed door. Uit ervaring weet ik helaas dat alles altijd duurder uitpakt dan je nu denkt.Klopt helemaal! en bedenk ook dat als je groter gaat wonen, je meer meubels e.d. nodig hebt. En ook al denk je, die bank kan nog wel mee, als je eenmaal in je prachtige nieuwe huis, met je prachtige nieuwe vloer zit, dan wil je eigenlijk ook wel een nieuwe bank
donderdag 9 juli 2009 om 11:56
Jeetje, wat veel nuttige reacties al! Thanks.
Misschien is het ook de schok van 400 naar 1000 (alleen voor een huis!!) waarom ik dan twijfel of we het wel kunnen betalen. Ik denk dat het vooral goed is inderdaad om eens op te schrijven wat er in komt en wat er uit gaat....
Meer reacties en voorbeelden zijn welkom!!!!!! Als groentje op hypotheek en koophuis gebied kan ik vast nog veel van jullie leren!
Misschien is het ook de schok van 400 naar 1000 (alleen voor een huis!!) waarom ik dan twijfel of we het wel kunnen betalen. Ik denk dat het vooral goed is inderdaad om eens op te schrijven wat er in komt en wat er uit gaat....
Meer reacties en voorbeelden zijn welkom!!!!!! Als groentje op hypotheek en koophuis gebied kan ik vast nog veel van jullie leren!
donderdag 9 juli 2009 om 12:12
Advies: Reken met de bruto maandlasten, niet met de netto maandlasten. Zodoende kan het niet tegenvallen, alleen maar meevallen. Zorg dat je het bruto kan betalen. Als jij bijvoorbeeld minder gaat werken kan het zomaar zijn dat je rente aftrek veranderd. Ook is het nog maar de vraag hoe deze rente aftrek zich in de toekomst gaat ontwikkelen. Dus nogmaals, reken met de bruto maandlasten. Ik heb bij een bank gewerkt en te vaak mensen gezien die in de problemen kwamen omdat ze uitgingen van de nettomaandlasten.
Waaaraan wil je de EUR 27.000 besteden? Is dat alleen keuken en badkamer of ook de stucadoor, het schilderwerk, de vloeren, inrichting, stoddering enz.enz..
En je kunt toch ook eerst een goedkopere c.q. kleinere woning kopen en later verhuizen naar een andere woning als je nu vindt dat je wel ergveel gaat betalen aan vaste lasten?
Waaaraan wil je de EUR 27.000 besteden? Is dat alleen keuken en badkamer of ook de stucadoor, het schilderwerk, de vloeren, inrichting, stoddering enz.enz..
En je kunt toch ook eerst een goedkopere c.q. kleinere woning kopen en later verhuizen naar een andere woning als je nu vindt dat je wel ergveel gaat betalen aan vaste lasten?
donderdag 9 juli 2009 om 13:20
Houd ook rekening met bouwrente, enzo. Dat kan ook nog wel oplopen.
Overigens lijkt me met 3800 euro 1000 euro netto hypotheeklasten wel te doen.
Wat voor hypotheek hebben jullie eigenlijk? Wij hebben 'maar' een hypotheek van 145.000 euro en betalen 700 netto. Onze rente is overigens vrij hoog, maar dat kan het verschil nog steeds niet zijn.
Overigens lijkt me met 3800 euro 1000 euro netto hypotheeklasten wel te doen.
Wat voor hypotheek hebben jullie eigenlijk? Wij hebben 'maar' een hypotheek van 145.000 euro en betalen 700 netto. Onze rente is overigens vrij hoog, maar dat kan het verschil nog steeds niet zijn.
donderdag 9 juli 2009 om 14:39
quote:Bagheera schreef op 09 juli 2009 @ 13:20:
Houd ook rekening met bouwrente, enzo. Dat kan ook nog wel oplopen.
Overigens lijkt me met 3800 euro 1000 euro netto hypotheeklasten wel te doen.
Wat voor hypotheek hebben jullie eigenlijk? Wij hebben 'maar' een hypotheek van 145.000 euro en betalen 700 netto. Onze rente is overigens vrij hoog, maar dat kan het verschil nog steeds niet zijn.
Dat vind ik hoog Bagheera. Ik had met mijn flat dezelfde hypotheek en daar zat ik bruto, incl premie voor de kapitaalverzekering nog onder de 700 euro. Ik had 50% aflossingsvrij, 50% spaar.
TO >> ik zou er genoeg van overhouden. Maar het is inderdaad wel een grote stap. Sparen jullie op dit moment of geef je alles uit?
Houd ook rekening met bouwrente, enzo. Dat kan ook nog wel oplopen.
Overigens lijkt me met 3800 euro 1000 euro netto hypotheeklasten wel te doen.
Wat voor hypotheek hebben jullie eigenlijk? Wij hebben 'maar' een hypotheek van 145.000 euro en betalen 700 netto. Onze rente is overigens vrij hoog, maar dat kan het verschil nog steeds niet zijn.
Dat vind ik hoog Bagheera. Ik had met mijn flat dezelfde hypotheek en daar zat ik bruto, incl premie voor de kapitaalverzekering nog onder de 700 euro. Ik had 50% aflossingsvrij, 50% spaar.
TO >> ik zou er genoeg van overhouden. Maar het is inderdaad wel een grote stap. Sparen jullie op dit moment of geef je alles uit?
