Geld & Recht
alle pijlers
Ik maak mij altijd zorgen om geld
dinsdag 29 juni 2021 om 21:28
Hoi,
Vraag me af of iemand zich hierin herkent.
Ik maak mij dus altijd zorgen om geld. Reken meerdere keren per week uit wat we per week nog te besteden hebben terwijl we volgens mij genoeg hebben om uit te geven. We kopen gewoon de dingetjes die we nodig hebben en soms wat kleding. Er is eigenlijk altijd geld en sparen ook. We hebben een riante spaarrekening en wonen in een huis dat helemaal af is en van alle gemakken voorzien. Ik baal zo ontzettend dat ik eigenlijk niet kan genieten. Maak mij alleen maar druk om van alles. Ben benieuwd of er meer mensen zijn die dit hebben.
Vraag me af of iemand zich hierin herkent.
Ik maak mij dus altijd zorgen om geld. Reken meerdere keren per week uit wat we per week nog te besteden hebben terwijl we volgens mij genoeg hebben om uit te geven. We kopen gewoon de dingetjes die we nodig hebben en soms wat kleding. Er is eigenlijk altijd geld en sparen ook. We hebben een riante spaarrekening en wonen in een huis dat helemaal af is en van alle gemakken voorzien. Ik baal zo ontzettend dat ik eigenlijk niet kan genieten. Maak mij alleen maar druk om van alles. Ben benieuwd of er meer mensen zijn die dit hebben.
woensdag 30 juni 2021 om 08:22
Ja helemaal dat. Herkenbaar ook die stress wat er nu mee te doen.Moirmel schreef: ↑30-06-2021 00:15Weet je, nog een vreemd effect was dat eens die 50 000 op de spaar stond er gewoon stress ontstond omwille van het geld. Ga je beleggen, koop je een extra woning om te verhuren, etc.
Ik denk dat wanneer je als kind bent blootgesteld aan die constante financiële zorgen, je er gewoon nog moeilijk vanaf geraakt. Je wilt gewoon alles doen om nooit in die situatie te komen terwijl er nooit zekerheid is.
woensdag 30 juni 2021 om 08:29
Ik kan me helemaal vinden in deze instelling! Dat zunige Hollandse geeft me echt de kriebels; omdat je eigenlijk onbewust voortdurend aan het voorsorteren bent op naderend onheil ipv gewoon fijn leven. Ik lees hier veel over angst door een arme jeugd. Ik ben ook arm opgegroeid, maar heb daar juist een ‘geld moet rollen’- mentaliteit aan overgehouden. Want ik was arm maar heb nooit het gevoel gehad iets tekort te komen; arm zijn in Nederland betekent geen honger en lompen. Dus zelfs als ik nu een een enorme armoedeval mee zou maken beangstigt dat beeld me niet echt. Ook dan kan het leven mooi zijn. Tegelijkertijd ben ik optimistisch genoeg om te denken dat het alleen maar beter wordt en zou ik dus inderdaad een grote verbouwing lenen, want een paar honderd euro in de maand aflossen doet geen greintje pijn.Izzy_Minnie schreef: ↑30-06-2021 03:14Ik leef niet op krediet hoor, enkel een hypotheek die we binnen 10 jaar al afgelost hebben als we hier zouden blijven wonen. Een verbouwing van je huis financieren is iets waar ik niet 40k voor ga sparen maar inderdaad zou financieren als dat zou moeten. Betaal ik 150- 200 euro meer per maand aan de hypotheek verstrekker of ga ik x aantal jaar sparen en oncomfortabel leven hiervoor? Ik heb hierboven al het Calvinisme en na-oorlogse praktijken zien voorbijkomen maar het is echt heel typisch Nederlands om dit soort bizarre bedragen te sparen als je modaal verdient. Mijn tactiek is altijd geweest om juist meer te verdienen en niet om te hoeven kijken naar het geld en of ik het kan betalen. Wasmachine kapot? Volgend maand gewoon kopen en minder extra uitgeven. Let wel, ik heb het over mijn eigen inkomen en niet die van mijn man. Dat heeft me in het begin van mijn carrière pad zorgen gebracht als in hoe ga ik ik dit bolwerken want ik houd van luxe en geld uitgeven maar dat heeft me tot op de dag van vandaag gedwongen om creatief en ondernemend te zijn en te blijven. Heb meerdere periodes van mijn leven in het buitenland gewoond en in veel landen en culturen is het ‘wie dan leeft, dan zorgt’ principe leidend. Gek genoeg eten en drinken ze beter dan de gemiddelde Nederlander, zien ze er verzorgder uit en genieten ze van het leven. Als ik dit soort topics voorbij zie komen snap ik weer waarom. Voor 15 euro een tas boodschappen bij de budget supermarkt, hele outfit voor 10 euro bij de primark maar wel 600?! Euro sparen maandelijks en da’s dan nog niet genoeg eigenlijk? En daar dan weer stress van krijgenik denk dat je nog verbaast over de hoeveelheid mensen die ziek worden van geld stress in NL met een behoorlijke buffer, echt heel sneu.
Dat leven op krediet doen mensen toch wel, TO vraagt wat een buffer moet zijn. Dat veranderd per levensfase ik heb nooit een buffer gehad maar altijd genoeg geld op de bank, achteraf misschien rond de 5000 euro spaargeld moeten hebben als startend huiseigenaar, 1500 als net afgestudeerde? Iig niet die bedragen die hier geroepen worden. Nu met kinderen vind ik het belangrijk ze een duwtje in de rug te geven zoals ik zelf gehad heb en krijgen ze aandelen en spaargeld en mijn man spaart als ondernemer zijn pensioen ook bijelkaar omdat hij daar rust in vind en hebben we een bedrag aan ‘spaargeld’ staan als gezin. Onze regel is wat niet opkomt mag op de spaarrekening dus dat is een variabel bedrag en kan altijd opgemaakt/uitgegeven worden. Ik hoop dat TO gewoon een goede balans hierin vind want er is niets mis met een buffer maar ook niets met lekker leven.
To: Ergens denk ik dat het een goed teken is dat je je druk maakt om zo’n niet-bestaand geldtekort. Dat getuigt van een luxe uitgangspositie. Dan nog is het zonde om je levensgeluk zo te saboteren, dus mijn tip zou zijn afkicken: kijk niet meer naar je rekening voor een maand of drie en leef lekker. Als er dan in die tijd niks schokkends gebeurt, kun je het misschien wat meer loslaten.
woensdag 30 juni 2021 om 09:01
Dat jij je zorgen maakt en blijft checken komt omdat je waarschijnlijk te weinig inzicht hebt waar je geld naar toe gaat. Het lijkt er op dat je het gevoel hebt dat je geen grip hebt op je geld.
Oplossing; hou een huishoudboekje bij en maak potjes.
Begin met al je uitgaven in een excel te zetten en kijk hoeveel geld je uitgeeft per jaar/maand/week aan bepaalde zaken. Denk aan vaste lasten, boodschappen, uitjes, auto, verjaardag, vakantie etc. En maak dan potjes. Je krijgt dan veel beter inzicht waar jij je geld aan uitgeeft en hoeveel je nog hebt. Ook kan je makkelijker "sturen".
Er zijn genoeg excel voorbeelden te vinden op het internet, of anders een app gebruiken of ouderwets opschrijven in een schriftje.
Oplossing; hou een huishoudboekje bij en maak potjes.
Begin met al je uitgaven in een excel te zetten en kijk hoeveel geld je uitgeeft per jaar/maand/week aan bepaalde zaken. Denk aan vaste lasten, boodschappen, uitjes, auto, verjaardag, vakantie etc. En maak dan potjes. Je krijgt dan veel beter inzicht waar jij je geld aan uitgeeft en hoeveel je nog hebt. Ook kan je makkelijker "sturen".
Er zijn genoeg excel voorbeelden te vinden op het internet, of anders een app gebruiken of ouderwets opschrijven in een schriftje.
I can't control the wind but I can adjust the sail
explore, dream & discover
explore, dream & discover
woensdag 30 juni 2021 om 09:33
Ik zou niet te erg letten op wat Nibud aangeeft. Het is alleen een middel om het in verhouding te plaatsen voor je. Iedereen heeft een andere situatie en geeft zijn geld dus ook uit op andere manieren.roosje1976 schreef: ↑29-06-2021 21:38Ik denk dat ik dit ook heb omdat er maandelijks genoeg binnenkomt en we lage kasten hebben en toch maken we het zo goed als op. We sparen wel wat maar volgens het Nibud zouden we 500 tot 600 euro moeten kunnen sparen. Het irriteert mij gewoon dat er elke maand zoveel geld doorheen gaat. Nu gaan we binnenkort op vakantie en zit nu al te stressen dat we dan veel meer uitgeven. Eigenlijk kan ik helemaal niet genieten van een terrasje, uiteten of een dagje iets bezoeken. Alles kost bakken met geld.
woensdag 30 juni 2021 om 10:45
Ik herken het deels. Heb ook jarenlang elk dubbeltje om moeten draaien.
Nu heb ik het financieel goed. In principe kan ik alles betalen, en genoeg spaargeld om een jaar zonder inkomen te zitten.
En ik ben ook van het geld moet rollen, je leeft maar 1 x.
Maar tegelijkertijd vind ik mijn spaargeld nooit genoeg. Waar ik eerst dik tevreden was met 5000 euro spaargeld, moest het daarna 10.000 zijn en daarna werd het 20.000 enz.
Want wat nou als én de auto stuk gaat, én we moeten een nieuwe badkamer, én een nieuwe keuken én nieuwe kozijnen. Zoveel spaargeld hebben we dan weer niet, en dat maakt mij dan zenuwachtig dat ik vind dat ik zoveel spaargeld moet hebben dat ik dat kan betalen én het liefst dat dan niet de rekening leeg is maar er nog zat op staat.
Komt misschien ook deels doordat ik in het verleden echt wel wakker heb gelegen over hoe ik een rekening moest betalen.
Nu heb ik het financieel goed. In principe kan ik alles betalen, en genoeg spaargeld om een jaar zonder inkomen te zitten.
En ik ben ook van het geld moet rollen, je leeft maar 1 x.
Maar tegelijkertijd vind ik mijn spaargeld nooit genoeg. Waar ik eerst dik tevreden was met 5000 euro spaargeld, moest het daarna 10.000 zijn en daarna werd het 20.000 enz.
Want wat nou als én de auto stuk gaat, én we moeten een nieuwe badkamer, én een nieuwe keuken én nieuwe kozijnen. Zoveel spaargeld hebben we dan weer niet, en dat maakt mij dan zenuwachtig dat ik vind dat ik zoveel spaargeld moet hebben dat ik dat kan betalen én het liefst dat dan niet de rekening leeg is maar er nog zat op staat.
Komt misschien ook deels doordat ik in het verleden echt wel wakker heb gelegen over hoe ik een rekening moest betalen.
Ik zeg maar zo, ik zeg maar..
woensdag 30 juni 2021 om 11:11
Ergens vind ik het soms ook wel mooi hoor… het laat zien dat duurder en meer niet altijd beter is. Vrienden leren er van van mij
Nu ik ben verhuist en de verbouwing achter de rug is (uiteraard zwaaar afgedongen op die keuken en badkamer…) wil ik het een beetje los gaan laten. Maar dat is niet makkelijk.
Tegen mijn ouders geef ik ook al langere tijd aan “ jullie hebben het nu wel, geniet ervan nu jullie er nog zijn!!” Maar dat zit er zo ingebakken dat het lastig is voor ze.
woensdag 30 juni 2021 om 11:13
Ik merk wel dat ik nu het idee heb meer te kunnen verliezen dan toen ik nog minder geld verdiende en nog een goedkoop huis huurde ipv koophuis nu. Heb daarom ook nog met aardig wat 'wat als' scenario's gerekend. Eigenlijk kwam het er op neer dat het wel meeviel en dat heeft weer rust gegeven.
Als alles tegelijk stuk gaat zou zuur zijn, maar dan maar even geen auto of een barrel dat rijdt, een bank gratis afhalen van marktplaats etc. Ik hoef niet alles meteen nieuw als de nood aan de man is.
Nieuwe badkamer wil ik wel liefst zelf betalen. Lenen is momenteel goedkoop, maar hou de vaste lasten liever laag.
Geef verder trouwens genoeg uit aan leuke dingen, kleding etc. maar als het minder moet, kan dat ook makkelijk.
Als alles tegelijk stuk gaat zou zuur zijn, maar dan maar even geen auto of een barrel dat rijdt, een bank gratis afhalen van marktplaats etc. Ik hoef niet alles meteen nieuw als de nood aan de man is.
Nieuwe badkamer wil ik wel liefst zelf betalen. Lenen is momenteel goedkoop, maar hou de vaste lasten liever laag.
Geef verder trouwens genoeg uit aan leuke dingen, kleding etc. maar als het minder moet, kan dat ook makkelijk.
woensdag 30 juni 2021 om 11:14
Ja! Super..
Ik heb mijn nieuwe eetkamer tafel en stoelen bij elkaar gefantaseerd. Tafelblad 2e hands gescoord, poten van een oude tafel verwijderd en geverfd, 2 stoelen via MP en 2 stoelen geshopt bij de kringloop. Ziet er uber modern en hip uit. Totale kosten: 60 euro.
woensdag 30 juni 2021 om 11:22
Ik herken dit ook heel erg. En dat terwijl ik in mijn hele leven nooit ‘echte’ geldzorgen heb gehad. Maar toch vind ik het moeilijk om geld uit te geven en maak ik me zorgen dat we te weinig vermogen opbouwen.
Wat bij mij meespeelt is dat ik het (al lange tijd) niet naar m’n zin heb op m’n werk en me soms überhaupt afvraag of een baan hebben wel bij me past. Voor mij is spaargeld hebben dus ook een vorm van vrijheid. Het idee dat ik met voldoende spaargeld misschien ooit niet meer hoef te werken en eindelijk kan doen wat ik wil.
Maar ja, als ik uitreken hoeveel geld daarvoor nodig zou zijn, raak ik weer gestrest omdat we dat never nooit gaan halen.
M’n man daarentegen is van ‘geld moet rollen’ en bedenkt elke week wel weer iets anders om veel geld aan uit te geven. Dus we houden elkaar in balans.
Wat mij helpt is om te sparen in potjes en daar ook een vast potje ‘leuke dingen’ in mee te nemen. Het geld dat daar in staat, mag gebruikt worden voor impulsaankopen en andere luxe. Dit ‘dwingt’ mij ook om niet alleen maar noodzakelijke dingen te kopen.
Wat bij mij meespeelt is dat ik het (al lange tijd) niet naar m’n zin heb op m’n werk en me soms überhaupt afvraag of een baan hebben wel bij me past. Voor mij is spaargeld hebben dus ook een vorm van vrijheid. Het idee dat ik met voldoende spaargeld misschien ooit niet meer hoef te werken en eindelijk kan doen wat ik wil.
Maar ja, als ik uitreken hoeveel geld daarvoor nodig zou zijn, raak ik weer gestrest omdat we dat never nooit gaan halen.
M’n man daarentegen is van ‘geld moet rollen’ en bedenkt elke week wel weer iets anders om veel geld aan uit te geven. Dus we houden elkaar in balans.
Wat mij helpt is om te sparen in potjes en daar ook een vast potje ‘leuke dingen’ in mee te nemen. Het geld dat daar in staat, mag gebruikt worden voor impulsaankopen en andere luxe. Dit ‘dwingt’ mij ook om niet alleen maar noodzakelijke dingen te kopen.
woensdag 30 juni 2021 om 11:54
Kan echt niet begrijpen dat er hier mensen zijn die zenuwachtig zijn wanneer ze 20k op hun spaarrekening hebben staan. Wij werken allebei, huren een (duur) huurhuis want kopen gaat niet ivm studieschuld en krijgen een kind. We hebben een tweedehands auto en leven prima. Na de vaste lasten / eten / benzine / aflossing houden we €1000-€1200 per maand over. Een spaarrekening tussen de €5000 en de €10000 vind ik echt maximaal nodig. We gaan nu verhuizen en hebben, als we het goed uitkienen straks nog €1000 over. Dat is mijn bare-minimum. Daar kan ik de APK van betalen of een reparatie tussendoor. Meubels zijn niet duur maar allemaal nieuw. Dan gaan we weer terugbouwen naar €5000 spaargeld. Alles boven de €5000 vind ik spaargeld voor een dure vakantie / nieuwe bank etc. Onder de €5000 voor noodzakelijke dingen zoals een nieuwe tweedehands auto, witgoed etc.
woensdag 30 juni 2021 om 12:21
Als je in een duur huurhuis zit dan zou je toch juist wat meer vet op de botten moeten willen hebben? Bij een beetje tegenslag zit je binnen no time tot je nek in de shit. En mocht je ooit nog een eigen huis willen kopen dan heb je ook geld nodig voor kosten koper etc. etc. Dus dan heb je je studieschuld eindelijk afbetaald, kun je nog niks.slushpups schreef: ↑30-06-2021 11:54Kan echt niet begrijpen dat er hier mensen zijn die zenuwachtig zijn wanneer ze 20k op hun spaarrekening hebben staan. Wij werken allebei, huren een (duur) huurhuis want kopen gaat niet ivm studieschuld en krijgen een kind. We hebben een tweedehands auto en leven prima. Na de vaste lasten / eten / benzine / aflossing houden we €1000-€1200 per maand over. Een spaarrekening tussen de €5000 en de €10000 vind ik echt maximaal nodig. We gaan nu verhuizen en hebben, als we het goed uitkienen straks nog €1000 over. Dat is mijn bare-minimum. Daar kan ik de APK van betalen of een reparatie tussendoor. Meubels zijn niet duur maar allemaal nieuw. Dan gaan we weer terugbouwen naar €5000 spaargeld. Alles boven de €5000 vind ik spaargeld voor een dure vakantie / nieuwe bank etc. Onder de €5000 voor noodzakelijke dingen zoals een nieuwe tweedehands auto, witgoed etc.
TO, ik ben het met Hamerhaai eens. Het helpt om goed inzicht te hebben in je inkomsten en uitgaven. Dan heb je grip en kun je ook geinformeerde keuzes maken over hoe je je geld wilt besteden.
woensdag 30 juni 2021 om 12:35
Heel herkenbaar.
Jarenlang tussen de 1100 en de 1600 euro verdiend met tijdelijke contracten midden in de crisis. Geen aanmerking voor een sociale huurwoning (te weinig inschrijftijd want jong) dus kon ook niet echt gebruik maken van veel regelingen en aanmerking voor bijstand was er ook niet, want geen eigen opgang. WW was ook maar een maand of 3 dus ook veel stress om werk te vinden en te houden. Mijn ouders wonen in het buitenland, net over de grens en hebben het ook nooit breed gehad dus je kon ook nergens op terug vallen. Hooguit een paar 100 euro op de spaarrekening voor noodgevallen die regelmatig voor kwamen.
Het was stressvol en heeft ook wel diepe sporen achter gelaten.
Een modaal salaris heb ik nog steeds niet, maar weet er nu wel prima van te sparen. Merk alleen dat het nu de andere kant op slaat. Het is nooit genoeg en vraag me af wanneer het wel genoeg is. De grens schuift steeds verder op. Dacht ik vorig jaar nog dat 15k te hoog gegrepen was, vind ik het nu matig en wil ik toch tenminste 20k op de spaarrekening hebben. Slaap nu wel een stuk beter en dat is ook wat waard. Kan nu alles vervangen als er iets stuk gaat, wat tegen zit etc en dat is een heerlijk gevoel.
Het is dus ook niet dat Calvinistische. Ik doe genoeg en geef gewoon geld uit aan eten, terrasjes, theater en concerten ed
Jarenlang tussen de 1100 en de 1600 euro verdiend met tijdelijke contracten midden in de crisis. Geen aanmerking voor een sociale huurwoning (te weinig inschrijftijd want jong) dus kon ook niet echt gebruik maken van veel regelingen en aanmerking voor bijstand was er ook niet, want geen eigen opgang. WW was ook maar een maand of 3 dus ook veel stress om werk te vinden en te houden. Mijn ouders wonen in het buitenland, net over de grens en hebben het ook nooit breed gehad dus je kon ook nergens op terug vallen. Hooguit een paar 100 euro op de spaarrekening voor noodgevallen die regelmatig voor kwamen.
Het was stressvol en heeft ook wel diepe sporen achter gelaten.
Een modaal salaris heb ik nog steeds niet, maar weet er nu wel prima van te sparen. Merk alleen dat het nu de andere kant op slaat. Het is nooit genoeg en vraag me af wanneer het wel genoeg is. De grens schuift steeds verder op. Dacht ik vorig jaar nog dat 15k te hoog gegrepen was, vind ik het nu matig en wil ik toch tenminste 20k op de spaarrekening hebben. Slaap nu wel een stuk beter en dat is ook wat waard. Kan nu alles vervangen als er iets stuk gaat, wat tegen zit etc en dat is een heerlijk gevoel.
Het is dus ook niet dat Calvinistische. Ik doe genoeg en geef gewoon geld uit aan eten, terrasjes, theater en concerten ed
woensdag 30 juni 2021 om 12:45
We willen geen huis kopen. Zeker niet in deze markt. En waarom? We kunnen ons complete levensonderhoud betalen van 2000 per maand. Dat is één inkomen. Tweede inkomen is ''extra''. Sparen om het sparen zie ik écht het nut niet van in.Colorado1975 schreef: ↑30-06-2021 12:21Als je in een duur huurhuis zit dan zou je toch juist wat meer vet op de botten moeten willen hebben? Bij een beetje tegenslag zit je binnen no time tot je nek in de shit. En mocht je ooit nog een eigen huis willen kopen dan heb je ook geld nodig voor kosten koper etc. etc. Dus dan heb je je studieschuld eindelijk afbetaald, kun je nog niks.
TO, ik ben het met Hamerhaai eens. Het helpt om goed inzicht te hebben in je inkomsten en uitgaven. Dan heb je grip en kun je ook geinformeerde keuzes maken over hoe je je geld wilt besteden.
woensdag 30 juni 2021 om 12:54
Als je van €2000,- per maand je complete levensonderhoud kunt betalen, woon je dus niet in een ‘duur’ huurhuis.
Maar wel fijn dat jullie zo makkelijk rondkomen.
Maar wil je geen geld achter de hand houden voor het geval een van jullie werkloos wordt? Of om voor je 72ste te kunnen stoppen met werken?
woensdag 30 juni 2021 om 12:59
Eens.Colorado1975 schreef: ↑30-06-2021 12:21Als je in een duur huurhuis zit dan zou je toch juist wat meer vet op de botten moeten willen hebben? Bij een beetje tegenslag zit je binnen no time tot je nek in de shit. En mocht je ooit nog een eigen huis willen kopen dan heb je ook geld nodig voor kosten koper etc. etc. Dus dan heb je je studieschuld eindelijk afbetaald, kun je nog niks.
TO, ik ben het met Hamerhaai eens. Het helpt om goed inzicht te hebben in je inkomsten en uitgaven. Dan heb je grip en kun je ook geinformeerde keuzes maken over hoe je je geld wilt besteden.
Als je huurt zou je net extra moeten sparen voor je oude dag.
De hoofdreden waarom mijn partner absoluut een huis wou kopen, was net omdat ze had gezien hoe gepensioneerden hun pensioen kwamen ophalen en amper iets overhielden na het betalen van huur.
woensdag 30 juni 2021 om 13:20
Haha nou ik vind 1100 inclusief vrij duur, maar ik heb altijd in sociale huurwoning gewoond (of nouja, mijn moeder dan).Procne schreef: ↑30-06-2021 12:54Als je van €2000,- per maand je complete levensonderhoud kunt betalen, woon je dus niet in een ‘duur’ huurhuis.
Maar wel fijn dat jullie zo makkelijk rondkomen.
Maar wil je geen geld achter de hand houden voor het geval een van jullie werkloos wordt? Of om voor je 72ste te kunnen stoppen met werken?
Mijn vriend werkt in de bouw en ik werk als maatschappelijk werker en een vast contract komt er voor ons beiden aan. We schelen 11 jaar, dus als de kinderen uit huis zijn vertrekken we fijn met zijn tweeën naar een kleine 55+ woning, hopelijk dan wel sociale huur. Dan dalen de lasten aanzienlijk.
En eventueel erf ik later (over 25 jaar) nog vastgoed vanuit familie, maar daar gaan we natuurlijk niet vanuit.
Maar dat is wel iets om achter de hand te hebben.
Mijn oma is ook van het sparen sparen sparen, en maar juichen als ze voor 5 euro bij Primark iets kan kopen. Dat leven wil ik echt niet. Ik wil gewoon genieten van mijn geld. Mijn stiefvader stierf op zijn 44e. Gelukkig heeft hij ook altijd geleefd ipv opgepot.
woensdag 30 juni 2021 om 13:21
Je kan ook gewoon kleiner gaan wonen he. Dan is dat probleem ook opgelost. En mijn pensioen is (hopelijk) nog steeds ruim tegen de tijd dat ik met pensioen ga. Misschien haal ik mijn oude dag niet eens joh.
woensdag 30 juni 2021 om 13:32
woensdag 30 juni 2021 om 13:36
Sommige mensen huren al klein voordat ze met pensioen gaan, dus dat gaat niet op. Vaak hebben ze ook een huur die 20 jaar daarvoor marktconform was, plus verhogingen.
woensdag 30 juni 2021 om 13:46
Overigens voel ik ook totaal de behoefte niet om bizarre bedragen voor de kinderen te sparen. Hier is het plan om 50 per maand vanaf de geboorte opzij te zetten tot 21 jaar. Dan hebben ze een leuk kapitaal van 12k voor het rijbewijs, een eerste auto en wat geld voor de inrichting van een studentenkamer of eerste woning. Als ik hier soms lees wat voor een (in mijn ogen) idiote bedragen opzij gezet worden voor de kroost. Prima natuurlijk als je 6x modaal verdient, maar realistisch is het niet. Altijd maar dat gespaar met de reden ''wat als''. Of zoals in dit topic dat je je continue druk maakt om geld terwijl er genoeg geld is.. dat vind ik een heel andere tak van armoede. Zelf ben ik trouwens opgegroeid in een huishouden alleenstaande moeder in de bijstand dus ik kan heel goed met weinig geld om gaan. Samen verdienen wij net geen 4000 netto per maand en dat vind ik al rijkdom. Misschien dat dat helpt in de mentaliteit.
woensdag 30 juni 2021 om 13:50
Helemaal mee eens! En vergelijkbare achtergrond. Ik spaar niet voor mijn kinderen, laat staan voor mijn oude dag. 12000 euro is over vijftien jaar verdampt door inflatie. Ik zorg er gewoon voor dat ik goed genoeg verdien; dan kan ik tzt alles betalen. Voor mij is overigens nooit iets betaald, en dat redde ik ook prima. Ik snap niet waarom mensen zich zo ontzettend druk maken om geld.slushpups schreef: ↑30-06-2021 13:46Overigens voel ik ook totaal de behoefte niet om bizarre bedragen voor de kinderen te sparen. Hier is het plan om 50 per maand vanaf de geboorte opzij te zetten tot 21 jaar. Dan hebben ze een leuk kapitaal van 12k voor het rijbewijs, een eerste auto en wat geld voor de inrichting van een studentenkamer of eerste woning. Als ik hier soms lees wat voor een (in mijn ogen) idiote bedragen opzij gezet worden voor de kroost. Prima natuurlijk als je 6x modaal verdient, maar realistisch is het niet. Altijd maar dat gespaar met de reden ''wat als''. Of zoals in dit topic dat je je continue druk maakt om geld terwijl er genoeg geld is.. dat vind ik een heel andere tak van armoede. Zelf ben ik trouwens opgegroeid in een huishouden alleenstaande moeder in de bijstand dus ik kan heel goed met weinig geld om gaan. Misschien dat dat helpt in de mentaliteit.
woensdag 30 juni 2021 om 14:18
Dat ligt er natuurlijk ook aan of je kinderen nog later willen doorleren (en of je hier in wilt bijdragen). Dat kost best een hoop geld op jaarbasis.slushpups schreef: ↑30-06-2021 13:46Overigens voel ik ook totaal de behoefte niet om bizarre bedragen voor de kinderen te sparen. Hier is het plan om 50 per maand vanaf de geboorte opzij te zetten tot 21 jaar. Dan hebben ze een leuk kapitaal van 12k voor het rijbewijs, een eerste auto en wat geld voor de inrichting van een studentenkamer of eerste woning. Als ik hier soms lees wat voor een (in mijn ogen) idiote bedragen opzij gezet worden voor de kroost. Prima natuurlijk als je 6x modaal verdient, maar realistisch is het niet. Altijd maar dat gespaar met de reden ''wat als''. Of zoals in dit topic dat je je continue druk maakt om geld terwijl er genoeg geld is.. dat vind ik een heel andere tak van armoede. Zelf ben ik trouwens opgegroeid in een huishouden alleenstaande moeder in de bijstand dus ik kan heel goed met weinig geld om gaan. Samen verdienen wij net geen 4000 netto per maand en dat vind ik al rijkdom. Misschien dat dat helpt in de mentaliteit.
Maar goed, ik heb geen kinderen, dus ook niet die financiële zorg.
woensdag 30 juni 2021 om 14:30
Hoe doe je dat?Myra22 schreef: ↑30-06-2021 13:50Helemaal mee eens! En vergelijkbare achtergrond. Ik spaar niet voor mijn kinderen, laat staan voor mijn oude dag. 12000 euro is over vijftien jaar verdampt door inflatie. Ik zorg er gewoon voor dat ik goed genoeg verdien; dan kan ik tzt alles betalen. Voor mij is overigens nooit iets betaald, en dat redde ik ook prima. Ik snap niet waarom mensen zich zo ontzettend druk maken om geld.
woensdag 30 juni 2021 om 14:37
Ik heb het ook een hele tijd gehad (ex die heel slecht met geld kon omgaan heeft z'n sporen achtergelaten), maar sinds ik hier een "streng" spaarregime heb, gaat het beter.
Wij sparen 750 euro per maand, en dat gaat in allerlei potjes. Pot vakantie, pot uit eten/terrasjes, pot aankleding huis, pot extra hypotheek aflossen, enz.
En we hebben een restpot. Dat is een oneven bedrag. Alles wat ik afrond en "over" heb, gaat daar in. Ook een retourbetaling bijvoorbeeld.
Ik maak bijv 1000 euro over naar de rekening waar alles van afgeschreven wordt qua vaste lasten, maar het totaal is 936,24 (Zoiets. En ik doe expres dus iets meer naar de vaste lasten, want het water is 1x per drie maanden, en dat vang ik zo alsnog op, en zo is er wel meer eens wat).
Als alles is afgeschreven, gaat dat wat over is dus in dat restpotje. Zo spaar je ook ongemerkt.
Ik mag daar uit pakken wat en wanneer ik het wil, "onnodige" uitgaves dus, of een klein tekort hier of daar opvangen. Een keer boodschappen doen bij de Makro gaat daar bijvoorbeeld ook vanaf.
We hebben de afgelopen drie maanden best een boel uitgegeven (grote dingen vooral), en veel potjes zijn nu even (bijna) leeg. Maar we kunnen voorlopig weer jaren vooruit, en de potjes vullen zich vanzelf wel weer. Daarnaast heb ik een reservepot op een andere rekening staan, voor nood. Daar blijven we echt te allen tijde vanaf, tenzij écht nodig (als in; ketel kapot, dak lekt, enz).
Het zo strak georganiseerd hebben geeft mij (eindelijk) rust. Man boeit het allemaal niet zo, haha, die vindt alles prima Het klinkt allemaal erg omslachtig, maar het is 2x per maand een paar minuutjes werk, dat weegt niet op tegen de rust die het geeft
Wij sparen 750 euro per maand, en dat gaat in allerlei potjes. Pot vakantie, pot uit eten/terrasjes, pot aankleding huis, pot extra hypotheek aflossen, enz.
En we hebben een restpot. Dat is een oneven bedrag. Alles wat ik afrond en "over" heb, gaat daar in. Ook een retourbetaling bijvoorbeeld.
Ik maak bijv 1000 euro over naar de rekening waar alles van afgeschreven wordt qua vaste lasten, maar het totaal is 936,24 (Zoiets. En ik doe expres dus iets meer naar de vaste lasten, want het water is 1x per drie maanden, en dat vang ik zo alsnog op, en zo is er wel meer eens wat).
Als alles is afgeschreven, gaat dat wat over is dus in dat restpotje. Zo spaar je ook ongemerkt.
Ik mag daar uit pakken wat en wanneer ik het wil, "onnodige" uitgaves dus, of een klein tekort hier of daar opvangen. Een keer boodschappen doen bij de Makro gaat daar bijvoorbeeld ook vanaf.
We hebben de afgelopen drie maanden best een boel uitgegeven (grote dingen vooral), en veel potjes zijn nu even (bijna) leeg. Maar we kunnen voorlopig weer jaren vooruit, en de potjes vullen zich vanzelf wel weer. Daarnaast heb ik een reservepot op een andere rekening staan, voor nood. Daar blijven we echt te allen tijde vanaf, tenzij écht nodig (als in; ketel kapot, dak lekt, enz).
Het zo strak georganiseerd hebben geeft mij (eindelijk) rust. Man boeit het allemaal niet zo, haha, die vindt alles prima
Het klinkt allemaal erg omslachtig, maar het is 2x per maand een paar minuutjes werk, dat weegt niet op tegen de rust die het geeft
