Pensioen overdragen, welke potjes wel en niet

Ik heb dit een jaar of 4 geleden gevraagd aan een goede pensioenadviseur.
Die kon me heel goed uitleggen welke pensioenen ik wel moest overhevelen en met welke ik dat beter niet kon doen (omdat er dan te weinig of niets overbleef van het opgebouwde bedrag).
Het hangt af van de voorwaarden van het pensioenfonds, middel- of eindloon regeling (al mijn eindloon regelingen zijn ondertussen verdwenen), de grootte van het potje enzovoort.
Ik kan mijn administratie prima zelf regelen, maar van pensioenen heb ik te weinig verstand. Als ik zelf had moeten beslissen, had ik alles overgeheveld, maar dat bleek helemaal niet verstandig te zijn.
Mijn advies is daarom om een afspraak te maken met iemand die je daar goed over kan adviseren. Degene die mij adviseerde, vertelde me van te voren ook precies wat ik allemaal mee moest nemen en uit moest zoeken zodat hij ook een goed advies kon geven in zo min mogelijk tijd.
Die paar tientjes die het me gekost heeft, heeft me uiteindelijk heel veel geld opgeleverd (want van 1 groot pensioen was vrijwel niets overgebleven als ik die had overgeheveld).

Ik kon destijds verzoek indienen en dan kreeg ik per potje een voorstel met wat dat zou betekenen. Daarna kun ik definitief beslissen. De eerste stap is dus om dat op te vragen.

Ik ben toevallig ook bezig met het overhevelen van pensioenen. Ik heb toen ik jong was relatief korte periodes in bijv de thuiszorg en de horeca gewerkt, dus in mijn geval is het makkelijk: alles overhevelen Verschrikkelijk hoe onoverzichtelijk het nu is, al die jaarlijkse brieven die ik krijg terwijl een pensioen, hou je vast, €3,74 bruto (jawel) per jaar is. Het is alleen al zonde van het papier dat ze gebruiken om me daar steeds over te informeren. Maar bij een wel wat meer pensioeninhoud sluit ik me bij Mugske aan, alhoewel overzicht en eenvoud me veel waard is De materie is al complex genoeg.

Mugske schreef: ↑

09-03-2022 14:38

Ik kon destijds verzoek indienen en dan kreeg ik per potje een voorstel met wat dat zou betekenen. Daarna kun ik definitief beslissen. De eerste stap is dus om dat op te vragen.

Helaas werd in die voorstellen bij mij niet zichtbaar wat het effect op de lange duur was.
Het ging om een heel waardevast pensioen dat naar een pensioenfonds zou gaan waar de waarde bepaald niet waardevast is. Daar kwam ik pas achter toen de adviseur door nog veel meer papierwinkel heen bladerde.
De kans dat ik op mijn pensioendatum zou krijgen wat er toen opgebouwd was, was heel klein als ik ging overhevelen.
Het blijft lastige materie.