Geld & Recht
alle pijlers
Spaargeld, Tips & Tricks
vrijdag 20 maart 2009 om 17:09
Wat spaargeld betreft ben ik een klok- en klepelfiguur. Ik wil de komende jaren een flinke buffer spaargeld creeëren... maar wat is nou dé manier?
Welke forummers zijn goede spaarders of hebben wat financieel en economisch inzicht en hebben zin om hun geheimen te delen? Wat zijn nou de échte wijsheden, kortom: dé tips & tricks?
Welke forummers zijn goede spaarders of hebben wat financieel en economisch inzicht en hebben zin om hun geheimen te delen? Wat zijn nou de échte wijsheden, kortom: dé tips & tricks?
woensdag 20 mei 2009 om 07:52
Of ASNbank, ook 4,25% rente en ze doen aan verantwoord ondernemen:
Over de ASN Bank
Wie zaken doet bij de ASN Bank, draagt bij aan het bevorderen van een duurzame samenleving. De ASN Bank investeert uw geld bijvoorbeeld niet in kinderarbeid of dierenleed.
Over de ASN Bank
Wie zaken doet bij de ASN Bank, draagt bij aan het bevorderen van een duurzame samenleving. De ASN Bank investeert uw geld bijvoorbeeld niet in kinderarbeid of dierenleed.
himalaya wijzigde dit bericht op 20-05-2009 07:53
Reden: aanvulling
Reden: aanvulling
% gewijzigd
Ik heb geen wespentaille, ik heb een bijenrompje
woensdag 20 mei 2009 om 11:06
Ik ben tevreden over ASN. Hoge rente, verantwoord ondernemen, en alles gaat erg snel (als ik toch weer eens een wachtwoord nodig heb ofzo). Ik krijg af en toe papieren afschriften, dat is toch wel prettig om de voortgang een beetje te volgen (aangezien ik zo weinig mogelijk inlog).
Let wel even op, want er is een beperking wat je in één keer en maandelijks in kan leggen.
Let wel even op, want er is een beperking wat je in één keer en maandelijks in kan leggen.
zaterdag 23 mei 2009 om 21:45
dag
ik heb al jaren mijn rekeningen bij de ABN, internetbonussaarrekening. 2,1 % met extra kwartaalrente van 0.6. Een jaar terug zat hier ruim een procent bovenop.
ik zit er aan te denken om over te stappen naar een andere spaarrekening, maar heb geen zin in alle rompslomp en ik ben zo blij met de rabo. ik heb spaarsaldo van ongeveer 20.000..
wat zouden jullie doen? wachten tot rabo rente aantrekt?
ik heb al jaren mijn rekeningen bij de ABN, internetbonussaarrekening. 2,1 % met extra kwartaalrente van 0.6. Een jaar terug zat hier ruim een procent bovenop.
ik zit er aan te denken om over te stappen naar een andere spaarrekening, maar heb geen zin in alle rompslomp en ik ben zo blij met de rabo. ik heb spaarsaldo van ongeveer 20.000..
wat zouden jullie doen? wachten tot rabo rente aantrekt?
woensdag 27 mei 2009 om 15:34
oei Ilse, wat ZONDE van zo'n bedrag (20.000 euro) om akkoord te gaan met ZOOO weinig rente! Die rompslomp valt echt reuze mee,. Bij moneyou regel je echt alles vanuit je luie stoel via internet. Bij een andere bank zal je hooguit een kopietje moeten maken van je identiteitsbewijs. Bekijk het zo... als je een jaar lang 1% rente laat schieten, loop je 200 euro mis. Zal het overstappen naar een andere spaarrekening je 1 uur tijd kosten... heb je dus in 1 uurtje 200 euro verdiend. Er zijn dagen dat ik een lager uurtarief verdien!
Mijn tip is: spaar zegels, spaarpunten of whatever bij je supermarkt! Je merkt er niks van als je dat ALTIJD doet, je boodschappen zijn alleen 10 % duurder. Als je 1x per jaar (bijvoorbeeld in december!) je saldo verzilvert, heb je ongemerkt een extra boost voor die dure maand. Of je verzilvert het vlak voor je op vakantie gaat, als zakcentje... ook leuk!
Mijn tip is: spaar zegels, spaarpunten of whatever bij je supermarkt! Je merkt er niks van als je dat ALTIJD doet, je boodschappen zijn alleen 10 % duurder. Als je 1x per jaar (bijvoorbeeld in december!) je saldo verzilvert, heb je ongemerkt een extra boost voor die dure maand. Of je verzilvert het vlak voor je op vakantie gaat, als zakcentje... ook leuk!
donderdag 28 mei 2009 om 12:38
quote:ilske79 schreef op 23 mei 2009 @ 21:45:
dag
ik heb al jaren mijn rekeningen bij de ABN, internetbonussaarrekening. 2,1 % met extra kwartaalrente van 0.6. Een jaar terug zat hier ruim een procent bovenop.
ik zit er aan te denken om over te stappen naar een andere spaarrekening, maar heb geen zin in alle rompslomp en ik ben zo blij met de rabo. ik heb spaarsaldo van ongeveer 20.000..
wat zouden jullie doen? wachten tot rabo rente aantrekt?Ilske de abn heeft veel betere rekeningen, internetrekeningen van ongeveer 4% dat scheelt je bijna 400 eurie op jaarbasis. Die kan je via internetafsluiten. en je hoeft geen andere bank, helemaal geen rompslomp dus. Altijd de rentes in de gaten houden en als het weer zakt gewoon het geld weer doorsluizen
dag
ik heb al jaren mijn rekeningen bij de ABN, internetbonussaarrekening. 2,1 % met extra kwartaalrente van 0.6. Een jaar terug zat hier ruim een procent bovenop.
ik zit er aan te denken om over te stappen naar een andere spaarrekening, maar heb geen zin in alle rompslomp en ik ben zo blij met de rabo. ik heb spaarsaldo van ongeveer 20.000..
wat zouden jullie doen? wachten tot rabo rente aantrekt?Ilske de abn heeft veel betere rekeningen, internetrekeningen van ongeveer 4% dat scheelt je bijna 400 eurie op jaarbasis. Die kan je via internetafsluiten. en je hoeft geen andere bank, helemaal geen rompslomp dus. Altijd de rentes in de gaten houden en als het weer zakt gewoon het geld weer doorsluizen
donderdag 28 mei 2009 om 19:38
Wat een gedoe zeg. Ik heb een aantal maanden geleden een extra spaarreking geopend bij ING, dat toprentegeval, hebben ze nu de rente omlaag gegooid én krijg ik ongevraagd op allebei mijn spaarrekingen (1 gezamelijke) een betaalrekening waarvan de pas het eerste jaar gratis is. Ik WIL daar helemaal geen betaalrekening of pas! En om de dag lijkt er weer post te komen van die club met allerlei uitleg en folders en boekjes en passen. Ik ga toch maar uitkijken naar een andere bank. ASN lijkt me wel wat, heb daar een belegginsfonds die het noemen niet waard is (haha) maar het principe bevalt me wel. Wat een stom gedoe.
donderdag 28 mei 2009 om 19:51
quote:nostradame schreef op 19 mei 2009 @ 08:29:
Nee geen pasje, gewoon een internetspaarrekening met hoge rente openen, daar krijg je geen pasje bij. En dan niet uitzoeken hoe je geld moet overboeken, alleen een automatische oveboeking regelen.
De drempel bij mijn normale betaalrekening is veel te laag omdat ik toch al alle facturen die ik per acceptgiro krijg met internetbankieren overmaak. Zonder wachtwoord staat mijn geld op ASN lekker veilig, en als ik er toch bij moet heb ik binnen enkele dagen een nieuwe gebruikersnaam en wachtwoord
Maar misschien is het ook een goede optie voor je om het echt vast te zetten.Inderdaad, géén pasje nemen maar zorgen dat het veel gedoe is (daar heb je m weer ) om geld op te nemen. Op zo'n rekening heb ik (had ik) het meeste geld staan, daarnaast heb ik nog een internetspaarrekening bij de Rabo waar ik snel bij kan voor grote, jaarlijkse uitgaven zoals gemeentelijke belastingen, vakantie ed. Als op die internetspaarreking enorme bedragen komen te staan ( I wish) stort ik het op de onbereikbare spaarreking.
Nee geen pasje, gewoon een internetspaarrekening met hoge rente openen, daar krijg je geen pasje bij. En dan niet uitzoeken hoe je geld moet overboeken, alleen een automatische oveboeking regelen.
De drempel bij mijn normale betaalrekening is veel te laag omdat ik toch al alle facturen die ik per acceptgiro krijg met internetbankieren overmaak. Zonder wachtwoord staat mijn geld op ASN lekker veilig, en als ik er toch bij moet heb ik binnen enkele dagen een nieuwe gebruikersnaam en wachtwoord
Maar misschien is het ook een goede optie voor je om het echt vast te zetten.Inderdaad, géén pasje nemen maar zorgen dat het veel gedoe is (daar heb je m weer ) om geld op te nemen. Op zo'n rekening heb ik (had ik) het meeste geld staan, daarnaast heb ik nog een internetspaarrekening bij de Rabo waar ik snel bij kan voor grote, jaarlijkse uitgaven zoals gemeentelijke belastingen, vakantie ed. Als op die internetspaarreking enorme bedragen komen te staan ( I wish) stort ik het op de onbereikbare spaarreking.
donderdag 28 mei 2009 om 20:41
Ik spaar ook elke maand een vast bedrag en moet bekennen dat ik er tot op heden nog niet ben aangekomen.
Samen met mijn vriend hebben we ook samen nog een spaarrekening waar een leuk bedrag op staat, hier betalen we vakanties en andere dingen van.
Toevallig heb ik net een spaarrekening bij money you geopend, alleen dalen de rentes nu sterk, erg jammer!
Succes met sparen
Samen met mijn vriend hebben we ook samen nog een spaarrekening waar een leuk bedrag op staat, hier betalen we vakanties en andere dingen van.
Toevallig heb ik net een spaarrekening bij money you geopend, alleen dalen de rentes nu sterk, erg jammer!
Succes met sparen
donderdag 4 juni 2009 om 21:37
Hoe brengen jullie balans aan tussen 'je leeft nu, geld moet rollen' en sparen? Ik ken een paar gevallen van mensen die kanker kregen en binnen een paar maanden weg waren (heel oneerbiedig gezegd). Hierdoor denk ik weleens: Waarom alles sparen?
Je kan wel iets met 4 nullen op je spaarrekening hebben staan, maar moet je daar trots op zijn? Misschien is juist goed dan eens die wereldreis te maken of je droom te vervullen. Het leven is een groot risico, je kan niet alle risico's dichttimmeren door gigantisch veel te sparen...Het leven is kort!
Zijn er hier ook mensen die weinig (of niet) sparen?
Je kan wel iets met 4 nullen op je spaarrekening hebben staan, maar moet je daar trots op zijn? Misschien is juist goed dan eens die wereldreis te maken of je droom te vervullen. Het leven is een groot risico, je kan niet alle risico's dichttimmeren door gigantisch veel te sparen...Het leven is kort!
Zijn er hier ook mensen die weinig (of niet) sparen?
vrijdag 5 juni 2009 om 16:43
Ik ben het deels met je eens Kim. Ik heb ook mensen verloren die vrij jong waren (heel erg, en daar ga je ook niet vanuit).
Maar er zijn ook voldoende mensen die wel oud worden, en als je kan sparen omdat je voldoende te besteden hebt zou ik dat wel doen. Het is wat anders om niet te kunnen sparen omdat je het gewoonweg niet kan missen maandelijks.
Ik geniet gewoon en spaar ook nog behoorlijk veel iedere maand. En als ik dingen wil doen zoals die wereldreis dan heb ik daar geld voor achter de hand.
Maar er zijn ook voldoende mensen die wel oud worden, en als je kan sparen omdat je voldoende te besteden hebt zou ik dat wel doen. Het is wat anders om niet te kunnen sparen omdat je het gewoonweg niet kan missen maandelijks.
Ik geniet gewoon en spaar ook nog behoorlijk veel iedere maand. En als ik dingen wil doen zoals die wereldreis dan heb ik daar geld voor achter de hand.
donderdag 18 juni 2009 om 12:38
quote:Kim05 schreef op 04 juni 2009 @ 21:37:
Hoe brengen jullie balans aan tussen 'je leeft nu, geld moet rollen' en sparen? Ik ken een paar gevallen van mensen die kanker kregen en binnen een paar maanden weg waren (heel oneerbiedig gezegd). Hierdoor denk ik weleens: Waarom alles sparen?
Je kan wel iets met 4 nullen op je spaarrekening hebben staan, maar moet je daar trots op zijn? Misschien is juist goed dan eens die wereldreis te maken of je droom te vervullen. Het leven is een groot risico, je kan niet alle risico's dichttimmeren door gigantisch veel te sparen...Het leven is kort!
Zijn er hier ook mensen die weinig (of niet) sparen?
Voor mij geeft sparen een gevoel van zekerheid, wat weer rust in mijn hoofd met zich meebrengt. Dat gevoel 'koop' je als het ware door je geld weg te zetten, en het fijne is, je kan het in de toekomst nog een tweede keer uitgeven aan iets dat je leuk vindt
Ik vraag mij ook af hoeveel mensen (jong of oud) op hun sterfbed zullen denken 'had ik maar meer geld uitgegeven'.
Ik zou zeker niet dingen laten die ik belangrijk vind, zodat ik meer kan sparen, maar ik vraag wel aan mezelf 'hoe belangrijk is dit extra paar schoenen nu eigenlijk', wanneer ik in de winkel sta. (En soms is het antwoord ook 'belangrijk genoeg om er zoveel voor te betalen' ook als ik ze niet nodig heb )
Voor mij betekent sparen echt niet dat ik mezelf heel veel ontzeg, maar dat ik gewoon een wat bewustere afgewogen keuze probeer te maken. Als er iets is (bijvoorbeeld die wereldreis) waarvan ik denk dat ik 'op mijn sterfbed' (klinkt wel heel dramatisch) spijt heb als ik het niet heb gedaan, dan wil ik dat wel zeker doen. Als je dan in het verleden gespaard hebt, betekent dat juist dat je zoiets meteen kunt doen als je dat zou willen.
Trouwens, nu spaar ik even niet, want ik heb even geen inkomen , en kan ik dus lekker interen op hetgeen ik al eerder gespaard heb, zodat ik toch nog leuke schoenen kan kopen.
Hoe brengen jullie balans aan tussen 'je leeft nu, geld moet rollen' en sparen? Ik ken een paar gevallen van mensen die kanker kregen en binnen een paar maanden weg waren (heel oneerbiedig gezegd). Hierdoor denk ik weleens: Waarom alles sparen?
Je kan wel iets met 4 nullen op je spaarrekening hebben staan, maar moet je daar trots op zijn? Misschien is juist goed dan eens die wereldreis te maken of je droom te vervullen. Het leven is een groot risico, je kan niet alle risico's dichttimmeren door gigantisch veel te sparen...Het leven is kort!
Zijn er hier ook mensen die weinig (of niet) sparen?
Voor mij geeft sparen een gevoel van zekerheid, wat weer rust in mijn hoofd met zich meebrengt. Dat gevoel 'koop' je als het ware door je geld weg te zetten, en het fijne is, je kan het in de toekomst nog een tweede keer uitgeven aan iets dat je leuk vindt
Ik vraag mij ook af hoeveel mensen (jong of oud) op hun sterfbed zullen denken 'had ik maar meer geld uitgegeven'.
Ik zou zeker niet dingen laten die ik belangrijk vind, zodat ik meer kan sparen, maar ik vraag wel aan mezelf 'hoe belangrijk is dit extra paar schoenen nu eigenlijk', wanneer ik in de winkel sta. (En soms is het antwoord ook 'belangrijk genoeg om er zoveel voor te betalen' ook als ik ze niet nodig heb )
Voor mij betekent sparen echt niet dat ik mezelf heel veel ontzeg, maar dat ik gewoon een wat bewustere afgewogen keuze probeer te maken. Als er iets is (bijvoorbeeld die wereldreis) waarvan ik denk dat ik 'op mijn sterfbed' (klinkt wel heel dramatisch) spijt heb als ik het niet heb gedaan, dan wil ik dat wel zeker doen. Als je dan in het verleden gespaard hebt, betekent dat juist dat je zoiets meteen kunt doen als je dat zou willen.
Trouwens, nu spaar ik even niet, want ik heb even geen inkomen , en kan ik dus lekker interen op hetgeen ik al eerder gespaard heb, zodat ik toch nog leuke schoenen kan kopen.
anoniem_75463 wijzigde dit bericht op 18-06-2009 12:40
Reden: stam + t!
Reden: stam + t!
% gewijzigd
donderdag 18 juni 2009 om 16:49
quote:Kim05 schreef op 04 juni 2009 @ 21:37:
Hoe brengen jullie balans aan tussen 'je leeft nu, geld moet rollen' en sparen? Voor mij zorgt flink sparen voor een gevoel van veiligheid. Ik ben kostwinner, maar zorg er wel voor dat ik zoveel op mijn bankrekening heb staan dat ik een jaar werkeloos zou kunnen zijn zonder dat ik mijn huis moet verkopen. Dat geeft mij een prettig en zeker gevoel. En ja, als ik morgen dood neerval, heb ik niets aan die bankrekening. Maarja, ik acht de kans dat ik werkeloos word net iets groter dan dat ik dood neerval. Vandaar dat ik dat eerste 'verzekerd' wil hebben.
Hoe brengen jullie balans aan tussen 'je leeft nu, geld moet rollen' en sparen? Voor mij zorgt flink sparen voor een gevoel van veiligheid. Ik ben kostwinner, maar zorg er wel voor dat ik zoveel op mijn bankrekening heb staan dat ik een jaar werkeloos zou kunnen zijn zonder dat ik mijn huis moet verkopen. Dat geeft mij een prettig en zeker gevoel. En ja, als ik morgen dood neerval, heb ik niets aan die bankrekening. Maarja, ik acht de kans dat ik werkeloos word net iets groter dan dat ik dood neerval. Vandaar dat ik dat eerste 'verzekerd' wil hebben.
donderdag 8 oktober 2009 om 17:27
quote:sofje schreef op 18 juni 2009 @ 16:49:
[...]
Voor mij zorgt flink sparen voor een gevoel van veiligheid. Ik ben kostwinner, maar zorg er wel voor dat ik zoveel op mijn bankrekening heb staan dat ik een jaar werkeloos zou kunnen zijn zonder dat ik mijn huis moet verkopen. Dat geeft mij een prettig en zeker gevoel. En ja, als ik morgen dood neerval, heb ik niets aan die bankrekening. Maarja, ik acht de kans dat ik werkeloos word net iets groter dan dat ik dood neerval. Vandaar dat ik dat eerste 'verzekerd' wil hebben.
Mee eens.
Wij willen ook een flinke spaarbuffer achter de hand houden. Gewoon voor het gevoel van veiligheid dat het geeft. We kunnen financieel tegen een stootje en zitten niet bij de eerste de beste tegenvaller met de handen in het haar.
We leven echt niet super-zuinig en wat we sparen bóven die buffer geven we ook redelijk makkelijk weer uit (we gooien het niet over de balk, maar als we wensen hebben vervullen we die wel makkelijker).
Nu hebben we vorig jaar een huis gekocht en daar veel in geinvesteerd en mijn auto ingeruild voor een jongere en nu zitten we nog maar net op onze minimum-buffer. Maar ik ben best al plannen aan het maken voor wat grotere uitgaven (ik wil bv mijn ogen laten laseren en dat kost toch wel een paar duizend euro en we willen graag proberen jaarlijks toch een paar duizend euro extra (naast de normale inleg) bij te storten op onze hypotheekspaarrekening). Maar ik wil dat wel eerst bij elkaar sparen zodat we niet teveel onder onze buffer komen.
Ik heb niet het gevoel dat ik nu vanalles laat om maar geld te sparen. We leven ook gewoon. En als ik morgen ziek word, dan heb ik niet het idee dat ik dat uit had moeten geven. Dan blijft het die financiele buffer die ik dan voor mijn man nog steeds belangrijk vind (hoewel ik alles wel zo goed geregeld hebt dat hij er financieel al erg warmpjes bij zit als ik zou komen te overlijden).
En het uitgeven is ook maar relatief. Vaak is de wens het grootste plezier. Als je iets eenmaal hebt heb je nl zo weer een andere wens.
[...]
Voor mij zorgt flink sparen voor een gevoel van veiligheid. Ik ben kostwinner, maar zorg er wel voor dat ik zoveel op mijn bankrekening heb staan dat ik een jaar werkeloos zou kunnen zijn zonder dat ik mijn huis moet verkopen. Dat geeft mij een prettig en zeker gevoel. En ja, als ik morgen dood neerval, heb ik niets aan die bankrekening. Maarja, ik acht de kans dat ik werkeloos word net iets groter dan dat ik dood neerval. Vandaar dat ik dat eerste 'verzekerd' wil hebben.
Mee eens.
Wij willen ook een flinke spaarbuffer achter de hand houden. Gewoon voor het gevoel van veiligheid dat het geeft. We kunnen financieel tegen een stootje en zitten niet bij de eerste de beste tegenvaller met de handen in het haar.
We leven echt niet super-zuinig en wat we sparen bóven die buffer geven we ook redelijk makkelijk weer uit (we gooien het niet over de balk, maar als we wensen hebben vervullen we die wel makkelijker).
Nu hebben we vorig jaar een huis gekocht en daar veel in geinvesteerd en mijn auto ingeruild voor een jongere en nu zitten we nog maar net op onze minimum-buffer. Maar ik ben best al plannen aan het maken voor wat grotere uitgaven (ik wil bv mijn ogen laten laseren en dat kost toch wel een paar duizend euro en we willen graag proberen jaarlijks toch een paar duizend euro extra (naast de normale inleg) bij te storten op onze hypotheekspaarrekening). Maar ik wil dat wel eerst bij elkaar sparen zodat we niet teveel onder onze buffer komen.
Ik heb niet het gevoel dat ik nu vanalles laat om maar geld te sparen. We leven ook gewoon. En als ik morgen ziek word, dan heb ik niet het idee dat ik dat uit had moeten geven. Dan blijft het die financiele buffer die ik dan voor mijn man nog steeds belangrijk vind (hoewel ik alles wel zo goed geregeld hebt dat hij er financieel al erg warmpjes bij zit als ik zou komen te overlijden).
En het uitgeven is ook maar relatief. Vaak is de wens het grootste plezier. Als je iets eenmaal hebt heb je nl zo weer een andere wens.
maandag 12 oktober 2009 om 18:43
Bij de ASN-bank een rente van 4,5 %??
Dat is echt veel! Dat is nog meer rente dan dat ik moet aflossen aan de IB-groep.
Ik heb een spaarrekening bij de ABN-Amro, hoeveel % rente krijg je daar eigenlijk op? Kan het nergens vinden. Maar dat vind ik dan wel de moeite waard om naar die ASN over te stappen.
Dat is echt veel! Dat is nog meer rente dan dat ik moet aflossen aan de IB-groep.
Ik heb een spaarrekening bij de ABN-Amro, hoeveel % rente krijg je daar eigenlijk op? Kan het nergens vinden. Maar dat vind ik dan wel de moeite waard om naar die ASN over te stappen.
maandag 12 oktober 2009 om 20:57
quote:marijn_81 schreef op 12 oktober 2009 @ 18:43:
Bij de ASN-bank een rente van 4,5 %??
Dat is echt veel! Dat is nog meer rente dan dat ik moet aflossen aan de IB-groep.
Ik heb een spaarrekening bij de ABN-Amro, hoeveel % rente krijg je daar eigenlijk op? Kan het nergens vinden. Maar dat vind ik dan wel de moeite waard om naar die ASN over te stappen.Die 4,5 % is al even terug hoor! de rentes zijn (overal) behoorlijk gedaald. Ook bij ABN en ASN, maar vergelijken kan nog steeds geen kwaad...
Bij de ASN-bank een rente van 4,5 %??
Dat is echt veel! Dat is nog meer rente dan dat ik moet aflossen aan de IB-groep.
Ik heb een spaarrekening bij de ABN-Amro, hoeveel % rente krijg je daar eigenlijk op? Kan het nergens vinden. Maar dat vind ik dan wel de moeite waard om naar die ASN over te stappen.Die 4,5 % is al even terug hoor! de rentes zijn (overal) behoorlijk gedaald. Ook bij ABN en ASN, maar vergelijken kan nog steeds geen kwaad...
