Thuis
alle pijlers
Dilemma
donderdag 1 augustus 2024 om 09:54
Sinds vijf jaar wonen we in een huurwoning waar we ons mee gezegend voelen (ik, partner en hond). Het is een nieuwbouw tussenwoning waar we de eerste bewoners van zijn. In een complete nieuwbouwwijk, de meest gewilde in deze regio. Zonnepanelen, vloerverwarming, veel lichtinval, 3 ruime slaapkamers, you name it. En het meest blij zijn we met de omgeving. Midden in het groen, we stappen zo het bos en natuurparken in, met 5 minuten fietsen zijn we op het station en met kleine 10 minuten in de stad.
En dan nu de 'maar': Het is een huurwoning. En we zouden graag willen kopen. Ik ken nu vrijwel niemand die 'nog' een huurwoning heeft en vind het ook een fijn idee om iets te kunnen verbouwen aan het huis, zoals een badkamer compleet naar mijn smaak.
We willen alleen het liefst niet weg hier. De woningen in de wijk zijn huur en koop door elkaar en af en toe staat er een soortgelijke woning te koop, maar die zijn dan rond de 4 ton. En dat is ruim boven ons budget. Met ons budget kunnen we wel een huis kopen, maar dan leveren we sowieso in. Dan is het een ouder huis, een mindere omgeving, kleiner, of wat dan ook. We zijn nu een beetje 'verwend' met dat we qua woongenot liever niet achteruit gaan. Echter gaat onze huurprijs elk jaar omhoog, maar is tot nu toe nog goed te overzien (zit nog onder de 1000 per maand).
En nu... toch maar kopen? Dat we er wel op achteruit gaan maar dat we iets hebben gekocht? Of nog een paar jaar genieten van dit huis, meer sparen zodat we meer budget hebben en dat de huizenprijs over een paar jaar hopelijk gezakt is? Dat we een soortgelijke woning over een aantal jaar kunnen kopen..
En dan nu de 'maar': Het is een huurwoning. En we zouden graag willen kopen. Ik ken nu vrijwel niemand die 'nog' een huurwoning heeft en vind het ook een fijn idee om iets te kunnen verbouwen aan het huis, zoals een badkamer compleet naar mijn smaak.
We willen alleen het liefst niet weg hier. De woningen in de wijk zijn huur en koop door elkaar en af en toe staat er een soortgelijke woning te koop, maar die zijn dan rond de 4 ton. En dat is ruim boven ons budget. Met ons budget kunnen we wel een huis kopen, maar dan leveren we sowieso in. Dan is het een ouder huis, een mindere omgeving, kleiner, of wat dan ook. We zijn nu een beetje 'verwend' met dat we qua woongenot liever niet achteruit gaan. Echter gaat onze huurprijs elk jaar omhoog, maar is tot nu toe nog goed te overzien (zit nog onder de 1000 per maand).
En nu... toch maar kopen? Dat we er wel op achteruit gaan maar dat we iets hebben gekocht? Of nog een paar jaar genieten van dit huis, meer sparen zodat we meer budget hebben en dat de huizenprijs over een paar jaar hopelijk gezakt is? Dat we een soortgelijke woning over een aantal jaar kunnen kopen..
donderdag 1 augustus 2024 om 10:03
Tja, dat zijn keuzes die je zelf moet maken. De huizenprijzen gaan niet zakken. En of dit de meest gunstige tijd is om in de woningmarkt te stappen, dat weet je alleen over een jaar of 10.
Ik zou zeggen, bereken wat voor huis je kunt kopen, wat je hypotheeklast dan is en wat het verschil is met je huidige huur.
Ik zou zeggen, bereken wat voor huis je kunt kopen, wat je hypotheeklast dan is en wat het verschil is met je huidige huur.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:03
Ik zou blijven zitten waar je zit. Wij hebben iets soortgelijks meegemaakt. Fijn hoekhuis op een rijtje, ruim, ook eerste bewoners. Hele grote speelwei voor ons huis, vanwege de kinderen ideaal. Maar we wilden ook kopen. Eerst de vraag bij de particuliere verhuurder neergelegd of hij wilde verkopen. Dat was niet het geval. Dus toen verhuisd naar een kleiner koophuis. Ik wilde wel terugkruipen naar ons fijne huurhuis. Anderhalf jaar later hebben we het huis weer verkocht. Met dikke winst, dat wel en iets naar onze zin gekocht, maar niet meer in zo'n fijne omgeving als eerst. het meest ironische was dat dat fijne huurhuis uiteindelijk toch verkocht werd.
"Boring conversation anyway"
donderdag 1 augustus 2024 om 10:05
Voor veel mensen is kopen beter dan huren. Want ze kunnen geen huurwoning vinden naar hun budget, ze komen niet in aanmerking voor de huurwoning, staat niet op de juiste locatie, heeft niet genoeg kamers, de prijs/kwaliteitsverhouding is volledig uit balans enz. Allemaal redenen om dan toch maar voor een koopwoning te gaan. Maar een deel van deze redenen kan ook prima een reden zijn om voor een huurwoning te kiezen.
Maar ik heb het idee dat bij jullie de boel wel in balans is. Behalve dan dat je niet zomaar kunt verbouwen, alhoewel bij bv het verbeteren van bijvoorbeeld een badkamer of keuken er vaak wel mogelijkheden zijn. O ja, en jullie zijn de enige in jullie bubbel die nog huren.
Realistisch gezien, heb je op dit moment niet veel redenen om te gaan kopen. Want jullie zitten goed én een vergelijkbaar huis kopen is momenteel buiten bereik.
Ik zou er niet zo snel vanuit gaan dat de huizenprijzen gaan dalen. En ik gok dat als ze gaan dalen, dat het dan vaak gaat om huizen die nu enorm overgewaardeerd zijn. Denk aan huizen waar heel veel aan verspijkerd moet worden. Een ruime, lichte en nieuwe woning zoals die van jullie, die zullen niet snel goedkoper worden, laat staan goedkoop.
Maar ik heb het idee dat bij jullie de boel wel in balans is. Behalve dan dat je niet zomaar kunt verbouwen, alhoewel bij bv het verbeteren van bijvoorbeeld een badkamer of keuken er vaak wel mogelijkheden zijn. O ja, en jullie zijn de enige in jullie bubbel die nog huren.
Realistisch gezien, heb je op dit moment niet veel redenen om te gaan kopen. Want jullie zitten goed én een vergelijkbaar huis kopen is momenteel buiten bereik.
Ik zou er niet zo snel vanuit gaan dat de huizenprijzen gaan dalen. En ik gok dat als ze gaan dalen, dat het dan vaak gaat om huizen die nu enorm overgewaardeerd zijn. Denk aan huizen waar heel veel aan verspijkerd moet worden. Een ruime, lichte en nieuwe woning zoals die van jullie, die zullen niet snel goedkoper worden, laat staan goedkoop.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:06
Overigens moet je voor de lol even gaan kijken wat de WOZ van je huis is en dan uitrekenen wat je hypotheek zou zijn. Ik betaal namelijk veel minder huur dan mijn hypotheek zou zijn (VVE nog niet eens meegerekend!) op dit huis. En die hypotheek die ik nodig heb voor deze WOZ kan ik al helemaaaaal niet krijgen.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:10
Dit heb ik inderdaad ook. WOZ waarde ligt rond de 3,5 ton. We kunnen een hypotheek krijgen van max zo'n 3,2 ton.Ugli schreef: ↑01-08-2024 10:06Overigens moet je voor de lol even gaan kijken wat de WOZ van je huis is en dan uitrekenen wat je hypotheek zou zijn. Ik betaal namelijk veel minder huur dan mijn hypotheek zou zijn (VVE nog niet eens meegerekend!) op dit huis. En die hypotheek die ik nodig heb voor deze WOZ kan ik al helemaaaaal niet krijgen.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:10
Laat je in ieder geval vooral niet aanpraten dat je moet kopen omdat anderen dat ook doen. Huren is niet minder dan kopen.
Je lijkt goed op je plek te zitten en moet waarschijnlijk gaan inleveren als je gaat kopen - dan zou ik nu dus gewoon lekker blijven zitten waar je zit. Mocht de huur dusdanig stijgen dat je hetzelfde kwijt bent aan een hypotheek op een gelijkwaardig huis, kan je dan altijd nog gaan kopen.
Je lijkt goed op je plek te zitten en moet waarschijnlijk gaan inleveren als je gaat kopen - dan zou ik nu dus gewoon lekker blijven zitten waar je zit. Mocht de huur dusdanig stijgen dat je hetzelfde kwijt bent aan een hypotheek op een gelijkwaardig huis, kan je dan altijd nog gaan kopen.
"Wine in the morning, and some breakfast at night. Oh baby, I'm beginning to see the light!"
donderdag 1 augustus 2024 om 10:12
Eens.Ugli schreef: ↑01-08-2024 10:06Overigens moet je voor de lol even gaan kijken wat de WOZ van je huis is en dan uitrekenen wat je hypotheek zou zijn. Ik betaal namelijk veel minder huur dan mijn hypotheek zou zijn (VVE nog niet eens meegerekend!) op dit huis. En die hypotheek die ik nodig heb voor deze WOZ kan ik al helemaaaaal niet krijgen.
TO geeft aan dat de koopwoningen van hetzelfde soort voor ongeveer 4 ton staan (gaan?) qua verkoopprijs. De rente voor 10 jaar vast is ongeveer 3,8%, looptijd lening 30 jaar, lening annuïtair aflossen, voor 400.000 hoofdsom. Dat is een maandtermijn van € 1.858...
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:14
Vrienden van mij huurden ook een huis en hebben met toestemming van de verhuurder een stuk aan laten bouwen en de keuken verplaatst. Ze wonen daar (30 jaar later) nog steeds iedere dag met plezier, in hun huurhuis met uitbouw en verplaatste keuken.
Kopen is geen moéten hè?
Kopen is geen moéten hè?
Ik heb geen wespentaille, ik heb een bijenrompje
donderdag 1 augustus 2024 om 10:14
Huren heeft vele voordelen. Momenteel is kopen interessant vanwege de enorme waardestijgingen. Tegen de huidige prijsstijging valt niet op te sparen. Maar nog niet zo lang geleden hebben veel mensen hun huis met verlies moeten verkopen. Dat kan dus ook gebeuren. Daarnaast moet je ook echt budget vrijmaken voor onderhoud.
Zoals je zelf al zegt zal de koopwoning veel minder aantrekkelijk zijn dan je huidige woning. Lastig.
Zoals je zelf al zegt zal de koopwoning veel minder aantrekkelijk zijn dan je huidige woning. Lastig.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:16
Is het huis van de woningbouwvereniging of particulier?
Dit i.v.m. te verwachte huurstijgingen.
Ik heb een koophuis. Ik kwam indertijd toch niet aanmerking voor een sociale huurwoning. Een normaal huis kost hier nu trouwens 500.000 euro.
Een kleine berekening 400.000 euro * 4% rente = 16.000 euro rente per jaar. Woning in jouw buurt. Hypotheekrente nog aan de lage kant. Is ruim 1000 euro per maand.
Dan heb ik het nog niet over de belastingen, schilderwerk buitenkant, onderhoud enz.
Wij hebben de badkamer pasgeleden vervangen omdat het half antiek was. De kozijnen 2 jaar geleden vervangen, zat nog enkelglas in en hout begon deels slecht te worden. Echte schilders in de buurt zijn een paar weken bezig met een huis.
Dit i.v.m. te verwachte huurstijgingen.
Ik heb een koophuis. Ik kwam indertijd toch niet aanmerking voor een sociale huurwoning. Een normaal huis kost hier nu trouwens 500.000 euro.
Een kleine berekening 400.000 euro * 4% rente = 16.000 euro rente per jaar. Woning in jouw buurt. Hypotheekrente nog aan de lage kant. Is ruim 1000 euro per maand.
Dan heb ik het nog niet over de belastingen, schilderwerk buitenkant, onderhoud enz.
Wij hebben de badkamer pasgeleden vervangen omdat het half antiek was. De kozijnen 2 jaar geleden vervangen, zat nog enkelglas in en hout begon deels slecht te worden. Echte schilders in de buurt zijn een paar weken bezig met een huis.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:16
Tegen wat huizen meer waard worden valt bijna niet tegenop te sparen. Kijk ook naar de toekomst, willen jullie minder gaan werken? Is er een pensioengat? Wil je eerder stoppen met werken? Is er zicht op een erfenis waardoor je over meer geld kunt beschikken? Hoe is de afstand woon-werk? Je weet nu wat je hebt en hebt het naar je zin. Woongenot is het belangrijkste, als de uitgave voor huur geen probleem is dan zou ik daar in jullie geval blijven. Maak een eisen en een wensenlijst en denk daar samen eens goed over na.
Vanaf eind juli worden er weer egeltjes geboren, zorg voor een schuilplekje in je tuin, en een klein en laag bakje water. Nooit melk. Dank je wel.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:18
Je vergeet eventuele aflossingen. Want dit is enkel bij een aflossingsvrije hypotheek. Als TO ook wil aflossen, dan komt de aflossing er ook nog bij.reneviva schreef: ↑01-08-2024 10:16Is het huis van de woningbouwvereniging of particulier?
Dit i.v.m. te verwachte huurstijgingen.
Ik heb een koophuis. Ik kwam indertijd toch niet aanmerking voor een sociale huurwoning. Een normaal huis kost hier nu trouwens 500.000 euro.
Een kleine berekening 400.000 euro * 4% rente = 16.000 euro rente per jaar. Woning in jouw buurt. Hypotheekrente nog aan de lage kant. Is ruim 1000 euro per maand.
Dan heb ik het nog niet over de belastingen, schilderwerk buitenkant, onderhoud enz.
Wij hebben de badkamer pasgeleden vervangen omdat het half antiek was. De kozijnen 2 jaar geleden vervangen, zat nog enkelglas in en hout begon deels slecht te worden. Echte schilders in de buurt zijn een paar weken bezig met een huis.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:18
Fijn dat je nu zo prettig woont! Er zijn natuurlijk over zowel huur als koop voor- en nadelen te benoemen. Ik neig persoonlijk naar kopen, maar het hangt ook af van jullie persoonlijke situatie. Zijn jullie een beetje handige klussers, of moet je alles laten doen? Klussen en verbouwen kosten sowieso klauwen met geld, maar als je het moet laten doen nog veel meer.
Wanneer jullie zelf handig zijn, zou je een opknapper kunnen kopen en naar je eigen smaak verbouwen. Dat zou ik in een huurhuis minder snel doen, in de zin van flink investeren.
Mijn man en ik zijn halverwege de vijftig en wonen nu in ons tweede koophuis. Toen we nog piepjong waren een krotje gekocht en dat helemaal opgeknapt. Jaren later goed kunnen verkopen en ons huidige huis gekocht. Ook weer in een bar slechte staat, maar vrijstaand en met veel grond en op een mooi plekkie. Nu al 11 jaar druk met alles verbouwen, klussen hier en klussen daar. Er gaat echt veel tijd en geld in zitten, dat moet je wel willen. De keerzijde is wel, dat we nu prachtig wonen, met een klein hypotheekje dankzij de goede verkoop van ons eerste huis. En ons huidige huis is inmiddels enorm in waarde gestegen. Ik realiseer me dat wij nog in de goede tijd hebben gekocht, maar ook toen was het voor ons een heleboel geld.
Als jullie geen klussers zijn, zou ik denk ik de komende jaren mooi blijven zitten waar je zit en proberen te gaan sparen voor een koopwoning op termijn. Je hoeft niet weg, je woont naar je zin op een fijne plek. Dat is ook wel wat waard. En je hoeft geen groot onderhoud te betalen. De huur is flink, maar onderhoud van een huis is bepaald niet gratis.
Wanneer jullie zelf handig zijn, zou je een opknapper kunnen kopen en naar je eigen smaak verbouwen. Dat zou ik in een huurhuis minder snel doen, in de zin van flink investeren.
Mijn man en ik zijn halverwege de vijftig en wonen nu in ons tweede koophuis. Toen we nog piepjong waren een krotje gekocht en dat helemaal opgeknapt. Jaren later goed kunnen verkopen en ons huidige huis gekocht. Ook weer in een bar slechte staat, maar vrijstaand en met veel grond en op een mooi plekkie. Nu al 11 jaar druk met alles verbouwen, klussen hier en klussen daar. Er gaat echt veel tijd en geld in zitten, dat moet je wel willen. De keerzijde is wel, dat we nu prachtig wonen, met een klein hypotheekje dankzij de goede verkoop van ons eerste huis. En ons huidige huis is inmiddels enorm in waarde gestegen. Ik realiseer me dat wij nog in de goede tijd hebben gekocht, maar ook toen was het voor ons een heleboel geld.
Als jullie geen klussers zijn, zou ik denk ik de komende jaren mooi blijven zitten waar je zit en proberen te gaan sparen voor een koopwoning op termijn. Je hoeft niet weg, je woont naar je zin op een fijne plek. Dat is ook wel wat waard. En je hoeft geen groot onderhoud te betalen. De huur is flink, maar onderhoud van een huis is bepaald niet gratis.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:19
Ze betaalt minder dan 1000 euro voor deze woning... dat zie ik niet als flink. Zeker niet omdat het maandbedrag bij het kopen van een vergelijkbare woning veel hoger zal zijn.Tuingravin schreef: ↑01-08-2024 10:18Fijn dat je nu zo prettig woont! Er zijn natuurlijk over zowel huur als koop voor- en nadelen te benoemen. Ik neig persoonlijk naar kopen, maar het hangt ook af van jullie persoonlijke situatie. Zijn jullie een beetje handige klussers, of moet je alles laten doen? Klussen en verbouwen kosten sowieso klauwen met geld, maar als je het moet laten doen nog veel meer.
Wanneer jullie zelf handig zijn, zou je een opknapper kunnen kopen en naar je eigen smaak verbouwen. Dat zou ik in een huurhuis minder snel doen, in de zin van flink investeren.
Mijn man en ik zijn halverwege de vijftig en wonen nu in ons tweede koophuis. Toen we nog piepjong waren een krotje gekocht en dat helemaal opgeknapt. Jaren later goed kunnen verkopen en ons huidige huis gekocht. Ook weer in een bar slechte staat, maar vrijstaand en met veel grond en op een mooi plekkie. Nu al 11 jaar druk met alles verbouwen, klussen hier en klussen daar. Er gaat echt veel tijd en geld in zitten, dat moet je wel willen. De keerzijde is wel, dat we nu prachtig wonen, met een klein hypotheekje dankzij de goede verkoop van ons eerste huis. En ons huidige huis is inmiddels enorm in waarde gestegen. Ik realiseer me dat wij nog in de goede tijd hebben gekocht, maar ook toen was het voor ons een heleboel geld.
Als jullie geen klussers zijn, zou ik denk ik de komende jaren mooi blijven zitten waar je zit en proberen te gaan sparen voor een koopwoning op termijn. Je hoeft niet weg, je woont naar je zin op een fijne plek. Dat is ook wel wat waard. En je hoeft geen groot onderhoud te betalen. De huur is flink, maar onderhoud van een huis is bepaald niet gratis.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:21
Dat is waar. We zijn pas 30 dus denken nog niet na over pensioen en onze ouders zijn hopelijk nog heel lang bij ons.SweetFirefly schreef: ↑01-08-2024 10:16Tegen wat huizen meer waard worden valt bijna niet tegenop te sparen. Kijk ook naar de toekomst, willen jullie minder gaan werken? Is er een pensioengat? Wil je eerder stoppen met werken? Is er zicht op een erfenis waardoor je over meer geld kunt beschikken? Hoe is de afstand woon-werk? Je weet nu wat je hebt en hebt het naar je zin. Woongenot is het belangrijkste, als de uitgave voor huur geen probleem is dan zou ik daar in jullie geval blijven. Maak een eisen en een wensenlijst en denk daar samen eens goed over na.
Afstand woon-werkverkeer is 600 meter.
We gaan inderdaad even kijken wat bij ons de 'grens' is waarbij het wonen hier niet meer in verhouding staat ten opzichte van de huurprijs.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:22
Ja en een hypotheek van 3.2 ton is rustig 1000 euro gok ik zo? Dus dan betaal je nu al minder huur voor wat je aan hypotheek kwijt zou zijn EN je kan die hypotheek niet eens krijgen.Winterbloesem schreef: ↑01-08-2024 10:10Dit heb ik inderdaad ook. WOZ waarde ligt rond de 3,5 ton. We kunnen een hypotheek krijgen van max zo'n 3,2 ton.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:32
Dianaf, ik vind dat huurbedrag niet kinderachtig hoor! Al zal het zeker afhangen van waar je huurt in Nederland. Jongste zoon huurt in het zuiden des lands een piepkleine studio voor 1100 euro (wat ik gekkenwerk vind, maar er was niks anders en gelukkig kan zoon het aftikken). Oudste zoon huurt hier in de woonplaats in Twente een flat met twee slaapkamers, voor de helft van dat bedrag. Hij had het geluk dat ie met 18 jaar ingeschreven stond en na 10 jaar dus wat keus had qua huur. Enorm verschil dus. En ik weet dat een heel huis met tuin huren het nodige kost, ook hier in mijn woonplaats. Neemt niet weg dat ik het persoonlijk veel geld vind voor huren.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:41
Je moet inderdaad de aflossing kunnen betalen. Maar ik zie dat nog als sparen, wel in bakstenen.
Ik hoor heel vaak dat huren weggegooid geld is. Maar wat is hypotheekrente dan? En de extra belastingen i.v.m. eigen woning?
De onderhoudskosten is ook een punt. Wij hebben een nieuwe badkamer bijvoorbeeld. Wij zijn er blij mee. Maar over 5 jaar heeft dat weinig waardeverhogende voor het huis. En het is echt een duur verhaal.
Ik was trouwens de verzekering nog vergeten.
Dus vandaar dat ik de aflossingen buiten beschouwing laat.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:44
Op een of andere manier denkt men altijd dat het hebben van een eigen woning een must is. Dat je het dan hebt gemaakt.
Huren is echt geen slechte optie, zeker niet wanneer je een nieuw, goed onderhouden en energiezuinig huis hebt. Veel kosten van woning zijn voor de verhuurder.
Je hebt als huurder ook meer vrijheid, je kan makkelijker de huur opzeggen dan een huis verkopen.
Hypotheek + reserve voor onderhoud is best wel een grote vaste lasten post per maand. Woon je heel fijn, dan zou ik er eerder voor kiezen om maandelijks te sparen/beleggen zodat je een potje kan opbouwen. Stel je kan €250 pm beleggen met een verwachting van 6% rendement voor 30 jaar. Dan heb je op je 60ste een vermogen van €242.282
Lukt het om meer de sparen
- €500 pm => €444.851 na 30 jaar
- €1.000 pm => €806.141 na 30 jaar
6% is eigenlijk nog conservatief. Ik zou dan kiezen voor automatisch beleggen in ETF's.
Huren is echt geen slechte optie, zeker niet wanneer je een nieuw, goed onderhouden en energiezuinig huis hebt. Veel kosten van woning zijn voor de verhuurder.
Je hebt als huurder ook meer vrijheid, je kan makkelijker de huur opzeggen dan een huis verkopen.
Hypotheek + reserve voor onderhoud is best wel een grote vaste lasten post per maand. Woon je heel fijn, dan zou ik er eerder voor kiezen om maandelijks te sparen/beleggen zodat je een potje kan opbouwen. Stel je kan €250 pm beleggen met een verwachting van 6% rendement voor 30 jaar. Dan heb je op je 60ste een vermogen van €242.282
Lukt het om meer de sparen
- €500 pm => €444.851 na 30 jaar
- €1.000 pm => €806.141 na 30 jaar
6% is eigenlijk nog conservatief. Ik zou dan kiezen voor automatisch beleggen in ETF's.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:44
Klinkt eerder als FOMO dan een reele wens om te verhuizen.
Hangt ook van je levensfase af en wat je vooruitzichten zijn. Naar een kleinere woning in een mindere buurt verhuizen lijkt me niet de meest logische keuze als je binnenkort een gezin hoopt te stichten. Of nú kopen als je verwacht dat je in de komende paar jaar nog goede stappen gaat maken met salaris en dan mogelijk wel een betere woning kunt kopen (kun je in de tussentijd doorsparen voor kosten koper en een goede buffer).
En één project tegelijk is pittig genoeg. Verkijk je niet op het verbouwen van een oudere woning, dat is echt anders dan een nieuwbouwhuurwoning inrichten.
Hangt ook van je levensfase af en wat je vooruitzichten zijn. Naar een kleinere woning in een mindere buurt verhuizen lijkt me niet de meest logische keuze als je binnenkort een gezin hoopt te stichten. Of nú kopen als je verwacht dat je in de komende paar jaar nog goede stappen gaat maken met salaris en dan mogelijk wel een betere woning kunt kopen (kun je in de tussentijd doorsparen voor kosten koper en een goede buffer).
En één project tegelijk is pittig genoeg. Verkijk je niet op het verbouwen van een oudere woning, dat is echt anders dan een nieuwbouwhuurwoning inrichten.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:49
Ik woon in mijn huis om te wonen, niet om te investeren. Daarnaast is het een enorm hoekhuis met oprit, vier slaapkamers, een 14 meter diepe tuin etc. Zelf heb ik een mediterraan terras met jacuzzi, carport en weet ik veel wat voor luxe shit verbouwd en dat voor een derde van wat ik aan hypotheek zou moeten betalen voor eenzelfde pand. En voor alles wat aan het huis kapot gaat of verduurzaamd moet worden betaald de woningbouwvereniging.
Zal mij mijn reet roesten dat iedereen en zijn moeder een koophuis heeft. Ik niet. En ik zit er vele malen beter bij dan in een huis wat ik zou kunnen kopen met mijn inkomen.
Zal mij mijn reet roesten dat iedereen en zijn moeder een koophuis heeft. Ik niet. En ik zit er vele malen beter bij dan in een huis wat ik zou kunnen kopen met mijn inkomen.
donderdag 1 augustus 2024 om 10:51
En dan vergeet je nog dat je een halve ton moet overbieden om ook werkelijk als serieuze bieder een kans te maken. Dus incl. overbieden zeker 4 ton k.k. Dus nog eens 20.000 erbij. Ik denk dat je dit huis dus alles bij elkaar kunt waarderen op 420.000 en dan kun je eerlijk gaan vergelijken. Wat zouden jullie hypotheekkosten zijn als je dat bedrag moest financieren?Winterbloesem schreef: ↑01-08-2024 10:10Dit heb ik inderdaad ook. WOZ waarde ligt rond de 3,5 ton. We kunnen een hypotheek krijgen van max zo'n 3,2 ton.
Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn
Al een account? Log dan hier in
