Thuis
alle pijlers
Huizenprijs verdriedubbeld, verkopen?
dinsdag 25 augustus 2020 om 13:14
Ik heb in 2014 een appartement gekocht voor 60.000 euro. Een klein jaar na mijn studietijd met jarenlang geleend geld van DUO, deels eigen spaargeld uit arbeid en de makelaarskosten betaalden mijn ouders. De hypotheek van 20.000 euro heb ik versneld afgelost dus ik woon hier al een paar jaar gratis. (Afgezien van servicekosten en g/l/w)
Inmiddels worden de woningen in mijn wijk voor 180.000 euro aangeboden en er wordt veelal op overboden. Veel buren zijn inmiddels al weg dus voor de gezelligheid hoef ik hier niet te blijven.
Eigenlijk twijfel ik aan of ik nu niet beter kan verhuizen. Immers, ik heb nu 200% rente gekregen op wat ik in mijn woning heb gestopt en zal dan van de servicekosten af kunnen.
Maar ik zit ook met dat als ik voor dit bedrag dan bv. een rijtjeswoning zou kopen dit niet in de stad is of dat de woning daarna weer minder waard wordt. (En ik zal mogelijk een hypotheek moeten nemen om het restbedrag van de vele aangeboden woningen te kunnen betalen)
Wat zouden jullie doen?
Inmiddels worden de woningen in mijn wijk voor 180.000 euro aangeboden en er wordt veelal op overboden. Veel buren zijn inmiddels al weg dus voor de gezelligheid hoef ik hier niet te blijven.
Eigenlijk twijfel ik aan of ik nu niet beter kan verhuizen. Immers, ik heb nu 200% rente gekregen op wat ik in mijn woning heb gestopt en zal dan van de servicekosten af kunnen.
Maar ik zit ook met dat als ik voor dit bedrag dan bv. een rijtjeswoning zou kopen dit niet in de stad is of dat de woning daarna weer minder waard wordt. (En ik zal mogelijk een hypotheek moeten nemen om het restbedrag van de vele aangeboden woningen te kunnen betalen)
Wat zouden jullie doen?
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:17
Ga eens praten met een hypotheekadviseur. Wat kan je eventueel lenen. Daarna een afspraak bij een makelaar, wat kan je kopen in de regio waar jij wilt wonen.
Dan zet je alle plussen en minnen op een rijtje, kijk je naar je levensstijl, wat vind je belangrijk voor je woonplek, etc en maak dan pas een beslissing
Dan zet je alle plussen en minnen op een rijtje, kijk je naar je levensstijl, wat vind je belangrijk voor je woonplek, etc en maak dan pas een beslissing
I can't control the wind but I can adjust the sail
explore, dream & discover
explore, dream & discover
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:25
Dat ligt eraan wat je zelf wilt. Woon je er fijn? Vind je het prettig om centraal en levendig te wonen? Dan vooral blijven zitten!
Wij hadden ook zo'n appartement in de stad. Prachtig gelegen en centraal, echter altijd VvE kosten en gedoe, geen tuin en weinig oppervlakte.
We hebben hem te koop gezet en 65.000 euro winst gemaakt.
Binnen 1,5 week was ie verkocht.
Aankoopmakelaar in de hand genomen en een bod laten doen op een eengezinswoning met tuin, extra slaapkamer én zolder. Schot in de roos, want 2 dagen later kwam het verlossende telefoontje:bod geaccepteerd.
Overwaarde in nieuwe huis gestoken dus nu alsnog lage kosten voor een woning die bijna het dubbele aan oppervlakte heeft.
Nadeel: met de auto naar 't werk en voorzieningen iets verder, want:dorp.
Toch is het voor ons een stuk beter wonen en het is de ideale keuze geweest.
Oordeel zelf. Laat je niet enkel leiden door geld, woongenot is zeker zo belangrijk.
Wij hadden ook zo'n appartement in de stad. Prachtig gelegen en centraal, echter altijd VvE kosten en gedoe, geen tuin en weinig oppervlakte.
We hebben hem te koop gezet en 65.000 euro winst gemaakt.
Binnen 1,5 week was ie verkocht.
Aankoopmakelaar in de hand genomen en een bod laten doen op een eengezinswoning met tuin, extra slaapkamer én zolder. Schot in de roos, want 2 dagen later kwam het verlossende telefoontje:bod geaccepteerd.
Overwaarde in nieuwe huis gestoken dus nu alsnog lage kosten voor een woning die bijna het dubbele aan oppervlakte heeft.
Nadeel: met de auto naar 't werk en voorzieningen iets verder, want:dorp.
Toch is het voor ons een stuk beter wonen en het is de ideale keuze geweest.
Oordeel zelf. Laat je niet enkel leiden door geld, woongenot is zeker zo belangrijk.
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:30
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:32
Je woont niet per se “gratis”. Door het versneld aflossen van je hypotheek en de lage hypotheek heb je jezelf natuurlijk een hoop rendement “gekost”. Je hebt daarmee wel je risico verlaagd, maar dat was met een hypotheek van 20.000 euro natuurlijk sowieso al extreem laag: bij een gedwongen verkoop was de kans minimaal dat je met die waarde je restschuld niet zou kunnen aflossen.
Daar nu blijven wonen kost je op dezelfde manier geld: je herinvesteert het geld niet en het is maar de vraag of deze woning nogmaals zoveel in waarde stijgt. Uiteraard geldt dat ook als je iets nieuws koopt, maar als je verwacht dat woningen in waarde stijgen is het wel de moeite waard om nu je overwaarde (180.000 euro) te steken in een nieuwe woning waardoor je waarschijnlijk groter kunt wonen.
Waar je die 200% rente vandaan haalt snap ik niet zo goed. Het lijkt erop alsof je hier rendement mee bedoelt? Rendement is echt iets anders dan rente. Als ik het uitreken is het rendement dat je op je woning sinds 2014 hebt gehaald ongeveer 19% per jaar (40.000 euro in 2014, daarna vier jaar met 5000 euro aflossing per jaar en enkele jaren waarin je dus niets meer hoeft af te lossen). Je rendement op geïnvesteerde euro’s is 3,0x (of 300%).
Uiteraard hangt het erg van je persoonlijke situatie af. Uit je snelle aflossing en dat je kijkt naar een woning van 180.000 euro ipv meer, leid ik af dat je niet graag schuld hebt. Echter kun je je wel afvragen of dat iets voor je oplevert. Een rekenvoorbeeld:
Stel je had bijvoorbeeld 80% hypotheek op je huidige woning genomen en niet versneld afgelost, dan was je rendement per jaar ongeveer 32% geweest en 5,6x je inleg (of 560%). Daar liep je inderdaad wel wat meer risico op: als je woning nu minder dan 32.000 euro waard was geweest, dan zou je zijn blijven zitten met een restschuld.
Je zou nu dus kunnen overwegen om te kijken wat je kunt lenen. Als je een hypotheek neemt onder de 65% van je woningwaarde krijg je flinke rentekorting. Dan kun je behoorlijk goedkoop lenen en dat zou betekenen dat je - als je deze woning voor 180.000 euro verkoopt en dat geld in je nieuwe woning steekt, kunt zoeken naar een woning rond de 500.000 euro. Uiteraard moet dit allemaal bij je persoonlijke situatie passen: je krijgt dan natuurlijk wel hogere maandlasten (ongeveer 1000 euro per maand).
Voldoende opties dus! Ik zou dan ook zeker eens een vrijblijvend gesprek met een adviseur aan gaan. Die kan namelijk alle variabelen meenemen ipv alleen een paar hoog-over-dingen zoals ik nu heb gedaan en bovendien kan je daar aan vertellen waarbij je je precies goed voelt en wat je prettig vindt.
Daar nu blijven wonen kost je op dezelfde manier geld: je herinvesteert het geld niet en het is maar de vraag of deze woning nogmaals zoveel in waarde stijgt. Uiteraard geldt dat ook als je iets nieuws koopt, maar als je verwacht dat woningen in waarde stijgen is het wel de moeite waard om nu je overwaarde (180.000 euro) te steken in een nieuwe woning waardoor je waarschijnlijk groter kunt wonen.
Waar je die 200% rente vandaan haalt snap ik niet zo goed. Het lijkt erop alsof je hier rendement mee bedoelt? Rendement is echt iets anders dan rente. Als ik het uitreken is het rendement dat je op je woning sinds 2014 hebt gehaald ongeveer 19% per jaar (40.000 euro in 2014, daarna vier jaar met 5000 euro aflossing per jaar en enkele jaren waarin je dus niets meer hoeft af te lossen). Je rendement op geïnvesteerde euro’s is 3,0x (of 300%).
Uiteraard hangt het erg van je persoonlijke situatie af. Uit je snelle aflossing en dat je kijkt naar een woning van 180.000 euro ipv meer, leid ik af dat je niet graag schuld hebt. Echter kun je je wel afvragen of dat iets voor je oplevert. Een rekenvoorbeeld:
Stel je had bijvoorbeeld 80% hypotheek op je huidige woning genomen en niet versneld afgelost, dan was je rendement per jaar ongeveer 32% geweest en 5,6x je inleg (of 560%). Daar liep je inderdaad wel wat meer risico op: als je woning nu minder dan 32.000 euro waard was geweest, dan zou je zijn blijven zitten met een restschuld.
Je zou nu dus kunnen overwegen om te kijken wat je kunt lenen. Als je een hypotheek neemt onder de 65% van je woningwaarde krijg je flinke rentekorting. Dan kun je behoorlijk goedkoop lenen en dat zou betekenen dat je - als je deze woning voor 180.000 euro verkoopt en dat geld in je nieuwe woning steekt, kunt zoeken naar een woning rond de 500.000 euro. Uiteraard moet dit allemaal bij je persoonlijke situatie passen: je krijgt dan natuurlijk wel hogere maandlasten (ongeveer 1000 euro per maand).
Voldoende opties dus! Ik zou dan ook zeker eens een vrijblijvend gesprek met een adviseur aan gaan. Die kan namelijk alle variabelen meenemen ipv alleen een paar hoog-over-dingen zoals ik nu heb gedaan en bovendien kan je daar aan vertellen waarbij je je precies goed voelt en wat je prettig vindt.
stampertje12 wijzigde dit bericht op 25-08-2020 14:33
0.78% gewijzigd
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:35
Dat is een beproefd concept. Ken veel mensen die dat hebben gedaan. Je kunt als je je hele studie maximaal bijleent op die manier ongeveer een ton lenen tegen 0% rente, die je over een extreem lange periode mag aflossen en als je zonder baan komt te zitten gaat bovendien die aflossing nog eens naar beneden.
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:36
Dan moeten ze daar eens wat aan gaan doen. Het lijkt mij niet de bedoeling dat je met Duo geld voor studie een huis gaat kopen.Stampertje12 schreef: ↑25-08-2020 14:35Dat is een beproefd concept. Ken veel mensen die dat hebben gedaan. Je kunt als je je hele studie maximaal bijleent op die manier ongeveer een ton lenen tegen 0% rente, die je over een extreem lange periode mag aflossen en als je zonder baan komt te zitten gaat bovendien die aflossing nog eens naar beneden.
extra toevoeging;
Na rondje google heb ik de uitleg gevonden.
anoniem_63a410da8207f wijzigde dit bericht op 25-08-2020 14:42
5.68% gewijzigd
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:38
Mensen gaan verhuizen omdat hun huis op wat voor manier dan ook niet meer voldoet. Het enige nadeel dat jij noemt van je huis is dat je buren allemaal al verhuisd zijn. Dus dat ten eerste.
Ik zou je adviseren om voor je je huis te koop zet eens te kijken naar de woningmarkt als geheel. Waar zou je willen wonen, wat kost een huis daar, staat er veel te koop, gewoon wat basis-informatie.
Als je geen enkele schuld meer hebt op je huis, niet bij de bank, niet bij je ouders, niet bij duo en je hebt een stabiel inkomen, dan heb je een goede uitgangspositie om een ander huis te gaan kopen.
Als een huis minder waard wordt, maar jij kunt het nog steeds goed betalen, of je denkt niet eens aan verkopen, en de schuld die erop rust is kleiner dan de lening, dan is er niets aan de hand.
Jij hebt een startkapitaal van 180.000 euro, en je ziet leuke huizen van 200.000 euro. Dan heb je maar een klein leninkje nodig hoor. Ik zie de rente nog niet stijgen op de middellange termijn, ik zie niet opeens een overschot aan woningen, dus je zult je aan een nieuw huis zeker geen buil vallen.
Maar: als je prettig woont is er m.i. geen reden om te verhuizen.
Ik zou je adviseren om voor je je huis te koop zet eens te kijken naar de woningmarkt als geheel. Waar zou je willen wonen, wat kost een huis daar, staat er veel te koop, gewoon wat basis-informatie.
Als je geen enkele schuld meer hebt op je huis, niet bij de bank, niet bij je ouders, niet bij duo en je hebt een stabiel inkomen, dan heb je een goede uitgangspositie om een ander huis te gaan kopen.
Als een huis minder waard wordt, maar jij kunt het nog steeds goed betalen, of je denkt niet eens aan verkopen, en de schuld die erop rust is kleiner dan de lening, dan is er niets aan de hand.
Jij hebt een startkapitaal van 180.000 euro, en je ziet leuke huizen van 200.000 euro. Dan heb je maar een klein leninkje nodig hoor. Ik zie de rente nog niet stijgen op de middellange termijn, ik zie niet opeens een overschot aan woningen, dus je zult je aan een nieuw huis zeker geen buil vallen.
Maar: als je prettig woont is er m.i. geen reden om te verhuizen.
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:44
Klopt, maar in Nederland hebben we nu eenmaal het systeem dat de overheid vindt dat mensen zelfstandig moeten kunnen beoordelen waar ze hun geld aan uitgeven. Vandaar dat kinderbijslag niet direct naar een waardebon voor kinderkleding of school gaat, studiefinanciering niet direct wordt overgemaakt aan kamerverhuurders en onderwijsinstellingen, de zorgtoeslag niet direct naar de zorgverzekeraar gaat, de huurtoeslag niet direct naar de woningbouw etcetera.
Als je dat gaat beperken bij de lening van de DUO, dan moet je dat ook bij al die andere zaken doen. Daar is wel wat voor te zeggen natuurlijk. Echter is de vraag wat het oplevert. Want als je dat invoert moet je als overheid dus ook gaan vaststellen waarvoor je die DUO lening dan wel mag gebruiken... En dan krijg je net zo goed slimmeriken die dan bij de DUO braaf de bonnetjes van kamerhuur, boeken, collegegeld en eten inleveren en ondertussen de toelage die ze van hun ouders en verdiensten uit werk krijgen op de spaarrekening zetten. Dan heb je natuurlijk hetzelfde effect.
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:47
Maar de studieschuld wordt wel meegenomen in wat je maximaal aan hypotheek kunt krijgen.
En voor TO, als haar huis is verdriedubbeld, is het huis dat ze wil kopen dat waarschijnlijk ook.
Dus is het zinvoller om eerst eens te kijken naar hoeveel hypotheek ze zou willen en kunnen krijgen, en wat ze daarvan kan kopen in haar omgeving.
Want als ze voor 2 ton hooguit een iets groter appartement koopt, dan wint ze mss niet zoveel met verhuizen.
En voor TO, als haar huis is verdriedubbeld, is het huis dat ze wil kopen dat waarschijnlijk ook.
Dus is het zinvoller om eerst eens te kijken naar hoeveel hypotheek ze zou willen en kunnen krijgen, en wat ze daarvan kan kopen in haar omgeving.
Want als ze voor 2 ton hooguit een iets groter appartement koopt, dan wint ze mss niet zoveel met verhuizen.
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:54
Ja, maar je studieschuld telt veel minder zwaar dan wat hij oplevert omdat dit een achtergestelde lening is. Dus je kunt minder lenen, maar je hebt ook een flink bedrag in contanten dat je mee kunt nemen. Daardoor wordt je rente op je hypotheek lager, waardoor je weer meer hypotheek kunt krijgen. Dat komt wel uit.forumfossiel schreef: ↑25-08-2020 14:47Maar de studieschuld wordt wel meegenomen in wat je maximaal aan hypotheek kunt krijgen.
En voor TO, als haar huis is verdriedubbeld, is het huis dat ze wil kopen dat waarschijnlijk ook.
Dus is het zinvoller om eerst eens te kijken naar hoeveel hypotheek ze zou willen en kunnen krijgen, en wat ze daarvan kan kopen in haar omgeving.
Want als ze voor 2 ton hooguit een iets groter appartement koopt, dan wint ze mss niet zoveel met verhuizen.
De vraag is of de waarde van de andere woningen ook is verdubbeld. Het hangt er erg vanaf wat je wil. Er zijn natuurlijk zat plekken waar de huizenprijzen helemaal niet zo hard zijn gestegen. En je kunt er - doordat alle overwaarde contant wordt uitgekeerd - ook voor kiezen om dus een groter huis te kopen met een hypotheek.
Tenslotte zou ze ook haar woning kunnen verruilen voor een woning die mogelijk in een betere staat is.
dinsdag 25 augustus 2020 om 14:57
Dan ga je er wel van uit dat TO op basis van haar salaris 2 ton gefinancierd krijgt. Ik vraag me dat af, zeker als ze idd een studieschuld van vele tienduizenden euro’s zou hebben.Stampertje12 schreef: ↑25-08-2020 14:32Je woont niet per se “gratis”. Door het versneld aflossen van je hypotheek en de lage hypotheek heb je jezelf natuurlijk een hoop rendement “gekost”. Je hebt daarmee wel je risico verlaagd, maar dat was met een hypotheek van 20.000 euro natuurlijk sowieso al extreem laag: bij een gedwongen verkoop was de kans minimaal dat je met die waarde je restschuld niet zou kunnen aflossen.
Daar nu blijven wonen kost je op dezelfde manier geld: je herinvesteert het geld niet en het is maar de vraag of deze woning nogmaals zoveel in waarde stijgt. Uiteraard geldt dat ook als je iets nieuws koopt, maar als je verwacht dat woningen in waarde stijgen is het wel de moeite waard om nu je overwaarde (180.000 euro) te steken in een nieuwe woning waardoor je waarschijnlijk groter kunt wonen.
Je zou nu dus kunnen overwegen om te kijken wat je kunt lenen. Als je een hypotheek neemt onder de 65% van je woningwaarde krijg je flinke rentekorting. Dan kun je behoorlijk goedkoop lenen en dat zou betekenen dat je - als je deze woning voor 180.000 euro verkoopt en dat geld in je nieuwe woning steekt, kunt zoeken naar een woning rond de 500.000 euro. Uiteraard moet dit allemaal bij je persoonlijke situatie passen: je krijgt dan natuurlijk wel hogere maandlasten (ongeveer 1000 euro per maand).
Voldoende opties dus! Ik zou dan ook zeker eens een vrijblijvend gesprek met een adviseur aan gaan. Die kan namelijk alle variabelen meenemen ipv alleen een paar hoog-over-dingen zoals ik nu heb gedaan en bovendien kan je daar aan vertellen waarbij
dinsdag 25 augustus 2020 om 15:01
320.000 euro zelfs.forumfossiel schreef: ↑25-08-2020 14:57Dan ga je er wel van uit dat TO op basis van haar salaris 2 ton gefinancierd krijgt. Ik vraag me dat af, zeker als ze idd een studieschuld van vele tienduizenden euro’s zou hebben.
Klopt dat is inderdaad de vraag. Maar dat is tot waar je kunt gaan met relatief lage maandlasten en risico. Er zit natuurlijk wat tussen en ik kan niet in de portemonnee van TO kijken.
Wat ik vooral duidelijk wilde maken is dat een volledig afgeloste woning op zeer jonge leeftijd niet per se betekent dat je gratis woont of een goede investering doet. Met financiering kun je een hefboomeffect creëren waardoor je geld procentueel sneller groeit (en daalt als het de andere kant op gaat). Als je dat op de lange termijn niet doet, kun je uiteindelijk aan het eind van de streep, zeker met iets als een woning, toch een stuk slechter uitkomen.
Nu hangt het inderdaad van je situatie af. Als je bijvoorbeeld geen inkomen hebt of afhankelijk bent van erg cyclische sectoren, dan is het juist prettig en de moeite waard om geen of hele lage financieringsverplichtingen te hebben. Ben je dit jaar net begonnen met een nachtclub, dan zou ik inderdaad de leningen even laten voor wat ze zijn. Vandaar ook de verwijzing naar de hypotheekadviseur.
dinsdag 25 augustus 2020 om 18:04
Voor mijmert een huis in eerste instantie een fijne plek zijn om jaren te wonen.
Mensen die hun huis zien als beleggingsobject om geld te verdienen en die zichzelf rijk rekenen met een waardestijging vergeten dat nog wel eens.
En een groter huis betekent ook meer geld kwijt aan onderhoud, en meer aan het huishouden.
Dus als het huis van TO niet meer voldoet aan haar woonwensen is verhuizen een goed plan. Ik zou het niet doen vanwege de huidige overwaarde alleen, als je er verder prima woont.
Mensen die hun huis zien als beleggingsobject om geld te verdienen en die zichzelf rijk rekenen met een waardestijging vergeten dat nog wel eens.
En een groter huis betekent ook meer geld kwijt aan onderhoud, en meer aan het huishouden.
Dus als het huis van TO niet meer voldoet aan haar woonwensen is verhuizen een goed plan. Ik zou het niet doen vanwege de huidige overwaarde alleen, als je er verder prima woont.
dinsdag 25 augustus 2020 om 19:46
Ik heb het toentertijd op een beleggingsrekening gezet dus de rente van iets van 0,1 procent die er was is verwaarloosbaar geweest. En mijn DUO lening heb ik inmiddels alweer terugbetaald.
dinsdag 25 augustus 2020 om 19:47
Dan maak ik alleen kans op studio’s van 800 euro per maand. Terwijl mijn huidige appartement zeker twee keer groter is.Poeszie schreef: ↑25-08-2020 14:30Ik vind die waardestijging niet heel relevant, maar meer de vraag of je graag weg wil en wat je dan kunt terugkopen, want die huizenprijzen zijn ook gestegen. Tenzij je kans maakt op een (goedkope) huurwoning, want dan heb je mooi 180.000 euro op de bank, waar je leuke dingen mee kunt doen
dinsdag 25 augustus 2020 om 19:49
dinsdag 25 augustus 2020 om 19:50
Een appartement heeft volgens mij altijd servicekosten. Ik zou die wel omlaag willen brengen.forumfossiel schreef: ↑25-08-2020 14:47Maar de studieschuld wordt wel meegenomen in wat je maximaal aan hypotheek kunt krijgen.
En voor TO, als haar huis is verdriedubbeld, is het huis dat ze wil kopen dat waarschijnlijk ook.
Dus is het zinvoller om eerst eens te kijken naar hoeveel hypotheek ze zou willen en kunnen krijgen, en wat ze daarvan kan kopen in haar omgeving.
Want als ze voor 2 ton hooguit een iets groter appartement koopt, dan wint ze mss niet zoveel met verhuizen.
dinsdag 25 augustus 2020 om 19:51
Beleggen of verhuren was ik zeker niet van plan.forumfossiel schreef: ↑25-08-2020 18:04Voor mijmert een huis in eerste instantie een fijne plek zijn om jaren te wonen.
Mensen die hun huis zien als beleggingsobject om geld te verdienen en die zichzelf rijk rekenen met een waardestijging vergeten dat nog wel eens.
En een groter huis betekent ook meer geld kwijt aan onderhoud, en meer aan het huishouden.
Dus als het huis van TO niet meer voldoet aan haar woonwensen is verhuizen een goed plan. Ik zou het niet doen vanwege de huidige overwaarde alleen, als je er verder prima woont.
Eigenlijk wilde ik meer een soort woningruil maar de vraag is of het financieel wat oplevert
dinsdag 25 augustus 2020 om 19:54
Dat heeft een woning ook. Enige verschil met een woning is dat er niemand is die jou dwingt om een fatsoenlijk onderhoudsplan te maken en een spaarpot te hebben voor groot onvoorzien onderhoud.CelinaBallerina schreef: ↑25-08-2020 19:50Een appartement heeft volgens mij altijd servicekosten. Ik zou die wel omlaag willen brengen.
Dus daar zou ik je niet op blind staren. Of je nu iedere maand 100 euro servicekosten betaalt of zelf 100 euro per maand opzij zet. Als er een nieuw dak op moet, kost dat je gewoon tienduizenden euro’s. (Kun je dat maar beter delen met een paar buren...)
dinsdag 25 augustus 2020 om 19:55
In geval van een grotere, beter gelegen of beter onderhouden woning waarschijnlijk wel. De vraag is of je dat voor dezelfde prijs gaat vinden natuurlijk.CelinaBallerina schreef: ↑25-08-2020 19:51Beleggen of verhuren was ik zeker niet van plan.
dinsdag 25 augustus 2020 om 20:04
Dat zeg ik ook niet.
Een ander kan moeilijk rondkomen met Duo en jij koopt er blijkbaar een huis voor.
Die ander moet ook kamerhuur etc betalen.
