Geld & Recht
alle pijlers
Huis kopen en sparen
dinsdag 24 september 2019 om 12:35
Hoi hoi,
Ik zal meteen met de deur in huis vallen. Soms heb ik het idee dat we te veel willen met te weinig geld ervoor. Mijn moeder geeft weer aan dat we geld genoeg hebben dus moeten genieten.
Ik zou wel eens willen weten hoe jullie er over denken!
Paar dingetjes over ons:
Partner is 27 jaar en ik 25.
Wonen samen in een koopwoning.
Zoon van een half jaar.
Beiden een vast contract.
Ons netto inkomen per maand samen is 3600-3700. Ik werk 26u en partner 32u.
We zouden graag willen verhuizen naar een grotere woning. We hebben een woning op het oog (245.000), hier moet wel zon 20k in gedaan worden (denk aan nieuwe vloeren, verven, paar nieuwe deuren).
Ons eigen huis staat verkoopklaar. De vraagprijs is 28k meer dan dat wij ervoor hebben betaald zo'n 2,5 jaar geleden.
We zouden ook over ongeveer 1 a 2 jaar willen trouwen. Onze wens is wel dit te doen met een feest.
Ik heb zelf 11k spaargeld en mijn partner ongeveer 17k. Samen hebben we een spaarrekening waar 4k op staat.
Ik kan niet bij anderen in de beurs kijken dus ik weet niet wat gemiddeld is.
Zelf vind ik het wel belangrijk een buffer te hebben, zeker nu we een kind hebben.
Ik moet zeggen dat wij wel redelijk zuinig zijn in het dagelijks leven. We bedenken bij alles wat we kopen of dit wel nodig is etc. Vaak onterecht volgens mijn ma...
Ik zal meteen met de deur in huis vallen. Soms heb ik het idee dat we te veel willen met te weinig geld ervoor. Mijn moeder geeft weer aan dat we geld genoeg hebben dus moeten genieten.
Ik zou wel eens willen weten hoe jullie er over denken!
Paar dingetjes over ons:
Partner is 27 jaar en ik 25.
Wonen samen in een koopwoning.
Zoon van een half jaar.
Beiden een vast contract.
Ons netto inkomen per maand samen is 3600-3700. Ik werk 26u en partner 32u.
We zouden graag willen verhuizen naar een grotere woning. We hebben een woning op het oog (245.000), hier moet wel zon 20k in gedaan worden (denk aan nieuwe vloeren, verven, paar nieuwe deuren).
Ons eigen huis staat verkoopklaar. De vraagprijs is 28k meer dan dat wij ervoor hebben betaald zo'n 2,5 jaar geleden.
We zouden ook over ongeveer 1 a 2 jaar willen trouwen. Onze wens is wel dit te doen met een feest.
Ik heb zelf 11k spaargeld en mijn partner ongeveer 17k. Samen hebben we een spaarrekening waar 4k op staat.
Ik kan niet bij anderen in de beurs kijken dus ik weet niet wat gemiddeld is.
Zelf vind ik het wel belangrijk een buffer te hebben, zeker nu we een kind hebben.
Ik moet zeggen dat wij wel redelijk zuinig zijn in het dagelijks leven. We bedenken bij alles wat we kopen of dit wel nodig is etc. Vaak onterecht volgens mijn ma...
anoniem_390860 wijzigde dit bericht op 24-09-2019 13:01
3.33% gewijzigd
dinsdag 24 september 2019 om 16:03
Naar welk bedrag zou je willen?Stuiterbalx schreef: ↑24-09-2019 14:59Wij willen eigenlijk 275 max en dan met winst of spaargeld verlagen omdat ik 275 best maandelijk veel vindt qua hypotheekbedrag.
Het huis van 280 is af. Instapklaar.
Ik zou voor het duurdere huis gaan omdat ik het verschil in totale kosten met het andere huis te klein vind.
Stel KK is 16K? en je moet 5K inleggen, dan heb je 11K over aan spaargeld. Ik weet niet wat je aan spaargeld wil hebben, maar stel 20k, dan kun je dit aanvullen vanuit de winst (met 9K).
Stel je hebt 41K winst dan kun je 32K aflossen en heb je een hypotheek van 243K. Meubels en andere verhuiskosten betaal je uit je maandelijkse kosten.
Is dat een bedrag waar je meer mee uit de voeten kunt per maand? En zit hier veel speling in? Stel je hebt veel minder winst, waar zit de rek. En bij hoeveel spaargeld voelen jullie je comfortabel? En kun je je meubels zoveel mogelijk meenemen of wil je daar nog een bedrag voor rekenen aan kosten? Of aan andere verhuiskosten?
Als je je er niet goed bij blijkt te voelen, zou ik nog even sparen en daarna voor een nieuw droomhuis gaan.
dinsdag 24 september 2019 om 16:43
dinsdag 24 september 2019 om 16:44
We willen ongeveer een hypotheek van 255 max hebben.menta schreef: ↑24-09-2019 16:03Naar welk bedrag zou je willen?
Ik zou voor het duurdere huis gaan omdat ik het verschil in totale kosten met het andere huis te klein vind.
Stel KK is 16K? en je moet 5K inleggen, dan heb je 11K over aan spaargeld. Ik weet niet wat je aan spaargeld wil hebben, maar stel 20k, dan kun je dit aanvullen vanuit de winst (met 9K).
Stel je hebt 41K winst dan kun je 32K aflossen en heb je een hypotheek van 243K. Meubels en andere verhuiskosten betaal je uit je maandelijkse kosten.
Is dat een bedrag waar je meer mee uit de voeten kunt per maand? En zit hier veel speling in? Stel je hebt veel minder winst, waar zit de rek. En bij hoeveel spaargeld voelen jullie je comfortabel? En kun je je meubels zoveel mogelijk meenemen of wil je daar nog een bedrag voor rekenen aan kosten? Of aan andere verhuiskosten?
Als je je er niet goed bij blijkt te voelen, zou ik nog even sparen en daarna voor een nieuw droomhuis gaan.
De meubels nemen we mee, we zijn niet van plan om nieuwe meubels te kopen.
dinsdag 24 september 2019 om 16:53
Ik vind je heel verstandig, dat jullie zoveel spaargeld hebben samen. Ik neem aan dat je maandelijks een aardig bedrag opzij zet?
Gezien jullie inkomen en leeftijd verwacht ik dat je loon nog wel gaat stijgen. Jullie zijn duidelijk geen big spenders, dus een hypotheek van 280k - overwaarde huidige woning kunnen jullie prima betalen. Als dat huis van 280k zo goed als klaar is, en je kunt daar 20 jaar in vooruit, dan zou ik daar zeker voor gaan. Het kost je meer als je nu voor dat huis van 245k gaat en je over 5 jaar weer wilt gaan verhuizen.
Gezien jullie inkomen en leeftijd verwacht ik dat je loon nog wel gaat stijgen. Jullie zijn duidelijk geen big spenders, dus een hypotheek van 280k - overwaarde huidige woning kunnen jullie prima betalen. Als dat huis van 280k zo goed als klaar is, en je kunt daar 20 jaar in vooruit, dan zou ik daar zeker voor gaan. Het kost je meer als je nu voor dat huis van 245k gaat en je over 5 jaar weer wilt gaan verhuizen.
