Geld & Recht
alle pijlers
Welke keuzes met spaargeld?
donderdag 30 april 2020 om 06:16
Ik had gister een interessant gesprek met een vriendin over financiële keuzes in deze tijd. Ik ben zelf erg risicomijdend en ben wel benieuwd hoe jullie hier over denken.
Proberen jullie bijvoorbeeld (als dat kan) extra te sparen?
Of als je voldoende buffer hebt (waar je eigenlijk op inteert door de rente + inflatie), kies je voor aflossen op de hypotheek? Of studieschuld?
Beleggen is/was een beter alternatief dan sparen maar doe je dat nu ook juist wel of juist niet?
Hoe denken jullie hierover en maken jullie andere keuzes dan voorheen?
Proberen jullie bijvoorbeeld (als dat kan) extra te sparen?
Of als je voldoende buffer hebt (waar je eigenlijk op inteert door de rente + inflatie), kies je voor aflossen op de hypotheek? Of studieschuld?
Beleggen is/was een beter alternatief dan sparen maar doe je dat nu ook juist wel of juist niet?
Hoe denken jullie hierover en maken jullie andere keuzes dan voorheen?
dinsdag 19 mei 2020 om 17:10
Oh ja zonder kinderen kan dat jadianaf schreef: ↑19-05-2020 13:55Of weinig kosten.
Onze hypotheek was lager, maar omgerekend zouden wij dat ook ongeveer in 8 jaar aflossen.
Ik heb niet zo'n riant salaris, maar we zijn wel met zijn tweeën. We hebben weinig kosten, bijvoorbeeld geen kinderen, maar één auto en onze hobby's kosten ook geen klauwen vol met geld. Dan houdt je wel een stuk meer over per maand.
dinsdag 19 mei 2020 om 17:12
Wij sparen ongeveer 750 euro per maand, dus 9000 per jaar. Plus teruggave inkomstenbelasting, vakantiegeld en eindejaarsuitkeringen komen we ook richting de 20.000 euro sparen per jaar. En bij ons komt er rond de 5000 netto per maand aan salaris van ons samen binnen. Dat is ruim, maar geen topinkomen. Onze vaste kosten zijn niet laag, niet bizar hoog (koophuis van 400k, 2 jonge kinderen met kinderopvang) - ik vind ook dat wij vrij riant leven met dure biologische boodschappen en allerlei bezorgdiensten. Dus het is echt wel mogelijk, maar niet als je 4 keer naar het buitenland op vakantie wil en elke maand voor honderden euros kleding koopt.
dinsdag 19 mei 2020 om 18:53
Wij gaan niet 4 keer per jaar op vakantie. Maar we hebben 2 studerende kinderen dat tikt behoorlijk aan. En een oud huis.Flomo schreef: ↑19-05-2020 17:12Wij sparen ongeveer 750 euro per maand, dus 9000 per jaar. Plus teruggave inkomstenbelasting, vakantiegeld en eindejaarsuitkeringen komen we ook richting de 20.000 euro sparen per jaar. En bij ons komt er rond de 5000 netto per maand aan salaris van ons samen binnen. Dat is ruim, maar geen topinkomen. Onze vaste kosten zijn niet laag, niet bizar hoog (koophuis van 400k, 2 jonge kinderen met kinderopvang) - ik vind ook dat wij vrij riant leven met dure biologische boodschappen en allerlei bezorgdiensten. Dus het is echt wel mogelijk, maar niet als je 4 keer naar het buitenland op vakantie wil en elke maand voor honderden euros kleding koopt.
Maar dan nog hebben we het ruim genoeg maar 750 per maand lukt meestal niet op dit moment. Omdat we ook veel aan het huis en studie uitgeven en zorgkosten.
dinsdag 19 mei 2020 om 19:48
Als je met z'n tweeën bent en je hebt niet al te hoge vaste lasten en bijvoorbeeld geen kinderen met bijbehorende kosten kom je wel in de richting denk ikIrish_Wasser_Woman schreef: ↑19-05-2020 17:08Het is 1875 per maand. Maar das nog steeds best een aardig bedrag om echt over te hebben. Genoeg mensen die daar een maand voor moeten werken. Ik bijvoorbeeld.
dinsdag 19 mei 2020 om 19:56
Wij hebben echt lage vaste lasten, maar zijn er echt mensen die een gemiddeld maandsalaris (want dat is dat wel ongeveer) compleet kunnen sparen? Mensen met een soortgelijk inkomen dus, mensen die 5000 euro per maand verdienen, kunnen het vast makkelijker apart zettengemberpannekoek schreef: ↑19-05-2020 19:48Als je met z'n tweeën bent en je hebt niet al te hoge vaste lasten en bijvoorbeeld geen kinderen met bijbehorende kosten kom je wel in de richting denk ik
woensdag 20 mei 2020 om 14:36
Hypotheek lossen we extra af, onderhoud en reparatierekening vullen we aan en we kopen op slechte beursdagen zo nu en dan wat bij, maar weten niet zéker of het echte dieptepunt al geweest is.We zijn dus erg voorzichtig.
Ik spaar ongeveer 500- 900 euro per maand.
Mijn man een ander bedrag. De range hangt samen met de coronacrisis. Normaal spaar ik 500 euro per maand. Dit jaar sluis is het vakantiegeld ook weg.
moderatorviva wijzigde dit bericht op 19-05-2021 22:08
Reden: OP verwijderd, het quoten van de OP is niet toegestaan.
Reden: OP verwijderd, het quoten van de OP is niet toegestaan.
55.82% gewijzigd
woensdag 20 mei 2020 om 15:35
Nou ja, als je met zijn tweeën bent, dan spaar je ieder de helft.Irish_Wasser_Woman schreef: ↑19-05-2020 19:56Wij hebben echt lage vaste lasten, maar zijn er echt mensen die een gemiddeld maandsalaris (want dat is dat wel ongeveer) compleet kunnen sparen? Mensen met een soortgelijk inkomen dus, mensen die 5000 euro per maand verdienen, kunnen het vast makkelijker apart zetten
Mijn/ons voordeel was dat we allebei (nog niet in relatie zijnde) vóór wij samen gingen wonen al aan het sparen waren voor een eigen huis. Dus onze hyptoheek was gelijk al een stuk lager dan normaal. In het begin legde wij samen 1.300 euro in voor alle gezamelijke lasten (incl een stukje voor de gezamelijke vakantie, vervanging/aankoop van dingen in huis ed, maar excl auto). Dus 650 per maand per persoon. Dat is natuurlijk al heel weinig, voor veel mensen is dat nog geen eens wat ze betalen aan huur/hyptheek. Zelfs met een klein salaris, kun je dan al heel veel sparen, zolang je geen super dure hobby's hebt.
Als klagen telde als werk, dan had mijn ex zich ook moeiteloos een Mercedes kunnen veroorloven.
woensdag 20 mei 2020 om 16:22
Incl de reguliere aflossing per maand komen wij wel boven dat bedrag aan spaargeld per maand. Dan neem ik het vakantiegeld en 13e maand, winst etc ook mee. Dus alles wat theoretisch de hypotheek in zou kunnen als we niet meer op vakantie gaan, geen goede doelen en geen grote vervangingen hoeven doen.Irish_Wasser_Woman schreef: ↑19-05-2020 17:08Het is 1875 per maand. Maar das nog steeds best een aardig bedrag om echt over te hebben. Genoeg mensen die daar een maand voor moeten werken. Ik bijvoorbeeld.
We verdienen ongeveer 4500 samen (ongeveer ieder de helft) en hebben 2 kinderen. Grappige is dat wij individueel ook bijna een maand moeten werken voor een maand spaargeld.
Heel comfortabel wel. En als je dan een beetje oplet wat je aan geldverslindende hobby's erbij neemt, dan krijg je dus de luxevraag van to.
Look at the stars, look how they shine for you
And everything you do; Yeah, they were all yellow
And everything you do; Yeah, they were all yellow
vrijdag 22 mei 2020 om 08:12
Mijn financiële “carrière” tot nu toe:
- Eerst sparen op de bank en tegelijk studieschuld aflossen.
- toen die afgelost was het boetevrije bedrag op de hypotheek aflossen (circa 60% van wat ik kon sparen), beleggen (circa 10%) en verder banksparen (30%)
- nu minder afgelost op het huis en weer banksparen om een buffer aan te leggen voor naderende verhuizing. Beleggen wel door. Heb wel nog een klein restantje hypotheek afgelost zodat ik een renteverlaging kon aanvragen
- Eerst sparen op de bank en tegelijk studieschuld aflossen.
- toen die afgelost was het boetevrije bedrag op de hypotheek aflossen (circa 60% van wat ik kon sparen), beleggen (circa 10%) en verder banksparen (30%)
- nu minder afgelost op het huis en weer banksparen om een buffer aan te leggen voor naderende verhuizing. Beleggen wel door. Heb wel nog een klein restantje hypotheek afgelost zodat ik een renteverlaging kon aanvragen
vrijdag 22 mei 2020 om 08:42
Ik zal niet ontkennen dat je afvragen wat te doen met spaargeld sowieso een luxevraag is.Kleinezon schreef: ↑20-05-2020 16:22Incl de reguliere aflossing per maand komen wij wel boven dat bedrag aan spaargeld per maand. Dan neem ik het vakantiegeld en 13e maand, winst etc ook mee. Dus alles wat theoretisch de hypotheek in zou kunnen als we niet meer op vakantie gaan, geen goede doelen en geen grote vervangingen hoeven doen.
We verdienen ongeveer 4500 samen (ongeveer ieder de helft) en hebben 2 kinderen. Grappige is dat wij individueel ook bijna een maand moeten werken voor een maand spaargeld.
Heel comfortabel wel. En als je dan een beetje oplet wat je aan geldverslindende hobby's erbij neemt, dan krijg je dus de luxevraag van to.
Maar ik was niet de persoon die 1875 euro per maand spaart hoor
vrijdag 22 mei 2020 om 09:04
Mijn spaargeld is heel hard gegaan met het kopen en opknappen van een appartement. Daarnaast is mijn hele ingave- en uitgavepatroon veranderd. Sparen lukt nog niet echt, terwijl ik voorheen 1000 euro per maand spaarde met een inkomen van 2700 netto.
Ik verdien nu minder, hogere reiskosten, hypotheek die even hoog is als mijn huur, maar die ik nu alleen betaal, grote uitgaven zoals een wasmachine, keukeninrichting, tuinmeubelen (wel allemaal tweedehands, maar niet per se goedkoop). Daarnaast heb ik nu een relatie met iemand die het leuk vindt van alles te ondernemen, dus daar gaat ook meer geld naar toe.
Mijn leven is nu veel en veel leuker, maar het gevoel van 1000 euro per maand sparen en echt nooit te hoeven afvragen of je iets kon betalen, was wel lekker. Ik heb nu zelfs twee keer onvoldoende saldo gehad toen ik wilde pinnen, dat is me echt nog nooit overkomen. (Had het geld wel op de spaarrekening staan, maar schaamde me wel!).
Ik verdien nu minder, hogere reiskosten, hypotheek die even hoog is als mijn huur, maar die ik nu alleen betaal, grote uitgaven zoals een wasmachine, keukeninrichting, tuinmeubelen (wel allemaal tweedehands, maar niet per se goedkoop). Daarnaast heb ik nu een relatie met iemand die het leuk vindt van alles te ondernemen, dus daar gaat ook meer geld naar toe.
Mijn leven is nu veel en veel leuker, maar het gevoel van 1000 euro per maand sparen en echt nooit te hoeven afvragen of je iets kon betalen, was wel lekker. Ik heb nu zelfs twee keer onvoldoende saldo gehad toen ik wilde pinnen, dat is me echt nog nooit overkomen. (Had het geld wel op de spaarrekening staan, maar schaamde me wel!).
vrijdag 22 mei 2020 om 10:12
Wij (gezin) zijn een echt fanatieke spaarders, inkomen is niet heel riant ongeveer 5000. Sparen ongeveer 1000-1500 per maand. Wij hebben geen dure hobby’s, huis is deels afgelost waardoor de maandlasten lager zijn. Ik denk dat wij aan boodschappen het meeste geld uitgeven zo’n 700 euro per maand. Goed en lekker thuis koken is belangrijk voor ons.
Wij hadden vroeger 30k op de spaarrekening wat ik veel vond, dat werd langzaam 60k en groeide naar meer dan een ton. Nu vind ik een ton spaargeld niks bijzonders en zou hoe gek het ook klinkt niet comfortabel voelen als ik nu opeens ‘maar’ 30k spaargeld heb. We gaan niet smijten met geld nu we dit hebben bereikt. Zoeken nog steeds de leuke koopjes in winkels en marktplaats. Parkeren onze auto liever iets verder weg en lopen een stukje dan dat we parkeergeld moeten betalen. Kopen zoveel mogelijk aanbiedingsproducten in de supermarkt. Wij komen niks te kort en genieten van de kleine dingen zoals af en toe uiteten, dagje pretpark maar ook uitwaaien op het strand met een lekker bakje kibbeling.
Wij willen sparen voor een tweede huis die we willen gaan verhuren. Al het spaargeld op de rekening wordt steeds minder waard door inflatie en vermogensbelasting.
Wij hadden vroeger 30k op de spaarrekening wat ik veel vond, dat werd langzaam 60k en groeide naar meer dan een ton. Nu vind ik een ton spaargeld niks bijzonders en zou hoe gek het ook klinkt niet comfortabel voelen als ik nu opeens ‘maar’ 30k spaargeld heb. We gaan niet smijten met geld nu we dit hebben bereikt. Zoeken nog steeds de leuke koopjes in winkels en marktplaats. Parkeren onze auto liever iets verder weg en lopen een stukje dan dat we parkeergeld moeten betalen. Kopen zoveel mogelijk aanbiedingsproducten in de supermarkt. Wij komen niks te kort en genieten van de kleine dingen zoals af en toe uiteten, dagje pretpark maar ook uitwaaien op het strand met een lekker bakje kibbeling.
Wij willen sparen voor een tweede huis die we willen gaan verhuren. Al het spaargeld op de rekening wordt steeds minder waard door inflatie en vermogensbelasting.
vrijdag 22 mei 2020 om 10:49
Hier komt 5750 euro per maand binnen. Hebben 1 kind van <2j en een koophuis.
Vaste lasten zitten momenteel op 2350 euro en dat is o.a. incl. 100 euro per maand sparen voor kind, 100 euro per maand beleggen, hypotheek en kinderopvang.
Aan brandstof, boodschappen en overige variabele kosten besteden we gemiddeld 1400 euro per maand.
Gemiddeld sparen we 2000 euro per maand. Belastingteruggave en vakantiegeld komt daar dan nog bij á +/- 5500 euro per jaar.
Die +/- 29500 euro per jaar verdelen we onder diverse potjes. Zo gebruiken we 20% van het spaargeld voor extra aflossing van de hypotheek, 50% voor verbouwingen/aanpassingen van ons huis/tuin, 15% voor vervanging/reparatie auto's en 15% voor vakantie.
Door extra af te lossen gaan onze maandlasten langzaam maar zeker flink omlaag. We betalen nog 3,5% rente op de hypotheek dus mijn inziens altijd interessant. Hierdoor kunnen we meer sparen en dus ook meer aflossen. Verder heb ik de afgelopen maanden extra gestoken in (indexfonds) beleggingen omdat ik denk dat het nu slim is om flink in te kopen.
De afgelopen jaren hebben we al flink geïnvesteerd in het verduurzamen van het huis. Isoleren spouw en vloer, zonnepanelen, HR++ glas overal, etc. Hierdoor hebben we onze maandlasten ook met ongeveer 100 euro per maand kunnen drukken.
Ons doel is om de maandlasten nu niet verder te laten stijgen, ondanks een stijgend inkomen. We zouden in een huis kunnen gaan wonen welke 2x zoveel kost als we er nu 6 jaar geleden voor hebben betaald maar we houden de maandlasten liever laag en wonen er nog met veel plezier.
Vaste lasten zitten momenteel op 2350 euro en dat is o.a. incl. 100 euro per maand sparen voor kind, 100 euro per maand beleggen, hypotheek en kinderopvang.
Aan brandstof, boodschappen en overige variabele kosten besteden we gemiddeld 1400 euro per maand.
Gemiddeld sparen we 2000 euro per maand. Belastingteruggave en vakantiegeld komt daar dan nog bij á +/- 5500 euro per jaar.
Die +/- 29500 euro per jaar verdelen we onder diverse potjes. Zo gebruiken we 20% van het spaargeld voor extra aflossing van de hypotheek, 50% voor verbouwingen/aanpassingen van ons huis/tuin, 15% voor vervanging/reparatie auto's en 15% voor vakantie.
Door extra af te lossen gaan onze maandlasten langzaam maar zeker flink omlaag. We betalen nog 3,5% rente op de hypotheek dus mijn inziens altijd interessant. Hierdoor kunnen we meer sparen en dus ook meer aflossen. Verder heb ik de afgelopen maanden extra gestoken in (indexfonds) beleggingen omdat ik denk dat het nu slim is om flink in te kopen.
De afgelopen jaren hebben we al flink geïnvesteerd in het verduurzamen van het huis. Isoleren spouw en vloer, zonnepanelen, HR++ glas overal, etc. Hierdoor hebben we onze maandlasten ook met ongeveer 100 euro per maand kunnen drukken.
Ons doel is om de maandlasten nu niet verder te laten stijgen, ondanks een stijgend inkomen. We zouden in een huis kunnen gaan wonen welke 2x zoveel kost als we er nu 6 jaar geleden voor hebben betaald maar we houden de maandlasten liever laag en wonen er nog met veel plezier.
zondag 16 mei 2021 om 23:34
Ondertussen een jaar verder en ik kan om meerdere redenen niet slapen dus ik dacht, laat ik dit topic eens uppen
Ben benieuwd of jullie inzichten veranderd zijn of er totaal andere keuzes gemaakt zijn al dan niet door corona?
Ik ben zelf zoals ik al dacht alleen maar voorzichtiger en risicomijdender geworden. Gedeeltelijk was dat een geluk bij een ongeluk want ik ben mijn baan kwijtgeraakt (gelukkig intussen weer een nieuwe). Maar ik merk ook dat het nu voelt alsof ik nooit genoeg spaargeld heb om me echt gerust te voelen en ik veel moeite heb om geld uit te geven. Is dat herkenbaar?
Ben benieuwd of jullie inzichten veranderd zijn of er totaal andere keuzes gemaakt zijn al dan niet door corona?
Ik ben zelf zoals ik al dacht alleen maar voorzichtiger en risicomijdender geworden. Gedeeltelijk was dat een geluk bij een ongeluk want ik ben mijn baan kwijtgeraakt (gelukkig intussen weer een nieuwe). Maar ik merk ook dat het nu voelt alsof ik nooit genoeg spaargeld heb om me echt gerust te voelen en ik veel moeite heb om geld uit te geven. Is dat herkenbaar?
maandag 17 mei 2021 om 00:23
Dat is de ellende van bezit als je er echt voor hebt moeten sparen, je bent er dan eigenlijk veel te zuinig op. Als je een auto koopt die eigenlijk net even te duur is of waar je heel lang voor hebt moeten sparen dan ben je daar voorzichter mee, je bent banger om schade te rijden of mankementen. Het is het Calvinisme van Nederland, genieten met een vleugje angst. Bedenk dat je ook spaargeld hebt voor de leuke onverwachte uitgaven, we hebben deze pandemie ook wel geleerd dat het leven niet eeuwig is.Positivevibes schreef: ↑16-05-2021 23:34Ondertussen een jaar verder en ik kan om meerdere redenen niet slapen dus ik dacht, laat ik dit topic eens uppen
Ben benieuwd of jullie inzichten veranderd zijn of er totaal andere keuzes gemaakt zijn al dan niet door corona?
Ik ben zelf zoals ik al dacht alleen maar voorzichtiger en risicomijdender geworden. Gedeeltelijk was dat een geluk bij een ongeluk want ik ben mijn baan kwijtgeraakt (gelukkig intussen weer een nieuwe). Maar ik merk ook dat het nu voelt alsof ik nooit genoeg spaargeld heb om me echt gerust te voelen en ik veel moeite heb om geld uit te geven. Is dat herkenbaar?
maandag 17 mei 2021 om 07:14
De pandemie heeft me vooral geleerd dat je laatste hemd geen zakken heeft.
Ben dit jaar erg gul geweest naar mezelf en anderen met kleine dingen. Toen het mogelijk was, even uit lunchen, kleine cadeautjes voor diverse mensen, zomaar tussendoor. Genoeg gespaard maar had dus meer kunnen zijn want ben door de crisis juist meer gaan werken.
Ben dit jaar erg gul geweest naar mezelf en anderen met kleine dingen. Toen het mogelijk was, even uit lunchen, kleine cadeautjes voor diverse mensen, zomaar tussendoor. Genoeg gespaard maar had dus meer kunnen zijn want ben door de crisis juist meer gaan werken.
maandag 17 mei 2021 om 10:37
maandag 17 mei 2021 om 10:55
kittyfantastico schreef: ↑17-05-2021 10:37Een jaar pandemie heeft mij doen realiseren dat ik heel veel dingen waar ik geld aan uitgaf niet nodig had (bijv veel nieuwe kleding, thuisbezorgd).
Teruggaan naar die situatie, waar veel geld naar horeca ging, vind ik eigenlijk zonde. Ik wil veel blijven sparen. En ik wil meer salaris.
Grappig, ik ervaar het precies andersom. Wij deden dat altijd erg weinig maar nu wil ik juist steeds vaker zulke dingen doen. Waarom bij een vriendin 'op de koffie' gaan als je ook samen kunt gaan lunchen?
maandag 17 mei 2021 om 11:10
Leuk upje voor dit topic.
Voor mij is er niet veel veranderd. Vriend is wel merkbaar minder waarde aan geld gaan hechten; lange vakantie, meer tijd met de kinderen, overwegen meer 'hobbiematig' werk etc. Ook helemaal prima, de ruimte is er. We sparen nog steeds tegen de klippen op.
Voor mij is er niet veel veranderd. Vriend is wel merkbaar minder waarde aan geld gaan hechten; lange vakantie, meer tijd met de kinderen, overwegen meer 'hobbiematig' werk etc. Ook helemaal prima, de ruimte is er. We sparen nog steeds tegen de klippen op.
Look at the stars, look how they shine for you
And everything you do; Yeah, they were all yellow
And everything you do; Yeah, they were all yellow
maandag 17 mei 2021 om 11:14
Ik spaar 700-1000 per maand. Vriend ook zoiets, of net wat minder. Dat kan nog niet zo heel lang, maar zet nu wel "lekker snel" zoden aan de dijk. Omdat we onze spaarrekening nog aan het spekken zijn denk ik wel goed na over waar ik het geld aan uit wil geven. Ik ben minder makkelijk geworden in X bedrag eraf halen om die Zalando rekening nog ff te betalen en richt mijn pijlen nu meer op een lekkere zomervakantie en investeringen in ons huis.
Voor mij niet. Ik heb echt het gevoel dat als ik mijn baan kwijt zou raken we A) het wel een paar weken/maanden redden op salaris van vriend en B ) ik lucratief genoeg ben om linksom of rechtsom geld te verdienen. In mijn eigen vakgebied maar desnoods ook als order picker/koerier/horeca medewerker oid.Positivevibes schreef: ↑16-05-2021 23:34Maar ik merk ook dat het nu voelt alsof ik nooit genoeg spaargeld heb om me echt gerust te voelen en ik veel moeite heb om geld uit te geven. Is dat herkenbaar?
pinaco wijzigde dit bericht op 17-05-2021 12:02
0.05% gewijzigd
maandag 17 mei 2021 om 11:21
Pinaco schreef: ↑17-05-2021 11:14
Voor mij niet. Ik heb echt het gevoel dat als ik mijn baan kwijt zou raken we A) het wel een paar weken/maanden redden op salaris van vriend enik lucratief genoeg ben om linksom of rechtsom geld te verdienen. In mijn eigen vakgebied maar desnoods ook als order picker/koerier/horeca medewerker oid.
Hier een beetje hetzelfde. Juist in de huidige situatie bekruipt me het gevoel dat ik altijd 'te verstandig' doe. Ik heb nu met een paar jaar werken een heel net bedrag op mijn spaarrekening staan en ik was vroeger al het type kind dat verjaardagscadeaus in de kast liet staan omdat ik er zo zuinig op was haha.
Ons goede voornemen is dan ook om ons spaargeld in te zetten voor iets 'leuks'. We houden wel een kleine buffer aan voor nood, en die zal daarna ook wel weer redelijk snel uitgebouwd kunnen worden. We hebben nog jaaaaren om naar ons pensioen toe te werken dus dat maakt me ook niet echt zenuwachtig. In principe kunnen we al onze vaste lasten op 1 salaris voldoen, dus in geval van werkeloosheid moeten we wat luxe schrappen en dat is ook prima te doen.
We willen ons geld niet verbrassen, maar zijn nu wel naar een klein vakantiehuisje aan het kijken in een betaalbaar land. Het fijne daaraan is, dat het ook altijd weer verkocht kan worden. Wellicht maken we er wat verlies op, maar dat geld is dan besteed aan een leuk avontuur.
Door de pandemie overigens wel weer wat uitgaven kunnen schrappen. Ik shop niet echt voor de fun, maar een keer per week een winkel in duiken om met dreumes even het huis uit te zijn tikt op een jaar toch alweer aan
maandag 17 mei 2021 om 11:31
Ik heb het echt totaal andersom. Zo’n anderhalf jaar geleden hadden zowel man als ik het helemaal gehad met ons werk. Man wilde eigenlijk per direct stoppen en ik ook. Toen besefte ik me wel dat dat eigenlijk niet kon. Ja, eentje kan best stoppen en dan wordt het wat krapjes. En nu, sinds de lockdown enzo, ik best wel wat mensen ken die of hun baan kwijt zijn geraakt of gewoon al anderhalf jaar hun werk niet hebben kunnen uitvoeren, dat ik niet meer durf te stoppen. Als er iemand een rotsvaste baan heeft met een pensioen waar ook mijn man van afhankelijk is, ben ik het wel.Pinaco schreef: ↑17-05-2021 11:14Ik spaar 700-1000 per maand. Vriend ook zoiets, of net wat minder. Dat kan nog niet zo heel lang, maar zet nu wel "lekker snel" zoden aan de dijk. Omdat we onze spaarrekening nog aan het spekken zijn denk ik wel goed na over waar ik het geld aan uit wil geven. Ik ben minder makkelijk geworden in X bedrag eraf halen om die Zalando rekening nog ff te betalen en richt mijn pijlen nu meer op een lekkere zomervakantie en investeringen in ons huis.
Voor mij niet. Ik heb echt het gevoel dat als ik mijn baan kwijt zou raken we A) het wel een paar weken/maanden redden op salaris van vriend en
maandag 17 mei 2021 om 12:01
