Geld & Recht
alle pijlers
Heropend: Extra aflossen annuïteitenhypotheek
zaterdag 12 maart 2022 om 23:30
Ik wil graag verder praten over Extra aflossen annuïteitenhypotheek.
Hallo allemaal,
Zijn er meer mensen die extra aflossen op hun hypotheek? Wij zijn een paar jaar geleden begonnen met onze annuïteiten hypotheek versneld af te lossen. Startbedrag in 2013 was 198.000 met 4,3% rente. Bruto maandbedrag was 980 euro. In 2018 zijn we begonnen met extra aflossen. Nu zitten we op €630 bruto maandbedrag. Wie kletst er mee?
Hallo allemaal,
Zijn er meer mensen die extra aflossen op hun hypotheek? Wij zijn een paar jaar geleden begonnen met onze annuïteiten hypotheek versneld af te lossen. Startbedrag in 2013 was 198.000 met 4,3% rente. Bruto maandbedrag was 980 euro. In 2018 zijn we begonnen met extra aflossen. Nu zitten we op €630 bruto maandbedrag. Wie kletst er mee?
dinsdag 15 maart 2022 om 23:01
Wow! Wat fijn zeg! Bij welke bank zitten jullie?_melon schreef: ↑13-03-2022 06:56Wij hebben lineair sinds 2014. In december 2020 hebben we de hypotheek overgezet van 3,54% naar 1,26%. Gewoon bij dezelfde bank, kon zelfs in het internetbankieren omdat de hypotheek meer dan 5 jaar oud was. Kostte toen eenmalig bijna €5600 aan een rentevergoeding 'boete', maar het scheelt meer dan €200 per maand, dus dat hebben we er 'zo' uit.
We lossen nu tussen de €25 en €200 per maand extra af, maar net wat er in het potje zit. Met een bruto maandbedrag van €425 zakt het niet zo hard meer, maar elke euro is er 1 en elke aflossing komt de einddatum een stukje dichterbij.
woensdag 16 maart 2022 om 06:56
Naar aanleiding van dit topic toch weer wat afgelost. We hebben dit jaar veel grote uitgaven.
Rente bedrag gaat 6 euro/maand omlaag. Dat lijkt niet veel, maar met nog negen jaar looptijd te gaan. Is dat toch 6x12x9=648 euro
Rente bedrag gaat 6 euro/maand omlaag. Dat lijkt niet veel, maar met nog negen jaar looptijd te gaan. Is dat toch 6x12x9=648 euro
anoniem_65b93a10517d3 wijzigde dit bericht op 16-03-2022 08:31
0.44% gewijzigd
woensdag 16 maart 2022 om 07:00
RegioBank. Inderdaad super fijn!
woensdag 16 maart 2022 om 07:21
Precies dit inderdaad. Het zijn steeds kleine (of grotere stapjes) maar het scheelt straks wel heel veel. Wij hebben nog 22 jaar te gaan ongeveer en betalen ruim 300 per maand minder, dus hebben al ruim 80.000 bespaard.
woensdag 16 maart 2022 om 08:34
marilene26 schreef: ↑16-03-2022 07:21Precies dit inderdaad. Het zijn steeds kleine (of grotere stapjes) maar het scheelt straks wel heel veel. Wij hebben nog 22 jaar te gaan ongeveer en betalen ruim 300 per maand minder, dus hebben al ruim 80.000 bespaard.
Oh wauw! Wij kozen aflossingsvrij om in eigen tempo te kunnen aflossen. Plan was om eerst twee jaar te sparen voor de verbouwing en dan daarna te gaan aflossen. En toen raakte ik werkloos en konden we de eerste vijftien jaar maar weinig aflossen helaas. Zijn nu wel al zes jaar daar mee bezig, maar zo'n besparing halen we nooit meer....
woensdag 16 maart 2022 om 08:53
woensdag 16 maart 2022 om 09:06
Je zou kunnen onderzoeken of rentemiddeling voor jullie een optie is. Alle kleine beetjes helpen!marilene26 schreef: ↑12-03-2022 23:30Ik wil graag verder praten over Extra aflossen annuïteitenhypotheek.
Hallo allemaal,
Zijn er meer mensen die extra aflossen op hun hypotheek? Wij zijn een paar jaar geleden begonnen met onze annuïteiten hypotheek versneld af te lossen. Startbedrag in 2013 was 198.000 met 4,3% rente. Bruto maandbedrag was 980 euro. In 2018 zijn we begonnen met extra aflossen. Nu zitten we op €630 bruto maandbedrag. Wie kletst er mee?
Aflossen op je lening en/of een waardestijging van je huis (zie je nieuwste WOZ-beschikking) kan zorgen voor een lagere risico-opslag en daarmee óók een lagere rente!
'Every new beginning comes from some other beginning's end.'
woensdag 16 maart 2022 om 09:35
We hebben afgelopen december en in januari 2 keer 10% van onze hypotheek af kunnen lossen. We kregen een schenking en hebben het grootste gedeelte daarvoor gebruikt. Daardoor elke maand bijna 300 euro minder aan lasten, waarvan 50 euro minder rente. Bij onze bank helaas geen mogelijkheid voor looptijd verkorting.
De rest van het bedrag gebruiken we voor verbouwen en verduurzamen van ons huis. Eerste stappen zijn, enkelglas vervangen door HR++ glas, 2 ramen inclusief kozijnen vervangen door nieuwe kozijnen met triple glas. De vloer laten naisoleren (we hebben vloerverwarming en dan kan het economisch bijna uit). Verder willen we twee dakkapellen laten plaatsen en dan ook de schuine die overblijven laten na-isoleren. Als er dan nog geld over is zullen we nog wat extra aflossen. Met de ruimte die er ontstaat doordat er lagere hypotheeklasten zijn en doordat we hopelijk een lagere energierekening hebben willen we weg zetten voor de langere termijn. We twijfelen of we extra gaan aflossen of dat geld anders gaan gebruiken. Zeker als de jongste straks naar school en de BSO gaat en niet meer naar het KDV hebben we meer ruimte en kunnen we de woonlasten vrij makkelijk dragen op 1 inkomen en WW.
Een gedeelte van dat geld willen we gebruiken om leuke dingen van te doen, en een gedeelte willen we "duurzaam" gebruiken. Dat wil zeggen of extra aflossen in het huis of beleggen. We sparen op dit moment niet voor de studie van onze kinderen, misschien willen we dat wel starten. We verwachten ook nog dat er ergens de komende 20 jaar geld onze kant komt uit de aflossingsvrije huizen van onze ouders, nu weet je natuurlijk niet wat er gaat gebeuren, maar de kans dat daar nog een substantieel bedrag vandaan komt is groter dan dat er niets komt, dus extra aflossen voelt een beetje gek. Aan de andere kant, als we extra aflossen hebben we gewoon elke maand extra geld over om te besteden aan de studie van onze kinderen. Ergens zouden we ook wel wat meer rendement willen behalen met dat geld..... maar goed, eerst maar eens die verbouwing regelen.
De rest van het bedrag gebruiken we voor verbouwen en verduurzamen van ons huis. Eerste stappen zijn, enkelglas vervangen door HR++ glas, 2 ramen inclusief kozijnen vervangen door nieuwe kozijnen met triple glas. De vloer laten naisoleren (we hebben vloerverwarming en dan kan het economisch bijna uit). Verder willen we twee dakkapellen laten plaatsen en dan ook de schuine die overblijven laten na-isoleren. Als er dan nog geld over is zullen we nog wat extra aflossen. Met de ruimte die er ontstaat doordat er lagere hypotheeklasten zijn en doordat we hopelijk een lagere energierekening hebben willen we weg zetten voor de langere termijn. We twijfelen of we extra gaan aflossen of dat geld anders gaan gebruiken. Zeker als de jongste straks naar school en de BSO gaat en niet meer naar het KDV hebben we meer ruimte en kunnen we de woonlasten vrij makkelijk dragen op 1 inkomen en WW.
Een gedeelte van dat geld willen we gebruiken om leuke dingen van te doen, en een gedeelte willen we "duurzaam" gebruiken. Dat wil zeggen of extra aflossen in het huis of beleggen. We sparen op dit moment niet voor de studie van onze kinderen, misschien willen we dat wel starten. We verwachten ook nog dat er ergens de komende 20 jaar geld onze kant komt uit de aflossingsvrije huizen van onze ouders, nu weet je natuurlijk niet wat er gaat gebeuren, maar de kans dat daar nog een substantieel bedrag vandaan komt is groter dan dat er niets komt, dus extra aflossen voelt een beetje gek. Aan de andere kant, als we extra aflossen hebben we gewoon elke maand extra geld over om te besteden aan de studie van onze kinderen. Ergens zouden we ook wel wat meer rendement willen behalen met dat geld..... maar goed, eerst maar eens die verbouwing regelen.
woensdag 16 maart 2022 om 09:47
Wat een leuk topic. Wij zijn ook extra aan t aflossen.
In 2016 hypotheek afgesloten en inmiddels hebben we ca 100k af kunnen lossen. Scheelt ruim 300 per maand.
We hebben wel gekeken naar oversluiten, maar het bedrag dat dat kost los ik liever sneller af. Wij kiezen 3-4 momenten per jaar waarin we aflossen naast de reguliere aflossing. Onze hypotheekrente staat voor 20 jaar vast en wij proberen om in deze periode de hele hypotheek af te losssen.
In 2016 hypotheek afgesloten en inmiddels hebben we ca 100k af kunnen lossen. Scheelt ruim 300 per maand.
We hebben wel gekeken naar oversluiten, maar het bedrag dat dat kost los ik liever sneller af. Wij kiezen 3-4 momenten per jaar waarin we aflossen naast de reguliere aflossing. Onze hypotheekrente staat voor 20 jaar vast en wij proberen om in deze periode de hele hypotheek af te losssen.
woensdag 16 maart 2022 om 09:47
Dat ligt er aan wat voor posten je nog verwacht.marilene26 schreef: ↑12-03-2022 23:33We mogen dit jaar nog €7700 extra aflossen en ik twijfel of we dat nu gaan doen. Het scheelt gelijk €45 aan bruto maandlasten. En we kunnen het redelijk snel aanvullen. (1000-1500 per maand sparen) Beide een vast contract. Aan de andere kant houden we dan €12000 buffer over. Wat zouden jullie doen?
En ik zou dus nadenken over het verduurzamen van je huis. Als je 1000 euro besteed aan het isoleren van je vloer zou dat elke maand meer op kunnen leveren aan laatste lasten dan 1000 euro aflossen op je hypotheek. Maar dat ligt maar net aan je huis en hoe goed het al geisoleerd is.
Als je van plan bent is overlsuiten vaak niet voordelig omdat ze bij de berekening van de boeterente uit gaan van de rente die ze verwachten over de gehele looptijd van de hypotheek zonder extra aflossingen. Dat is dus een hoger bedrag dan wanneer je van plan bent vaak af te lossen.
Als je goed hebt afgelost dan heb je natuurlijk nog maar een heel klein bedrag waar je die hogere rente over betaald, dus dat is nog wel te overzien._melon schreef: ↑13-03-2022 11:30Super slim!
Wij willen eigenlijk hypotheekvrij zijn in het jaar waarin we 45 worden. Dat is 2035. Eerder zou nog mooier zijn want onze rentevaste periode loopt af in dec. 2030 en dan zal de rente vast niet (weer) 1,26% zijn. Nouja dat is van latere zorg.
Nog 164 maanden te gaan waarin we 175 per maand extra moeten aflossen. Dan hebben we ons doel behaald.
Ik hoop trouwens dat ik mee mag schrijven met een lineaire hypotheek. Want ik vind het leuk om het erover te hebben en elkaar te motiveren.
Ik heb net ook even zitten rekenen, om over 13 jaar onze hypotheek afgelost te hebben moeten we elke maand 933 extra aflossen.... Dat is bijna ons hypotheekbedrag, dat is niet zo heel realistisch
Nog best lastig om te berekenen trouwens met een aflossing die elke maand anders is en dan heb ik niet eens geprobeerd om rente op rente voordeel mee te nemen.
woensdag 16 maart 2022 om 09:47
Hier een hypotheek van halverwege 2014. Toen begonnen met 4.1% rente (annuïteiten), 1070 bruto per maand en totaal 221.500 euro hypotheek.
Intussen door rentemiddeling (wat een paar jaar geleden nog zo kon) zitten we op 3,58% rente (tot einde looptijd) en door een combinatie van extra aflossen betalen we nu 780 bruto. Hebben nu nog 143.000 euro hypotheek over.
We proberen dit leningdeel vóór 2031 helemaal afgelost te hebben. Dan zijn we nog geen 45 jaar oud en dan zijn de kinderen 9 en 12. Dat is dus nog pakweg 9 jaar. Dat moet ons inziens prima te doen zijn maar niemand heeft een glazen bol dus we bekijken het van jaar tot jaar.
We kiezen bewust voor een lager maandbedrag en niet voor een verkorting van de looptijd. Dit omdat we het fijn vinden om een lage maandlast te hebben als er een keer iets gebeurt. Je weet nooit of je zonder werk komt te zitten (ondanks vaste contracten) en of je andere prioriteiten in je leven krijgt (door bijvoorbeeld ziekte?) waardoor je niet verder wilt gaan met versnelt aflossen.
Intussen door rentemiddeling (wat een paar jaar geleden nog zo kon) zitten we op 3,58% rente (tot einde looptijd) en door een combinatie van extra aflossen betalen we nu 780 bruto. Hebben nu nog 143.000 euro hypotheek over.
We proberen dit leningdeel vóór 2031 helemaal afgelost te hebben. Dan zijn we nog geen 45 jaar oud en dan zijn de kinderen 9 en 12. Dat is dus nog pakweg 9 jaar. Dat moet ons inziens prima te doen zijn maar niemand heeft een glazen bol dus we bekijken het van jaar tot jaar.
We kiezen bewust voor een lager maandbedrag en niet voor een verkorting van de looptijd. Dit omdat we het fijn vinden om een lage maandlast te hebben als er een keer iets gebeurt. Je weet nooit of je zonder werk komt te zitten (ondanks vaste contracten) en of je andere prioriteiten in je leven krijgt (door bijvoorbeeld ziekte?) waardoor je niet verder wilt gaan met versnelt aflossen.
woensdag 16 maart 2022 om 09:52
Ja klopt absoluut, maar het zou ook erg leuk zijn om er helemaal geen 'last' van te hebben zeg maar.Kaaaaaaaatje schreef: ↑16-03-2022 09:47
Als je goed hebt afgelost dan heb je natuurlijk nog maar een heel klein bedrag waar je die hogere rente over betaald, dus dat is nog wel te overzien.
Ik heb net ook even zitten rekenen, om over 13 jaar onze hypotheek afgelost te hebben moeten we elke maand 933 extra aflossen.... Dat is bijna ons hypotheekbedrag, dat is niet zo heel realistisch
Het is ook erg lastig te berekenen idd haha!
woensdag 16 maart 2022 om 10:09
Trouwens net nog even de bank gebeld en de nieuwe WOZ waarde doorgegeven. Daardoor vallen we weer in een langere rente klasse. Door de hogere WOZ waardes in combinatie met de extra aflossingen betalen we nu 0,5% minder rente. Op zich geen wereldpercentage, maar we moeten nu nog 26 jaar aflossen en dan is het ineens toch een hele smak geld over die periode.
woensdag 16 maart 2022 om 10:12
Wij hebben NHG dus al de laagste rente zegmaar.Kaaaaaaaatje schreef: ↑16-03-2022 10:09Trouwens net nog even de bank gebeld en de nieuwe WOZ waarde doorgegeven. Daardoor vallen we weer in een langere rente klasse. Door de hogere WOZ waardes in combinatie met de extra aflossingen betalen we nu 0,5% minder rente. Op zich geen wereldpercentage, maar we moeten nu nog 26 jaar aflossen en dan is het ineens toch een hele smak geld over die periode.
Maar soms kan het ook lonen om je huis echt te laten taxeren, voor als je WOZ niet hoog genoeg is en je wel denkt dat je huis veel meer waard is. Zo'n taxatie kost 650 euro en het kan je heel veel geld schelen over je gehele looptijd.
woensdag 16 maart 2022 om 10:58
Wij hebben ons huis in 2015 voor 260K gekocht. Onze hypotheekschuld zit nu onder de 100K. We hebben eigenlijk tot voor kort onze looptijd steeds verkort en niet ons maandbedrag verlaagd. Maar nu hebben we een tweetal leningdelen volledig weg gewerkt waardoor ons maandbedrag wel omlaag ging. Ben er stiekem wel een beetje trots op. Het voelt heel vrij om zo'n lage hypotheek te hebben.
woensdag 16 maart 2022 om 11:26
Wat een leuke topic.
Hier geen annuïteitenhypotheek, maar wel nog een spaarhypotheek (loopt zeker af in 2027).
Onze aflossingsvrije hypotheek is al afgelost.
We zouden nog graag wat extra willen storten in onze spaarhypotheek (zodat deze afloopt in 2025 of eerder), maar ik moet mijn buffer nog eerst aanvullen tot €20.000.
En dan lijkt het erop dat er dit jaar nog niets extra wordt ingelegd in de spaarhypotheek, tenzij ik mijn buffer ga aanspreken. Ik zal het wel zien aan het eind van het jaar, maar mijn handen jeuken wel.
Hier geen annuïteitenhypotheek, maar wel nog een spaarhypotheek (loopt zeker af in 2027).
Onze aflossingsvrije hypotheek is al afgelost.
We zouden nog graag wat extra willen storten in onze spaarhypotheek (zodat deze afloopt in 2025 of eerder), maar ik moet mijn buffer nog eerst aanvullen tot €20.000.
En dan lijkt het erop dat er dit jaar nog niets extra wordt ingelegd in de spaarhypotheek, tenzij ik mijn buffer ga aanspreken. Ik zal het wel zien aan het eind van het jaar, maar mijn handen jeuken wel.
I was reminded that my bloodtype is B positive.
woensdag 16 maart 2022 om 11:59
Versneld aflossen. Wij zijn er druk doende mee geweest en het rendeert erg goed.
Wij hebben ervoor gekozen de hypotheek bij de bank af te lossen.
14 jaar geleden gaan samenwonen. 2 koophuizen, waarvan we er een langere tijd verhuurd hebben. Dit huis is aangekocht op een bepaald moment vanuit de reserveringen voor pensioen in het bedrijf van mijn man en een ontvangen erfenis. Een deel eigen geld, een deel van het bedrijf. Bedrijf heeft daarvoor weer privé geld van erfenis geleend.
De huidige rente is zo laag dat wij boetevrij mochten aflossen. We hebben de hypotheek bij de bank afgelost. Het bedrijf van mijn man, ben ik ook mede eigenaar van, heeft een hypotheek aan ons privé verstrekt. Wij hebben dus nog wel een hypotheek, recht op hypotheek rente aftrek en betalen maandelijks een bedrag. Zo rendeert het geld toch nog en blijft er recht op belastingvoordeel vanwege hypotheekrente aftrek.
Een hypotheek is en blijft een schuld. Door diverse malen te schakelen met onroerend goed en de financiering hebben wij enorm veel financiële vrijheid gecreëerd. Het is echt vele malen voordeliger om geen schulden te hebben, mijn advies, vooral aflossen.
Daarbij komt ook, hoe lager je hypotheekbedrag is ten opzichte van de waarde van je huis, des te gunstiger je rente. Wij hebben tussentijds nog een extra taxatie laten uitvoeren op het woonhuis en daardoor een gunstigere rente gekregen. Gezien de looptijd van hypotheken is dat altijd gunstig en renderen je extra aflossingen nog meer.
Wij hebben ervoor gekozen de hypotheek bij de bank af te lossen.
14 jaar geleden gaan samenwonen. 2 koophuizen, waarvan we er een langere tijd verhuurd hebben. Dit huis is aangekocht op een bepaald moment vanuit de reserveringen voor pensioen in het bedrijf van mijn man en een ontvangen erfenis. Een deel eigen geld, een deel van het bedrijf. Bedrijf heeft daarvoor weer privé geld van erfenis geleend.
De huidige rente is zo laag dat wij boetevrij mochten aflossen. We hebben de hypotheek bij de bank afgelost. Het bedrijf van mijn man, ben ik ook mede eigenaar van, heeft een hypotheek aan ons privé verstrekt. Wij hebben dus nog wel een hypotheek, recht op hypotheek rente aftrek en betalen maandelijks een bedrag. Zo rendeert het geld toch nog en blijft er recht op belastingvoordeel vanwege hypotheekrente aftrek.
Een hypotheek is en blijft een schuld. Door diverse malen te schakelen met onroerend goed en de financiering hebben wij enorm veel financiële vrijheid gecreëerd. Het is echt vele malen voordeliger om geen schulden te hebben, mijn advies, vooral aflossen.
Daarbij komt ook, hoe lager je hypotheekbedrag is ten opzichte van de waarde van je huis, des te gunstiger je rente. Wij hebben tussentijds nog een extra taxatie laten uitvoeren op het woonhuis en daardoor een gunstigere rente gekregen. Gezien de looptijd van hypotheken is dat altijd gunstig en renderen je extra aflossingen nog meer.
woensdag 16 maart 2022 om 14:00
Dit doe ik ook jaarlijks. Daardoor van 3.25 naar 2.7% rente gegaan. Scheelt toch behoorlijk!Kaaaaaaaatje schreef: ↑16-03-2022 10:09Trouwens net nog even de bank gebeld en de nieuwe WOZ waarde doorgegeven. Daardoor vallen we weer in een langere rente klasse. Door de hogere WOZ waardes in combinatie met de extra aflossingen betalen we nu 0,5% minder rente. Op zich geen wereldpercentage, maar we moeten nu nog 26 jaar aflossen en dan is het ineens toch een hele smak geld over die periode.
woensdag 16 maart 2022 om 21:30
Ja, voor de mensen die geen NHG hebben, die kunnen inderdaad hun renteopslag er af laten halen als de waarde van hun huis meer is dan de hoogte van de hypotheek. Dit kan dmv een taxatie, maar ken ook mensen die je in WOZ daarvoor gebruikten, dan kost het je niks. Wij hebben NHG, dus voor ons gaat die vlieger niet op. En helaas doet de NIBC ook niet aan tentemiddeling. Bij oversluiten moeten we zo'n enorme boete betalen dat we het boetebedrag beter kunnen aflossen. Dan zijn we minder kwijt aan lasten, en dan is het hypotheekbedrag ook nog eens lager.
donderdag 17 maart 2022 om 10:35
Wij hebben geen NHG en als je hypotheekbedrag lager is dan WOZ, dan kan je de bank vragen de risico-renteopslag te verminderen. Daarna bij elke 10%/20% vermindering van je hypotheekbedrag, is verdere renteopslag mogelijk.
Maar is een renteverlaging wel aantrekkelijk bij een spaarhypotheek (wij hebben spaarhypotheek)?
Maar is een renteverlaging wel aantrekkelijk bij een spaarhypotheek (wij hebben spaarhypotheek)?
I was reminded that my bloodtype is B positive.
donderdag 17 maart 2022 om 13:37
Misschien dat dit per bank verschilt maar bij ons waren maar 2 stappen mogelijk niet bij iedere 10 of 20%.aardbeitje8 schreef: ↑17-03-2022 10:35Wij hebben geen NHG en als je hypotheekbedrag lager is dan WOZ, dan kan je de bank vragen de risico-renteopslag te verminderen. Daarna bij elke 10%/20% vermindering van je hypotheekbedrag, is verdere renteopslag mogelijk.
Maar is een renteverlaging wel aantrekkelijk bij een spaarhypotheek (wij hebben spaarhypotheek)?
Bij ons ( rabo) was het lager dan 90% of lager dan 67,5 %. Kwam het hypotheek bedrag onder die 67,5% dan ging alle opslag eraf. Scheelde in ons geval 0,2%
En lagere rente bij onze spaarhypotheek was bij oversluiten niet echt gunstig. Bedrag ging wel veel omlaag maar de verplichte verzekering gin g1/3 omhoog. Dus onderaan de streep scheelde het niks.
donderdag 17 maart 2022 om 19:28
Je zou eens moeten kijken was hoeveel rente je dan in die 30 jaar betaalt. Als het goed is, staat dat in de hypotheekofferte. Dan ben je die overwaarde voor een groot deel al kwijt.diamantje123 schreef: ↑17-03-2022 14:22Wij lossen niet versneld af, hebben 3 jaar geleden ons huis gekocht en nu al bijna € 200.000,- overwaarde. De hypotheek lossen we in 30 jaar af en dat vind ik snel genoeg. Dan hebben we rond ons 50ste geen woonlasten meer.
We hebben extra afgelost omdat dat financieel kon, en daardoor nu dus hele lage woonlasten waardoor we maandelijkse veel overhouden.
donderdag 17 maart 2022 om 19:38
Dat is ook zo. Maar wij willen nu leven en niet over 20 jaarMugske schreef: ↑17-03-2022 19:28Je zou eens moeten kijken was hoeveel rente je dan in die 30 jaar betaalt. Als het goed is, staat dat in de hypotheekofferte. Dan ben je die overwaarde voor een groot deel al kwijt.
We hebben extra afgelost omdat dat financieel kon, en daardoor nu dus hele lage woonlasten waardoor we maandelijkse veel overhouden.
zijn keuzes die je maakt. Betalen al genoeg aan de hypotheek.Hoeveel lossen jullie extra af in de maand?
♡
Om te kunnen reageren moet je ingelogd zijn
Al een account? Log dan hier in
