Geld & Recht
alle pijlers
hoogte hypotheek
woensdag 10 juni 2020 om 21:03
Hallo allemaal,
Man en ik hebben een huis op het oog en willen een bod doen zonder financiele voorwaarden. We hebben de berekeningen gemaakt en het zou kunnen maar toch vind ik het doodeng en ben bang dat we iets wellicht over het hoofd zien.
Nu was ik benieuwd wat voor hypotheek jullie hebben met bijbehorend salaris om een idee te krijgen of dit wel normaal is.
TO trapt af: ons jaarlijks bruto inkomen is 100k exclusief bonus van 15-20k bruto per jaar.
We willen 50k eigen geld stoppen in het nieuwe huis en overwaarde van het huidige huis verwachten we zo'n 50k.
Ons bod zou nu rond de 540 zijn maar wellicht dat het wat hoger is, we zouden dan de hypotheek naar zo'n 470 verlagen.
alvast bedankt!
Man en ik hebben een huis op het oog en willen een bod doen zonder financiele voorwaarden. We hebben de berekeningen gemaakt en het zou kunnen maar toch vind ik het doodeng en ben bang dat we iets wellicht over het hoofd zien.
Nu was ik benieuwd wat voor hypotheek jullie hebben met bijbehorend salaris om een idee te krijgen of dit wel normaal is.
TO trapt af: ons jaarlijks bruto inkomen is 100k exclusief bonus van 15-20k bruto per jaar.
We willen 50k eigen geld stoppen in het nieuwe huis en overwaarde van het huidige huis verwachten we zo'n 50k.
Ons bod zou nu rond de 540 zijn maar wellicht dat het wat hoger is, we zouden dan de hypotheek naar zo'n 470 verlagen.
alvast bedankt!
donderdag 11 juni 2020 om 18:39
beide om eerlijk te zijn. ik heb andere huizen in deze straat vergeleken en die zijn vorig jaar voor een lagere prijs verkocht. Dit huis is toevallig af, badkamer en tuin is gerenoveerd. omdat het huis er 'piccobello' uitziet, is het ineens zoveel waard? dat lijkt me toch niet. ik had niet voor die keuken gekozen en de ruimte voor de eettafel ben ik niet blij mee dus ik doe al concessies en vervolgens ga ik over the top bieden. Dat druist tegen mijn gevoel in. ernaast wordt nieuwbouw gebouwd, kleinere tuin maar wel voor ongeveer dezelfde prijs. dan kan zo'n woning toch niet zoveel waard worden na verloop van tijd?aileenn schreef: ↑11-06-2020 18:34Had ik bij ons eerste huis ook. Op de top van de markt gekocht en ondanks dat het mijn werk is vond ik het heel spannend. Te hoge prijs en veel geld etc. Uiteindelijk konden we het prima betalen en met winst verkocht. En je koopt ook een woning om er te wonen en van te genieten. Niet alleen om er geld aan te verdienen. Voor waardedalingen zou ik op lange termijn niet zo heel bang zijn. En de rente die jullie nu kunnen krijgen is heel laag. Twijfel je over de woning of over de financiële implicaties?
donderdag 11 juni 2020 om 18:58
Bij nieuwbouw zijn er vaak nog veel bijkomende kosten waar je rekening mee moet houden. Maar zo te horen ben je niet verliefd op het huis. Bedenk of je er echt graag wil wonen, jullie moeten er met z’n 2-en wonen. Misschien helpt ‘t om een lijstje te maken van plussen en minnen. En dan ook rekening te houden met punten waarop je echt geen concessies wil doen. Huizenprijzen zijn op sommige plekken wel hard gestegen de afgelopen jaren. Jullie woning die je nu hebt als ik het goed begrijp ook. En je hoeft als het goed is niet op korte termijn weer te verkopenhypotheek1 schreef: ↑11-06-2020 18:39beide om eerlijk te zijn. ik heb andere huizen in deze straat vergeleken en die zijn vorig jaar voor een lagere prijs verkocht. Dit huis is toevallig af, badkamer en tuin is gerenoveerd. omdat het huis er 'piccobello' uitziet, is het ineens zoveel waard? dat lijkt me toch niet. ik had niet voor die keuken gekozen en de ruimte voor de eettafel ben ik niet blij mee dus ik doe al concessies en vervolgens ga ik over the top bieden. Dat druist tegen mijn gevoel in. ernaast wordt nieuwbouw gebouwd, kleinere tuin maar wel voor ongeveer dezelfde prijs. dan kan zo'n woning toch niet zoveel waard worden na verloop van tijd?
Ow ja en niet gek laten maken voor wat betreft overbieden, bedenk voor jezelf een maximum. Is dat niet genoeg, komt er echt wel weer een leuk huis.
anoniem_397980 wijzigde dit bericht op 11-06-2020 18:59
5.58% gewijzigd
“Don’t spend time on beating on a wall, hoping it will transform into a door!” ~ Coco Chanel
donderdag 11 juni 2020 om 18:58
Hangt echt heel erg af van wat ‘af zijn’ betekent. Ik heb net een huis gekocht waarvan de constructie prima is, maar waar alles gerenoveerd moet worden (elektra, plafonds, muren, vloeren, keuken, badkamer, paar ramen nog naar dubbel glas etc). Dat gaat nog wel dik een ton extra kosten. Huizen die al helemaal af zijn, kosten dan ook zo 120-140k meer dan het mijne. Dus alleen een keuken levert dat verschil niet op, maar ramen al gedaan, nieuwe keuken en badkamer, elektra en tuin oid kost echt best een hoop geld, en geeft dus een hogere prijs voor het huis.hypotheek1 schreef: ↑11-06-2020 18:39beide om eerlijk te zijn. ik heb andere huizen in deze straat vergeleken en die zijn vorig jaar voor een lagere prijs verkocht. Dit huis is toevallig af, badkamer en tuin is gerenoveerd. omdat het huis er 'piccobello' uitziet, is het ineens zoveel waard? dat lijkt me toch niet. ik had niet voor die keuken gekozen en de ruimte voor de eettafel ben ik niet blij mee dus ik doe al concessies en vervolgens ga ik over the top bieden. Dat druist tegen mijn gevoel in. ernaast wordt nieuwbouw gebouwd, kleinere tuin maar wel voor ongeveer dezelfde prijs. dan kan zo'n woning toch niet zoveel waard worden na verloop van tijd?
Dat van die nieuwbouw snap ik niet zo goed? Als dat vergelijkbaar is maar met een kleinere tuin, en voor dezelfde prijs, dan is dat dus feitelijk duurder voor wat je krijgt (minder grond en er komt bij nieuwbouw nog ontzettend veel bij aan meerwerk en keuken/badkamer etc).
Of de prijs reëel is, kunnen we hier natuurlijk niet zeggen. Maar eerlijk gezegd klinkt het in alles wat je zegt alsof jij het niet ziet zitten. Dan maakt het eigenlijk niet eens veel uit wat het waard is, dan moet je het gewoon niet doen.
Als jij twijfelt of dit huis het waard is, en twijfelt of je die maandlasten eigenlijk wel wilt, dan heb je toch genoeg rode vlaggen om niet overhaast een bod te gaan doen?
donderdag 11 juni 2020 om 19:16
donderdag 11 juni 2020 om 19:28
De reden dat ik het wel wil doen is omdat ik denk dat dit wel het beste is wat je gaat krijgen, we zijn al een paar jaar op zoek en ik ben tot nu toe niks beters tegengekomen, ook nieuwbouw niet. Ik heb helaas altijd wel iets aan te merken op elk huis.
Ik wil ook niet nog eens 2 jaar wachten omdat ik bang ben dat de rente hoger gaat worden en we dan uiteindelijk eindigen met een huis die nog minder is maar ook duur.
ik vraag me overigens af of het klopt wat de DNB zegt over zakkende prijzen over 2 jaar, de markt is zo gespannen dat ik me niet kan voorstellen dat het binnen 2 jaar gaat zakken.
Ik wil ook niet nog eens 2 jaar wachten omdat ik bang ben dat de rente hoger gaat worden en we dan uiteindelijk eindigen met een huis die nog minder is maar ook duur.
ik vraag me overigens af of het klopt wat de DNB zegt over zakkende prijzen over 2 jaar, de markt is zo gespannen dat ik me niet kan voorstellen dat het binnen 2 jaar gaat zakken.
donderdag 11 juni 2020 om 19:36
Nee als je het huis niet ziet zitten zou ik het ook niet doen. Bij zo'n grote aankoop moet je echt allebei achter de keuze staan.
Los daarvan: ook al kopen jullie op de top van de markt, dan geldt dat toch ook voor je huidige huis en dus voor de overwaarde die je daaraan over houdt? Ik zou dat dus niet per se als argument zien, tenzij je al zeker weet dat je in het nieuwe huis niet wil wonen voor de komende x aantal jaar. En zo klinkt het eerlijk gezegd als ik je posts lees. Het klinkt alsof je veel beren op de weg ziet, omdat je niet helemaal weg bent van het huis.
Los daarvan: ook al kopen jullie op de top van de markt, dan geldt dat toch ook voor je huidige huis en dus voor de overwaarde die je daaraan over houdt? Ik zou dat dus niet per se als argument zien, tenzij je al zeker weet dat je in het nieuwe huis niet wil wonen voor de komende x aantal jaar. En zo klinkt het eerlijk gezegd als ik je posts lees. Het klinkt alsof je veel beren op de weg ziet, omdat je niet helemaal weg bent van het huis.
donderdag 11 juni 2020 om 20:03
En dit ook inderdaad. Wat is jullie reden om te verhuizen, en wil jij dat even graag als je man?
donderdag 11 juni 2020 om 20:04
Dat heb je goed gedaanTijger32 schreef: ↑11-06-2020 00:35De rente zal gaan stijgen en dus de maandlasten ook. Wij betalen straks ongeveer 1.250 bruto voor een hypotheek van 450.000. Dus zoveel meer dan jij betaalt is dat niet. Daar zit wel een deel aflossingsvrij bij. Ik zou eerder voor een iets goedkoper huis gaan, dan wachten.
Er zijn ook andere factoren van belang op het bedrag. Inderdaad het aflossingsvrije deel en denk ook aan de duur van de hypotheek. Deze is bij ons gelukkig niet afgesloten voor 30 jaar, maar 25 jr. Dit heeft ook effect op de maandlasten.
donderdag 11 juni 2020 om 20:37
Ik ben inderdaad een enorme twijfelkont en loop mezelf daar zo vaak mee in de weg. Tegelijkertijd heb ik ook een hele sterke wil/doorzettingsvermogen, als ik iets heel graag wil dan ga ik er ook voor. Dat is helaas niet het geval met dit huis maar ik wil wel heel graag verhuizen, er is weinig groen in de omgeving en het huis is te klein. Dit nieuwe huis heeft dat allemaal wel. Als het bedrag wat lager was had ik het zonder aarzelen gelijk gedaan.
donderdag 11 juni 2020 om 20:57
Dat gevoel herken ik wel hoor. Het kan best een goede prijs zijn op dit moment. Wij wonen in een stik duur dorp, in een stik duur huis. Wij hebben in 2013 ons eerste huis samen gekocht, oh wat was dat spannend. 275000 voor een hoekwoning van 120m2. Zouden we dat er ook voor terug krijgen. Heel conservatief gekocht met veel eigen geld en de rest lineair aflossen. Nu voor 450.000 euro verkocht! Het is dus ook maar net waar je woont, elders kan je voor 450.000 een prachtig groot huis kopen.hypotheek1 schreef: ↑11-06-2020 20:37Ik ben inderdaad een enorme twijfelkont en loop mezelf daar zo vaak mee in de weg. Tegelijkertijd heb ik ook een hele sterke wil/doorzettingsvermogen, als ik iets heel graag wil dan ga ik er ook voor. Dat is helaas niet het geval met dit huis maar ik wil wel heel graag verhuizen, er is weinig groen in de omgeving en het huis is te klein. Dit nieuwe huis heeft dat allemaal wel. Als het bedrag wat lager was had ik het zonder aarzelen gelijk gedaan.
Toen kwamen onze 3 kinderen en de rente zakte. Toen wilden we toch graag iets meer ruimte, dichter bij school. Het meteen goed doen en lang blijven. Ik ben een echte huismus en we vonden het met de lage rente het goede moment. Nu geven we ongeveer 25% van ons inkomen uit aan hypotheek (1 inkomen) en zouden we nog makkelijk lasten kunnen schrappen als het moet. Ook hebben we veel eigen geld in het huis gestopt en komen we voorlopig niet onder water en een deel van ons inkomen is passief.
Wij hebben dus gekozen voor meer woongenot en relatief minder leefgeld. Het heeft wel even geduurd voor we het huis vonden dat we samen echt te gek vonden, dat is wel echt een must natuurlijk!
donderdag 11 juni 2020 om 21:00
Een kortere looptijd scheelt zeker. Ik reageerde overigens met mijn maandlasten omdat jij zei dat je geen zin zou hebben in maandlasten van 1/3 van je inkomen. Bij ons is dat lang niet zo, eerder 1/5. En hypotheek en inkomen zijn vergelijkbaar met die van TO. Alleen hebben wij inderdaad een deel aflossingsvrij en hypotheek is < 80% vd waarde, wat in ons geval een nog lagere rente betekent.
Wij hebben zo’n 20 jaar geleden ook in de top vd markt gekocht en door de crisis in 2008 waren de prijzen behoorlijk gezakt. Maar op de langere termijn toch meer dan goed gekomen. Het grote verschil met toen is dat we nu een leuke overwaarde inbrengen en dat de rente echt heel laag is. Bij ons 1e huis hebben we op 1 inkomen gekocht, zodat je niet gedwongen hoeft te verkopen bij inkomensverlies of scheiding. Als we met dit nieuwe huis op een ongunstig moment zouden moeten verkopen, staan we in ieder geval niet onder water. Wat bij ons ook nog meespeelt dat we nu een hele ongunstige hypotheek hebben, door ongelukkige keuzes in het verleden. Daarom scheelt het voor ons relatief weinig.
donderdag 11 juni 2020 om 21:07
Locatie maakt enorm veel uit. Wij zijn vanuit het noorden naar een dure stad in de randstad verhuisd. Vrienden die daar nog wonen snappen niet dat we ons vrijstaande huis hebben ingeruild en voor “zoveel” geld een tussenwoning hebben gekocht. Toch is deze “dure” woning op de lange termijn waarschijnlijk minder gevoelig voor prijsschommelingen dan ons vorige huis.TiumPerfectum schreef: ↑11-06-2020 20:57Dat gevoel herken ik wel hoor. Het kan best een goede prijs zijn op dit moment. Wij wonen in een stik duur dorp, in een stik duur huis. Wij hebben in 2013 ons eerste huis samen gekocht, oh wat was dat spannend. 275000 voor een hoekwoning van 120m2. Zouden we dat er ook voor terug krijgen. Heel conservatief gekocht met veel eigen geld en de rest lineair aflossen. Nu voor 450.000 euro verkocht! Het is dus ook maar net waar je woont, elders kan je voor 450.000 een prachtig groot huis kopen.
Toen kwamen onze 3 kinderen en de rente zakte. Toen wilden we toch graag iets meer ruimte, dichter bij school. Het meteen goed doen en lang blijven. Ik ben een echte huismus en we vonden het met de lage rente het goede moment. Nu geven we ongeveer 25% van ons inkomen uit aan hypotheek (1 inkomen) en zouden we nog makkelijk lasten kunnen schrappen als het moet. Ook hebben we veel eigen geld in het huis gestopt en komen we voorlopig niet onder water en een deel van ons inkomen is passief.
Wij hebben dus gekozen voor meer woongenot en relatief minder leefgeld. Het heeft wel even geduurd voor we het huis vonden dat we samen echt te gek vonden, dat is wel echt een must natuurlijk!
“Don’t spend time on beating on a wall, hoping it will transform into a door!” ~ Coco Chanel
donderdag 11 juni 2020 om 21:14
Wij hebben vrienden die in een dorp onder Groningen wonen, zij hebben in 2015 nieuwbouw gekocht iets onder de prijs van onze woning. Zij zullen ongeveer een ton overwaarde hebben terwijl wij dus 175.000 overwaarde hebben en er vaak gezegd wordt dat nieuwbouw een goede investering is. Dus locatie is alles. 1, de woonplaats en 2 de locatie binnen de woonplaats. De plek stond altijd vast voor ons, daarna pas het huis.aileenn schreef: ↑11-06-2020 21:07Locatie maakt enorm veel uit. Wij zijn vanuit het noorden naar een dure stad in de randstad verhuisd. Vrienden die daar nog wonen snappen niet dat we ons vrijstaande huis hebben ingeruild en voor “zoveel” geld een tussenwoning hebben gekocht. Toch is deze “dure” woning op de lange termijn waarschijnlijk minder gevoelig voor prijsschommelingen dan ons vorige huis.
donderdag 11 juni 2020 om 21:45
donderdag 11 juni 2020 om 22:32
Wat maakt het in vredesnaam uit hoeveel keer je inkomen het is? Het gaat toch om de maandlasten? Ik heb nu een huis dat destijds 4,5x mijn jaarinkomen was. Door stijging loon en aflossing is de hypotheek nu nog 3x mijn jaarinkomen. Mijn nieuwe hypotheek zit weer op ruim 4,5x. Maar ik ga per maand dus minder betalen in plaats van meer. Ik hou dus nog meer over om leuke dingen te doen en te sparen dan nu. Ik zou echt niet weten waarom ik het daar benauwd van zou moeten krijgen.
donderdag 11 juni 2020 om 22:34
Maar je huis hoeft ook helemaal niet te stijgen in waarde. Want het is een huis waar je gewoon de rest van je leven kunt wonen.hypotheek1 schreef: ↑11-06-2020 18:28inmiddels een gesprek gehad met de adviseur en die geeft aan dat het kan. maandelijkse lasten zouden zo'n 1400 netto zijn.
man is dolenthousiast maar ik niet om eerlijk te zijn. adviseur geeft aan om 550 te bieden en dan is de woning zeker weten van ons.... ik vind het te absurd en heb niet het idee dat deze woning ooit nog gaat stijgen in waarde en dat we in de piek kopen en het uiteindelijk een miskoop gaat zijn.
Het klinkt vooral alsof je heel erg bang bent dat het misschien wel een miskoop zou kunnen zijn en dat je er dan spijt van krijgt. Dit is echt bijna nooit zo, meestal praat je jezelf gewoon aan dat het een goed idee was om iets te doen zelfs als het niet echt een goed idee was.....
vrijdag 12 juni 2020 om 07:40
Dat ligt toch ook aan het jaarinkomen. Bij een hoger jaarinkomen, heb je dus ook een hoger maandsalaris. Als je bij een netto maandinkomen van 4.000 1.000 moet betalen, voelt dat anders dan als je 1.500 moet betalen bij een netto maandinkomen van 6.000. Het is bij allebei een kwart. Maar in het eerste geval houd je 3.000 per maand over om van te leven en in het 2e geval 4.500.
En zoals Nausicaa zegt, de hoogte van de hypotheek zegt nog niks over de maandlasten. Onze huidige hypotheek is nog geen 2x ons bruto jaarinkomen en onze toekomstige hypotheek is straks bijna 4x ons jaarinkomen. Dus nieuwe hypotheek is bijna 2,5 x oude hypotheek, terwijl we nog niet eens 1,5 x onze huidige maandlasten gaan betalen.
Plus je lost steeds deels af (in ieder geval bij nieuwere hypotheken) dus de verhouding neemt ook steeds af. En over het algemeen stijgt je inkomen, al is het maar door inflatie. Dus je start misschien bij 4,5, maar dat wordt dus steeds kleiner. Wij zijn ook niet met 2x gestart.
vrijdag 12 juni 2020 om 09:45
Ik denk dat je je vooral moet afvragen wil je het? Wil je zo een hoge hypotheek hebben? Hebben jullie het ervoor over om die vaste hypotheeklasten te betalen? Maar vooral als jullie kijken naar jullie totale vaste lasten. Staan jullie daarachter?
Wij hebben ook overwogen om te verhuizen en hebben rondgekeken. Maar we hebben voor onszelf besloten dat we liever niet zulke hoge lasten hebben. Nu verdienen jullie wel een stuk meer. Maar als ik kijk, een stel die hebben onlangs een nieuwbouw gekocht. Een vergelijkbare hypotheek alleen een vd twee heeft nu geen baan meer. Uiteindelijk zal het wel goed komen maar het idee dat je toch voor een bepaald soort hypotheek moet zorgdragen, zorgt ook voor een bepaalde druk. Waarom niet een middenweg?
Iedereen heeft een eigen voorkeur, de ene wilt liever minder vaste lasten terwijl een ander meer woongenot heeft. Maar als je twijfelt zou ik nog even wachten.
Wij hebben ook overwogen om te verhuizen en hebben rondgekeken. Maar we hebben voor onszelf besloten dat we liever niet zulke hoge lasten hebben. Nu verdienen jullie wel een stuk meer. Maar als ik kijk, een stel die hebben onlangs een nieuwbouw gekocht. Een vergelijkbare hypotheek alleen een vd twee heeft nu geen baan meer. Uiteindelijk zal het wel goed komen maar het idee dat je toch voor een bepaald soort hypotheek moet zorgdragen, zorgt ook voor een bepaalde druk. Waarom niet een middenweg?
Iedereen heeft een eigen voorkeur, de ene wilt liever minder vaste lasten terwijl een ander meer woongenot heeft. Maar als je twijfelt zou ik nog even wachten.
vrijdag 12 juni 2020 om 15:52
Die keuze kan ook niet iedereen maken natuurlijk. In het geval van TO vind ik haar niet enthousiast genoeg over het huis klinken.
vrijdag 12 juni 2020 om 17:05
Ik verbaas me vooral al drie pagina's over de mededeling dat je 1/3 van je maandelijkse inkomen aan hypotheek uit zou geven. Willen jullie dat echt? Toen wij zeven jaar geleden ons huidige huis kochten, waren we bijna een kwart van ons inkomen kwijt aan hypotheek, en daar kreeg ik het soms al Spaans benauwd van, heel veel financiële ruimte gaf ons dat niet.
Door lagere rente en inkomensstijging zitten we nu op minder dan 1/5 en dat vind ik superrelaxed. Wij hebben een vergelijkbaar inkomen als jullie (verdienen beiden ongeveer evenveel) en kunnen ook nog 1000 per maand sparen, dat vind ik toch echt een veel ontspannener situatie. We kunnen bijna alles doen wat we willen en hoeven ons geen zorgen te maken over (groot) onderhoud aan het huis of wat dan ook.
Het lijkt mij dat jij en je man eerst eens een gesprek moeten hebben over hoe je je financiën in wilt richten en wat je van welk geld wanneer wilt doen.
Door lagere rente en inkomensstijging zitten we nu op minder dan 1/5 en dat vind ik superrelaxed. Wij hebben een vergelijkbaar inkomen als jullie (verdienen beiden ongeveer evenveel) en kunnen ook nog 1000 per maand sparen, dat vind ik toch echt een veel ontspannener situatie. We kunnen bijna alles doen wat we willen en hoeven ons geen zorgen te maken over (groot) onderhoud aan het huis of wat dan ook.
Het lijkt mij dat jij en je man eerst eens een gesprek moeten hebben over hoe je je financiën in wilt richten en wat je van welk geld wanneer wilt doen.
vrijdag 12 juni 2020 om 17:08
Doreia* schreef: ↑10-06-2020 22:54Ik vind het percentueel gezien heel laag. Bij een koophuis en een kind met een wens tot een tweede kind zou ik verwachten dat er meer geld als buffer zou zijn. Ons percentage spaargeld tov ons inkomen is veel hoger om eens iets te noemen in een vergelijkbare situatie.
Ik begreep als dat jij het laat vindt inderdaad, maar waarom dan? Wat vind jij een goed percentage tov je inkomen? In dit voorbeeld, als je 40k spaargeld hebt en beiden evenveel verdient (ok, dat is bij TO niet zo) kun je samen 8 maanden zonder werk zitten voordat je in de problemen komt (en als je dan, zoals wij bijvoorbeeld, allebei al jaren een vaste baan hebt, heb je ook nog een tijd WW dus kun je het nog langer uitzingen).
Hebben jullie dan een verschrikkelijk hoge hypotheek ofzo? Wij kunnen namelijk makkelijk dat bedrag per maand sparen, maar dat willen we ook heel graag (en we laten er niks voor, voor ons gevoel).dannas schreef: ↑10-06-2020 22:58Ik vroeg me dit ook al af. Sterker nog, ik vind 40K spaargeld echt ontzettend veel. Wij halen bruto ruim meer dan een ton binnen, maar ik kom niet in de buurt van dat spaargeld hoor. En dan doe ik echt geen gekke dingen elke maand ofzo. Maar ik hou echt geen 1000 euro per maand ofzo over om te sparen. I wish
Dit klinkt wel heel erg alsof je in een bubbel leeft.... Volgens mij zit je met een gezinsinkomen van een ton, bij de 15% meest verdienende nederlanders, toch wel redelijk uitzonderlijk dus.
vrijdag 12 juni 2020 om 17:21
Ik heb hem uitgerekend met behulp van de CBS site. Met een gezinsinkomen van 100k voor 2 volwassenen en 1 kind zit je bij de bovenste 4% van alle gezinsinkomens in Nederland. Dat was voor 2018, dus gemiddeld zal alles ietsje hoger geworden zijn. Maar dan zal je nog tot de top 5% horen of zo. Zeker niet gemiddeld inderdaad.Maduixa schreef: ↑12-06-2020 17:08Ik begreep als dat jij het laat vindt inderdaad, maar waarom dan? Wat vind jij een goed percentage tov je inkomen? In dit voorbeeld, als je 40k spaargeld hebt en beiden evenveel verdient (ok, dat is bij TO niet zo) kun je samen 8 maanden zonder werk zitten voordat je in de problemen komt (en als je dan, zoals wij bijvoorbeeld, allebei al jaren een vaste baan hebt, heb je ook nog een tijd WW dus kun je het nog langer uitzingen).
Hebben jullie dan een verschrikkelijk hoge hypotheek ofzo? Wij kunnen namelijk makkelijk dat bedrag per maand sparen, maar dat willen we ook heel graag (en we laten er niks voor, voor ons gevoel).
Dit klinkt wel heel erg alsof je in een bubbel leeft.... Volgens mij zit je met een gezinsinkomen van een ton, bij de 15% meest verdienende nederlanders, toch wel redelijk uitzonderlijk dus.
