Geld & Recht
alle pijlers
[OP verwijderd]
donderdag 12 november 2020 om 23:35
Fietsertje89 schreef: ↑12-11-2020 23:11Wat ik me afvraag; verdelen jullie de vaste lasten naar rato van inkomen (dus ook kleding van de kinderen, algemene verzekeringen, idealiter ook zorgkosten die buiten verzekering vallen, als je een beetje solidair wil zijn met elkaar. Maar zeker ook hypotheek, energie etc).
Dan kun je iig voor een stukje aanspraak maken op het huis mocht er toch wat misgaan, en hou je maandelijks beiden geld over wat in verhouding staat tot je inkomen.
Wij hebben dat zelf bewust in de HV laten opnemen omdat (iig nu en bij het trouwen) de inkomens best wel uit elkaar liggen.
[
.
anoniem_64de5c9e22abd wijzigde dit bericht op 14-11-2020 13:46
31.40% gewijzigd
donderdag 12 november 2020 om 23:36
strings-attached schreef: ↑12-11-2020 23:32Dat denk ik niet. In den beginne een startend bedrijf? Dat levert niet veel op. Huis? best duur. TO had een baan en had dus gewoon het huis mee kunnen kopen. Maar dan had ze óók moeten betalen. Dat was toen dus wel lekker. Gratis wonen en de rest oppotten. Maar ja, nu begint man meer te verdienen, huizenprijzen zijn aardig verhoogd etc. Nu wil ze ineens wel de helft? Als man zou ik dan eens uit laten rekenen wat ze aan huur kwijt was geweest, of de helft van de lasten van het huis, wat maar van toepassing is.
Denk dat ze dan aardig gelijk uit komen.
Nou, in die tijd heeft ze hem anders ook de ruimte geboden. Bovendien schat ik to naïever in dan haar man. En bovendien verzorgde zij een groot deel vd overige lasten, en de kinderopvangen de schoonmaak. Mag dan ook in de berekening. Maar misschien moet je het hele topic even lezen
donderdag 12 november 2020 om 23:38
Winterbaby2018 schreef: ↑12-11-2020 23:35Het plan is nu om allebei een deel op de gezamenlijke rek te storten voor alle gezamenlijke uitgaven voor de kinderen, verzekeringen, zorgkosten, gas water licht vakantie etc
Hypotheek betaald hij zelf, het huis is alleen van hem en hypotheek is al 2000 eu.
Omdat het huis niet op mijn naam staat wil ik meer gaan werken in het bedrijf waardoor ik meer ga verdienen en meer weg kan sparen. 600 per maand is al 36.000 in 5 jaar en geeft mij toch even wat meer zekerheid aangezien ik geen pensioen opbouw en een afbetaald huis wat hij straks heeft ook als pensioen gezien wordt.
Sorry, dit vind dit geen normaal huwelijk met kinderen, dat het huis vd 1 is en niet vd ander
donderdag 12 november 2020 om 23:39
Poeszie schreef: ↑12-11-2020 23:26Winterbabay, ik vraag me toch af of jij wel tegendeel man op kan, of dat er nog andere factoren/adviezen meewegen, dat je komt met de jaarlijkse fee voor dat je bij hem bent. Alsof je waarde als een stuk vee wordt bepaald, als een soort bruidsschat achteraf. Nog ff volhouden met me, dan heb je weer 3000 euro. Misschien zie ik het verkeerd, maar ik krijg hier zo’n raar gevoel bij
donderdag 12 november 2020 om 23:44
Heel vreemd. Zijn dat de uren kinderopvang die verrekend worden? Schoonmaken, maaltijden koken? Dan ben je in je huwelijk dus een goedkope werkneemster?
donderdag 12 november 2020 om 23:56
Als hij zichzelf 3000 euro netto geeft en de hypotheek is al 2000 euro, dan zou hij 1000 euro overhouden voor huishoudgeld, gezamenlijke kosten, kosten van de kinderen etc. Hoe betaalt hij dan zijn ziektekosten, auto, kleding, kadootjes, vakantie etc? Ik kan mij niet voorstellen dat zijn hypotheeklasten dus 2000 euro zijn.
Ik vind 2000 euro hypotheek enorm hoog. Als hij een hypotheek met een maandlast van 2000 euro kan krijgen gaan ze uit van een inkomen van ongeveer 100.000 bruto. Als hij een stuk minder zou verdienen kan hij nooit zo’n hoge hypotheek krijgen. De netto lasten bij een rente van 1.65% is 1781 euro. Het huis zou dan ongeveer 558.000 euro gekost hebben.
Heb jij enig idee wat het huis gekost heeft en wat hij voor rente betaalt? Als hij meer rente betaalt wat heel goed kan als hij het huis al een aantal jaar geleden gekocht heeft zal het leenbedrag lager moeten zijn. Als hij zo’n hoge hypotheek heeft gekregen verdient hij heel wat meer dan 3000 euro per maand alleen betaalt hij dat niet uit en laat hij dat in zijn bedrijf zitten.
In dat geval is de 1/3 - 2/3 verdeling nog steeds niet eerlijk.
Je zal toch meer van zijn financieen moeten weten om hier uit te kunnen komen. Alleen al die 3000 uitbetalen en 2000 hypotheeklasten betalen kan niet omdat hij dan maar 1000 euro overhoudt. Jij zegt dat jij 550 betaalt aan de gezamenlijke rekening dan zou hij 1100 moeten betalen. Dat klopt dus niet met zijn overige kosten, daar zou hij dan geen geld voor hebben. Voor vakantie blijft dan helemaal niets over. Er klopt iets niet met deze cijfers.
Ik vind 2000 euro hypotheek enorm hoog. Als hij een hypotheek met een maandlast van 2000 euro kan krijgen gaan ze uit van een inkomen van ongeveer 100.000 bruto. Als hij een stuk minder zou verdienen kan hij nooit zo’n hoge hypotheek krijgen. De netto lasten bij een rente van 1.65% is 1781 euro. Het huis zou dan ongeveer 558.000 euro gekost hebben.
Heb jij enig idee wat het huis gekost heeft en wat hij voor rente betaalt? Als hij meer rente betaalt wat heel goed kan als hij het huis al een aantal jaar geleden gekocht heeft zal het leenbedrag lager moeten zijn. Als hij zo’n hoge hypotheek heeft gekregen verdient hij heel wat meer dan 3000 euro per maand alleen betaalt hij dat niet uit en laat hij dat in zijn bedrijf zitten.
In dat geval is de 1/3 - 2/3 verdeling nog steeds niet eerlijk.
Je zal toch meer van zijn financieen moeten weten om hier uit te kunnen komen. Alleen al die 3000 uitbetalen en 2000 hypotheeklasten betalen kan niet omdat hij dan maar 1000 euro overhoudt. Jij zegt dat jij 550 betaalt aan de gezamenlijke rekening dan zou hij 1100 moeten betalen. Dat klopt dus niet met zijn overige kosten, daar zou hij dan geen geld voor hebben. Voor vakantie blijft dan helemaal niets over. Er klopt iets niet met deze cijfers.
vrijdag 13 november 2020 om 00:07
Als zijn bruto hypotheek inderdaad 2000 euro is lost hij zo’n 1250 euro per maand af (bij annuiteiten los je in het begin minder af en betaal je meer rente maar betaal je netto minder, bij lineair los je elke maand hetzelfde af en betaal je netto meer in het begin)
. Ik ben even uitgegaan van lineair omdat dat steeds hetzelfde bedrag aan aflossen is voor het gemak). Hij spaart dan dus eigenlijk 1250 euro per maand in zijn huis. Als jij na 5 jaar 36.000 hebt gespaard heeft hij 75.000 “gespaard” en kan zijn huis ook nog meer waard geworden zijn. Dat is ook eerlijk want zijn huis kan ook in waarde dalen, dat is zijn risico.
Als hij het risico loopt dan mag hij ook best meer geld kunnen sparen alleen dat bedrag van 2000 euro kan eigenlijk niet kloppen bij een salaris van 3000 euro netto.
Die 36.000 euro heb jij ook nodig voor een nieuwe auto en vakanties of is dat al af van die 300 euro die je nu spaart en hou je bij meer werken echt 600 euro netto over om te sparen voor een evt aankoop huis bij scheiding?
. Ik ben even uitgegaan van lineair omdat dat steeds hetzelfde bedrag aan aflossen is voor het gemak). Hij spaart dan dus eigenlijk 1250 euro per maand in zijn huis. Als jij na 5 jaar 36.000 hebt gespaard heeft hij 75.000 “gespaard” en kan zijn huis ook nog meer waard geworden zijn. Dat is ook eerlijk want zijn huis kan ook in waarde dalen, dat is zijn risico.
Als hij het risico loopt dan mag hij ook best meer geld kunnen sparen alleen dat bedrag van 2000 euro kan eigenlijk niet kloppen bij een salaris van 3000 euro netto.
Die 36.000 euro heb jij ook nodig voor een nieuwe auto en vakanties of is dat al af van die 300 euro die je nu spaart en hou je bij meer werken echt 600 euro netto over om te sparen voor een evt aankoop huis bij scheiding?
vrijdag 13 november 2020 om 00:36
Klopt maar met een eigen bedrijf zijn er vast genoeg trucjes om te zorgen dat er geen draagkracht is voor partneralimentatie. Dan biedt een oprotpremie meer zekerheid.
vrijdag 13 november 2020 om 07:27
Fietsertje89 schreef: ↑12-11-2020 23:11Dan kun je iig voor een stukje aanspraak maken op het huis mocht er toch wat misgaan
Nee hoor, dat huis staat op zijn naam en blijft dus van hem. Ongeacht wie wat betaalt.
vrijdag 13 november 2020 om 09:38
Jojanneke12 schreef: ↑13-11-2020 00:36Klopt maar met een eigen bedrijf zijn er vast genoeg trucjes om te zorgen dat er geen draagkracht is voor partneralimentatie. Dan biedt een oprotpremie meer zekerheid.
Dat is hoe het best vaak gespeeld wordt en aangezien man al lang heeft aangegeven geen PA te willen betalen kan TO erop rekenen dat hij die trucjes zal toepassen en ze dus ook geen/nauwelijks PA zal krijgen.
vrijdag 13 november 2020 om 09:50
Winterbaby2018 schreef: ↑12-11-2020 22:23Heel erg bedankt hier heb ik wat aan.
We hebben gepraat en ik ga waarschijnlijk meer werken in het bedrijf waardoor ik meer ga verdienen en hierdoor 600 per maand kan wegsparen.
Ook gaan we beide een bedrag op de gezamenlijke rekening storten, ik 1/3 en hij 2/3 en hier gaan we alle gezamenlijke dingen van betalen behalve de hypotheek.
We gaan ook naar de notaris en voor elk jaar dat we zijn getrouwd een bepaald bedrag we hebben het nu over 3000 en dan in 1x uitgekeerd, maar ik weet niet of dat belastingvrij is. En ik weet ook niet of ik door dit eventueel huursub of zorgtoeslag zou kwijt raken. Wel belangrijk ook om over na te denken.
In ieder geval bedankt voor het meedenken. Zo kan ik in ieder geval meer sparen en zelf een buffer opbouwen.
Dit is toch helemaal niet aan de orde, als je gewoon bij elkaar blijft?
Of ben je al onderweg naar buiten?
In dat laatste geval, zou ik de PA zeker accepteren, om jezelf te compenseren voor het tekort dat je jezelf hebt aangedaan de afgelopen jaren.
vrijdag 13 november 2020 om 09:53
vrijdag 13 november 2020 om 10:01
Precies!
Probleem is volgens mij meer dat je salaris niet hoog genoeg is. Je wordt alleen betaald voor de uren die je voor het bedrijf maakt en moet daarvan dan ook nog alles voor je kinderen betalen.
Als jullie dat anders gaan verdelen kun jij vanzelf meer sparen en straks beter voor jezelf zorgen.
Wel fijn voor hem zo’n inwonende huishoudster en oppas, tegen kost en inwoning
Reik niet naar de hemel - maar haal hem naar je toe, Karin Bloemen.
vrijdag 13 november 2020 om 10:14
Of ben je bang dat hij dat wil?
vrijdag 13 november 2020 om 10:20
Ik zou eerst eens informeren bij een goede advocaat die gespecialiseerd is in familierecht. Niet voor een scheiding, maar om uit te vinden wat nu een redelijke overeenkomst tussen jullie zou zijn. Zoals het nu gaat, lijkt het natuurlijk helemaal nergens op en het is belangrijk om voor de toekomst e.e.a. beter te regelen.
Als de huwelijkse voorwaarden heel onredelijk voor jou zijn dan kan een rechter jou bij een eventuele scheiding wel degelijk een hoger bedrag toewijzen.
Als de huwelijkse voorwaarden heel onredelijk voor jou zijn dan kan een rechter jou bij een eventuele scheiding wel degelijk een hoger bedrag toewijzen.
vrijdag 13 november 2020 om 10:28
Het is een nieuwbouw huis vrijstaand vorig jaar gebouwd van rond de 6 ton met lage rente gekocht . Hij verdiend ook veel meer dan 3000 en laat dat idd in zijn bedrijf zittenveensteker schreef: ↑12-11-2020 23:56Als hij zichzelf 3000 euro netto geeft en de hypotheek is al 2000 euro, dan zou hij 1000 euro overhouden voor huishoudgeld, gezamenlijke kosten, kosten van de kinderen etc. Hoe betaalt hij dan zijn ziektekosten, auto, kleding, kadootjes, vakantie etc? Ik kan mij niet voorstellen dat zijn hypotheeklasten dus 2000 euro zijn.
Ik vind 2000 euro hypotheek enorm hoog. Als hij een hypotheek met een maandlast van 2000 euro kan krijgen gaan ze uit van een inkomen van ongeveer 100.000 bruto. Als hij een stuk minder zou verdienen kan hij nooit zo’n hoge hypotheek krijgen. De netto lasten bij een rente van 1.65% is 1781 euro. Het huis zou dan ongeveer 558.000 euro gekost hebben.
Heb jij enig idee wat het huis gekost heeft en wat hij voor rente betaalt? Als hij meer rente betaalt wat heel goed kan als hij het huis al een aantal jaar geleden gekocht heeft zal het leenbedrag lager moeten zijn. Als hij zo’n hoge hypotheek heeft gekregen verdient hij heel wat meer dan 3000 euro per maand alleen betaalt hij dat niet uit en laat hij dat in zijn bedrijf zitten.
In dat geval is de 1/3 - 2/3 verdeling nog steeds niet eerlijk.
Je zal toch meer van zijn financieen moeten weten om hier uit te kunnen komen. Alleen al die 3000 uitbetalen en 2000 hypotheeklasten betalen kan niet omdat hij dan maar 1000 euro overhoudt. Jij zegt dat jij 550 betaalt aan de gezamenlijke rekening dan zou hij 1100 moeten betalen. Dat klopt dus niet met zijn overige kosten, daar zou hij dan geen geld voor hebben. Voor vakantie blijft dan helemaal niets over. Er klopt iets niet met deze cijfers.
vrijdag 13 november 2020 om 10:30
Maar hoe komt hij dan rond met een salaris van 3000 euro en een hypotheek van 2000?Winterbaby2018 schreef: ↑13-11-2020 10:28Het is een nieuwbouw huis vrijstaand vorig jaar gebouwd van rond de 6 ton met lage rente gekocht . Hij verdiend ook veel meer dan 3000 en laat dat idd in zijn bedrijf zitten
En vorig jaar gebouwd? Ik ging ervan uit dat hij het huis aan het begin van jullie relatie had gekocht. Waarom kochten jullie het niet samen?
Vorig jaar vond je het oké maar nu niet meer? Daar begrijp ik niks van.
anoniem_382756 wijzigde dit bericht op 13-11-2020 10:31
24.22% gewijzigd
vrijdag 13 november 2020 om 10:30
Nee ik wil het goed regelen !!! Voor als het wel ooit gebeurd. Ik ben nu nog gelukkig
