Overig
alle pijlers
Centraal huizen-topic.
maandag 22 januari 2007 om 16:28
Ik ga mijn appartement verkopen. Daarna trek ik bij mijn vriend in, en dan willen we samen op zoek gaan naar een nieuw koophuis voor ons samen.Stel dat mijn overwaarde 25.000 Euro is. En de makelaarscourtage 3000 Euro (dit zijn slechts bedragen als voorbeeld, ik heb nog geen idee van de werkelijke overwaarde en courtage).Ik heb begrepen dat om volledige belastingaftrek te kunnen krijgen, jede volledige overwaarde in een nieuw huis moet stoppen. Dat betekentin mijn geval dus dat ik de overwaarde tijdelijk op de bank moetzetten en dan later weer in de nieuwe hypotheek moet stoppen, klopt dat? Tot zover lijkt het me simpel.Maar hoe zit dat dan met die makelaarscourtage, mag ik die van deoverwaarde aftrekken? Mag ik de makelaar dus feitelijk betalen met debehaalde winst? En dan dus 22.000 (25.000-3000) vastzetten en later ineen nieuw huis stoppen? Of moet ik die volledige 25.000 in een nieuwhuis stoppen om volledige belastingaftrek te krijgen? Ik wil namelijk wel graag volledige belastingaftrek op een nieuw huis maar liever geen makelaarscourtage van mijn geringe spaargeld betalen!
bewerkt door moderator,
bewerkt door moderator,
bewerkt door moderator,
bewerkt door moderator,
maandag 14 mei 2007 om 15:31
quote:
quote: Dhelia reageerde
quote: lonbonton reageerde
Ik heb er nog niet veel verstand van, hoor. Waarom is volledig aflossingsvrij niet aan te raden voor veel mensen?
Of staat dat al ergens in dit topic?
Omdat je zoals de naam al zegt niets aflost. Aan het einde van de looptijd staat de volledige schuld dus nog open en moet je op een of andere manier dan ergens van zien te betalen. Die 500 die je intussen maandelijks hebt betaald, is alleen rente. Maar ik kan dan het huis toch snel nog even verkopen voor de looptijd voorbij is?
Ik ga er toch niet vanuit dat ik daar nog 30 jaar woon.
Hebben anderen dat dan wel?
Kan, ja. Maar voor een ander koophuis heb je toch ook weer een hypotheek nodig, zeker als je de volledige opbrengst van de verkoop van je huis moet gebruiken om de oude hypotheek af te lossen. En over 30 jaar is je levensverwachting al een stuk minder dus is het maar de vraag of je dan weer een hypotheek kan krijgen en zo ja, tegen welke voorwaarden. En wat als je huis inmiddels minder waard is geworden. Niet geheel waarschijnlijk maar ook niet uit te sluiten. Stel dat de hypotheekrenteaftrek komt te vervallen, dan is het maar de vraag welk effect dat op de huizenprijzen heeft. Om het maar niet te hebben over andere zaken die de waarde van je huis ineens kunnen laten dalen.
Op zich klinkt het wel lekker, aflossingsvrij, omdat je dan een stuk meer kunt lenen, maar ik zou hooguit een deel aflossingsvrij doen. Je huis stijgt naar alle waarschijnlijkheid wel genoeg in waarde om t.z.t. én een nieuw huis, én dat deeltje aflossing te kunnen betalen.
Maar volledig aflossingsvrij is alleen aan te raden als je zeker weet dat je aan het einde van de looptijd de volledige som kunt ophoesten.
Overigens krijg je bij de meeste hypotheekverstrekkers niet eens de volle 100% gefinancierd aflossingsvrij.
quote: Dhelia reageerde
quote: lonbonton reageerde
Ik heb er nog niet veel verstand van, hoor. Waarom is volledig aflossingsvrij niet aan te raden voor veel mensen?
Of staat dat al ergens in dit topic?
Omdat je zoals de naam al zegt niets aflost. Aan het einde van de looptijd staat de volledige schuld dus nog open en moet je op een of andere manier dan ergens van zien te betalen. Die 500 die je intussen maandelijks hebt betaald, is alleen rente. Maar ik kan dan het huis toch snel nog even verkopen voor de looptijd voorbij is?
Ik ga er toch niet vanuit dat ik daar nog 30 jaar woon.
Hebben anderen dat dan wel?
Kan, ja. Maar voor een ander koophuis heb je toch ook weer een hypotheek nodig, zeker als je de volledige opbrengst van de verkoop van je huis moet gebruiken om de oude hypotheek af te lossen. En over 30 jaar is je levensverwachting al een stuk minder dus is het maar de vraag of je dan weer een hypotheek kan krijgen en zo ja, tegen welke voorwaarden. En wat als je huis inmiddels minder waard is geworden. Niet geheel waarschijnlijk maar ook niet uit te sluiten. Stel dat de hypotheekrenteaftrek komt te vervallen, dan is het maar de vraag welk effect dat op de huizenprijzen heeft. Om het maar niet te hebben over andere zaken die de waarde van je huis ineens kunnen laten dalen.
Op zich klinkt het wel lekker, aflossingsvrij, omdat je dan een stuk meer kunt lenen, maar ik zou hooguit een deel aflossingsvrij doen. Je huis stijgt naar alle waarschijnlijkheid wel genoeg in waarde om t.z.t. én een nieuw huis, én dat deeltje aflossing te kunnen betalen.
Maar volledig aflossingsvrij is alleen aan te raden als je zeker weet dat je aan het einde van de looptijd de volledige som kunt ophoesten.
Overigens krijg je bij de meeste hypotheekverstrekkers niet eens de volle 100% gefinancierd aflossingsvrij.
maandag 14 mei 2007 om 15:38
quote:
Meerwerk is inderdaad belachelijk duur, maar ook daar hebben we geld voor gereserveerd: € 25.000 in totaalVergis je inderdaad niet in de extra kosten van nieuwbouw, die kunnen behoorlijk pittig zijn. Overigens kan het vaak voordeliger zijn om meerwerk maar even te laten zitten. Als je na oplevering van het huis, hetzelfde werk door een andere aannemer laat doen, ben je vaak veel goedkoper uit. Buren van ons hebben daarom bij hun huis gewoon de standaardkeuken laten plaatsen en die er vervolgens na oplevering weer uit laten slopen om een andere keuken te plaatsen. Slopen bleek voordeliger dan de bouwer te vragen om hem níet te plaatsen...
Meerwerk is inderdaad belachelijk duur, maar ook daar hebben we geld voor gereserveerd: € 25.000 in totaalVergis je inderdaad niet in de extra kosten van nieuwbouw, die kunnen behoorlijk pittig zijn. Overigens kan het vaak voordeliger zijn om meerwerk maar even te laten zitten. Als je na oplevering van het huis, hetzelfde werk door een andere aannemer laat doen, ben je vaak veel goedkoper uit. Buren van ons hebben daarom bij hun huis gewoon de standaardkeuken laten plaatsen en die er vervolgens na oplevering weer uit laten slopen om een andere keuken te plaatsen. Slopen bleek voordeliger dan de bouwer te vragen om hem níet te plaatsen...
maandag 14 mei 2007 om 15:48
quote:
quote: lonbonton reageerde
quote: Dhelia reageerde
Hebben anderen dat dan wel?
Kan, ja. Maar voor een ander koophuis heb je toch ook weer een hypotheek nodig, zeker als je de volledige opbrengst van de verkoop van je huis moet gebruiken om de oude hypotheek af te lossen. En over 30 jaar is je levensverwachting al een stuk minder dus is het maar de vraag of je dan weer een hypotheek kan krijgen en zo ja, tegen welke voorwaarden. En wat als je huis inmiddels minder waard is geworden. Niet geheel waarschijnlijk maar ook niet uit te sluiten. Stel dat de hypotheekrenteaftrek komt te vervallen, dan is het maar de vraag welk effect dat op de huizenprijzen heeft. Om het maar niet te hebben over andere zaken die de waarde van je huis ineens kunnen laten dalen.
Op zich klinkt het wel lekker, aflossingsvrij, omdat je dan een stuk meer kunt lenen, maar ik zou hooguit een deel aflossingsvrij doen. Je huis stijgt naar alle waarschijnlijkheid wel genoeg in waarde om t.z.t. én een nieuw huis, én dat deeltje aflossing te kunnen betalen.
Maar volledig aflossingsvrij is alleen aan te raden als je zeker weet dat je aan het einde van de looptijd de volledige som kunt ophoesten.
Overigens krijg je bij de meeste hypotheekverstrekkers niet eens de volle 100% gefinancierd aflossingsvrij.
Ik stop een heel grote som aan eigen geld in het nieuwe huis. (Overwaarde van ons huidige huis.)
Dus het is in mijn geval niet zo dat ik helemaal geen geld overhoud aan het einde van de looptijd.
Over de rest neem ik voorlopig een aflossingsvrije hypotheek.
Zo is ieders situatie anders, daar hangt het dus vooral vanaf wat voor keuze iemand maakt, ja.
quote: lonbonton reageerde
quote: Dhelia reageerde
Hebben anderen dat dan wel?
Kan, ja. Maar voor een ander koophuis heb je toch ook weer een hypotheek nodig, zeker als je de volledige opbrengst van de verkoop van je huis moet gebruiken om de oude hypotheek af te lossen. En over 30 jaar is je levensverwachting al een stuk minder dus is het maar de vraag of je dan weer een hypotheek kan krijgen en zo ja, tegen welke voorwaarden. En wat als je huis inmiddels minder waard is geworden. Niet geheel waarschijnlijk maar ook niet uit te sluiten. Stel dat de hypotheekrenteaftrek komt te vervallen, dan is het maar de vraag welk effect dat op de huizenprijzen heeft. Om het maar niet te hebben over andere zaken die de waarde van je huis ineens kunnen laten dalen.
Op zich klinkt het wel lekker, aflossingsvrij, omdat je dan een stuk meer kunt lenen, maar ik zou hooguit een deel aflossingsvrij doen. Je huis stijgt naar alle waarschijnlijkheid wel genoeg in waarde om t.z.t. én een nieuw huis, én dat deeltje aflossing te kunnen betalen.
Maar volledig aflossingsvrij is alleen aan te raden als je zeker weet dat je aan het einde van de looptijd de volledige som kunt ophoesten.
Overigens krijg je bij de meeste hypotheekverstrekkers niet eens de volle 100% gefinancierd aflossingsvrij.
Ik stop een heel grote som aan eigen geld in het nieuwe huis. (Overwaarde van ons huidige huis.)
Dus het is in mijn geval niet zo dat ik helemaal geen geld overhoud aan het einde van de looptijd.
Over de rest neem ik voorlopig een aflossingsvrije hypotheek.
Zo is ieders situatie anders, daar hangt het dus vooral vanaf wat voor keuze iemand maakt, ja.
maandag 14 mei 2007 om 17:26
quote:
Hoi allemaal,
Mijn vriend en ik zijn op zoek naar een huis. We hebben geen haast, tis meer dat als we 'het' huis tegenkomen we het graag zouden wilen hebben. Ik heb nu net dan ook een afspraak gemaakt voor de bezichtiging van een huis. Dit wordt de tweede keer dat we ergens op reageren.
Het probleem is nu dat mijn vriend in een andere stad werkt dan waar we nu wonen (en een huis zoeken), hij is wel op vrijdag vrij maar voor dit huis is het gewoon geen tijdstip mogelijk wanneer hij ook kan. Ik heb dan ook besloten alleen te gaan om in ieder geval te kijken of het iets is. Ik heb er alleen de ballen verstand van..
Misschien is het onzin dat ik het erbij zeg maar daarbij komt nog dat ik net 22 ben.. en het huis is over de 6 ton...die makelaar ziet me al aankomen.. Ik ben nu dus maar vast op zoek naar dingen die belangrijk zijn om te vragen en op te letten..zodat ik straks niet helemaal voor lul sta en een goede beoordeling kan maken over of verdere bezichtigingen aan de orde zijn.
Misschien heb ik er overheen gekeken en staat het hier al ergens maar heeft iemand nog tips?? En zijn er hier misschien meer mensen die in hun eentje zijn gaan kijken maar daar toch best wel een beetje tegenop zagen...
liefs
Verklaar je nader! Wat doet je vriend (of jij, haha) dat jullie een huis van over de 6 ton kunnen betalen? (totaal niet nieuwsgierig hoor, maar op jouw leeftijd...)
Hoi allemaal,
Mijn vriend en ik zijn op zoek naar een huis. We hebben geen haast, tis meer dat als we 'het' huis tegenkomen we het graag zouden wilen hebben. Ik heb nu net dan ook een afspraak gemaakt voor de bezichtiging van een huis. Dit wordt de tweede keer dat we ergens op reageren.
Het probleem is nu dat mijn vriend in een andere stad werkt dan waar we nu wonen (en een huis zoeken), hij is wel op vrijdag vrij maar voor dit huis is het gewoon geen tijdstip mogelijk wanneer hij ook kan. Ik heb dan ook besloten alleen te gaan om in ieder geval te kijken of het iets is. Ik heb er alleen de ballen verstand van..
Misschien is het onzin dat ik het erbij zeg maar daarbij komt nog dat ik net 22 ben.. en het huis is over de 6 ton...die makelaar ziet me al aankomen.. Ik ben nu dus maar vast op zoek naar dingen die belangrijk zijn om te vragen en op te letten..zodat ik straks niet helemaal voor lul sta en een goede beoordeling kan maken over of verdere bezichtigingen aan de orde zijn.
Misschien heb ik er overheen gekeken en staat het hier al ergens maar heeft iemand nog tips?? En zijn er hier misschien meer mensen die in hun eentje zijn gaan kijken maar daar toch best wel een beetje tegenop zagen...
liefs
Verklaar je nader! Wat doet je vriend (of jij, haha) dat jullie een huis van over de 6 ton kunnen betalen? (totaal niet nieuwsgierig hoor, maar op jouw leeftijd...)
maandag 14 mei 2007 om 19:54
quote:
Zo is ieders situatie anders, daar hangt het dus vooral vanaf wat voor keuze iemand maakt, ja.
Je hoeft niet zo geïrriteerd te doen hoor:o Je vraagt waarom volledig aflossingsvrij niet aan te raden is "voor veel mensen". Nou, daarom dus. Omdat je dan aan het einde van de rit nog steeds met de volledige schuld zit. En omdat de meeste mensen niet de zekerheid hebben dat ze die dan ineens kunnen afbetalen of een nieuwe lening kunnen sluiten om die schuld af te lossen, Dat jij een fiks bedrag zelf inlegt, leuk voor je, maar je vroeg waarom het voor de meeste mensen niet aan te raden is.
Zo is ieders situatie anders, daar hangt het dus vooral vanaf wat voor keuze iemand maakt, ja.
Je hoeft niet zo geïrriteerd te doen hoor:o Je vraagt waarom volledig aflossingsvrij niet aan te raden is "voor veel mensen". Nou, daarom dus. Omdat je dan aan het einde van de rit nog steeds met de volledige schuld zit. En omdat de meeste mensen niet de zekerheid hebben dat ze die dan ineens kunnen afbetalen of een nieuwe lening kunnen sluiten om die schuld af te lossen, Dat jij een fiks bedrag zelf inlegt, leuk voor je, maar je vroeg waarom het voor de meeste mensen niet aan te raden is.
maandag 14 mei 2007 om 20:32
quote:
quote: lonbonton reageerde
Zo is ieders situatie anders, daar hangt het dus vooral vanaf wat voor keuze iemand maakt, ja.
Je hoeft niet zo geïrriteerd te doen hoor:o Je vraagt waarom volledig aflossingsvrij niet aan te raden is "voor veel mensen". Nou, daarom dus. Omdat je dan aan het einde van de rit nog steeds met de volledige schuld zit. En omdat de meeste mensen niet de zekerheid hebben dat ze die dan ineens kunnen afbetalen of een nieuwe lening kunnen sluiten om die schuld af te lossen, Dat jij een fiks bedrag zelf inlegt, leuk voor je, maar je vroeg waarom het voor de meeste mensen niet aan te raden is.
Volgens mij is dit een gevalletje geschreven woord zonder intonatie oid erbij... het komt op mij helemaal niet geirriteerd over...
quote: lonbonton reageerde
Zo is ieders situatie anders, daar hangt het dus vooral vanaf wat voor keuze iemand maakt, ja.
Je hoeft niet zo geïrriteerd te doen hoor:o Je vraagt waarom volledig aflossingsvrij niet aan te raden is "voor veel mensen". Nou, daarom dus. Omdat je dan aan het einde van de rit nog steeds met de volledige schuld zit. En omdat de meeste mensen niet de zekerheid hebben dat ze die dan ineens kunnen afbetalen of een nieuwe lening kunnen sluiten om die schuld af te lossen, Dat jij een fiks bedrag zelf inlegt, leuk voor je, maar je vroeg waarom het voor de meeste mensen niet aan te raden is.
Volgens mij is dit een gevalletje geschreven woord zonder intonatie oid erbij... het komt op mij helemaal niet geirriteerd over...
If at first you do not succeed, try doing it the way your wife told you.
dinsdag 15 mei 2007 om 08:41
dinsdag 15 mei 2007 om 13:50
Vanmorgen huis bekeken. Erg leuk huis, maar...(ja uiteraard die maar weer) ook wat minpunten.
Op zolder moet nog enorm veel gebeuren: vaste trap, twee dakkapellen, kamer in 2en splitsen en helemaal netjes maken.
Geen idee wat de kosten zullen zijn? 20 of 30.000 euro? Verder, nieuwe houten kozijnen (? kost dat?) met dubbel extra geisoleerd (drukke weg) glas. Garagedak en garagedeur vervangen. En dan nog de gebruikelijke dingen als laminaat, verf etc.
Ik vind het wel wat maar Manlief twijfelt nog wel...Het wordt weer vervolgd haha.
Jennie
Op zolder moet nog enorm veel gebeuren: vaste trap, twee dakkapellen, kamer in 2en splitsen en helemaal netjes maken.
Geen idee wat de kosten zullen zijn? 20 of 30.000 euro? Verder, nieuwe houten kozijnen (? kost dat?) met dubbel extra geisoleerd (drukke weg) glas. Garagedak en garagedeur vervangen. En dan nog de gebruikelijke dingen als laminaat, verf etc.
Ik vind het wel wat maar Manlief twijfelt nog wel...Het wordt weer vervolgd haha.
Jennie
dinsdag 15 mei 2007 om 14:11
Hoi iedereen,
Ik ben vandaag begonnen me te oriënteren op de verkoop van mijn huis. Ik bezit een benedenwoning in Den Haag waar ik zelf drie jaar heb gewoond. Daarna ben ik naar het buitenland gegaan voor drie jaar en heb het huis verhuurd. De huurders zijn er altijd heel netjes mee omgesprongen. De huidige huurder heeft nog een contract tot 1 januari en daarna wil ik het huis zo snel mogelijk verkopen, omdat ik terug ga naar het buitenland en nu echt ga emigreren. Ik ga dus geen nieuw huis meer terug kopen.
Nu heb ik net een paar makelaars gebeld, gewoon om me eens te oriënteren. Ik begrijp dat ik op een redelijk bedrag moet rekenen voor de verkopende makelaar (1,5% lijkt het minimum te zijn) en ik vraag me af of dat echt nodig is. Natuurlijk, een makelaar kan het overal en nergens als te koop aanprijzen, hij doet de bezichtigingen ervoor, en het onderhandelen en daar heb ik ook best geld voor over. Maar kan het ook op een andere manier en heeft iemand daar ervaring mee?
Verder heb ik geen idee wat ik het beste kan doen: te koop zetten terwijl de huurder er nog woont op het gevaar af dat het er niet mooi of netjes uitziet als er kijkers komen, of wachten tot de huurder eruit is en het dan volledig leeg en schoon laten zien, maar ongezellig? Zijn daar ervaringen mee of meningen over?
Op dit moment denk ik erover om in augustus een afspraak met een makelaar te maken voor een beoordeling en het dan via een makelaar te koop te zeten, mits de huurder volledig mee wil werken. Maar als iemand andere suggesties heeft...
Ik ben vandaag begonnen me te oriënteren op de verkoop van mijn huis. Ik bezit een benedenwoning in Den Haag waar ik zelf drie jaar heb gewoond. Daarna ben ik naar het buitenland gegaan voor drie jaar en heb het huis verhuurd. De huurders zijn er altijd heel netjes mee omgesprongen. De huidige huurder heeft nog een contract tot 1 januari en daarna wil ik het huis zo snel mogelijk verkopen, omdat ik terug ga naar het buitenland en nu echt ga emigreren. Ik ga dus geen nieuw huis meer terug kopen.
Nu heb ik net een paar makelaars gebeld, gewoon om me eens te oriënteren. Ik begrijp dat ik op een redelijk bedrag moet rekenen voor de verkopende makelaar (1,5% lijkt het minimum te zijn) en ik vraag me af of dat echt nodig is. Natuurlijk, een makelaar kan het overal en nergens als te koop aanprijzen, hij doet de bezichtigingen ervoor, en het onderhandelen en daar heb ik ook best geld voor over. Maar kan het ook op een andere manier en heeft iemand daar ervaring mee?
Verder heb ik geen idee wat ik het beste kan doen: te koop zetten terwijl de huurder er nog woont op het gevaar af dat het er niet mooi of netjes uitziet als er kijkers komen, of wachten tot de huurder eruit is en het dan volledig leeg en schoon laten zien, maar ongezellig? Zijn daar ervaringen mee of meningen over?
Op dit moment denk ik erover om in augustus een afspraak met een makelaar te maken voor een beoordeling en het dan via een makelaar te koop te zeten, mits de huurder volledig mee wil werken. Maar als iemand andere suggesties heeft...
dinsdag 15 mei 2007 om 17:40
quote:
quote: Dhelia reageerde
quote: lonbonton reageerde
Zo is ieders situatie anders, daar hangt het dus vooral vanaf wat voor keuze iemand maakt, ja.
Je hoeft niet zo geïrriteerd te doen hoor:o Je vraagt waarom volledig aflossingsvrij niet aan te raden is "voor veel mensen". Nou, daarom dus. Omdat je dan aan het einde van de rit nog steeds met de volledige schuld zit. En omdat de meeste mensen niet de zekerheid hebben dat ze die dan ineens kunnen afbetalen of een nieuwe lening kunnen sluiten om die schuld af te lossen, Dat jij een fiks bedrag zelf inlegt, leuk voor je, maar je vroeg waarom het voor de meeste mensen niet aan te raden is.
Volgens mij is dit een gevalletje geschreven woord zonder intonatie oid erbij... het komt op mij helemaal niet geirriteerd over...
Nee, hahaha, dat was ook absoluut niet zo bedoeld.
Ik bedoelde juist dat ik het nu begreep en juist instemde met dat het dus voor iedereen anders is.
quote: Dhelia reageerde
quote: lonbonton reageerde
Zo is ieders situatie anders, daar hangt het dus vooral vanaf wat voor keuze iemand maakt, ja.
Je hoeft niet zo geïrriteerd te doen hoor:o Je vraagt waarom volledig aflossingsvrij niet aan te raden is "voor veel mensen". Nou, daarom dus. Omdat je dan aan het einde van de rit nog steeds met de volledige schuld zit. En omdat de meeste mensen niet de zekerheid hebben dat ze die dan ineens kunnen afbetalen of een nieuwe lening kunnen sluiten om die schuld af te lossen, Dat jij een fiks bedrag zelf inlegt, leuk voor je, maar je vroeg waarom het voor de meeste mensen niet aan te raden is.
Volgens mij is dit een gevalletje geschreven woord zonder intonatie oid erbij... het komt op mij helemaal niet geirriteerd over...
Nee, hahaha, dat was ook absoluut niet zo bedoeld.
Ik bedoelde juist dat ik het nu begreep en juist instemde met dat het dus voor iedereen anders is.
dinsdag 15 mei 2007 om 19:25
Ja als het aardige huurders zijn...
Mijn zus heeft haar huis verhuurd en tegelijk te koop laten staan. Die mensen waren niet echt vriendelijk. Ze bleven bij de bezichtigingen gewoon thuis, maarkten er een klerezooi van en gingen ook nog eens tegen die mensen praten die kwamen kijken (alles zwart maken). Geen hond die een bod deed, het huis staat nu 2 jaar te koop. Nu is het leeg en loopt het ineens weer.
Hopelijk zijn jouw huurders anders!
Jennie
Mijn zus heeft haar huis verhuurd en tegelijk te koop laten staan. Die mensen waren niet echt vriendelijk. Ze bleven bij de bezichtigingen gewoon thuis, maarkten er een klerezooi van en gingen ook nog eens tegen die mensen praten die kwamen kijken (alles zwart maken). Geen hond die een bod deed, het huis staat nu 2 jaar te koop. Nu is het leeg en loopt het ineens weer.
Hopelijk zijn jouw huurders anders!
Jennie
dinsdag 15 mei 2007 om 23:38
Morgen zouden we gaan bieden, word ik gebeld dat er vandaag al een bod is uitgebracht. Was niet blij, maar ja, zal vast vaker gaan gebeuren.
Hebben een bezichtiging as zaterdag, is iets heel raars mee.
Stond nl te koop voor 268.000, wat te duur is voor ons. Maar wel interessant en de makelaar zei al dat je er ook best 240 voor kon bieden...
maar net keek ik nog eens op de site, staat ie ineens voor 229.000!! Hoe kun je 40.000 in prijs zakken?? Ik bedenk er meteen allerlei rare dingen bij, want waarom zakt een huis zo enorm veel in prijs, weet iemand dit?
Staat trouwens pas net in de verkoop..
het wordt nu wel interessant voor ons, dwz, realistischer.
Hebben een bezichtiging as zaterdag, is iets heel raars mee.
Stond nl te koop voor 268.000, wat te duur is voor ons. Maar wel interessant en de makelaar zei al dat je er ook best 240 voor kon bieden...
maar net keek ik nog eens op de site, staat ie ineens voor 229.000!! Hoe kun je 40.000 in prijs zakken?? Ik bedenk er meteen allerlei rare dingen bij, want waarom zakt een huis zo enorm veel in prijs, weet iemand dit?
Staat trouwens pas net in de verkoop..
het wordt nu wel interessant voor ons, dwz, realistischer.
dinsdag 15 mei 2007 om 23:41
quote:
Vanmorgen huis bekeken. Erg leuk huis, maar...(ja uiteraard die maar weer) ook wat minpunten.
Op zolder moet nog enorm veel gebeuren: vaste trap, twee dakkapellen, kamer in 2en splitsen en helemaal netjes maken.
Geen idee wat de kosten zullen zijn? 20 of 30.000 euro? Verder, nieuwe houten kozijnen (? kost dat?) met dubbel extra geisoleerd (drukke weg) glas. Garagedak en garagedeur vervangen. En dan nog de gebruikelijke dingen als laminaat, verf etc.
Ik vind het wel wat maar Manlief twijfelt nog wel...Het wordt weer vervolgd haha.
Jennie Jennie, bouwtechnische keuring aanvragen, als je tenminste echt zou willen bieden. Maar ja als manlief twijfelt, wordt het lastig. Ik ken het, een twijfelaar. Daardoor zijn wij nu een huis kwijt aan een ander, grrr.
Maar ja, je moet er allebei blijer van worden, en misschien is het achteraf ook het beste geweest.
Twee collegas, allebei meegemaakt dat huis net onder hun neus vandaan werd verkocht. Nu achteraf hebben ze een veel leuker huis, dus daar hou ik mij aan vast!
We zijn ook gewend om het meeste te kunnen kopen zodra we wat zien (kleding etc). Met huizen kan dat niet, en daar worden we opstandig van
Vanmorgen huis bekeken. Erg leuk huis, maar...(ja uiteraard die maar weer) ook wat minpunten.
Op zolder moet nog enorm veel gebeuren: vaste trap, twee dakkapellen, kamer in 2en splitsen en helemaal netjes maken.
Geen idee wat de kosten zullen zijn? 20 of 30.000 euro? Verder, nieuwe houten kozijnen (? kost dat?) met dubbel extra geisoleerd (drukke weg) glas. Garagedak en garagedeur vervangen. En dan nog de gebruikelijke dingen als laminaat, verf etc.
Ik vind het wel wat maar Manlief twijfelt nog wel...Het wordt weer vervolgd haha.
Jennie Jennie, bouwtechnische keuring aanvragen, als je tenminste echt zou willen bieden. Maar ja als manlief twijfelt, wordt het lastig. Ik ken het, een twijfelaar. Daardoor zijn wij nu een huis kwijt aan een ander, grrr.
Maar ja, je moet er allebei blijer van worden, en misschien is het achteraf ook het beste geweest.
Twee collegas, allebei meegemaakt dat huis net onder hun neus vandaan werd verkocht. Nu achteraf hebben ze een veel leuker huis, dus daar hou ik mij aan vast!
We zijn ook gewend om het meeste te kunnen kopen zodra we wat zien (kleding etc). Met huizen kan dat niet, en daar worden we opstandig van
woensdag 16 mei 2007 om 22:32
Misschien dat de vraag hier al eens gesteld is, maar wie kan mij vertellen welke (volgende) meerwerkkosten je in je hypotheek mee mag nemen?
Het gaat bijvoorbeeld om:
- keuken
- badkamer
- stucwerk
- zonwering
- vloer
- schilderwerk
- tuinaanleg
- meerwerken door aannemer zoals buitenkraantje, hangende toiletpotten
- hotfill-aansluiting voor de vaatwasser en wasmachine
Wat zijn de regels hiervoor en wat de voor- en nadelen van wel/niet meenemen in de hypotheek?
Het gaat bijvoorbeeld om:
- keuken
- badkamer
- stucwerk
- zonwering
- vloer
- schilderwerk
- tuinaanleg
- meerwerken door aannemer zoals buitenkraantje, hangende toiletpotten
- hotfill-aansluiting voor de vaatwasser en wasmachine
Wat zijn de regels hiervoor en wat de voor- en nadelen van wel/niet meenemen in de hypotheek?
donderdag 17 mei 2007 om 02:20
quote:Misschien dat de vraag hier al eens gesteld is, maar wie kan mij vertellen welke (volgende) meerwerkkosten je in je hypotheek mee mag nemen?
In principe: roerende goederen niet, onroerend wel.
Het gaat bijvoorbeeld om:
- keuken ja
- badkamer ja
- stucwerk ja
- zonwering nee denk ik
- vloer mits vast
- schilderwerk ja
- tuinaanleg ?
- meerwerken door aannemer zoals buitenkraantje, hangende toiletpotten ja
- hotfill-aansluiting voor de vaatwasser en wasmachine ja
Wat zijn de regels hiervoor en wat de voor- en nadelen van wel/niet meenemen in de hypotheek?
Bij ons kwam het extra bedrag in een bouwdepot. Bonnen gingen via de tussenpersoon naar de hypotheekverstrekker en dit werd binnen een paar dagen overgemaakt. Grote bedragen (zoals van de keuken) werden direct aan de leverancier overgemaakt. Alles moest met bonnen, dus je moet je administratie goed op orde houden.
Voordeel: als je geen duizenden euro's apart hebt staan om in je huis te steken, kun je het toch naar je zin maken. Bovendien ga je uit van een waardestijging (zeker na een aantal jaar) en is het waarschijnlijk dat je volgende huis weer duurder wordt; over die lange tijd gezien kan het gunstig zijn om het geld er bij te lenen in je hypotheek en je spaargeld voor andere dingen te gebruiken/bewaren.
Nadeel: het bedrag dat je er bij leent, leen je in principe voor die 30 jaar. Dat is wel een hoop rente...
Als je onverhoopt snel weer moet verkopen, kan het ook zijn dat je niet het volledige 'bijleenbedrag' er uit haalt en met een restschuld komt te zitten.
In principe: roerende goederen niet, onroerend wel.
Het gaat bijvoorbeeld om:
- keuken ja
- badkamer ja
- stucwerk ja
- zonwering nee denk ik
- vloer mits vast
- schilderwerk ja
- tuinaanleg ?
- meerwerken door aannemer zoals buitenkraantje, hangende toiletpotten ja
- hotfill-aansluiting voor de vaatwasser en wasmachine ja
Wat zijn de regels hiervoor en wat de voor- en nadelen van wel/niet meenemen in de hypotheek?
Bij ons kwam het extra bedrag in een bouwdepot. Bonnen gingen via de tussenpersoon naar de hypotheekverstrekker en dit werd binnen een paar dagen overgemaakt. Grote bedragen (zoals van de keuken) werden direct aan de leverancier overgemaakt. Alles moest met bonnen, dus je moet je administratie goed op orde houden.
Voordeel: als je geen duizenden euro's apart hebt staan om in je huis te steken, kun je het toch naar je zin maken. Bovendien ga je uit van een waardestijging (zeker na een aantal jaar) en is het waarschijnlijk dat je volgende huis weer duurder wordt; over die lange tijd gezien kan het gunstig zijn om het geld er bij te lenen in je hypotheek en je spaargeld voor andere dingen te gebruiken/bewaren.
Nadeel: het bedrag dat je er bij leent, leen je in principe voor die 30 jaar. Dat is wel een hoop rente...
Als je onverhoopt snel weer moet verkopen, kan het ook zijn dat je niet het volledige 'bijleenbedrag' er uit haalt en met een restschuld komt te zitten.
zondag 20 mei 2007 om 15:52
Weet iemand of het gebruikelijk is, om op de dag dat het koopcontract bij de notaris wordt getekend, eerst naar het huis te gaan met koper en verkoper om alles na te lopen en de meterstanden op te nemen? Ik zag dat nl op RTL4 dit weekend en daar werd gesteld dat dat de normale gang van zaken is, maar of dit nu ook klopt.....
zondag 20 mei 2007 om 19:13
quote:Weet iemand of het gebruikelijk is, om op de dag dat het koopcontract bij de notaris wordt getekend, eerst naar het huis te gaan met koper en verkoper om alles na te lopen en de meterstanden op te nemen? Ik zag dat nl op RTL4 dit weekend en daar werd gesteld dat dat de normale gang van zaken is, maar of dit nu ook klopt.....Ja dat is normaal,tenminste wij gaan dat ook doen is ons verteld..
Kijken of alles is zoals je voor getekend hebt,eigenlijk wel heel logisch toch? tenminste ik wist dat ook niet tot ik het hoorde hoor..
Kijken of alles is zoals je voor getekend hebt,eigenlijk wel heel logisch toch? tenminste ik wist dat ook niet tot ik het hoorde hoor..
zondag 20 mei 2007 om 19:25
Sterker nog, het gebeurt altijd. je moet samen (of met makelaar) de meterstanden opnemen, kijken of het huis wel leeg is, of er niet iets kapot is wat bij het tekenen van het koopcontract nog niet kapot was.
Even voor alle duidelijkheid, de koopovereenkomst wordt vooraf getekend bij makelaar en bij de notaris teken je de akte van levering.
Even voor alle duidelijkheid, de koopovereenkomst wordt vooraf getekend bij makelaar en bij de notaris teken je de akte van levering.
zondag 20 mei 2007 om 20:40
Dopey en Bettyboop, bedankt voor jullie antwoord!
Neemt de verkopende makelaar zelf contact met me op? Of moet ik hem ongeveer een week vantevoren zelf bellen om dit te regelen?
Oh ja nog wat, wanneer belt het notariskantoor op voor de afspraak, ik weet al wel op welke dag de overdracht is, maar tijdstip is nog niet bekend.
Neemt de verkopende makelaar zelf contact met me op? Of moet ik hem ongeveer een week vantevoren zelf bellen om dit te regelen?
Oh ja nog wat, wanneer belt het notariskantoor op voor de afspraak, ik weet al wel op welke dag de overdracht is, maar tijdstip is nog niet bekend.
zondag 20 mei 2007 om 21:02
Wat grappig ik zit met hetzelfde manolia..
Wij hebben een brief gekregen en daar stond in dat de notaris nog telefonisch contact opneemt voor de tijd(datum weten wij ook al) en wat betrefd de makelaar?
ook geen idee ik neem aan dat hij zelf contact opneemt(omdat tot nu toe alles vanzelf is gegaan):D maar heb ik een paar dagen van te voren nog niets gehoord bel ik zelf even op.. maar qua notaris wordt contact met jou opgenomen dat weet ik zeker!
Maarre nieuwsgierig als ik ben..wanneer is jou overdracht? spannend he???
Wij hebben een brief gekregen en daar stond in dat de notaris nog telefonisch contact opneemt voor de tijd(datum weten wij ook al) en wat betrefd de makelaar?
ook geen idee ik neem aan dat hij zelf contact opneemt(omdat tot nu toe alles vanzelf is gegaan):D maar heb ik een paar dagen van te voren nog niets gehoord bel ik zelf even op.. maar qua notaris wordt contact met jou opgenomen dat weet ik zeker!
Maarre nieuwsgierig als ik ben..wanneer is jou overdracht? spannend he???
zondag 20 mei 2007 om 21:18
zondag 20 mei 2007 om 21:22
die van ons is al 7 juni! en alles, met huis bekijken aan toe, is tot stand gekomen vanaf 24 april...dus hier ging alles in rap tempo!
Ben ook wel nerveus hoor, tenminste nu minder want wij weten nu 100% zeker dat het met de hypotheek rond is(weet je wel wel maar nou is het echt snap je?)
En we waren ook best nerveus hoe alles gaat enzo..maar net wat ik al zei eigenlijk gaat alles vanzelf:D
Ik wacht alles nog even af en idd een week van te voren ga ik ook even bellen hoe of wat..maar alles komt vast wel goed!
Maar echt opgelucht zijn we pas als we daadwerkelijk de sleutel in handen hebben..
Ben ook wel nerveus hoor, tenminste nu minder want wij weten nu 100% zeker dat het met de hypotheek rond is(weet je wel wel maar nou is het echt snap je?)
En we waren ook best nerveus hoe alles gaat enzo..maar net wat ik al zei eigenlijk gaat alles vanzelf:D
Ik wacht alles nog even af en idd een week van te voren ga ik ook even bellen hoe of wat..maar alles komt vast wel goed!
Maar echt opgelucht zijn we pas als we daadwerkelijk de sleutel in handen hebben..
zondag 20 mei 2007 om 21:28
zondag 20 mei 2007 om 21:32
Jaaa nog tweeen halve week wachten:(
Hoeven heel weinig aan het huis te doen gelukkig.
het is ons eerste koophuis vandaar ook die zenuwen en voor jou ook waarschijnlijk?
We gaan allemaal nieuwe meubels kopen en vandaag wezen kijken en wat hebben we gekocht? juist een tuinset!! hihihi ach ja je kan het maar vast hebben he...van de week weer op pad voor meubels..
Maar ik hou je wel op de hoogte hoe of wat want ik ben dan effe eerder als jij vind je mss wel prettig?
En jij moet jij veel doen in je nieuwe huis/appartement? of is het ook zo goed als woonklaar?
Hoeven heel weinig aan het huis te doen gelukkig.
het is ons eerste koophuis vandaar ook die zenuwen en voor jou ook waarschijnlijk?
We gaan allemaal nieuwe meubels kopen en vandaag wezen kijken en wat hebben we gekocht? juist een tuinset!! hihihi ach ja je kan het maar vast hebben he...van de week weer op pad voor meubels..
Maar ik hou je wel op de hoogte hoe of wat want ik ben dan effe eerder als jij vind je mss wel prettig?
En jij moet jij veel doen in je nieuwe huis/appartement? of is het ook zo goed als woonklaar?
