Actueel
alle pijlers
Pensioenproblemen door aflossingsvrije hypotheek
dinsdag 5 juli 2016 om 12:31
http://www.volkskrant.nl/ ... n.com&utm_campaign=buffer
Als ik een slechte bui heb kan ik me hier nu al over opwinden. Mensen die een aflossingsvrije hypotheek afsluiten, vervolgens niets doen om dat aflossingsvrije gedeelte bij elkaar te sparen en dan aan het einde van de looptijd piepen dat ze geld tekort komen. Ik zie het al helemaal voor me dat er dan weer allerlei lapmaatregelen komen om deze 'zielige mensen' te helpen.
Ja, ik heb ook een aflossingsvrije hypotheek, voor een gedeelte dan. Ja, dat kon toen nog. Maar het is toch mijn verantwoordelijkheid om dit uiteindelijk af te lossen? Aflossingsvrij betekend toch niet 'nooit aflossen'? Ik heb nu een speciale spaarrekening om geld belastingvrij opzij te zetten zodat ik aan het einde van de looptijd mijn geld bij elkaar heb en alles netjes af kan lossen.
Hoe kijken jullie aan tegen die berichtgevingen over aflossingsvrije hypotheken, even los gezien van het hele 'help we hebben straks geen pensioen meer' gebeuren, dat is een heel andere discussie.
Als ik een slechte bui heb kan ik me hier nu al over opwinden. Mensen die een aflossingsvrije hypotheek afsluiten, vervolgens niets doen om dat aflossingsvrije gedeelte bij elkaar te sparen en dan aan het einde van de looptijd piepen dat ze geld tekort komen. Ik zie het al helemaal voor me dat er dan weer allerlei lapmaatregelen komen om deze 'zielige mensen' te helpen.
Ja, ik heb ook een aflossingsvrije hypotheek, voor een gedeelte dan. Ja, dat kon toen nog. Maar het is toch mijn verantwoordelijkheid om dit uiteindelijk af te lossen? Aflossingsvrij betekend toch niet 'nooit aflossen'? Ik heb nu een speciale spaarrekening om geld belastingvrij opzij te zetten zodat ik aan het einde van de looptijd mijn geld bij elkaar heb en alles netjes af kan lossen.
Hoe kijken jullie aan tegen die berichtgevingen over aflossingsvrije hypotheken, even los gezien van het hele 'help we hebben straks geen pensioen meer' gebeuren, dat is een heel andere discussie.
dinsdag 5 juli 2016 om 12:34
dinsdag 5 juli 2016 om 12:36
Ik ben het met je eens!
En ook de laatste alinea dat het pensioen voor ZZP'ers verplicht moet worden. Ik mag toch hopen dat dat in de allerbreedste zin bekeken wordt: als iemand wél zijn hypotheek heeft afgelost tegen die tijd en een pensioenproduct in eigen beheer heeft: moet er dan alsnog verplicht aan een pensioenfonds worden deelgenomen?
Ik stem links en dat zal ik blijven doen vanwege andere thema's, maar ik ben moe van de betutteling.
En ook de laatste alinea dat het pensioen voor ZZP'ers verplicht moet worden. Ik mag toch hopen dat dat in de allerbreedste zin bekeken wordt: als iemand wél zijn hypotheek heeft afgelost tegen die tijd en een pensioenproduct in eigen beheer heeft: moet er dan alsnog verplicht aan een pensioenfonds worden deelgenomen?
Ik stem links en dat zal ik blijven doen vanwege andere thema's, maar ik ben moe van de betutteling.
dinsdag 5 juli 2016 om 12:42
Aflossingsvrij betekend toch niet 'nooit aflossen'? Ik heb nu een speciale spaarrekening om geld belastingvrij opzij te zetten zodat ik aan het einde van de looptijd mijn geld bij elkaar heb en alles netjes af kan lossen.
Waarom heb je daar een speciale spaarrekening voor? Je mag toch 10% per jaar boete vrij aflossen? De rente van je hypotheek zal toch vast een stuk hoger zijn dan de rente die je krijg op een spaarrekening, of zie ik het verkeerd?
Waarom heb je daar een speciale spaarrekening voor? Je mag toch 10% per jaar boete vrij aflossen? De rente van je hypotheek zal toch vast een stuk hoger zijn dan de rente die je krijg op een spaarrekening, of zie ik het verkeerd?
dinsdag 5 juli 2016 om 12:42
Er zijn aardig wat mensen die in combinatie met die aflossingsvrije hypotheek een woekerpolis hebben afgesloten in de verwachting dat zij met het rendement van die polis te zijner tijd hun hypotheek zouden kunnen aflossen. Dus de situatie zoals jij die schetst, klopt niet helemaal. Het is bij het afsluiten van dergelijke hypotheken totaal anders voorgespiegeld en mensen zijn bewust misleid. De compensatie die nu gegeven wordt is een aanfluiting en de overheid heeft met haar aandeel in de hele zaak ook flink boter op haar hoofd.
dinsdag 5 juli 2016 om 12:47
quote:Maarjaatje schreef op 05 juli 2016 @ 12:42:
Aflossingsvrij betekend toch niet 'nooit aflossen'? Ik heb nu een speciale spaarrekening om geld belastingvrij opzij te zetten zodat ik aan het einde van de looptijd mijn geld bij elkaar heb en alles netjes af kan lossen.
Waarom heb je daar een speciale spaarrekening voor? Je mag toch 10% per jaar boete vrij aflossen? De rente van je hypotheek zal toch vast een stuk hoger zijn dan de rente die je krijg op een spaarrekening, of zie ik het verkeerd?
Klinkt als een Bankspaarrekening gekoppeld aan hypotheek. Dan is de rente van beide gelijk.
Wat Pientje zegt is ook waar hoor.
Er werd destijds ook gezegd dat je huis zo enorm in waarde zou stijgen dat het niet uit zou maken als je niet aflostte. Mensen zijn niet altijd goed voorgelicht.
Een gratis financieel adviseur vind ik een heel goed idee (zie artikel).
Aflossingsvrij betekend toch niet 'nooit aflossen'? Ik heb nu een speciale spaarrekening om geld belastingvrij opzij te zetten zodat ik aan het einde van de looptijd mijn geld bij elkaar heb en alles netjes af kan lossen.
Waarom heb je daar een speciale spaarrekening voor? Je mag toch 10% per jaar boete vrij aflossen? De rente van je hypotheek zal toch vast een stuk hoger zijn dan de rente die je krijg op een spaarrekening, of zie ik het verkeerd?
Klinkt als een Bankspaarrekening gekoppeld aan hypotheek. Dan is de rente van beide gelijk.
Wat Pientje zegt is ook waar hoor.
Er werd destijds ook gezegd dat je huis zo enorm in waarde zou stijgen dat het niet uit zou maken als je niet aflostte. Mensen zijn niet altijd goed voorgelicht.
Een gratis financieel adviseur vind ik een heel goed idee (zie artikel).
dinsdag 5 juli 2016 om 12:48
Ik snap dit niet. Als je huurt dan eindig je in principe (vanuit je huis gezien) zonder eigen vermogen. Ook moet je tot je dood huur betalen. Dat is prima? Maar dat ik een huis heb ter waarde van 2 ton met nog 1 ton hypotheek tzt en dus eigenlijk 1 ton eigen vermogen en slechts een halve maandlast tov huurders dat is onacceptabel?
dinsdag 5 juli 2016 om 12:57
quote:YoYobje schreef op 05 juli 2016 @ 12:48:
Ik snap dit niet. Als je huurt dan eindig je in principe (vanuit je huis gezien) zonder eigen vermogen. Ook moet je tot je dood huur betalen. Dat is prima? Maar dat ik een huis heb ter waarde van 2 ton met nog 1 ton hypotheek tzt en dus eigenlijk 1 ton eigen vermogen en slechts een halve maandlast tov huurders dat is onacceptabel?Huur blijft relatief gezien stabiel. Een van de grootste problemen die ze schetsen is dat je rentekosten enorm omhoog gaan omdat je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt (houdt op na 30 jaar gebruik) en je inkomen daalt tegelijkertijd. Dat gebeurt bij huurders niet.
Ik snap dit niet. Als je huurt dan eindig je in principe (vanuit je huis gezien) zonder eigen vermogen. Ook moet je tot je dood huur betalen. Dat is prima? Maar dat ik een huis heb ter waarde van 2 ton met nog 1 ton hypotheek tzt en dus eigenlijk 1 ton eigen vermogen en slechts een halve maandlast tov huurders dat is onacceptabel?Huur blijft relatief gezien stabiel. Een van de grootste problemen die ze schetsen is dat je rentekosten enorm omhoog gaan omdat je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt (houdt op na 30 jaar gebruik) en je inkomen daalt tegelijkertijd. Dat gebeurt bij huurders niet.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:00
quote:YoYobje schreef op 05 juli 2016 @ 12:48:
Ik snap dit niet. Als je huurt dan eindig je in principe (vanuit je huis gezien) zonder eigen vermogen. Ook moet je tot je dood huur betalen. Dat is prima? Maar dat ik een huis heb ter waarde van 2 ton met nog 1 ton hypotheek tzt en dus eigenlijk 1 ton eigen vermogen en slechts een halve maandlast tov huurders dat is onacceptabel?
Als je huurt een je gaat met pensioen, gaat je inkomen waarschijnlijk naar beneden, maar je huur blijft gelijk. Misschien krijg je zelfs huurtoeslag.
Als je koopt vervalt je hra na 30 jaar, dus je lasten gaan omhoog. Ook kan het zijn dat je na x aantal jaren (meer) moet aflossen. Dus het is mogelijk dat je inkomen daalt en de kosten stijgen.
Ik snap dit niet. Als je huurt dan eindig je in principe (vanuit je huis gezien) zonder eigen vermogen. Ook moet je tot je dood huur betalen. Dat is prima? Maar dat ik een huis heb ter waarde van 2 ton met nog 1 ton hypotheek tzt en dus eigenlijk 1 ton eigen vermogen en slechts een halve maandlast tov huurders dat is onacceptabel?
Als je huurt een je gaat met pensioen, gaat je inkomen waarschijnlijk naar beneden, maar je huur blijft gelijk. Misschien krijg je zelfs huurtoeslag.
Als je koopt vervalt je hra na 30 jaar, dus je lasten gaan omhoog. Ook kan het zijn dat je na x aantal jaren (meer) moet aflossen. Dus het is mogelijk dat je inkomen daalt en de kosten stijgen.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:05
quote:Inkie12345 schreef op 05 juli 2016 @ 13:00:
Wij hebben ook een stuk aflossingsvrij en dat gaan we niet aflossen ook. Als we zouden huren stopt onze maandlast toch ook niet als we met pensioen gaan?Huren is toch heel wat anders? Als je een huis koopt leen je geld bij de bank. De looptijd van je hypotheek (meestal 30 jaar) is de afspraak die je met je bank maakt biben welke tijd je geacht wordt dit geld aan de bank terug te betalen. Als je tussentijds niet aflost moet je aan het einde van die 30 jaar dus alles in een keer terug betalen. Als je dat niet kan heb je dus een enorme schuld. Je kan niet verwachten van een bank dat zij bereid zijn opnieuw zo'n grote lening te verstrekken als al gebleken is dat je je helemaal niet aan de afspraken voor terug betaling houdt.
Wij hebben ook een stuk aflossingsvrij en dat gaan we niet aflossen ook. Als we zouden huren stopt onze maandlast toch ook niet als we met pensioen gaan?Huren is toch heel wat anders? Als je een huis koopt leen je geld bij de bank. De looptijd van je hypotheek (meestal 30 jaar) is de afspraak die je met je bank maakt biben welke tijd je geacht wordt dit geld aan de bank terug te betalen. Als je tussentijds niet aflost moet je aan het einde van die 30 jaar dus alles in een keer terug betalen. Als je dat niet kan heb je dus een enorme schuld. Je kan niet verwachten van een bank dat zij bereid zijn opnieuw zo'n grote lening te verstrekken als al gebleken is dat je je helemaal niet aan de afspraken voor terug betaling houdt.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:06
quote:collegas schreef op 05 juli 2016 @ 13:05:
[...]
Huren is toch heel wat anders? Als je een huis koopt leen je geld bij de bank. De looptijd van je hypotheek (meestal 30 jaar) is de afspraak die je met je bank maakt biben welke tijd je geacht wordt dit geld aan de bank terug te betalen. Als je tussentijds niet aflost moet je aan het einde van die 30 jaar dus alles in een keer terug betalen. Als je dat niet kan heb je dus een enorme schuld. Je kan niet verwachten van een bank dat zij bereid zijn opnieuw zo'n grote lening te verstrekken als al gebleken is dat je je helemaal niet aan de afspraken voor terug betaling houdt.Maar ik sluit dan weer een nieuwe lening af na 30 jaar. En een kleinere want een deel is wel afgelost. Ik zie het probleem niet.
[...]
Huren is toch heel wat anders? Als je een huis koopt leen je geld bij de bank. De looptijd van je hypotheek (meestal 30 jaar) is de afspraak die je met je bank maakt biben welke tijd je geacht wordt dit geld aan de bank terug te betalen. Als je tussentijds niet aflost moet je aan het einde van die 30 jaar dus alles in een keer terug betalen. Als je dat niet kan heb je dus een enorme schuld. Je kan niet verwachten van een bank dat zij bereid zijn opnieuw zo'n grote lening te verstrekken als al gebleken is dat je je helemaal niet aan de afspraken voor terug betaling houdt.Maar ik sluit dan weer een nieuwe lening af na 30 jaar. En een kleinere want een deel is wel afgelost. Ik zie het probleem niet.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:08
quote:YoYobje schreef op 05 juli 2016 @ 12:48:
Ik snap dit niet. Als je huurt dan eindig je in principe (vanuit je huis gezien) zonder eigen vermogen. Ook moet je tot je dood huur betalen. Dat is prima? Maar dat ik een huis heb ter waarde van 2 ton met nog 1 ton hypotheek tzt en dus eigenlijk 1 ton eigen vermogen en slechts een halve maandlast tov huurders dat is onacceptabel?In jouw voorbeeld heb je bij aflopen van de looptijd van je hypotheek dus 1 ton vermogen en 1 ton schuld. Aangezien je dan geen hypotheek meer hebt (tenzij de bank bereid is te verlengen) zou je dit in een keer terug moeten betalen
Ik snap dit niet. Als je huurt dan eindig je in principe (vanuit je huis gezien) zonder eigen vermogen. Ook moet je tot je dood huur betalen. Dat is prima? Maar dat ik een huis heb ter waarde van 2 ton met nog 1 ton hypotheek tzt en dus eigenlijk 1 ton eigen vermogen en slechts een halve maandlast tov huurders dat is onacceptabel?In jouw voorbeeld heb je bij aflopen van de looptijd van je hypotheek dus 1 ton vermogen en 1 ton schuld. Aangezien je dan geen hypotheek meer hebt (tenzij de bank bereid is te verlengen) zou je dit in een keer terug moeten betalen
dinsdag 5 juli 2016 om 13:09
quote:Pientjexxxx schreef op 05 juli 2016 @ 12:42:
Er zijn aardig wat mensen die in combinatie met die aflossingsvrije hypotheek een woekerpolis hebben afgesloten in de verwachting dat zij met het rendement van die polis te zijner tijd hun hypotheek zouden kunnen aflossen. Dus de situatie zoals jij die schetst, klopt niet helemaal. Het is bij het afsluiten van dergelijke hypotheken totaal anders voorgespiegeld en mensen zijn bewust misleid. De compensatie die nu gegeven wordt is een aanfluiting en de overheid heeft met haar aandeel in de hele zaak ook flink boter op haar hoofd.Wij dus. Die polis keert lang niet genoeg uit. We lossen zoveel mogelijk af en zodra het kan sluiten we over (gelukkig maar klein deel af vrij )
Er zijn aardig wat mensen die in combinatie met die aflossingsvrije hypotheek een woekerpolis hebben afgesloten in de verwachting dat zij met het rendement van die polis te zijner tijd hun hypotheek zouden kunnen aflossen. Dus de situatie zoals jij die schetst, klopt niet helemaal. Het is bij het afsluiten van dergelijke hypotheken totaal anders voorgespiegeld en mensen zijn bewust misleid. De compensatie die nu gegeven wordt is een aanfluiting en de overheid heeft met haar aandeel in de hele zaak ook flink boter op haar hoofd.Wij dus. Die polis keert lang niet genoeg uit. We lossen zoveel mogelijk af en zodra het kan sluiten we over (gelukkig maar klein deel af vrij )
dinsdag 5 juli 2016 om 13:11
quote:collegas schreef op 05 juli 2016 @ 13:05:
[...]
Huren is toch heel wat anders? Als je een huis koopt leen je geld bij de bank. De looptijd van je hypotheek (meestal 30 jaar) is de afspraak die je met je bank maakt biben welke tijd je geacht wordt dit geld aan de bank terug te betalen. Als je tussentijds niet aflost moet je aan het einde van die 30 jaar dus alles in een keer terug betalen. Als je dat niet kan heb je dus een enorme schuld. Je kan niet verwachten van een bank dat zij bereid zijn opnieuw zo'n grote lening te verstrekken als al gebleken is dat je je helemaal niet aan de afspraken voor terug betaling houdt.Welke afspraken? Je hoeft niet af te lossen. Aan het einde van de looptijd kan je kiezen tussen je huis verkopen of een nieuwe lening afsluiten.
[...]
Huren is toch heel wat anders? Als je een huis koopt leen je geld bij de bank. De looptijd van je hypotheek (meestal 30 jaar) is de afspraak die je met je bank maakt biben welke tijd je geacht wordt dit geld aan de bank terug te betalen. Als je tussentijds niet aflost moet je aan het einde van die 30 jaar dus alles in een keer terug betalen. Als je dat niet kan heb je dus een enorme schuld. Je kan niet verwachten van een bank dat zij bereid zijn opnieuw zo'n grote lening te verstrekken als al gebleken is dat je je helemaal niet aan de afspraken voor terug betaling houdt.Welke afspraken? Je hoeft niet af te lossen. Aan het einde van de looptijd kan je kiezen tussen je huis verkopen of een nieuwe lening afsluiten.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:13
quote:Inkie12345 schreef op 05 juli 2016 @ 13:06:
[...]
Maar ik sluit dan weer een nieuwe lening af na 30 jaar. En een kleinere want een deel is wel afgelost. Ik zie het probleem niet.Dan moet je die lening wel kunnen krijgen en dat kan een stuk lastiger zin als je door pensioen in inkomen achteruit gaat, ouder bent (waardoor je de looptijd van 30 jaar misschien niet vol kan maken) en je eerder ook niet aan afspraken over aflossing hebt gehouden. Het is een risico wat je neemt en dat staat je vrij, maar dan moet je niet piepen als je er toch door in de problemen raakt.
[...]
Maar ik sluit dan weer een nieuwe lening af na 30 jaar. En een kleinere want een deel is wel afgelost. Ik zie het probleem niet.Dan moet je die lening wel kunnen krijgen en dat kan een stuk lastiger zin als je door pensioen in inkomen achteruit gaat, ouder bent (waardoor je de looptijd van 30 jaar misschien niet vol kan maken) en je eerder ook niet aan afspraken over aflossing hebt gehouden. Het is een risico wat je neemt en dat staat je vrij, maar dan moet je niet piepen als je er toch door in de problemen raakt.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:19
quote:viva1966 schreef op 05 juli 2016 @ 13:11:
[...]
Welke afspraken? Je hoeft niet af te lossen. Aan het einde van de looptijd kan je kiezen tussen je huis verkopen of een nieuwe lening afsluiten.Dat klopt dus niet. Volgens de voorwaarden hoef je niet tussentijds af te lossen maar wel aan het einde van de looptijd. In de praktijk doen banken nu niet zo moeilijk over het verstrekken van een nieuwe lening omdat het voor hen zelf ongunstig is om het op de spits te drijven. Er is echter geen garantie dat banken dit zullen blijven doen.
[...]
Welke afspraken? Je hoeft niet af te lossen. Aan het einde van de looptijd kan je kiezen tussen je huis verkopen of een nieuwe lening afsluiten.Dat klopt dus niet. Volgens de voorwaarden hoef je niet tussentijds af te lossen maar wel aan het einde van de looptijd. In de praktijk doen banken nu niet zo moeilijk over het verstrekken van een nieuwe lening omdat het voor hen zelf ongunstig is om het op de spits te drijven. Er is echter geen garantie dat banken dit zullen blijven doen.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:20
quote:collegas schreef op 05 juli 2016 @ 13:13:
[...]
Dan moet je die lening wel kunnen krijgen en dat kan een stuk lastiger zin als je door pensioen in inkomen achteruit gaat, ouder bent (waardoor je de looptijd van 30 jaar misschien niet vol kan maken) en je eerder ook niet aan afspraken over aflossing hebt gehouden. Het is een risico wat je neemt en dat staat je vrij, maar dan moet je niet piepen als je er toch door in de problemen raakt.Nee hoor dat doe ik niet
[...]
Dan moet je die lening wel kunnen krijgen en dat kan een stuk lastiger zin als je door pensioen in inkomen achteruit gaat, ouder bent (waardoor je de looptijd van 30 jaar misschien niet vol kan maken) en je eerder ook niet aan afspraken over aflossing hebt gehouden. Het is een risico wat je neemt en dat staat je vrij, maar dan moet je niet piepen als je er toch door in de problemen raakt.Nee hoor dat doe ik niet
dinsdag 5 juli 2016 om 13:20
quote:collegas schreef op 05 juli 2016 @ 13:13:
[...]
Dan moet je die lening wel kunnen krijgen en dat kan een stuk lastiger zin als je door pensioen in inkomen achteruit gaat, ouder bent (waardoor je de looptijd van 30 jaar misschien niet vol kan maken) en je eerder ook niet aan afspraken over aflossing hebt gehouden. Het is een risico wat je neemt en dat staat je vrij, maar dan moet je niet piepen als je er toch door in de problemen raakt.De afspraak over aflossing bij een aflossingsvrije hypotheek is dat je niet aflost!
[...]
Dan moet je die lening wel kunnen krijgen en dat kan een stuk lastiger zin als je door pensioen in inkomen achteruit gaat, ouder bent (waardoor je de looptijd van 30 jaar misschien niet vol kan maken) en je eerder ook niet aan afspraken over aflossing hebt gehouden. Het is een risico wat je neemt en dat staat je vrij, maar dan moet je niet piepen als je er toch door in de problemen raakt.De afspraak over aflossing bij een aflossingsvrije hypotheek is dat je niet aflost!
dinsdag 5 juli 2016 om 13:21
quote:Inkie12345 schreef op 05 juli 2016 @ 13:06:
[...]
Maar ik sluit dan weer een nieuwe lening af na 30 jaar. En een kleinere want een deel is wel afgelost. Ik zie het probleem niet.het probleem is dat mensen die net niet als jij een deel hebben afgelost een lening van dezelfde hoogte willen. En dat banken vaak niet meer akkoord gaan met een hoge aflossingsvrije leningen en als ze dat al doen, dit tegen een hogere rente is. Deze mensen hebben ook geen recht meer op HRA en kunnen dus hun maandlasten flink zien stijgen. Deze mensen hebben vervolgens hun probleem want ze kunnen hun woonlasten niet meer betalen. En deze mensen vervolgens van hun probleem een probleem van de staat/de samenleving proberen te maken.
[...]
Maar ik sluit dan weer een nieuwe lening af na 30 jaar. En een kleinere want een deel is wel afgelost. Ik zie het probleem niet.het probleem is dat mensen die net niet als jij een deel hebben afgelost een lening van dezelfde hoogte willen. En dat banken vaak niet meer akkoord gaan met een hoge aflossingsvrije leningen en als ze dat al doen, dit tegen een hogere rente is. Deze mensen hebben ook geen recht meer op HRA en kunnen dus hun maandlasten flink zien stijgen. Deze mensen hebben vervolgens hun probleem want ze kunnen hun woonlasten niet meer betalen. En deze mensen vervolgens van hun probleem een probleem van de staat/de samenleving proberen te maken.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:23
quote:evelynsalt schreef op 05 juli 2016 @ 13:13:
Banken hadden mensen veel meer moeten wijzen op de gevolgen van een aflossingsvrije hypotheek....maar goed dat deze in zijn geheel niet meer mogelijk is.Als jij een lening afsluit van pak hem beet 2 ton of hoger, dan heb je zelf ook een informatieplicht. Als je de gevolgen van je eigen financiele keuzes niets snapt of niet overziet, dan moet je die keuzes niet maken zonder daarbij het advies van een deskundige in te roepen.
Banken hadden mensen veel meer moeten wijzen op de gevolgen van een aflossingsvrije hypotheek....maar goed dat deze in zijn geheel niet meer mogelijk is.Als jij een lening afsluit van pak hem beet 2 ton of hoger, dan heb je zelf ook een informatieplicht. Als je de gevolgen van je eigen financiele keuzes niets snapt of niet overziet, dan moet je die keuzes niet maken zonder daarbij het advies van een deskundige in te roepen.
dinsdag 5 juli 2016 om 13:23
quote:-NummerZoveel- schreef op 05 juli 2016 @ 13:20:
[...]
De afspraak over aflossing bij een aflossingsvrije hypotheek is dat je niet aflost!De afspraak is dat je niet tussentijds af hoeft te lossen. Dat is natuurlijk heel wat anders dan dat de bank aan het einde van de leenovereenkomst ook geen geld hoeft
[...]
De afspraak over aflossing bij een aflossingsvrije hypotheek is dat je niet aflost!De afspraak is dat je niet tussentijds af hoeft te lossen. Dat is natuurlijk heel wat anders dan dat de bank aan het einde van de leenovereenkomst ook geen geld hoeft
