Thuis
alle pijlers
Verhuizen met overwaarde naar nieuw huis, hoe dan?
dinsdag 14 september 2021 om 23:30
Wij zijn ingeloot voor een nieuwbouw woning. De woning is vrij op naam 515.000 Euro. We hebben flink wat overwaarde op ons huis. 275.000. Dan zou je denken daar kom je ver mee. Echter zijn er wel wat opties nodig zonnepanelen (verplicht niet inbegrepen) een grotere boiler omdat de huidige niet voldoet voor een gezin met twee kinderen en nog wat andere opties. We komen dan uit op 65.000 Euro. Hier zit geen op of uitbouw bij. Echt voor alles moet je extra betalen. Daarbij nog de inrichting van het huis en je zit zomaar op de 6 ton. Dit betekend dat we een lening moeten afsluiten voor 3 ton. We hebben ons huis nu bijna af betaald.
Voor nu denk ik laat maar gaan dan. We hebben juist gezocht op nieuwbouw omdat de bestaande huizen of vergelijkbaar zijn of ook veel te ver boven ons budget. Ik mag niet klagen want we hebben een fijn huis maar ik vraag me echt af hoe andere mensen dat doen.
We zijn beide boven de 50 en ik wil eigenlijk geen grote schuld meer.
Voor nu denk ik laat maar gaan dan. We hebben juist gezocht op nieuwbouw omdat de bestaande huizen of vergelijkbaar zijn of ook veel te ver boven ons budget. Ik mag niet klagen want we hebben een fijn huis maar ik vraag me echt af hoe andere mensen dat doen.
We zijn beide boven de 50 en ik wil eigenlijk geen grote schuld meer.
vrison-nosirv wijzigde dit bericht op 14-09-2021 23:49
0.16% gewijzigd
woensdag 15 september 2021 om 08:09
Het leven is zwaar man.
woensdag 15 september 2021 om 08:09
Adem in en adem uit.
Maak een dag vrij en ga samen met je man alles in een groot excel sheet zetten. Alle kosten en hoeveel hypotheek jullie nodig hebben. En wat je dit per maand gaat kosten.
En ga dan serieus door elke post heen, heb je dit echt nodig? Zo ja, zijn er ook (goedkopere) alternatieven?
Wanneer je alles in kaart hebt dan moeten jullie samen beoordelen of dat jullie deze financiële verplichting aan willen of niet. De maandlasten zullen omhoog gaan. Wat heeft dit voor effect op jullie leven? Wat gebeurt er wanneer jullie met pensioen gaan?
Wat levert het wonen in deze nieuwebouw woning op? Hoe graag willen jullie in dit huis gaan wonen?
En ga dan samen praten. Misschien is verhuizen de beste optie, maar het kan ook zijn dat verhuizen naar dit huis niet voor jullie de beste optie is.
Er is geen goed of fout. Alleen gaan jullie wel een (financiële) verplichting aan met grote consequenties.
Op jullie leeftijd kan ik me voorstellen dat de kinderen niet heel lang meer thuis wonen. Kleiner wonen zou ook een optie kunnen zijn, minder maandlasten, minder schoonmaak, minder onderhoud etc etc
Maak een dag vrij en ga samen met je man alles in een groot excel sheet zetten. Alle kosten en hoeveel hypotheek jullie nodig hebben. En wat je dit per maand gaat kosten.
En ga dan serieus door elke post heen, heb je dit echt nodig? Zo ja, zijn er ook (goedkopere) alternatieven?
Wanneer je alles in kaart hebt dan moeten jullie samen beoordelen of dat jullie deze financiële verplichting aan willen of niet. De maandlasten zullen omhoog gaan. Wat heeft dit voor effect op jullie leven? Wat gebeurt er wanneer jullie met pensioen gaan?
Wat levert het wonen in deze nieuwebouw woning op? Hoe graag willen jullie in dit huis gaan wonen?
En ga dan samen praten. Misschien is verhuizen de beste optie, maar het kan ook zijn dat verhuizen naar dit huis niet voor jullie de beste optie is.
Er is geen goed of fout. Alleen gaan jullie wel een (financiële) verplichting aan met grote consequenties.
Op jullie leeftijd kan ik me voorstellen dat de kinderen niet heel lang meer thuis wonen. Kleiner wonen zou ook een optie kunnen zijn, minder maandlasten, minder schoonmaak, minder onderhoud etc etc
I can't control the wind but I can adjust the sail
explore, dream & discover
explore, dream & discover
woensdag 15 september 2021 om 08:11
Je kan ook niet verhuizen. De hysterie komt ook doordat mensen zo bezig zijn met Keeping up with the Joneses...het meer, meer, meer syndroom, groter, beter luxer...en vooral vaak heel erg onnodig. Als je 50 bent, hoe lang heb je dan nog kinderen in huis?
We hebben een fijn huis...dan stop je toch met zoeken?
Financiele vrijheid is ook fijn, dan kun je misschien minder werken op je 60ste.
We hebben een fijn huis...dan stop je toch met zoeken?
Financiele vrijheid is ook fijn, dan kun je misschien minder werken op je 60ste.
This user may use sarcasm and cynicism in a way you are not accustomed to. You might suffer severe mental damage.
woensdag 15 september 2021 om 08:19
Dit dus. Scheelt typen.Peertjes schreef: ↑15-09-2021 00:50Ik vind de vraag niet raar. Hoe mensen het doen; zo dus, weer bak met geld lenen voor hypotheek en wensen zijn meer eisen. Gigantische bedragen voor eenvoudige woningen, flink overbieden, nog even laten taxeren voor nog meer geld want die badkamer en keuken kan echt niet.
Is tegenwoordig heel normaal (zie huizenmarkt). En een leuke realiteitstoets is dat programma Kopen zonder Kijken. Dan ligt je kaak wel op de vloer.
Volgens mij was het rond 2012 (?) al die huizen 'onder water '? Een jaar in de verkoop staan was 'normaal'. En hoeveel mensen hebben hun huis noodgedwongen moeten verkopen met dikke restschuld.
Jaren daarvoor was ook nog 'normaal' je een huis kocht en daar ging je gewoon in. Met nog een oude woningbouw keuken en dito badkamer.
Je woont fijn, hypotheekvrij. 50+ , kids gaan uit huis , minder werken etc. Wil je nog weer 3 ton verplichting denk ik dan.
En als de grootste motivatie dichter bij ouders wonen is (wat ik goed begrijp) oriënteer je dan op geschikte woningen in de prijsklasse waar je maar een kleine hypotheek voor hoeft af te sluiten of met eigen middelen kunt financieren.
Ik zou zelf niet zo'n grote schuld aangaan met 50 plus maar wat anders zoeken inde buurt van de ouders.
woensdag 15 september 2021 om 08:23
Nee hoor. Overwaarde is verkoopprijs min huidige hypotheekschuld.Phloxx schreef: ↑15-09-2021 07:31Ah ja dit bedoelde ik. Dit is geen (volledige) overwaarde TO, want dit heb je gewoon zelf afbetaald he. Je overwaarde is wat je huis boven je oorspronkelijke hypotheek waard is.
Ik zou het in jullie positie ook niet doen hoor TO. Ik zou verder zoeken naar iets wat beter bij jullie past.
woensdag 15 september 2021 om 08:27
Ik zou blijven zitten waar ik zit. Je bent op een leeftijd dat er van alles kan gebeuren. Hebben wij zelf ervaren. Ik deels afgekeurd en 2 jaar later werkloos op m'n 54e, man een half jaar later ontslag wegens reorganisatie en vanwege handicap al voor een groot deel afgekeurd en nooit meer werk gevonden. Gelukkig belandden we niet in de bijstand maar we hebben 2 jaar geleden ons mooie grote huis wel moeten verkopen en iets goedkopers en kleiners moeten zoeken. Niet omdat we de lasten niet konden opbrengen naar omdat we gewoon geen cent overhielden voor een vakantie of zo.
Dus sja...ik zou mezelf dus niet zo'n grote schuld meer op de hals halen als ik jullie was....
Dus sja...ik zou mezelf dus niet zo'n grote schuld meer op de hals halen als ik jullie was....
woensdag 15 september 2021 om 08:32
Maar ben je nu aan het klagen dat je 50+ bent en jarenlang met een vrij lage hypotheekschuld en dus ook lage maandelijkse aflossing+rente hebt kunnen leven? Waarom heb je niet gespaard en bv je 75000 openstaande hypotheekschuld afgelost of een potje aangelegd voor die 65000 die je nu extra moet betalen? Starters zouden dolblij zijn met een hypotheek van 3 ton voor een huis (eigenlijk al voor een appartement je), terwijl die nog aan het begin van hun carrière staan, waarbij ze nog niet veel verdienen.
Volgens mij moet je even een stapje terug en bedenken in welke luxe positie je je bevindt.
Volgens mij moet je even een stapje terug en bedenken in welke luxe positie je je bevindt.
woensdag 15 september 2021 om 08:34
Maar dit kan toch ook gebeuren als je 30 of 40 bent?Elizabethie schreef: ↑15-09-2021 08:27Ik zou blijven zitten waar ik zit. Je bent op een leeftijd dat er van alles kan gebeuren. Hebben wij zelf ervaren. Ik deels afgekeurd en 2 jaar later werkloos op m'n 54e, man een half jaar later ontslag wegens reorganisatie en vanwege handicap al voor een groot deel afgekeurd en nooit meer werk gevonden. Gelukkig belandden we niet in de bijstand maar we hebben 2 jaar geleden ons mooie grote huis wel moeten verkopen en iets goedkopers en kleiners moeten zoeken. Niet omdat we de lasten niet konden opbrengen naar omdat we gewoon geen cent overhielden voor een vakantie of zo.
Dus sja...ik zou mezelf dus niet zo'n grote schuld meer op de hals halen als ik jullie was....
woensdag 15 september 2021 om 08:40
Wij zijn een paar jaar jonger, kids ook. Wij hebben het vorig jaar wel gedaan. Van 320.000 naar 600.000 bestaande bouw. Plus 12.000 overdrachtsbelasting = 612.000. En wij hadden minder overwaarde. Nu hypotheek van 400.000 waarbij we door de lage rente en ongunstige oude hypotheek “maar” 150 netto meer betalen dan bij vorige huis. In ieder geval voor ons prima te betalen. Maar we wonen nu wel in 2 keer zo duur huis, dus meer woongenot en je bouwt meer vermogen op. Stel je moet/wil over 10 jaar verkopen, dan ben je je overwaarde toch niet kwijt? Sterker nog, die zal bij het nieuwe huis waarschijnlijk hoger zijn. En je lasten worden zelfs lager schrijf je, je kunt het toch betalen? Stel het wordt over 15 jaar te duur als je met pensioen gaat (wat ik met afvraag want door geen kinderen, minder kosten) en je zou verkopen, dan heb je er wel 15 jaar gewoond en meer overwaarde.Vrison-nosirV schreef: ↑15-09-2021 07:20Wij zijn 50 en 51 en onze kids 16 en 18. De oudste woont thuis die gaat in de buurt haar opleiding volgen en de jongste gaat werk/ school volgen ook in de buurt. Voorlopig wonen zij dus nog thuus. Ons huis gaat rond de 350 opbrengen waarvan wij nog 75 schuld hebben. Die zouden we dan meenemen in onze nieuwe hypotheek. Onze maandlasten worden wel lager met de nieuwe hypotheek, heel bizar, maar idd geen belasting teruggave en onze schuld wordt hoger. We zijn er wel al uit hoor. We gaan dit niet doen. Het financiële plaatje is te hoog. Wat we wel jammer vinden want de buurt is een stuk rustiger (geen achterburen) en de tuin is 2 keer zo groot.
Over 10 jaar gaan de kids toch wel het huis uit? Of zijn in ieder geval afgestudeerd. Wij gaan dan extra aflossen.
woensdag 15 september 2021 om 08:42
Als ik sommige bedragen langs zie komen in dit topic dan lijkt het er toch een beetje op dat we elkaar allemaal compleet gek aan het maken zijn. 35000 euro voor een keuken.... Ja, ik weet het, je kunt het allemaal uitgeven maar eet je lekkerder uit zo'n keuken dan uit 1 van 10000 euro? De leveranciers van al dat spul lachen zich de ballen uit hun broek. Voor 35000 euro kan je 3 jaar lang eten laten bezorgen en heb je helemaal geen keuken nodig. Om het maar even in perspectief te zetten.
woensdag 15 september 2021 om 08:42
Ach hou toch op. Op maat maken kun je zelf. Wat een idiote bedragen.
woensdag 15 september 2021 om 08:44
Ik denk dat daar ook een groot deel van de problemen op de woningmarkt vandaan komen. Geld is goedkoop, je bent een dief van je eigen portemonnaie als je niet groter gaat, en omdat iedereen dat denkt moet je wel veel overbieden. Maar wat als we daar nu gewoon eens mee stoppen en maximaal de vraagprijs bieden? We zijn er zelf bij.viva-amber schreef: ↑15-09-2021 08:11Je kan ook niet verhuizen. De hysterie komt ook doordat mensen zo bezig zijn met Keeping up with the Joneses...het meer, meer, meer syndroom, groter, beter luxer...en vooral vaak heel erg onnodig. Als je 50 bent, hoe lang heb je dan nog kinderen in huis?
We hebben een fijn huis...dan stop je toch met zoeken?
Financiele vrijheid is ook fijn, dan kun je misschien minder werken op je 60ste.
woensdag 15 september 2021 om 08:48
Volgens mij moet je er niet zo bang voor zijn. Verwachting is dat de huisprijzen gemiddeld met 90.000 euro stijgen de komende 2 jaar.
Nieuwbouw moet waarschijnlijk nog gebouwd worden, dus je huidige huis zal veel meer opleveren dan je nu denkt. Nu is het al zo dat op 350.000 vraagprijs grof overboden wordt.
De hypotheekrente ga je wel nu al vastleggen, dus die is momenteel laag.
Een nieuwbouwhuis is een goede investering, al is de locatie wel heel belangrijk.
Nieuwbouw moet waarschijnlijk nog gebouwd worden, dus je huidige huis zal veel meer opleveren dan je nu denkt. Nu is het al zo dat op 350.000 vraagprijs grof overboden wordt.
De hypotheekrente ga je wel nu al vastleggen, dus die is momenteel laag.
Een nieuwbouwhuis is een goede investering, al is de locatie wel heel belangrijk.
woensdag 15 september 2021 om 08:48
Maar haar lasten gaan zelfs naar beneden, dus als ze de nieuwe lasten niet kan betalen, dan kan ze de oude lasten ook niet betalen. En stel het gebeurt over 8 jaar, dan heeft ze er wel 8 jaar gewoond. Kids gaan dan ongeveer het huis uit, dan kunnen ze kleiner gaan wonen met meer overwaarde dan nu.Elizabethie schreef: ↑15-09-2021 08:27Ik zou blijven zitten waar ik zit. Je bent op een leeftijd dat er van alles kan gebeuren. Hebben wij zelf ervaren. Ik deels afgekeurd en 2 jaar later werkloos op m'n 54e, man een half jaar later ontslag wegens reorganisatie en vanwege handicap al voor een groot deel afgekeurd en nooit meer werk gevonden. Gelukkig belandden we niet in de bijstand maar we hebben 2 jaar geleden ons mooie grote huis wel moeten verkopen en iets goedkopers en kleiners moeten zoeken. Niet omdat we de lasten niet konden opbrengen naar omdat we gewoon geen cent overhielden voor een vakantie of zo.
Dus sja...ik zou mezelf dus niet zo'n grote schuld meer op de hals halen als ik jullie was....
Wij zijn 20 jaar voorzichtig geweest, wat als dit, wat als dat. Maar dan kun je nooit een stap zetten.
TO, ik denk alleen dat je jezelf rijk rekent met de 600.000. Zeker met zonnepanelen en boilers. En tuin al meegerekend? Verder snap ik niet zo goed, wat je dan had verwacht? Je gaar van een huis van 350.000 naar minimaal 600.000 en verwachtte dan een lagere hypotheek?
woensdag 15 september 2021 om 08:50
Zeker met nieuwbouw ben je overwaarde aan Het creëren.
Ik zeg doen.
Maar verkijk je niet op de kosten van een nieuwbouwhuis. Wij hebben het gedaan en echt de 1000 tjes vliegen je om de oren. Om over tuinaanleg nog maar niet te spreken. Dan praat je over 10.000 die om je oren vliegen , zeker bij een grote tuin. Post onvoorzien HEEL groot budgetteren.
Ik zeg doen.
Maar verkijk je niet op de kosten van een nieuwbouwhuis. Wij hebben het gedaan en echt de 1000 tjes vliegen je om de oren. Om over tuinaanleg nog maar niet te spreken. Dan praat je over 10.000 die om je oren vliegen , zeker bij een grote tuin. Post onvoorzien HEEL groot budgetteren.
woensdag 15 september 2021 om 08:52
Eens, ik zou juist oriënteren op minder werken en niet nog tot je 67e fulltime door buffelen. Ik zou als je nu naar je zin woont ook niet richting ouders verhuizen, als jullie 50-ers zijn dan zijn zij waarschijnlijk mid tot eind 70, die paar jaar dat ze er waarschijnlijk nog zijn kun je ook wat vaker in de auto stappen.Doorenvogel schreef: ↑15-09-2021 08:19Dit dus. Scheelt typen.
Ik zou zelf niet zo'n grote schuld aangaan met 50 plus maar wat anders zoeken inde buurt van de ouders.
woensdag 15 september 2021 om 08:53
De lasten gaan per maand naar beneden, maar de duur van de lasten is dan nog 30 jaar en eerdaags zonder hypotheekrente aftrekt. Terwijl wanneer zij zich nu kwaad maakt zij misschien over 5 tot 8 jaar helemaal geen maand lasten meer heeft wanneer zij het staartje van haar hypotheek aflost.Pelle schreef: ↑15-09-2021 08:48Maar haar lasten gaan zelfs naar beneden, dus als ze de nieuwe lasten niet kan betalen, dan kan ze de oude lasten ook niet betalen. En stel het gebeurt over 8 jaar, dan heeft ze er wel 8 jaar gewoond. Kids gaan dan ongeveer het huis uit, dan kunnen ze kleiner gaan wonen met meer overwaarde dan nu.
Wij zijn 20 jaar voorzichtig geweest, wat als dit, wat als dat. Maar dan kun je nooit een stap zetten.
TO, ik denk alleen dat je jezelf rijk rekent met de 600.000. Zeker met zonnepanelen en boilers. En tuin al meegerekend? Verder snap ik niet zo goed, wat je dan had verwacht? Je gaar van een huis van 350.000 naar minimaal 600.000 en verwachtte dan een lagere hypotheek?
This user may use sarcasm and cynicism in a way you are not accustomed to. You might suffer severe mental damage.
woensdag 15 september 2021 om 08:55
Overwaarde is nooit een garantie, wie weet stort de woningmarkt over 10 jaar wel in elkaar, dan staat je woning onderwater en kun je niet verhuizen.Lieveling schreef: ↑15-09-2021 07:36Een nieuwbouwhuis stijgt vaak sneller in waarde dan een bestaand huis. Als je het wek doet kun je het over 15 jaar verkopen met een overwaarde en naar een appartement oud. Je kunt dan in een klap de hypotheek aflossen en hebt waarschijnlijk nog wat extra voor je seniorenwoning. Zeker als je minder maandlasten krijgt waardoor je ook weer kunt sparen/aflossen en je hebt jaren woongenot.
Overigens kun je soms ook beter kijken of je sommige dingen (zoals bv boiler en zonnepanelen) na oplevering zelf laat doen. Als meerwerk is het vaak veel duurder.
woensdag 15 september 2021 om 08:55
Tja, ik zou jullie aanraden eens wat in te lezen over de invloed van makelaars op dat overbieden.ca726647543 schreef: ↑15-09-2021 08:44.......omdat iedereen dat denkt moet je wel veel overbieden. Maar wat als we daar nu gewoon eens mee stoppen en maximaal de vraagprijs bieden? We zijn er zelf bij.
Zij krijgen een flink percentage op het bedrag dat boven de vraagprijs wordt geboden.
Zij spelen dit dus in de hand en zo blijven de prijzen ongekend hoog en wordt het overbieden gemotiveerd.
woensdag 15 september 2021 om 08:59
Dat lijkt mij ook heerlijkIrregular_Choice schreef: ↑15-09-2021 08:01Ik denk dat je ook moet kijken naar wat je wil doen als je met pensioen bent. Ik ga met de caravan op pad voor maanden is het idee. Heerlijk rondtrekken enz. Dan is mijn huis hier niet zo heel belangrijk en hoeft vooral ook niet groter. Het liefst heb ik hier een appartement dan en ga ik veel op pad. Verder heb ik het niet over een erfenis, daar zou ik ook geen rekening mee houden. Maar ik zou dus vooral geen hypotheek willen en geld hebben om te reizen
. Mijn ouders gaan wel regelmatig op vakantie (nu ook). Maar vinden het heerlijk om dan weer een poos thuis te zijn. Mijn vader is eigenlijk altijd met het huis bezig en klust (letterlijk) overal en nergens nog wat bij. Vindt ie leuk. Hij stopt ons liever bij leven nog wat toe.
Bovendien is er na hun overlijden ook nog weer een complexere erfenisconstructie. Mijn moeder is overleden, daar zit nog een deel erfenis, mijn vader dus hertrouwd en nu zij samen de hypotheek hebben verhoogd komt er van haar kinderen ook nog weer een erfdeel. Is makkelijker als er niks te erven valt
.
De term: "help" in caps-lock als topic-titel is over het algemeen omgekeerd evenredig aan de ernst van het betreffende probleem.
woensdag 15 september 2021 om 09:00
Ja, of wat als we nu eens afspreken dat de volgende keer dat de staatsloterij gegarandeerd valt, ik de enige ben die een lot koopt? Dan hoeft niemand zijn geld onnodig te verspillen en verdien ik 26 miljoen terwijl die hele staatsloterij maar 15 euro verdient.ca726647543 schreef: ↑15-09-2021 08:44Ik denk dat daar ook een groot deel van de problemen op de woningmarkt vandaan komen. Geld is goedkoop, je bent een dief van je eigen portemonnaie als je niet groter gaat, en omdat iedereen dat denkt moet je wel veel overbieden. Maar wat als we daar nu gewoon eens mee stoppen en maximaal de vraagprijs bieden? We zijn er zelf bij.
woensdag 15 september 2021 om 09:09
koekie1980 schreef: ↑14-09-2021 23:57Wat is nu precies je vraag aan ons?
50 zijn en weer met een hypotheek van 3 ton beginnen, ik zou niet in jouw schoenen willen staan. Zou juist uitkijken naar bijv een dag minder werken...
Idd, wij zijn 55 en hebben nu ook 2 ton overwaarde, wij willen over max 2 jaar verkopen en een senioren huurhuis betrekken.
We staan dan 13 jaar ingeschreven bij de woningstichting.
En het plan is idd dat man vanwege zwaar lichamelijk werk heel wat uren minder gaat werken.
Ga op deze leeftijd echt geen nieuwe hypotheek meer aan.
If you don,t like whats,s being said,change the conversation
woensdag 15 september 2021 om 09:25
Wat zijn je toekomstplannen/dromen? Daar zou ik mijn keuze op baseren. Hoe past dat nieuwe huis in dat plaatje, of niet.
Volgens mij laat je het nu afhangen van het feit dat je het niet vindt kunnen om met 50+ nog een hypotheekschuld te hebben van 3 ton. Voor sommige mensen is het een doel op zich om hypotheek vrij te leven en met 50 te stoppen met werken (Google erop en de blogs vliegen je om de oren). Vaak gaat dat gepaard met een heel sober leven. De ander wil wat meer luxe en comfort en is bereid daarvoor te werken. En alles er tussenin. Maar wat vind jij belangrijk? Iedereen roept hier zijn/haar eigen visie alleen leven wij jullie leven niet.
Volgens mij laat je het nu afhangen van het feit dat je het niet vindt kunnen om met 50+ nog een hypotheekschuld te hebben van 3 ton. Voor sommige mensen is het een doel op zich om hypotheek vrij te leven en met 50 te stoppen met werken (Google erop en de blogs vliegen je om de oren). Vaak gaat dat gepaard met een heel sober leven. De ander wil wat meer luxe en comfort en is bereid daarvoor te werken. En alles er tussenin. Maar wat vind jij belangrijk? Iedereen roept hier zijn/haar eigen visie alleen leven wij jullie leven niet.
woensdag 15 september 2021 om 09:35
Om op je vraag terug te komen ‘hoe andere mensen dit doen’, nou die doen het gewoon (of niet natuurlijk).
Ik zie persoonlijk het probleem niet zo. Maar aangezien het er niet op lijkt, dat het altijd jullie droom is geweest om een nieuwbouwhuis te kopen of een grotere tuin te hebben, zou ik het inderdaad niet doen als ik jullie was.
Wat me vooral verbaast in sommige reacties hier, is dat het lijkt of je als 50+ al bijna bejaard ben en maar beter kleiner (minder werk) en gelijkvloers kan gaan wonen ipv andersom.
Ik ben zelf 51 en gezonder en vitaler als toen ik 30 was. Met nog 16 jaar werken, heb ik ook niet het gevoel, dat ik al bijna met pensioen ga.
Ik hoop dat het mijn kinderen lukt (nu 15 en 17) om bijna het huis uit te gaan. Maar vooral als starter is het bijna onmogelijk om een huis te kopen (vooral alleen) en huren in onze stad is ook niet echt een makkelijke optie. Dus dat kinderen van 50+ bijna het huis uit gaan, hoeft natuurlijk ook niet per definitie .
Ik zie persoonlijk het probleem niet zo. Maar aangezien het er niet op lijkt, dat het altijd jullie droom is geweest om een nieuwbouwhuis te kopen of een grotere tuin te hebben, zou ik het inderdaad niet doen als ik jullie was.
Wat me vooral verbaast in sommige reacties hier, is dat het lijkt of je als 50+ al bijna bejaard ben en maar beter kleiner (minder werk) en gelijkvloers kan gaan wonen ipv andersom.
Ik ben zelf 51 en gezonder en vitaler als toen ik 30 was. Met nog 16 jaar werken, heb ik ook niet het gevoel, dat ik al bijna met pensioen ga.
Ik hoop dat het mijn kinderen lukt (nu 15 en 17) om bijna het huis uit te gaan. Maar vooral als starter is het bijna onmogelijk om een huis te kopen (vooral alleen) en huren in onze stad is ook niet echt een makkelijke optie. Dus dat kinderen van 50+ bijna het huis uit gaan, hoeft natuurlijk ook niet per definitie .
woensdag 15 september 2021 om 09:38
Dan verhuis je niet op dat moment. Maar onder water lijkt me sterk als ze al start met een overwaarde van 275.000. Dan moeten de huizenprijzen ongeveer gaan halveren, dan heeft half NL een probleem.
Het hangt verder ook helemaal van je inkomen af. En je verwachte pensioen. Wij hebben ongeveer 1.000 aan hypotheeklasten en we houden meer dan genoeg over per maand. Zelfs met 1 inkomen zouden we het nog kunnen betalen, dus dan kom je niet snel op het moment dat je gedwongen hoeft te verkopen. Uiteindelijk stijgen de prijzen altijd weer.
