Geld & Recht
alle pijlers
Overwaarde partner (Geen OP)
woensdag 6 november 2019 om 12:27
Van mij krijgt hij 30K dus is hij beter af. Ik vind dat inkomensverschil totaal irrelevant. 6000, waar hebben we het over?Kleinezon schreef: ↑06-11-2019 11:56Hier ben ik het niet mee eens. Waarom zou vriend alleen het risico van waardedaling bv dragen en to niet?
Ik mijn voorstel na 3 jaar en 20000 waardedaling.
Vriend krijgt; 50.000 - 3x 6.000 (3 jaar extra inleg van to) - 10.000 (helft waardedaling woning) = 22.000
To krijgt; 8.000
woensdag 6 november 2019 om 12:29
Zonder verrekening zelfs. Ik zou echt nooit op die basis trouwen. Meest voorkomend is jaarlijkse verrekening, waarbij je dus alsnog alle inkomsten en uitgaven van beide partners optelt en de vermogenstoe- of afname 50/50 verdeeld.PotjePindakaas schreef: ↑06-11-2019 12:25Als je in gemeenschap van goederen trouwt wel, maar op huwelijkse voorwaarden kan je koude uitsluiting opnemen.
woensdag 6 november 2019 om 12:29
Vast een risico wat je niet wil lopen.PotjePindakaas schreef: ↑06-11-2019 12:10Het is ook niet relevant want er wordt niet getrouwd.
Want je kan wel trouwen obv koude uitsluiting maar dan zit je alsnog als meest verdienende vast aan partneralimentatie.
woensdag 6 november 2019 om 12:44
Ik ben in het verleden zowel meest- als minstverdienende geweest. In beide rollen vond ik het vanzelfsprekend dat we alles samen betaalden, en grote persoonlijke uitgaven min of meer in overleg. Maar zo’n vastleggen van geldelijk kapitaal en persoonlijke spullen vind ik dus ook best OK, ondanks dat je daarna alles samen doet.
Hoe betalen jullie nu dingen samen, bijv vakanties? Zou hij jouw auto mogen lenen?
woensdag 6 november 2019 om 12:49
Can you feel the love.
Jij kan vast heel veel sympathie voor de man van deze TO opbrengen.
geld-recht/gedoe-om-financin-breekt-me- ... ges/452203
woensdag 6 november 2019 om 13:03
Ik kan de love ook niet feelen in deze berekeningen, nee. Ik zou niet meer weten wie welk etentje heeft betaald (en mijn partner en ik gaan vaak uit eten). Zeker als je een goed inkomen hebt (dat hebben we beiden helaas momenteel niet) is het toch heerlijk dat je niet hoeft te rekenen. En zelfs dan - op is op en dan hebben we er hopelijk beiden van genoten. Ik snap dat je deze redenering niet kunt doortrekken naar het kopen van een huis, maar jouw manier van argumenteren is geen recept voor een lange en gelukkige relatie. Misschien passen jullie qua financiële instelling gewoon niet zo goed bij elkaar. Jullie halen wat dat betreft in elk geval niet het beste bij elkaar naar boven.
bulbul wijzigde dit bericht op 06-11-2019 13:07
Reden: tikfout
Reden: tikfout
0.07% gewijzigd
BROCCOLI IS OOK GEEN SPINAZIE AL IS HET WEL ALLEBEI GROENTE PEJEKA -- S-Meds
woensdag 6 november 2019 om 13:04
Maar in je achterhoofd houd je wel bij wanneer jij meer betaalt.PotjePindakaas schreef: ↑06-11-2019 12:48Nu betalen we alles 50/50. Mijn spullen waaronder auto mag hij lenen ja. Ik heb bijvoorbeeld ook tuinmeubilair dat ik dubbel had bij hem neergezet, daar hebben we beide plezier van als we bijvoorbeeld bij hem zitten.
Ik zit niet met een rekenmachine te berekenen of we nog wel precies alles 50/50 doen. Dus als we bij mij zijn ga ik niet timen hoelang hij onder de douche staat. Laatst zijn twee keer achter elkaar uiteten geweest en was mijn keer €50 duurder, dan vraag ik geen €25 terug. Cadeautjes voor zijn kring gaan van de gezamenlijke rekening af en als we dan niet goed uitkomen stort ik of hij bij. Hij drinkt meer alcohol, gaat ook gewoon van die rekening af. En het verjaardagscadeau dat hij kreeg was (toevallig weet ik dit want ik kreeg iets waar het bedrag op stond) €50 duurder. Dan ga ik ook niet express voor een goedkopere optie.
Dat is het gevolg van daten met een sloeber. Mijn partner betaalt ook meer dan ik, maar ik kook vaker en geef vaker een cadeautje. Dan geeft hij mij een tv als kerstcadeau en lig ik weer mijlenver achter
woensdag 6 november 2019 om 13:06
Je kan er net zo goed meteen een einde aan maken. Pff dat is toch geen leven..Judy_Hopps schreef: ↑06-11-2019 12:49Can you feel the love.
Jij kan vast heel veel sympathie voor de man van deze TO opbrengen.
geld-recht/gedoe-om-financin-breekt-me- ... ges/452203
woensdag 6 november 2019 om 13:14
Oh, het was vooral bedoeld als kritische blik, maar kennelijk wil je alleen geluiden in je eigen straatje. Prima, dat is 80% van de reacties. Veel geluk met je fijne relatie. Hopelijk verpest je het niet.PotjePindakaas schreef: ↑06-11-2019 13:08Zal ik dat even zelf bepalen of ik het bij houd? En ik houd er al helemaal niet van dat je mijn partner waar ik zielsveel van houd weg zet als een sloeber. Wat een minachting spreek jij uit naar anderen zeg, je gaat bij deze op de negeer.
woensdag 6 november 2019 om 13:23
Als ik dit zo lees zitten wij op dezelfde lijn hoor. Alleen ging ik uit van verlaging van zijn potje over de jaren en jij van de aanleg van een eigen potje.PotjePindakaas schreef: ↑06-11-2019 11:55Als we over 3 jaar uit elkaar gaan en bij verkoop blijft er 30k over, dan:
- dan neemt hij die 30k mee
- die 20k delen we, want ik ga niet alleen risico dragen, dus hij krijgt 10k van mij
- ik neem mijn spaargeld van 18k mee plus het extra spaargeld ter hoogte van de aflossing studie, zal wel 3k zijn ofzo
- ik krijg de helft van de KK van hem (circa 7,5k)
- we krijgen beide de helft van de aflossing
- mijn spullen neem ik mee
- hij heeft geen auto , de mijne neem ik mee
Kan zijn dat hij de bespaarde rente op de 50.000 inleg nog wil hebben. Als je zegt dat het niet veel is, is dat vast geen probleem. Of streep het weg tegen de aflossing van de studieschuld.
Look at the stars, look how they shine for you
And everything you do; Yeah, they were all yellow
And everything you do; Yeah, they were all yellow
woensdag 6 november 2019 om 15:10
Jullie hoeven met zijn inleg toch 50.000 minder hypotheek te nemen? Hoe kan een hypotheek van 2 ton aan rente duurder dan een hypotheek van 2,5 ton? Kent zijn huidige hypotheek een boete bij verhuizing?PotjePindakaas schreef: ↑06-11-2019 13:46De rente is 41 euro pm hoger dan wanneer we de gehele hypotheek zouden hebben geleend onder dezelfde voorwaarden die nu gelden.
Hierin heb ik nog niet naar de kosten van minder aftrek gekeken, maar die zouden dan ook hem zijn. Het lijkt mij dat bedoelt dat hij mij €41*36 maanden is 1.476 EUR door 2 gedeeld is € 738 aan mij betaald. Dan heeft hij de lusten en de lasten van zijn vorige hypotheek en overwaarde. Gelukkig gaan de hypotheekjaren van hem niet op mij over door de nieuwe regelgeving en blijf ik in dat geval aftrek houden voor 27 jaar.
Look at the stars, look how they shine for you
And everything you do; Yeah, they were all yellow
And everything you do; Yeah, they were all yellow
woensdag 6 november 2019 om 16:18
Hij hoeft toch niet over te sluiten? Zijn hypotheek lost hij af met de verkoop van zijn woning. Hypotheken met een boete op aflossing bij verkoop zijn echt zeldzaam. Meestal onder de noemer 'bugdethypotheek'. Ben je zeker dat je vriend die heeft?PotjePindakaas schreef: ↑06-11-2019 15:19Doordat er nu andere rente tarieven zijn dan toen hij zijn hypotheek afsloot.
Dat leningdeel verhuisd met hem mee onder de oude voorwaarden. Er komen dus 3 leningdelen: 1 oude van hem met minder maanden, 1 nieuwe van mij voor de helft van de hypotheek en 1 gezamenlijk voor het restant van de helft- zijn oude deel.
Hij kan wel oversluiten voor dezelfde voorwaarden als dat we de gehele hypotheek nu zouden hebben genomen maar dan zijn de 14k oversluit kosten ook voor hem.
Look at the stars, look how they shine for you
And everything you do; Yeah, they were all yellow
And everything you do; Yeah, they were all yellow
woensdag 6 november 2019 om 20:17
Ik probeer voor de derde keer antwoord te krijgen op wat Kleinezon nu ook zegt. Waarom is dit geen goed voorstel?
woensdag 6 november 2019 om 20:41
Hij lost zijn oude hypotheek af bij verkoop van het huis. Dan kopen jullie samen een nieuw huis, met een hypotheek op beide namen. Hij stort dan zijn overwaarde in het huis, waardoor je minder leent. De meeste banken hanteren staffels voor rentetarieven naar mate van inbreng van eigen geld. Als he immers maar 80% van de waarde van het huis hoeft te lenen loopt de bank minder risico dus betaal je minder rente dan wanneer je 100% moet lenen. Over de gehele looptijd maakt dat flink uit. Omdat rentetarieven flink gedaald zijn loont het zelden een oude hypotheek mee te nemen.
